اجتذبت العملات المشفرة ملايين المتداولين والمستثمرين والمستهلكين على مدى السنوات الخمس عشرة الماضية. فبعد أن جذبت في البداية أنصار الحرية المالية الساعين إلى الاستقلال عن التمويل التقليدي، اجتذب النمو الهائل لهذه الصناعة المستثمرين والمتداولين. واليوم، تتدفق مليارات الدولارات من رأس المال الاستثماري إلى هذا القطاع.
دعونا نلقي نظرة على كيفية دخول المبتدئين إلى عالم العملات المشفرة دون الحاجة إلى معرفة كيفية عمل الجسور أو الفروق الدقيقة للتطبيقات اللامركزية.
لقد تطور سوق العملات المشفرة من البيتكوين في عام 2007 إلى أكثر من 20,500 عملة عبر أكثر من 500 منصة تداول - إليك كيفية تعامل المبتدئين مع السوق في عام 2022.
ما هو كريبتوكيرنسي؟
معظم الناس سمعوا عن العملات المشفرة لكنهم قد لا يعرفون كيف تعمل أو كيف تختلف عن شيء مثل بطاقة الخصم.
العملة المشفرة هي عملة رقمية أو افتراضية تستخدم التشفير لتأمين المعاملات. على عكس العملات الورقية التي تصدرها البنوك المركزية، لا تخضع العملات المشفرة لأي سلطة مركزية لإصدارها أو تنظيمها. بدلاً من ذلك، تستخدم نظامًا لامركزيًا من نظير إلى نظير لتسجيل المعاملات وإصدار وحدات جديدة في محافظ رقمية.
تستمد العملات المشفرة اسمها من التقنيات التشفيرية التي تستخدمها للتحقق من صحة المعاملات. في جوهرها، العملات المشفرة هي ببساطة إدخالات في سجل رقمي يُعرف باسم سلسلة كتلةيمكن لأي شخص إنشاء وحدات العملات المشفرة عن طريق حل الألغاز الرياضية أو رهن عملاته المشفرة للتحقق من المعاملات وإضافتها إلى سلسلة الكتل.
يُفضّل الكثيرون العملات الرقمية لكونها لامركزية، وتُوفّر شبه إخفاء للهوية، ولا تُسبّب التضخم. إضافةً إلى ذلك، فإنّ متطلبات الطاقة أو التخزين تجعل من شبه المستحيل إضافة معاملات مُزيّفة، ما يجعلها مخزناً آمناً للقيمة. كما أنّ العديد من المنتجات والخدمات الجديدة والمُثيرة تُبنى على العملات الرقمية.
لماذا الاستثمار في العملات الرقمية؟
قام ساتوشي ناكاموتو في الأصل ببناء بيتكوين كعملة افتراضية تلغي الحاجة إلى الوسطاء الماليين، مثل البنوك أو شركات معالجة المدفوعات. ومنذ ذلك الحين، استندت إيثيريوم ومشاريع أخرى إلى هذه الأسس لتشغيل كل شيء بدءًا من تمويل لامركزي بروتوكولات الإقراض (التمويل اللامركزي) لـ الرموز غير قابلة للاستبدال (NFTs) التي تمثل العناصر داخل اللعبة.
هناك العديد من الأسباب للاستثمار في هذه الأصول المختلفة:
- يأمل مستثمرو البيتكوين أن تزداد شعبية هذه العملة الرقمية مع انخفاض المعروض منها نتيجةً لأنشطة التعدين. وبحصة تبلغ 40% من سوق العملات الرقمية، تُعدّ البيتكوين أكبر وأقدم وأشهر عملة رقمية موجودة.
- إثيريم يأمل المستثمرون أن يواصل مطورو التطبيقات اللامركزية تطوير استخدامات مبتكرة للعملات البديلة، مما يزيد من قيمتها بمرور الوقت كوحدة للمعاملات. وبحصة سوقية تبلغ 20%، تُشكل هذه العملات أساسًا للعديد من الرموز الأخرى ومعيارًا للمعاملات.
- قد تمتلك العملات الرقمية ذات الاستخدامات المتعددة أنظمة بيئية خاصة بها تُساهم في خلق القيمة، وتُشغّل كل شيء بدءًا من الألعاب وصولًا إلى المدفوعات عبر الحدود. على سبيل المثال، تُمكّن منصة ريبل أي شخص من إرسال مدفوعات دولية بتكلفة أقل بكثير من المنافسين.
- يأمل هواة جمع الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) أن ترتفع قيمة الأعمال الفنية الرقمية أو الأصول الأخرى التي تدعم هذه الرموز. فعلى سبيل المثال، يبلغ الحد الأدنى لسعر رموز Bored Apes Yacht Club NFTs حوالي 140,000 دولار أمريكي، مما يجعلها ذات قيمة عالية للغاية كقطع قابلة للجمع.
- يحصل المشاركون في التمويل اللامركزي على فوائد أو مكافآت من إقراض عملاتهم المشفرة أو توفير السيولة لمنصات التداول. ورغم أن هذه العوائد بدأت تتراجع، إلا أنها لا تزال تشكل بديلاً جذاباً للسندات التقليدية أو أسهم توزيعات الأرباح.
