استقطبت العملات المشفرة اهتمام كل من المتداولين على المدى القصير والمستثمرين على المدى الطويل. وبينما قد لا يجد المتداولون والمستثمرون ذوو الخبرة صعوبة في إضافة العملات المشفرة إلى محافظهم الاستثمارية، قد لا يعرف المبتدئون في الأسواق المالية من أين يبدأون في بناء محفظة استثمارية طويلة الأجل أو تحديد الفرص الاستثمارية قصيرة الأجل.
دعونا نلقي نظرة على هذه المقالة حول أفضل استراتيجية استثمار في العملات المشفرة يمكن للمبتدئين استخدامها للتداول والاستثمار في العملات المشفرة.
1. استراتيجية الاستثمار في العملات الرقمية على المدى الطويل
يهتم المستثمرون على المدى الطويل بالاستفادة من تغيرات الأسعار على مدى عدة سنوات بدلاً من التقلبات اليومية. إضافةً إلى ذلك، يهتم العديد من المستثمرين بالعملات المشفرة كأداة لتنويع محافظهم الاستثمارية نظراً لعدم ارتباطها بالأصول المالية التقليدية، مثل الأسهم والسندات، أو حتى المعادن النفيسة كالذهب.
تتمثل إحدى استراتيجيات الاستثمار طويلة الأجل الشائعة في بناء محفظة عملات مشفرة موزونة حسب القيمة السوقية لتحقيق تنوع في التعرض لهذا المجال. صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة تستخدم صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، مثل صناديق المؤشرات المتداولة لمؤشر S&P 500، هذا النهج لتحقيق تعرض متنوع لسوق معين دون الحاجة إلى استثمار الكثير من الوقت والطاقة في التحليل الأساسي.
كيف تعمل هذه التقنية؟
ابدأ بالاطلاع على أفضل خمس عملات مشفرة من حيث القيمة السوقية. ثم اجمع القيم السوقية واحسب النسبة المئوية لكل عملة مشفرة من الإجمالي.
وزن القيمة السوقية للعملات المشفرة (كنسبة مئوية من الإجمالي)
بيتكوين (BTC) 125,863,927 دولارًا
13180.6%
Ethereum 14,598,963 دولارًا
2159.3%
XRP $8,993,774
3015.8%
تيثر 4,139,110 دولار
5372.7%
لايتكوين 2,572,385 دولار
6951.6%
البيانات حتى 16 ديسمبر 2019
حدد المبلغ الذي ترغب في استثماره شهريًا أو ربع سنويًا أو سنويًا في المحفظة، واضربه في النسبة المئوية لكل استثمار لحساب قيمة الاستثمار. على سبيل المثال، إذا كنت ترغب في استثمار 10,000 دولار أمريكي ربع سنويًا، فستستثمر 8,060 دولارًا أمريكيًا في البيتكوين (10,000 دولار أمريكي × 0.806)، و930 دولارًا أمريكيًا في الإيثيريوم (10,000 دولار أمريكي × 0.093)، وهكذا حتى يتم استثمار المبلغ بالكامل وهو 10,000 دولار أمريكي.
نصائح للحفاظ في الاعتبار
يُمكّنك الاستثمار المنتظم، بدلاً من الاستثمار دفعة واحدة، من الاستفادة من متوسط تكلفة الدولار. قد ترتفع أسعار البيتكوين (BTC) في شهر وتنخفض في شهر آخر، ولكن إذا استثمرت مبلغاً متساوياً في كلا الشهرين، فسيكون لديك متوسط تكلفة لأصولك. وبذلك تتجنب الاعتماد على الحظ وتعيش تجربة استثمارية أقل تقلباً.
إذا تغيرت أسعار العملات الرقمية بمرور الوقت، فقد ترغب في إعادة موازنة محفظتك الاستثمارية. تتضمن عملية إعادة الموازنة حساب الحصة السوقية الحالية لكل عملة رقمية في محفظتك ومقارنتها بأوزان القيمة السوقية في سوق العملات الرقمية. يمكنك شراء أو بيع العملات الرقمية لإعادة محفظتك إلى وضعها الطبيعي.
2. استراتيجية تداول العملات الرقمية قصيرة الأجل
يستثمر المتداولون قصيرو الأجل في استغلال تحركات الأسعار السريعة خلال ساعات أو أيام قليلة. وهم أقل اهتماماً بالأساسيات طويلة الأجل وأكثر اهتماماً بالأرباح قصيرة الأجل. بل قد يعتمدون على هذا الدخل إما كمصدر دخل أساسي أو كمصدر دخل إضافي يُكمّل دخلهم من وظيفة أخرى.
يكمن الفرق الرئيسي بين المتداولين والمستثمرين في أن التداول ليس نشاطًا سلبيًا، بل يتطلب التزامًا كبيرًا بالوقت. يخسر معظم المتداولين أموالهم في السوق، أو على الأقل لا يتفوقون على أداء المستثمرين السلبيين على المدى الطويل، لكن الناجحين منهم يجدون هذه المهنة مجزية للغاية، فهي تجمع بين الإثارة والتحدي الفكري.
