سرق قراصنة ما يقرب من 3 مليارات دولار من العملات المشفرة من منصات التداول، تمويل لامركزي بروتوكولات (DeFi)، والأفراد غير المشتبه بهم منذ عام 2012. على سبيل المثال، سُرقت ملايين الدولارات من عملة Bored Apes مؤخرًا من محافظ تستند إلى المتصفح باستخدام حسابات وسائل التواصل الاجتماعي المخترقة وموقع ويب مزيف.
مع أن بعض هذه الحوادث الأمنية قابلة للتجنب، إلا أن العديد منها يقع على مستوى منصات التداول أو البروتوكولات، مما يجعل الجميع عرضة للخطر. وأفضل طريقة للحماية من هذه التهديدات هي نقل العملات الرقمية من "المحافظ الساخنة" المتصلة بالإنترنت إلى "المحافظ الباردة" غير المتصلة بالإنترنت. ومع ذلك، قد تكون إدارة المحافظ الساخنة والباردة تجربة محبطة.
دعونا نستكشف الفرق بين المحافظ الساخنة والباردة وكيفية إيجاد التوازن الصحيح لممتلكاتك من العملات المشفرة.
تُعد المحافظ الباردة واحدة من أكثر الطرق فعالية لتقليل المخاطر، ولكن إدارة محافظ متعددة أمر صعب.
ما هي محافظ العملات المشفرة؟
لا تُخزّن محافظ العملات الرقمية العملات المشفرة بنفس طريقة تخزين الدولارات في المحافظ التقليدية. بدلاً من ذلك، تُخزّن أرصدتك من العملات المشفرة على سلسلة الكتل (البلوكشين) تحت عنوان محدد. مع ذلك، لا يمكنك الوصول إلى هذه الأرصدة إلا باستخدام مفتاح خاص. إذا فقدت الوصول إلى المفتاح الخاص (أو سُرق)، فستفقد الوصول إلى عملاتك المشفرة.
لديك مفاتيح خاصة مختلفة لكل سلسلة كتل وعناوين محفظة. على سبيل المثال، مفاتيح بيتكوين الخاصة هي أرقام مكونة من 256 بت. مفتاحك الخاص هو الوحيد القادر على تأكيد المعاملة عند بدء معاملة على سلسلة الكتل باستخدام مفتاح عام. ولكن، بالطبع، إذا سرق أحدهم مفتاحك الخاص، فبإمكانه إجراء أي معاملات يريدها.
تحافظ محافظ العملات الرقمية على أمان مفاتيحك الخاصة. في بعض الحالات، قد يعني ذلك تشفير بيانات المفتاح الخاص وتخزينها في مكان آمن. وفي حالات أخرى، قد يعني ذلك الاحتفاظ بالمفتاح الخاص وتمكينك من إجراء المعاملات عبر منصة تداول العملات الرقمية أو جسر الرموز. في كلتا الحالتين، تضمن لك هذه المحافظ أنك الشخص الوحيد الذي يملك حق الوصول إلى المفتاح الخاص.
محافظ ساخنة لراحة أكبر
تتمتع المحافظ الساخنة باتصال مباشر بالإنترنت. على سبيل المثال، تُعدّ MetaMask محفظة ساخنة لأنها تحتفظ بالعملات المشفرة والرموز الرقمية في متصفحك. تُعتبر محافظ الهاتف المحمول والكمبيوتر أكثر أمانًا من محافظ المتصفح، لكن لا يزال بإمكان المخترقين الوصول إليها عبر الإنترنت. وهناك العديد من الأمثلة على الهجمات الناجحة.
تتضمن بعض الأمثلة على المحافظ الساخنة ما يلي:
- قناع ميتا: ميتا ماسك عبارة عن محفظة إلكترونية تعمل عبر المتصفح، تُسهّل شراء وبيع وتداول العملات الرقمية والرموز. كما أنها بوابة إلى عالم أوسع. النظام البيئي Web3مما يجعله مثالياً لأولئك الذين يستخدمون تقنية NFTs لأغراض المصادقة وغيرها.
- محفظة الثقة: محفظة Trust Wallet من Binance هي محفظة إلكترونية للهواتف المحمولة تتميز بخاصية المصادقة الثنائية ودعم العديد من العملات الرقمية. على عكس العديد من المحافظ الأخرى، يمكنك شراء العملات الرقمية مباشرةً، مما يجعل استخدامها أسهل من الخيارات الأخرى.