قبل الغوص في عروض العملة الأولية سواءً كنت مهتمًا بالاكتتابات الأولية للعملات الرقمية (ICOs) أو بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi)، فقد يرغب المبتدئون في البدء بالاستثمار في أسهم الشركات الكبرى في عالم العملات الرقمية. تُعدّ عملة البيتكوين أكبر عملة رقمية، برأسمال سوقي يقارب نصف تريليون دولار أمريكي. في الوقت نفسه، يُعدّ شراء الإيثيريوم بوابةً للمشاركة في التمويل اللامركزي أو شراء الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs).
أخيرًا، تجدر الإشارة إلى أن العملات المشفرة استثمارات محفوفة بالمخاطر، نظرًا لتقلباتها الشديدة، وميلها للاحتيال، وغياب الرقابة عليها. إضافةً إلى ذلك، لا توجد جهة مركزية قادرة على عكس المعاملات الاحتيالية أو استرداد الأموال في حال حدوث اختراق للبيانات. لذا، يُنصح بتقييم مدى تقبلك للمخاطر وتنويع استثماراتك لتقليلها.
كيف تبدأ
أسهل طريقة للاستثمار في العملات المشفرة هي من خلال منصة تداول مركزية (CEX) مثل کوین بیسيمكن لأي شخص استخدام تطبيق Coinbase للهواتف المحمولة لإيداع العملات الورقية، مثل الدولار الأمريكي، وشراء البيتكوين أو الإيثيريوم أو غيرها من العملات الرقمية. تُحفظ هذه العملات في حساب بنفس طريقة حفظ الأسهم لدى Robinhood أو غيرها من شركات الوساطة.
الخطوة التالية هي تحديد العملة الرقمية التي ستشتريها وتوقيت الشراء. يلجأ العديد من المستثمرين على المدى الطويل إلى شراء العملات الرقمية بشكل دوري لتحقيق متوسط تكلفة الشراء بالدولار على مر الزمن، بينما قد يستخدم المتداولون على المدى القصير التحليل الفني لتحديد نقاط الدخول والخروج المثلى. وتعتمد الاستراتيجية الأمثل على أهدافك الشخصية وخبرتك وقدرتك على تحمل المخاطر.
إذا كان المستثمرون مرتاحين، فيمكنهم استخدام عملاتهم الرقمية للإقراض في بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) وتحقيق دخل، أو الاستثمار في أصول الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT). تشمل بروتوكولات التمويل اللامركزي الأكثر موثوقية Curve وUniswap وAave، على الرغم من أن عمليات الاختراق وغيرها من المشكلات قد أثرت على مشاريع من جميع الأحجام في الماضي. وتُعد OpenSea المنصة الأكثر شيوعًا لشراء الرموز غير القابلة للاستبدال باستخدام إيثيريوم.
قد يرغب المستثمرون الذين يسعون إلى التعرض للعملات المشفرة دون شرائها في النظر أيضًا في صناديق التبادل التجاري (صناديق المؤشرات المتداولة). على سبيل المثال، يوفر كل من ProShares Bitcoin Strategy ETF وValkyrie Bitcoin Strategy ETF وVanEck Bitcoin Strategy ETF التعرض للبيتكوين من خلال صندوق مؤشرات متداولة تقليدي يمكنك شراؤه في حساب وساطة.
أخيرًا، تعتبر مصلحة الضرائب الأمريكية العملات المشفرة ملكية، مما يُخضعها لضرائب أرباح رأس المال. لذا، إذا كنت تتداول العملات المشفرة، فمن المستحسن استخدام أداة مثل ZenLedger (مجاني للحسابات الصغيرة) لتتبع عمليات التداول عبر منصات التداول المختلفة وحساب أرباحك أو خسائرك الرأسمالية في نهاية العام. وإلا، فقد تضطر إلى مطابقة هذه المعاملات يدويًا!
الخط السفلي
تُعدّ العملات الرقمية فئة أصول فريدة تستحقّ أن يأخذها كلّ متداول أو مستثمر بعين الاعتبار. ورغم صعوبة فهمها بالكامل، إلا أن منصات التداول المركزية مثل Coinbase تُسهّل البدء. بعد تجربة البيتكوين والإيثيريوم، يُمكن للمستثمرين الأكثر خبرة الانتقال إلى الاستفادة من التمويل اللامركزي (DeFi) لتحقيق الدخل أو المضاربة على الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) أو عروض العملات الأولية (ICOs).
في ZenLedger، قمنا بتطوير منصة شاملة وسهلة الاستخدام لإدارة ضرائب العملات الرقمية. تتكامل منصتنا مع معظم منصات التداول والمحافظ الرقمية الرئيسية، بالإضافة إلى بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) وخدمات أخرى. كما تتكامل منصتنا مع TurboTax لأتمتة تقديم الإقرارات الضريبية أو لتعبئة نماذج مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS) التي يمكنك تقديمها لمحاسبك.
