کوین بیس أصبحت منصة كوين بيس واحدة من أكبر منصات تداول العملات الرقمية وأكثرها موثوقية في العالم. وعندما انتشر خبر إطلاقها أداة لمساعدة الوكالات الحكومية في الامتثال والتحقيقات، استجاب العديد من أعضاء مجتمع العملات الرقمية بدعوات متجددة لحذف كوين بيس (#DeleteCoinbase) وتثبيط محاولات شركات العملات الرقمية لمساعدة الحكومات على كشف هوية الأفراد والمعاملات.
رغم الاعتراضات، قد يُسهم إطلاق برامج مُحسّنة للامتثال والتحقيق في جعل الأصول الرقمية أكثر انتشارًا. تهدف معظم لوائح الامتثال إلى حماية العملاء ومنع الجرائم المالية كالتهرب الضريبي، مع أن وكالات إنفاذ القانون الفيدرالية لها تاريخ طويل في تجاوز صلاحياتها في استخدام أدوات المراقبة.
دعونا نلقي نظرة فاحصة على الجدل الدائر حول Coinbase ومستقبل أدوات التحليل والامتثال والتحقيق الخاصة بـ Coinbase.
جدل حول تحليلات منصة Coinbase
استحوذت منصة Coinbase على شركة Neutrino الناشئة المتخصصة في تحليل تقنية البلوك تشين مقابل 13.5 مليون دولار العام الماضي. وفقًا لـ ملخص الكتلةكان مؤسسو شركة نيوترينو مرتبطين بشكل مباشر بشركة هاكينج تيم - وهي شركة تكنولوجيا معلومات مثيرة للجدل يُزعم أنها باعت قدرات مراقبة هجومية للحكومات ووكالات إنفاذ القانون والشركات في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك الحكومات ذات السجلات المشكوك فيها في مجال حقوق الإنسان.
استجاب مجتمع العملات الرقمية سريعًا بحملة #احذف_كوين_بيس لتشجيع المستخدمين على التخلي عن المنصة. وفي نهاية المطاف، قررت كوين بيس الانفصال عن أعضاء الفريق المرتبطين بفريق القرصنة، لكن الشركة لم تخلت عن جهودها لمساعدة الحكومات في مراقبة العملات المشفرة. في يونيو 2020، كتلة تبين أن شركة Coinbase تحاول بيع تحليلات البلوك تشين لعدة وكالات حكومية.
أكدت شركة Coinbase لموقع The Block وغيره من الصحفيين أن بيانات Coinbase Analytics مستقاة بالكامل من بيانات متاحة للعموم عبر الإنترنت، ولا تتضمن أي معلومات شخصية لأي شخص، سواءً كان يستخدم Coinbase أم لا. وبينما أقرت الشركة بأن الأداة ستُستخدم لأغراض الامتثال الحكومي والتحقيقات، أكدت مجددًا أنها تُسهّل فقط الوصول إلى البيانات العامة.
حرب ثقافية مستمرة
لطالما دار الجدل بين دعاة خصوصية العملات الرقمية ومؤيدي تبنيها على نطاق واسع منذ بدايتها. فبينما صُممت عملة البيتكوين في الأصل لخفض تكاليف المعاملات وتمكين المدفوعات الصغيرة، إلا أن طبيعة المعاملات شبه المجهولة جذبت الأفراد المهتمين بالخصوصية والباحثين عن بديل للعملات الورقية المعرضة للتضخم والتي تسيطر عليها الحكومات والبنوك المركزية.
وقد أدت الأهداف المزدوجة لهاتين المجموعتين إلى ظهور العديد من خلافات في الرأيوخاصة فيما يتعلق بتدخل الحكومات. يرحب أولئك الذين يأملون في أن تصبح العملات المشفرة فئات أصول مشروعة أو عملة احتياطية عالمية بالرقابة الحكومية لضمان سوق منظم، لكن أولئك الذين يركزون على الخصوصية يفضلون تجنب أي تدخل حكومي والابتعاد عن السياسة.
تسعى منصة Coinbase Analytics وغيرها من مزودي خدمات التحليل إلى تلبية الحاجة لأدوات الامتثال اللازمة لتسهيل دخول العملات الرقمية إلى النظام المالي السائد. ورغم أن رواد العملات الرقمية الأوائل قد يترددون في فكرة مراقبة الحكومات لمعاملاتهم، إلا أن هذا النوع من إجراءات التتبع قد يكون ضرورياً للامتثال لشبكة واسعة من اللوائح التي تؤثر على المؤسسات المالية التقليدية.