- محفظة Coinbase: تُعد محفظة Coinbase من Coinbase واحدة من أكثر الخيارات الموثوقة، حيث توفر محفظة للهواتف المحمولة وخيارًا لأجهزة الكمبيوتر عبر إضافة لمتصفح Chrome. تبادل Coinbaseتم تصميم المحفظة لتكون سهلة الاستخدام ولكنها تحتوي على عدد أقل من ميزات المستخدم المتقدم.
بالطبع، تُعد المحافظ الساخنة ضرورية لإجراء المعاملات باستخدام العملات المشفرة. على سبيل المثال، أنت بحاجة إلى محفظة ساخنة لإرسال واستقبال العملات المشفرة وللمصادقة عبر Web3. الرموز غير قابلة للاستبدال (NFTs). بالمقارنة، إذا كنت ترغب في إجراء معاملات باستخدام محفظة باردة، فأنت بحاجة إلى توصيلها بالإنترنت أولاً، عبر البلوتوث أو USB وجهاز الكمبيوتر الخاص بك.
تُتيح معظم منصات تداول العملات الرقمية الوصول إلى العملات المشفرة عبر محافظ ساخنة، لكنها تحتفظ بمعظم الأموال في محافظ باردة. إضافةً إلى ذلك، قد تمتلك منصات مثل Coinbase وغيرها من الشركات بوالص تأمين ضد الهجمات الإلكترونية، لحماية أموالك في حال حدوث اختراق أمني. مع ذلك، قد لا تُفعّل هذه البوالص إذا تمكن أحدهم من الوصول إلى حسابك عن طريق الخداع.
محافظ باردة لأغراض الأمان
محافظ باردةمحافظ الأجهزة، والمعروفة أيضًا باسم محافظ الأجهزة، هي أجهزة مادية تخزن أصولك الرقمية دون اتصال بالإنترنت. على سبيل المثال، محافظ Ledger هي أجهزة يتم توصيلها بجهاز الكمبيوتر عند الحاجة إلى الوصول إلى عملاتك الرقمية أو رموزك. الطريقة الوحيدة التي يمكن للمهاجمين من خلالها سرقة محفظة الأجهزة هي الوصول المادي إليها.
تشمل محافظ التبريد الأكثر شيوعًا ما يلي:
- موازنه: محافظ ليدجر عبارة عن أجهزة USB صغيرة تدعم مجموعة واسعة من العملات المشفرة. وعلى عكس العديد من منافسيها، يستخدم هذا الجهاز اتصال بلوتوث بتطبيق على الهاتف الذكي، مما يسهل الوصول إليه، مع توفير عنصر أمان لتعزيز الحماية.
- Trezor: تُشبه محافظ Trezor محافظ Ledger. بعد تعيين رمز PIN وعبارة الاسترداد، ما عليك سوى توصيل الجهاز والوصول إليه فورًا. كما تتضمن هذه الأجهزة مدير كلمات مرور وميزات أخرى.
- أركولوس: تتكون محافظ أركولوس من قطعة معدنية على شكل بطاقة ائتمان، تعمل كآلية مصادقة ثلاثية لتطبيق الهاتف الذكي الذي يحتوي على أصولك الرقمية. ما عليك سوى تمرير البطاقة على جهازك المحمول، وسيتم مشاركة المفتاح الخاص مع التطبيق.
على الرغم من أمان المحافظ الباردة، إلا أنها تنطوي على مخاطر كبيرة للخسارة. فعلى سبيل المثال، إذا نسيت رقم التعريف الشخصي (PIN) ورموز النسخ الاحتياطي، فقد يكون من المستحيل استعادة العملات الرقمية أو غيرها من الأصول الموجودة على الجهاز. إضافةً إلى ذلك، إذا فقدت الجهاز أو أتلفته، فستفقد أصولك الرقمية إلى الأبد. لذا، من الضروري الحفاظ على جهازك ورموز النسخ الاحتياطي آمنة.
يُعدّ "المحفظة الورقية" التي تحتوي ببساطة على مفتاحك الخاص نسخةً بسيطةً من المحفظة الباردة. بل إن بعض الشركات تُصنّع "محافظ ورقية" غير قابلة للتلف. على سبيل المثال، تحتوي كبسولات CryptoSteel على فواصل قابلة للتعديل لتخزين عبارة الاسترداد، ويكاد يكون من المستحيل إتلافها، مما يجعلها الخيار الأكثر أمانًا لتخزين الأصول الرقمية.
