استثمر ما يقرب من خُمس الأمريكيين وأكثر من ثلث جيل الألفية في الأصول الرقمية العام الماضي. وفي الوقت نفسه، بدأت متاجر التجزئة الكبرى بقبول مدفوعات العملات الرقمية، وانتشرت مئات أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين في جميع أنحاء البلاد. وعلى الرغم من الشعبية المتزايدة للأصول الرقمية، لا يزال هذا القطاع أقل تنظيمًا بكثير من أسواق الأسهم والسندات والعملات والمشتقات المالية.
لقد جعلت هذه الديناميكيات من هذا القطاع بيئة خصبة لجرائم العملات الرقمية. فمن هجمات الاحتيال بنسبة 51% إلى انتحال شخصيات المشاهير، يستخدم المجرمون طيفًا واسعًا من الأساليب التقنية والهندسة الاجتماعية لسرقة أصول العملات الرقمية من أصحاب النوايا الحسنة. وقد بات من الصعب التمييز بين العديد من الهجمات المتطورة والفرص المشروعة للربح في هذا القطاع.
دعونا نلقي نظرة على تزايد جرائم العملات المشفرة وبعض الخطوات التي يمكنك اتخاذها لحماية أصولك.
هجمات الهندسة الاجتماعية
بلغت القيمة الإجمالية للأصول المشفرة المسروقة رقماً قياسياً قدره 4.5 مليار دولار في عام 2019، وفقاً لـ CipherTraceوتشير التوقعات إلى أن هذا العام قد يحتل المرتبة الثانية بفارق ضئيل، حيث بلغت قيمة المسروقات 1.4 مليار دولار بين يناير ويونيو. ورغم أن هذه الأرقام لا تمثل سوى 1% تقريبًا من إجمالي المعاملات، إلا أن استرداد الأصول المسروقة يكاد يكون مستحيلاً بالنسبة للضحايا.
استغل المجرمون فقدان الوظائف على نطاق واسع نتيجة جائحة كوفيد-19 للترويج لخطط الثراء السريع وجمع التبرعات والمدفوعات باسم منظمة الصحة العالمية والصليب الأحمر ومراكز السيطرة على الأمراض والوقاية منها. وطبيعة معاملات العملات الرقمية تُسهّل توسيع نطاق هذه الاحتيالات بسرعة.
كشفت شركة CipherTrace أن 98% من الأصول الرقمية المسروقة هذا العام نتجت عن عمليات احتيال واختلاس، وليس عن عمليات اختراق أو سرقات مباشرة. وكان الهجوم الأبرز (كما هو موضح في الصورة أعلاه) عندما تم اختراق عشرات الحسابات البارزة على تويتر، حيث وعد المهاجمون زوراً بمضاعفة أي عملات رقمية تُرسل إلى عناوينهم.
وقع الهجوم الأكثر تأثيراً عندما وقع ما يقرب من ثلاثة أرباع مليون شخص ضحية لـ ووتوكن عملية احتيال مزعومة بقيمة مليار دولار في الصين. ادعى المحتالون تشغيل روبوت تداول آلي ناجح، وعرضوا عمولات إحالة للمسوقين بالعمولة. بالطبع، لم يكن الروبوت موجودًا، وانهارت عملية الاحتيال التي بلغت قيمتها مليار دولار في نهاية المطاف.
كيفية حماية الأصول الرقمية
هناك عدة خطوات يمكنك اتخاذها لحماية أصولك الرقمية من الاختراقات والسرقات المباشرة. على سبيل المثال، لا يستطيع المجرمون سرقة الأصول الرقمية المخزنة في محافظ باردة إلا إذا سُرقت فعلياً، كما أن المصادقة متعددة العوامل تجعل اختراق أي حساب إلكتروني أمراً بالغ الصعوبة، حتى لو كان لديهم اسم المستخدم وكلمة المرور.
هناك بعض أفضل الممارسات التي يمكنك استخدامها لحماية حساباتك:
التخزين البارد
احتفظ بأصولك الرقمية طويلة الأجل في محافظ تخزين باردة آمنة خاصة بالعملات الرقمية لتجنب مخاطر السرقة الإلكترونية. على سبيل المثال، يمكنك استخدام محفظة أجهزة مزودة بتشفير.
الحسابات المؤمن عليها
تأكد من أن أي منصات تداول عبر الإنترنت تستخدمها مؤمنة في حالة تعرض المنصة للاختراق أو اختراق حسابك.
مصادقة متعددة العوامل
ستحميك المصادقة الثنائية باستخدام مفتاح مادي من معظم الهجمات الإلكترونية التي تعرض اسم المستخدم أو كلمة المرور الخاصة بك للخطر.
