يظنّ الكثيرون أن العملات الرقمية مجهولة الهوية لأنها لا تتطلب حسابًا بنكيًا أو وسطاء ماليين. ولكن مع أن هويتك ليست معروفة بالضرورة، فإن كل معاملة تتضمن عنواني محفظة فريدين وتظهر في سجل عام (سلسلة الكتل). ونتيجة لذلك، فإن العملات الرقمية أقل سرية بكثير من النقد.
تحاول بعض مشاريع العملات المشفرة تحسين إخفاء الهوية من خلال خلاطات التي تجمع بين المعاملات أو قرارات التصميم الأساسية التي تخفي عناوين المحافظ. ولكن في الآونة الأخيرة، تعرضت هذه المحافظ لضغوط تنظيمية شديدة بعد أن فرضت وزارة الخزانة عقوبات على محفظة تورنادو كاش، وهي محفظة شائعة. إثيريم خدمة خلط العملات المعدنية.
دعونا نلقي نظرة على كيفية عمل خلاطات العملات المشفرة، ولماذا تواجه الحكومات مشكلة معها، والبدائل المتاحة للمستخدمين المهتمين بالخصوصية.
تعمل خدمات خلط العملات المشفرة على تعزيز خصوصية العملات المشفرة عن طريق إخفاء عناوين المحافظ ومبالغ المعاملات.
ما هو مُخَلِّط العملات الرقمية؟
مُخَلِّط العملات الرقمية هو خدمة أو بروتوكول تابع لجهة خارجية يقوم بدمج معاملات العملات الرقمية من العديد من المستخدمين معًا قبل نشرها على سلسلة كتلةونتيجة لذلك، يستحيل تحديد مصدر أي معاملة فردية. بل إن بعض منصات خلط العملات الرقمية تذهب إلى أبعد من ذلك، حيث تقوم بإيداع الأموال في محافظ جديدة في كل مرة.
هناك سببان لاستخدام خدمات خلط العملات الرقمية:
- الخصوصية المالية قد يرغب مستخدمو العملات الرقمية والمستثمرون في الحفاظ على سرية معاملاتهم المالية. على سبيل المثال، قد يرغب مستثمر ثري في إخفاء أنشطته لتجنب لفت انتباه السوق. أو قد يرغب مستهلك في شراء سلعة ما (بشكل قانوني) دون أن يتمكن أحد من تتبع المعاملة إليه.
- غسل الأموال يقوم المجرمون بغسل ما بين 800 مليون دولار و2 تريليون دولار من الأموال غير المشروعة سنوياً. ونظراً لإخفائهم مصادر المعاملات، يمكنهم تحويل الأموال الناتجة عن الأنشطة الإجرامية عبر شركات تبدو شرعية، ودفع رواتبهم لأنفسهم دون إثارة الشكوك.
تشمل أشهر خدمات خلط العملات الرقمية ما يلي:
- كريبتوميكسر.يو
- مُخْتَلِفُ الأَسْمَاء
- يوني جوين
- ميكسى
- CoinJoin
- الوسابي المحفظة
- Samourai
كيف تعمل خدمات خلط العملات الرقمية
تتميز منصات خلط العملات المشفرة، مثل تورنادو كاش، بأنها لا مركزية في الغالب. عقد الذكية بروتوكولات تقبل إيداع الرموز من عنوان محفظة وتتيح لك سحبها إلى عنوان آخر. أما منصات خلط العملات الرقمية الأخرى، مثل Blender.io، فتعمل ككيانات مركزية، حيث يمكن للمستخدمين إيداع الرموز في عنوان محفظة واستلامها في محفظة الوجهة.
عند إيداع رمز مميز، تتلقى رمزًا سريًا تحتاجه لسحب الأموال لاحقًا. تقوم المنصة بعد ذلك بدمج الرموز المميزة من مختلف المستخدمين لكسر الروابط على سلسلة الكتل بين المُرسِلين والمُستلِمين. عند سحب الأموال، تُحدد عنوان محفظة وتُقدم الرمز السري، الذي يعمل كمفتاح خاص للمعاملة.
تفرض منصات خلط العملات الرقمية عادةً رسومًا على المعاملات تتراوح بين 0.05% و2.5% فأكثر. وتخصم هذه المنصات هذه الرسوم من المبلغ المُرسل إلى محفظة الوجهة. إضافةً إلى هذه التكاليف، تتسم معاملات خلط العملات الرقمية بتأخيرات كبيرة، مما يزيد الفجوة بين وقت الإدخال ووقت الإخراج، ويجعل عملية دمج المعاملات أكثر صعوبة.