المحفظة الساخنة مقابل المحفظة الباردة
| عامل | محفظة ساخنة | محفظة باردة |
|---|---|---|
| تسهيل التحويل إلى البورصات | يسهل الوصول إلى المحافظ الساخنة لأنها مرتبطة بالفعل بالإنترنت. | أثناء استخدام المحافظ الباردة، يلزم اتخاذ خطوة إضافية للاتصال عبر الإنترنت عن طريق USB أو Wi-Fi أو رمز الاستجابة السريعة (QR code). |
| الأمن السيبراني | قد تكون هذه الأجهزة عرضة للاختراق لأنها متصلة بالإنترنت. | لا يمكن الوصول إليها عبر الإنترنت، ولكن هناك حاجة إلى اتخاذ احتياطات أمنية لمنع تعرضها للتلف أو الضياع أو السرقة. |
| حماية من الخسائر | يمكن الوصول إلى معظمها من عدة أجهزة وتوفر خيارات الاستعادة والنسخ الاحتياطي. | معظمها يقدم حلولاً لاستعادة كلمات المرور والنسخ الاحتياطي، ولكن ليس لاستعادة الأجهزة المفقودة. |
| معظم العملات المشفرة الممكنة | يمكن الاحتفاظ بما يتراوح من عملة واحدة إلى عشرات الآلاف من العملات في المحافظ الساخنة. | قد تحتوي المحافظ الباردة على بضع مئات إلى عشرات الآلاف من العملات المعدنية. |
| السعر | وهي مجانية بشكل عام، وبعضها يوفر فوائد على العملات المشفرة التي يتم ادخارها. | إنهم بحاجة إلى جهاز خارجي، ويتراوح سعره من 50 دولارًا إلى 250 دولارًا. |
| يفضل على | تُسهّل المحافظ الساخنة عملية التداول وتجعلها سهلة الاستخدام والوصول. | يُعد التخزين طويل الأمد الأنسب للمحافظ الباردة. |
خيارات أكثر للمحافظ
محافظ الحراسة
بالنسبة للمبتدئين أو المستخدمين الذين يفضلون أسلوبًا أقل تدخلاً، قد تكون المحافظ الإلكترونية التي تديرها شركات البرمجيات خيارًا مناسبًا. إذ يُمكن للمستخدمين تخزين أموالهم في منصة تداول حيث يُمكن شراؤها أو بيعها مباشرةً باستخدام هذه المحافظ. وتقدم العديد من الشركات جوائز أو فوائد على العملات الرقمية مقابل الأصول المحفوظة على شبكاتها.
بحسب موقع NerdWallet، تُعدّ Gemini وCrypto.com وCoinbase أفضل ثلاث منصات لتخزين العملات الرقمية. تحتفظ منصات التداول بكميات كبيرة من العملات الرقمية، مما يُسهّل الوصول إلى هذه المحافظ واستعادتها، لكن هذا الأمر قد يجعلها هدفًا جذابًا للمخترقين.
الخط السفلي
يستخدم معظم مستثمري العملات الرقمية ومستخدميها وهواة استخدامها مزيجًا من المحافظ الساخنة والباردة. على سبيل المثال، قد تحتفظ ببعض العملات الرقمية في منصة تداول لتسهيل استخدامها، بينما تحتفظ بمعظم مدخراتك في محفظة باردة. وبذلك، يمكنك إجراء المعاملات بكفاءة مع الحفاظ على معظم أصولك آمنة من الهجمات الإلكترونية والمخاطر الأخرى.
إذا كنت تتداول العملات المشفرة أو غيرها من الأصول المشفرة، ZenLedger يمكننا مساعدتك في تجميع معاملاتك بالعملات الرقمية عبر المحافظ ومنصات التداول، وحساب أرباحك أو خسائرك الرأسمالية، وتعبئة نماذج مصلحة الضرائب الأمريكية المطلوبة سنويًا. كما نوفر لك سجلًا تفصيليًا في حال خضوعك لتدقيق من مصلحة الضرائب، مما يضمن لك راحة البال بأن كل شيء يتم على النحو الصحيح.