بالطبع، لا تحميك هذه الممارسات المثلى من هجمات الهندسة الاجتماعية التي تُعدّ السبب الرئيسي لمعظم عمليات السرقة. فعلى سبيل المثال، حتى أفضل أنظمة أمان العملات الرقمية في العالم لم تكن لتمنع شخصًا من إرسال عملات رقمية إلى حساب مرتبط بعملية اختراق تويتر الشهيرة التي وقعت في وقت سابق من هذا العام.
ومع ذلك، هناك طريقتان لتجنب هجمات الهندسة الاجتماعية:
محاولات التصيد
يجب عليك الحذر من محاولات التصيد الاحتيالي المصممة لسرقة بيانات اعتماد حسابك. غالبًا ما تأتي هذه الهجمات على شكل رسائل بريد إلكتروني تدّعي إعادة تعيين كلمة المرور أو برامج تداول آلية تتطلب الوصول إلى محافظك الإلكترونية.
خداع الاستثمار
تعامل بحذر مع أي وعود بعوائد خيالية، خاصةً إذا كنت مطالباً باتخاذ قرار في غضون مهلة زمنية ضيقة. قد تدفع مخططات بونزي أرباحاً للمستثمرين الأوائل لفترة، لكنها تنهار في النهاية.
تجنب أن تصبح مجرماً
لا يدفع العديد من متداولي ومستثمري العملات الرقمية الضرائب على أرباحهم (أو لا يُبلغون عن خسائرهم). ورغم شيوع هذا الجهل قبل بضع سنوات، فقد أوضحت مصلحة الضرائب الأمريكية بجلاء أن أي شخص يشتري ويبيع أصولًا رقمية يجب أن يدفع حصته العادلة من الضرائب. وقد أرسلت المصلحة عدة رسائل تحذيرية، بل وأضافت سؤالًا إلى الإقرار الضريبي لكل شخص.
يُعدّ التهرب الضريبي على أرباح رأس المال جريمة جنائية في الولايات المتحدة، يُعاقب عليها بالغرامات والفوائد، وقد تصل العقوبة إلى السجن في الحالات الخطيرة. إذا كنت قد أهملت دفع الضرائب في الماضي، فمن المستحسن تعديل إقراراتك الضريبية السابقة وتحديثها، إذ يحق لمصلحة الضرائب الأمريكية مراجعة إقراراتك الضريبية لعدة سنوات بحثًا عن أي إغفالات، ولديها وقت غير محدود للتحقيق في حالات الاحتيال.
قد تكون عملية حساب ضرائب العملات الرقمية معقدة. فمع كل عملية بيع، يجب حساب أساس التكلفة للصفقة وحساب الربح أو الخسارة الرأسمالية. يجب على من حقق ربحًا رأسماليًا صافيًا من جميع المعاملات خلال العام دفع ضريبة على تلك الأرباح، بينما يمكن لمن تكبد خسارة رأسمالية صافية خصم تلك الخسائر من إقراراته الضريبية.
يُسهّل ZenLedger عملية الامتثال لإرشادات مصلحة الضرائب الأمريكية من خلال تجميع المعاملات تلقائيًا عبر المحافظ ومنصات التداول، ثم حساب الربح أو الخسارة الرأسمالية في نهاية العام. كما يمكنك تحديد فرص الاستفادة من الخسائر الضريبية خلال العام لتعويض الأرباح الرأسمالية وتقليل التزاماتك الضريبية.
الخط السفلي
ازدادت شعبية تداول العملات الرقمية والاستثمار فيها بشكل ملحوظ خلال السنوات القليلة الماضية. ونظرًا لعدم وجود تنظيم كافٍ في السوق، لم يتردد المجرمون في استغلال المتداولين والمستثمرين الجدد الذين قد لا يكونون على دراية بأساليب الهندسة الاجتماعية أو مخططات بونزي التي هيمنت على عالم الاستثمار لعقود بأشكال مختلفة.
إضافةً إلى تجنّب المجرمين، عليك التأكد من عدم الوقوع في براثن الجريمة من خلال تقديم إقراراتك الضريبية في الوقت المحدد. يوفر ZenLedger أحد أسهل الحلول استخدامًا.
يقوم ZenLedger بحساب ضرائب العملات المشفرة الخاصة بك بسهولة، كما يجد لك فرصًا لتوفير المال والتداول بذكاء أكبر. ابدأ الآن مجانًا أو تعلم المزيد عن قام متخصص في الضرائب بإعداد الخطط!
