يعلم كل من يتابع أخبار العملات الرقمية بالعلاقة المتوترة بين هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) وهذا القطاع. مع ذلك، لا يعلم الكثيرون أن العديد من الهيئات التنظيمية مسؤولة عن حماية المستثمرين والمستهلكين.
تتولى لجنة تداول السلع الآجلة الأمريكية (CFTC) تنظيم أسواق العقود الآجلة والخيارات للسلع. ويتمثل دورها الرئيسي في ضمان النزاهة والشفافية والعدالة في الأسواق، وحماية المشاركين والجمهور من الاحتيال والتلاعب والممارسات التعسفية.
في أغسطس، بدأت لجنة تداول السلع الآجلة إجراءات قانونية ضد مؤسسي شركة Fundsz، وهي شركة استثمار في العملات المشفرة. وأشارت اللجنة إلى تورطهم في مخطط احتيالي يتعلق بتجارة العملات المشفرة والمعادن الثمينة.
دعونا نلقي نظرة فاحصة.
احذر المشتري المشفر
تستقطب المنتجات والأسواق المالية غير الخاضعة للتنظيم عمليات الاحتيال باستمرار. وتستطيع منصات التداول الإلكتروني اليوم معالجة المعاملات فورًا لصالح المحتالين الذين يستغلون وسائل التواصل الاجتماعي لاستقطاب ضحاياهم. وقد ساهم هذان العاملان في تضخيم نطاق الاحتيال في العملات الرقمية إلى مستويات غير مسبوقة. وبينما تتصدر عمليات الاختراق والسرقة التي تصل قيمتها إلى ملايين الدولارات عناوين الأخبار، فإن الاحتيال يُلحق ضررًا أكبر بالمستثمرين والقطاع ككل. يوضح الرسم البياني أدناه نسبة الاحتيال إلى عمليات الاختراق خلال الفترة من 2018 إلى 2020.
لسوء الحظ، ازداد الوضع سوءًا بعد عام 2020. مكتب التحقيقات الفيدرالي أن التقارير أدت الأنشطة الاحتيالية إلى استنزاف مبلغ مذهل قدره 10 مليارات دولار من المستثمرين في عام 2022.
اتخاذ إجراءات قانونية ضد Fundsz
Fundsz هي كيان غير مسجل لدى لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC). يشمل المؤسسون المذكورون في الدعوى القضائية المقيمين في فلوريدا، رينيه لارالدي وخوان بابلو فالكارسي، والمقيم في لويزيانا، برايان إيرلي، وأليشا آن كينغري من أركنساس. ويواجهون دعاوى قضائية. مزاعم من خلال طلبات الاستثمار المضللة وإغراء المستثمرين بعوائد غير معقولة بناءً على "خوارزمية خاصة".
في الثاني من أغسطس، وقّعت قاضية المحكمة الجزئية الأمريكية، ويندي بيرغر، أمرًا تقييديًا بتجميد أصول المدعى عليهم، وحفظ السجلات، وتعيين حارس قضائي مؤقت. وفي إطار التقاضي المستمر، ستسعى لجنة تداول السلع الآجلة إلى ردّ الأموال للمستثمرين المتضررين، واسترداد الأرباح، وفرض غرامات مالية مدنية، وحظر التداول والتسجيل بشكل دائم، وإصدار أمر قضائي دائم يمنع أي انتهاكات أخرى لقانون تبادل السلع.
رفعت لجنة تداول السلع الآجلة دعوى قضائية في محكمة الولايات المتحدة للمنطقة الوسطى من فلوريدا، زاعمة أن المدعى عليهم اجتذبوا العملاء من خلال وعدهم بأرباح أسبوعية ثابتة بنسبة 3٪ من خلال تداول العملات المشفرة والمعادن الثمينة.
على الرغم من أن الوكالة تعتزم المطالبة بالسداد، إلا أن المسؤولين يحذرون من أن المدعى عليهم قد لا يملكون أموالاً كافية لرد الأموال بالكامل لجميع المستثمرين.