تطور القواعد
لطالما اتخذت الحكومات موقفاً متشدداً تجاه العملات المشفرة. ففي كثير من الحالات، خشيت الحكومات من استخدام هذه العملات، التي تُخفي هوية أصحابها، لشراء سلع غير مشروعة، أو التهرب من الضرائب، أو غسل الأموال. فعلى سبيل المثال، دأبت مصلحة الضرائب الأمريكية على تهديد مستخدمي العملات المشفرة بالغرامات والعقوبات في حال عدم الإبلاغ عن مكاسب رأس المال في إقراراتهم الضريبية، بل وأرسلت إليهم العديد من خطابات التحذير.
في الآونة الأخيرة، اتخذت الحكومات نهجاً مختلفاً، حيث اقترحت لوائح لتنظيم ودعم نمو هذا القطاع. فعلى سبيل المثال، من شأن قانون العملات المشفرة لعام 2020 أن يوضح الجهات الحكومية المسؤولة عن مختلف أنواع الأصول المشفرة، كما أن قانون تصنيف الرموز سيعفي المشتريات الصغيرة التي تتم باستخدام العملات المشفرة من ضرائب الأرباح الرأسمالية.
قد تُساعد برامج الامتثال الخاصة بالعملات الرقمية الحكومات على فهم السوق بشكل أفضل وتوجيه اللوائح التنظيمية. على سبيل المثال، يُمكن لمصلحة الضرائب الأمريكية إرسال خطابات مُوجّهة إلى المُتهربين من الضرائب بدلاً من إرسال خطابات تهديد إلى جميع المُسجلين في منصات تداول العملات الرقمية، كما يُمكن لإدارة مكافحة المخدرات الأمريكية تقليل احتمالية الخلط بين هذه البيانات وأنشطة العملات الرقمية غير الإجرامية. والهدف من ذلك هو دعم نمو القطاع في الأصول والخدمات المالية.
مع ذلك، لا تزال قوانين تنظيم العملات الرقمية في مراحلها الأولى في الولايات المتحدة وفي العديد من الدول الأخرى. فقد قدمت مصلحة الضرائب الأمريكية توجيهات غير واضحة لمستخدمي العملات الرقمية والمتداولين والمستثمرين فيما يتعلق بعمليات التفرع أو التوزيع المجاني للعملات، بينما تخضع عروض العملات الأولية (ICOs) لتدقيق هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية. ومن شأن تطور القوانين الحكومية أن يوفر مزيدًا من الوضوح في هذه المجالات لدعم نمو هذا القطاع.
الخط السفلي
تطورت العملات الرقمية من ثقافة تركز على الخصوصية قبل عقد من الزمن إلى فئة أصول بمليارات الدولارات تسعى إلى اكتساب الشرعية. وخلال هذه المسيرة، واجه دعاة الخصوصية تحديات متزايدة من التنظيم الحكومي وجهود ضمان الامتثال للوائح المصرفية العالمية. وتمثل خطوة Coinbase لتقديم خدماتها للجهات الحكومية خطوة مثيرة للجدل في هذا الاتجاه، إذ تتيح مراقبة البيانات العامة.
إلى جانب برامج الامتثال، يتمتع مستخدمو العملات الرقمية بإمكانية الوصول إلى عدد متزايد من حلول إدارة الأموال الاحترافية، والتحليل الفني، وإعداد التقارير الضريبية. تُسهم هذه الأدوات في سد الفجوة بين الخدمات المالية التقليدية والعملات الرقمية، مع تسهيل ضمان الامتثال للوائح الضريبية. كما سهّلت الصناديق الاستثمارية المتخصصة في العملات الرقمية على المستثمرين دمج هذه الأصول في محافظهم الاستثمارية.
يساعدك ZenLedger على مواكبة التغييرات المستمرة في اللوائح الحكومية من خلال تسجيل معاملات العملات الرقمية المهمة تلقائيًا عبر منصات التداول والمحافظ، وحساب أرباحك أو خسائرك الرأسمالية، وملء نماذج مصلحة الضرائب الأمريكية الشائعة تلقائيًا، مثل النموذج 1040 الجدول د والنموذج 8949. يمكنك أيضًا استخدام المنصة لتحديد فرص جني الخسائر الضريبية، مما قد يقلل من مقدار ضريبة الأرباح الرأسمالية أو ضريبة الدخل العادية المستحقة عليك لهذا العام.