كيف تعمل هذه التقنية؟
تتمثل إحدى استراتيجيات التداول الشائعة في شراء العملات الرقمية عند بدء ارتفاع زخمها وبيعها عند بدء انخفاضه. ويمكن قياس هذا الزخم باستخدام التحليل الإحصائي مع المؤشرات الفنية أو من خلال دراسة سيكولوجية السوق الأساسية عبر أنماط الرسوم البيانية. ويجمع العديد من المتداولين بين هاتين الطريقتين عمليًا.
استخدم مؤشر القوة النسبية (RSI) مؤشر القوة النسبية (RSI) هو مؤشر زخم شائع يقيس حجم الربح أو الخسارة في فترة زمنية حالية مقارنةً بفترة سابقة. إذا ارتفع مؤشر القوة النسبية فوق 70، تُعتبر العملة الرقمية في منطقة ذروة الشراء وقد تشهد انخفاضًا على المدى القريب. أما إذا انخفض مؤشر القوة النسبية إلى ما دون 30، فتُعتبر في منطقة ذروة البيع وقد تكون مُرشحة للارتفاع.
بعد تحديد عملة مشفرة ذات مؤشر قوة نسبية (RSI) أقل من 30، يمكنك البحث عن اختراق قوي لخط مقاومة الاتجاه كإشارة للشراء. قد يُمثل هذا الاختراق تحولًا صعوديًا في الزخم بعد فترة من الانخفاض. يُنصح بتحديد هدف جني الأرباح عند خط مقاومة الاتجاه الرئيسي التالي، بالإضافة إلى مراقبة قراءة مؤشر القوة النسبية (RSI) فوق 70.
نصائح للحفاظ في الاعتبار
يُدمج العديد من المتداولين المؤشرات الفنية في أنظمة التداول الآلي أو يستخدمون ماسحات العملات الرقمية لتنبيههم بالفرص في الوقت الفعلي. ورغم أن هذه الأدوات تُسهّل عملية التحقق من صحة البيانات، فمن المهم إدراك أن الأداء السابق لا يضمن الأداء المستقبلي، وأنك ستحتاج إلى تعديل أنظمة التداول باستمرار للحفاظ على فعاليتها.
يلعب علم النفس دورًا هامًا في التداول. فإلى جانب معرفة المؤشرات الفنية وأنماط الرسوم البيانية، لا بد من وجود نظام تداول مُحكم لضمان الالتزام بقواعد التداول. من السهل فقدان الثقة في لحظة معينة، ما قد يدفع المتداولين إلى شراء أو بيع العملات الرقمية قبل الأوان، وهو ما قد يُؤدي إلى خسائر غير متوقعة.
الاستفادة من الأدوات المناسبة
تتعدد الاستراتيجيات المتاحة للمستثمرين على المدى الطويل والمتداولين على المدى القصير للاستفادة من سوق العملات الرقمية، ولكن من السهل إغفال بعض الطرق لتحقيق عوائد مضمونة من خلال تقليل المخاطر أو خفض التكاليف. هذه الجهود البسيطة قد يكون لها تأثير كبير على صافي العائدات بعد خصم الضرائب، مما يجعلها خطوة أولى مهمة.
يُساعد ZenLedger على تقليل التكاليف وزيادة صافي العائدات بعد الضريبة من خلال تجميع المعاملات تلقائيًا عبر منصات التداول والمحافظ الرقمية المتعددة، وحساب الأرباح والخسائر الرأسمالية. تُصنّف هذه الأرباح والخسائر تلقائيًا إلى فئات طويلة الأجل وقصيرة الأجل لتحديد معدلات الضرائب الصحيحة. ثم تُملأ نماذج مصلحة الضرائب الأمريكية الشائعة مسبقًا بالمعلومات اللازمة.
بالإضافة إلى دقة التقارير، يُسهّل ZenLedger الاستفادة من استراتيجيات جني الخسائر الضريبية التي تُخفّض التزاماتك الضريبية. الاستراتيجية بسيطة: تبيع المراكز الخاسرة لتحقيق أي خسائر، ثم تُعيد شراءها فورًا لإعادة تأسيس المركز بسعر جديد. بهذه الطريقة، يمكنك شطب الخسائر وتأجيل الأرباح.
سجل في ZenLedger وابدأ اليوم!
الخط السفلي
أصبحت العملات الرقمية شائعة بين المتداولين والمستثمرين على حد سواء. إذا كنت جديدًا في هذا السوق، فقد ترغب في النظر في استراتيجيات مثل تلك الموضحة في هذه المقالة لمساعدتك على البدء. كما يُنصح باستشارة مستشار مالي، أو مخطط ضرائب، أو غيرهم من المختصين لضمان سيرك على الطريق الصحيح.
يمكن لبرنامج ZenLedger وأدوات أخرى مساعدتك في زيادة عائدك بعد خصم الضرائب من خلال ضمان الإبلاغ الدقيق عن الضرائب (تجنب الغرامات والعقوبات المحتملة) مع مساعدتك في الاستفادة من جني الخسائر الضريبية لتحقيق الخسائر الآن وتأجيل المكاسب إلى وقت لاحق.