خلفية إجراءات لجنة تداول السلع الآجلة بشأن الاحتيال في العملات المشفرة
بحسب شكوى لجنة تداول السلع الآجلة، قام المؤسسون بالترويج لمنصة Fundsz كفرصة استثمارية منذ أكتوبر 2020 وحتى الآن. موقع الكتروني يشجع الزوار على "حجز مكانهم والبدء في بناء فريقهم اليوم!"
تزعم الشركة أن Fundsz هي الأولى التي تقدم "مدفوعات تبرع فورية بين الأفراد"، ومنصة لامركزية لجمع التبرعات، وأداة توظيف استراتيجية "لبناء فريق" (وهو مصطلح يُستخدم للإشارة إلى مخطط هرمي). كما يحصل الأعضاء على إمكانية الوصول إلى مكتبة الحرية المالية التي تضم محتوى أسبوعيًا.
زعم مؤسسو Fundszz أن الشركة تستخدم تقنية البلوك تشين الثورية التي تمكن الأفراد والجمعيات الخيرية والمنظمات من جمع دخل متكرر وغير مقيد ومستدام.
تشير لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) إلى العديد من الادعاءات الإشكالية التي أدلى بها مؤسسو Fundszz في الترويج والتسويق للصندوق:
- كان لدى Claiming Fundszz تاريخ في تحقيق أرباح تزيد عن 3٪ أسبوعيًا باستخدام خوارزمية خاصة لتداول العملات المشفرة والمعادن الثمينة.
- ويقولون إنهم يسددون المدفوعات بدقة منذ سبع سنوات.
- يعد بتحويل 2,500 دولار إلى مليون دولار في غضون 48 شهرًا فقط دون استثمار إضافي.
بحسب شكوى لجنة تداول السلع الآجلة، فإن شركة Fundsz لا تستخدم أموال المستثمرين في أي عمليات تداول. والمكاسب التي تدّعيها كاذبة، وكذلك البيانات المالية التي أعدتها على أنها "تقارير أسبوعية" للمستثمرين.
إن تصنيف Fundsz كمنظمة شبه خيرية يزيد من عامل النفور، باستخدام شعار "Fundsz من أجل قضيتك!". وكانت الرسالة الموجهة للمستثمرين المحتملين هي أن استثماراتهم ستولد دخلاً سلبياً وتساعد في توفير المياه النظيفة والجهود الإنسانية والصحة والتعليم والإغاثة في حالات الكوارث.
يدّعي الموقع الإلكتروني أن أكثر من 14,000 شخص يثقون بـ Fundsz. وتضم المجموعة الخاصة على فيسبوك 5,700 عضو.
ذا فاندز فيسبوك العام شعار المجموعة هو دخل سلبي. مال وأنت نائم. بناء ثروة للأجيال القادمة. تضم المجموعة 356 عضواً وعدداً كبيراً من المنشورات المزعجة، بما في ذلك معلومات حول مخططات استثمارية مشبوهة مماثلة، والتي تم نشرها مؤخراً في 22 أغسطس من قبل أشخاص قد لا يعلمون أن لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) تحقق في Fundsz.
خلفية لجنة تداول العقود الآجلة للسلع الأمريكية
هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC)، والمعروفة أيضاً باسم لجنة تداول السلع الآجلة، هي وكالة مستقلة تابعة للحكومة الفيدرالية الأمريكية. تأسست عام 1974، وتتولى تنظيم أسواق السلع الآجلة والخيارات في الولايات المتحدة.
تشمل الأهداف الرئيسية لهيئة تداول السلع الآجلة حماية المشاركين في السوق من الاحتيال والتلاعب، وضمان نزاهة وشفافية الأسواق، وتعزيز المنافسة بما يعود بالنفع على المستهلكين. وتشرف الهيئة على كيانات مختلفة، بما في ذلك بورصات العقود الآجلة، وغرف المقاصة، ومشغلي صناديق السلع، ومستشاري تداول السلع.
