أصبحت العملات المشفرة شائعة بين فئات متنوعة من الناس. يعتقد المتحمسون لها أنها قد تحل محل العملات الورقية في نهاية المطاف، بينما ينجذب المتداولون النشطون إلى تقلباتها، ويهتم المستثمرون المؤسسيون بمزايا تنويع محافظهم الاستثمارية. ورغم اختلاف الاستراتيجيات، إلا أن هناك بعض القواسم المشتركة بينها.
دعونا نلقي نظرة على ثلاث طرق يمكن أن تساعدك في معرفة كيفية جني المال من العملات المشفرة وكيفية اختيار الخيار المناسب لك.
كيفية ربح المال من العملات المشفرة - 5 طرق لربح المال من العملات المشفرة
إليك ما تحتاج إلى معرفته لكسب المال:
#1. مستثمر العملات الرقمية الذي يتبع استراتيجية الشراء والاحتفاظ (HODL)
يعتقد العديد من المتحمسين للعملات الرقمية أن هذه العملات قد تحل محل العملات الورقية على المدى الطويل، مما يخلق قيمة كبيرة للمستثمرين الأوائل. فعلى سبيل المثال، قد يؤدي الجمع بين ارتفاع الطلب ومحدودية المعروض من البيتكوين إلى ارتفاع أسعارها بمرور الوقت. والسؤال الأهم هو: هل سيحدث هذا التحول؟ ومتى؟
من جهة أخرى، تسعى العديد من العملات الرقمية البديلة إلى خلق قيمة من خلال بناء أنظمة بيئية للأصول الرقمية. وتُعدّ تطبيقات إيثيريوم اللامركزية مثالاً واضحاً على كيفية ارتفاع قيمة العملات الرقمية بمرور الوقت من خلال تحوّلها إلى وسيلة تبادل مهمة. ويعتمد نجاح هذه العملات الرقمية بشكل كبير على معدلات تبني المنصة والطلب عليها في السوق.
يمكن للمستثمرين الذين يتبعون استراتيجية الشراء والاحتفاظ تحقيق الربح من خلال تحديد أفضل فرص العملات المشفرة على المدى الطويل والاستثمار فيها - سواء كان ذلك تعدين البيتكوين أو العملات البديلة.
#2. متداول العملات الرقمية النشط
لا شك أن العملات المشفرة أصول متقلبة، فليس من النادر أن ترتفع أو تنخفض بنسب مئوية مكونة من رقمين في يوم أو أسبوع معين. ثم، كيف يمكن جني المال باستخدام العملات المشفرة؟
تُضفي هذه الديناميكيات في سوق تداول العملات الرقمية جاذبيةً لهذه العملات على المتداولين النشطين الذين يسعون للاستفادة من تحركات الأسعار قصيرة الأجل. فعلى سبيل المثال، قد يقومون بشراء وبيع عملة رقمية في غضون ساعات قليلة.
يستخدم معظم المتداولين النشطين التحليل الفني لتحليل الأسعار واكتشاف الاتجاهات المهمة، تُقدّم المؤشرات الفنية إحصاءات مفهومة تُساعد على التنبؤ بمستويات ذروة الشراء أو ذروة البيع، بينما تُساعد أنماط الرسوم البيانية على فهم سيكولوجية السوق الكامنة. يُمكن أن يُؤدي الجمع بين هذه التحليلات إلى توليد إشارات الشراء والبيع.
تُعدّ إدارة المخاطر بنفس أهمية ضمان النجاح على المدى الطويل. فبدلاً من المراهنات الكبيرة على اتجاهات السوق، فإنّ أفضل طريقة لتحقيق الربح هي الاستعانة بهؤلاء المتداولين النشطين الناجحين الذين يركزون على تحقيق أرباح صغيرة بأقل قدر من المخاطر. قد يقومون بتطوير واختبار نظام تداول يومي مع تحديد معدل الربح/الخسارة المتوقع، والتأكد من تحسين أحجام المراكز لتجنب أي انخفاضات كبيرة.