المخاطر والعقوبات التنظيمية
تعتبر شركات خلط العملات المشفرة وسيلة واضحة للمجرمين لغسل الأموال، مما يجعلها هدفاً للهيئات التنظيمية الأمريكية والعالمية.
في مايو 2022، وزارة الخزانة الأمريكية عقوبات أُغلقت منصة Blender.io بعد أن استخدمتها مجموعة لازاروس الكورية الشمالية لغسل 20.5 مليون دولار من عائدات عملية سرقة Axie Infinity التي بلغت قيمتها 620 مليون دولار. وتمنع العقوبات أي شخص في الولايات المتحدة من التعامل مع Blender.io أو أي كيانات مملوكة بشكل مباشر أو غير مباشر لأشخاص خاضعين للعقوبات.
ثم، في أغسطس 2022، وزارة الخزانة عقوبات أعلنت الحكومة الأمريكية أن منصة تورنادو كاش ساعدت في غسل 7 مليارات دولار من العملات الرقمية منذ تأسيسها عام 2019. وتزعم تحديدًا أنها ساعدت في غسل أكثر من 455 مليون دولار مسروقة من قبل مجموعة لازاروس. ومثل منصة بليندر.آي أو، يمنع هذا الإجراء أي شخص في الولايات المتحدة من التعامل مع تورنادو كاش.
في أكتوبر، مركز العملات المعدنية وآخرون دعوى قضائية عارضت شركة كوين بيس وزارة الخزانة، قائلة إنها تجاوزت سلطتها القانونية في معاقبة شركات خلط العملات المشفرة لأنها "أداة خصوصية خارجة عن سيطرة أي شخص". كما جادل الرئيس التنفيذي لشركة كوين بيس، برايان أرمسترونغ، بأن العقوبات ستضر بالأبرياء، وتزيل الخصوصية، وتخنق الابتكار.
لا تزال العديد من منصات خلط العملات الرقمية غير خاضعة للعقوبات، لكنها قد تواجه مشاكل في المستقبل. فعند فرض العقوبات، تقوم الحكومة الأمريكية بتجميد الأصول في الكيان أو البروتوكول، مما يجعل استرداد الأموال صعباً دون طلب خاص. وقد تؤدي انتهاكات العقوبات - حتى دون علم - إلى غرامات تتجاوز 300,000 ألف دولار أمريكي لكل معاملة.
بدائل للنظر
تمثل خدمات خلط العملات المشفرة إحدى الطرق العديدة لتعزيز خصوصية معاملات العملات المشفرة.
تستخدم العملات الرقمية التي تركز على الخصوصية، مثل مونيرو أو زيكاش، محافظ خفية. البراهين صفر المعرفةوغيرها من التقنيات للحفاظ على سرية معاملات العملات المشفرة. على سبيل المثال، تستخدم عملة مونيرو "عناوين خفية" للاستخدام لمرة واحدة لكل معاملة، و"توقيعات حلقية" تجمع المعاملات الحقيقية مع معاملات وهمية أقدم لجعل تتبعها مستحيلاً.
تشمل العملات الرقمية الأكثر شيوعًا في مجال الخصوصية ما يلي:
رغم أن العملات الرقمية التي تُعنى بالخصوصية لا تزال قانونية في الولايات المتحدة، إلا أنها تخضع للتدقيق في أماكن أخرى، وقد تصبح هدفًا للعقوبات في المستقبل. فعلى سبيل المثال، حظرت اليابان هذه العملات تمامًا، بينما حظرت أستراليا وكوريا الجنوبية على منصات التداول عرضها. علاوة على ذلك، قد تُعرّض قوانين "اعرف عميلك" (KYC) الأوروبية الجديدة هذه العملات للخطر.
الخط السفلي
تتيح خدمات خلط العملات الرقمية لأي شخص الحفاظ على سرية معاملاته من خلال دمج الإيداعات مع معاملات أخرى قبل سحب الأموال. مع ذلك، تُعد هذه الأدوات مثالية لغسيل الأموال، مما يجعلها هدفًا للجهات التنظيمية الحكومية. لذا، يُنصح مستخدمو العملات الرقمية بتوخي الحذر عند استخدامها إلى حين اتضاح الجوانب القانونية.
إذا كنت تتداول الأصول المشفرة، فإن ZenLedger يساعدك في تجميع المعاملات عبر المحافظ ومنصات التداول، وحساب أرباحك أو خسائرك الرأسمالية، وتعبئة نماذج الضرائب التي تحتاجها كل عام. يمكنك حتى العثور على حصاد الخسارة الضريبية فرص لتقليل فاتورة الضرائب الخاصة بك.