في سياق الأصول الرقمية، تصنف لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) العملات المشفرة كسلع، ما يعني خضوعها لإشرافها التنظيمي. لذا، إذا كانت منصة أو بورصة تداول تقدم تداول مشتقات العملات المشفرة، فقد يتعين عليها التسجيل لدى لجنة تداول السلع الآجلة والامتثال للوائحها. ويتمثل دور اللجنة في ضمان إجراء المستخدمين لعمليات التداول بنزاهة وشفافية.
بعض الجوانب الرئيسية لـ دور لجنة تداول السلع الآجلة تشمل بنود تنظيم العملات المشفرة ما يلي:
- التسجيل والإشراف: تشترط لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) على منصات تداول العملات المشفرة التسجيل كتاجر عمولة للعقود الآجلة (FCM) أو مرفق تنفيذ المقايضات (SEF) إذا كانت تقدم تداول العقود الآجلة أو الخيارات أو المشتقات.
- إنفاذ: تتمتع لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) بسلطة اتخاذ إجراءات قانونية ضد الأفراد أو الكيانات التي تنخرط في أنشطة احتيالية أو تلاعبية في سوق العملات المشفرة.
- مراقبة السوق: تقوم لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) بمراقبة والتحقيق في التلاعب المحتمل بالسوق، أو الاحتيال، أو الأنشطة غير القانونية الأخرى في سوق العملات المشفرة.
- التعليم والتوجيه: توفر لجنة تداول السلع الآجلة موارد تعليمية وإرشادات للمشاركين في السوق والمستثمرين وعامة الجمهور لتعزيز فهم مخاطر العملات المشفرة والوعي بها.
المضي قدما
في بيان صادر عن لجنة تداول السلع الآجلة، يقول مدير قسم الإنفاذ إيان ماكجينلي: "على الرغم من أن المنتجات التي يدعي المحتالون تداولها وأساليبهم في جذب الضحايا - في هذه الحالة من خلال وسائل التواصل الاجتماعي - ربما تكون قد تغيرت، إلا أن المقولة "إذا بدا شيء ما جيدًا لدرجة يصعب تصديقها، فمن المحتمل أنه كذلك" لا تزال صحيحة كما كانت دائمًا".
حتى المستثمرون المتمرسون معرضون لخطر الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال. وقد قامت لجنة التجارة الفيدرالية بـ معلومات ممتازة حول تجنب عمليات الاحتيال في العملات المشفرة. توصيات لجنة تداول السلع الآجلة كما نحثّ الجمهور بشدة على التحقق من تسجيل الشركة لدى هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC) قبل استثمار الأموال فيها. إذا لم تكن الشركة مسجلة، فيجب على العملاء توخي الحذر من إيداع الأموال لديها. يمكنك معرفة حالة تسجيل الشركة باستخدام NFA الأساسي.
إذا كنت تستثمر في الأصول الرقمية، يُمكن لـ ZenLedger مساعدتك في تجميع معاملاتك عبر محافظ ومنصات تداول متعددة، وحساب أرباحك أو خسائرك الرأسمالية، وإنشاء المستندات المطلوبة لتقديمها سنويًا. بالإضافة إلى ذلك، يُمكنك الوصول إلى أدوات استغلال الخسائر الضريبية، وإدارة المحافظ، وغيرها من الأدوات التي تُساعدك على فهم ممتلكاتك بشكل أفضل وتحسين ضرائبك.
هذه المعلومات مُعدّة لأغراض إعلامية فقط، ولا ينبغي اعتبارها استشارة مهنية. يُرجى طلب استشارة قانونية أو مالية أو ضريبية أو غيرها من الاستشارات المستقلة التي تتناسب مع وضعك الخاص.