#3. المستثمر المتنوع في العملات المشفرة
تتميز العملات المشفرة بانخفاض ارتباطها النسبي بالأصول المالية التقليدية، كالأسهم والسندات، مما يجعلها ذات قيمة على المستوى المؤسسي. ومن خلال تحسين تنويع المحفظة الاستثمارية، يمكن لأصول العملات المشفرة أن تعزز العوائد المعدلة حسب المخاطر على المدى الطويل، حتى وإن لم تكن دائماً الأصل الأفضل أداءً في المحفظة.
على سبيل المثال، المستثمر الذي امتلك محفظة أسهم بالكامل بين يناير 2008 وأدنى مستوى للسوق في فبراير 2009، كان سيخسر حوالي 50% من رأس ماله. أما المستثمر المتنوع الذي يمتلك 50% أسهم محلية، و20% أسهم دولية، و25% سندات، فكان سيخسر 35% فقط. والأهم من ذلك، أن أداء المحفظتين كان متقارباً بحلول فبراير 2014.
قد يلجأ المستثمرون الراغبون في تنويع محافظهم الاستثمارية إلى استخدام الأصول المالية التقليدية بدلاً من شراء العملات المشفرة مباشرةً. ورغم عدم وجود صناديق استثمار متداولة أمريكية حاليًا، إلا أنه بإمكان المستثمرين الدوليين شراء سندات متداولة بريطانية، كما يمكن للمستثمرين الأمريكيين المشاركة في سوق العقود الآجلة للبيتكوين، مما يتيح تنويع المحفظة دون الحاجة إلى امتلاك العملات المشفرة.
رقم 4. التعدين
يُعدّ تعدين العملات الرقمية من أوائل الطرق لكسب المال باستخدامها. يُستخدم التعدين في سلاسل الكتل التي تعمل بآلية إثبات العمل (PoW). يستخدم المعدنون أجهزة حاسوب متخصصة لحلّ مسائل رياضية معقدة للتحقق من صحة المعاملات وإضافة كتل جديدة إلى سلسلة الكتل. ومقابل جهودهم في التحقق من صحة المعاملات وإضافة الكتل، يُكافأون بعملات رقمية جديدة. مع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن تعدين العملات الرقمية يتطلب استثمارًا أوليًا في أجهزة حاسوب متخصصة.
#5. التخزين
على عكس التعدين، لا يتطلب التخزين أجهزة حاسوب متطورة. يعمل التخزين مع سلاسل الكتل التي تستخدم آلية إثبات الحصة (PoS). في التخزين، عليك تخزين عملاتك أو تجميدها في محفظة عملات رقمية. بعد ذلك، عليك التحقق من صحة معاملات العملات الرقمية وكسب مكافآت في المقابل. باختصار، أنت تُقرض عملاتك للشبكة للحفاظ على أمانها.
إن مكافأة التخزين تشبه تمامًا كسب الفائدة من البنك على أموالك في الحساب. ومن الجدير بالذكر أيضًا أن خوارزمية إثبات الحصة (PoS) تختار المدققين للتحقق من المعاملات بناءً على عدد العملات المخزنة. لذا، كلما زاد عدد العملات التي تخزنها، زادت فرص اختيارك كمدقق.
ما نوع متداول العملات الرقمية الذي أنت عليه؟
توجد طرق عديدة لربح المال من العملات الرقمية، لكن القرار الأمثل يعتمد على أهدافك الاستثمارية وقدرتك على تحمل المخاطر. على سبيل المثال، ينبغي على من يعيش على دخل ثابت في التقاعد ولديه دخل محدود أن يتجنب المضاربة المحفوفة بالمخاطر، ولكنه قد يستفيد من تنويع محفظته الاستثمارية.
من المهم أيضًا مراعاة أن العملات المشفرة تختلف عن الأصول المالية الأخرى. فمعظم الأصول المالية التقليدية، على وجه الخصوص، تُدرّ تدفقات نقدية مع مرور الوقت. ينبغي النظر إلى العملات المشفرة كبديل للمعادن النفيسة كالذهب، التي لا تُدرّ أي تدفقات نقدية، ويمكن استخدامها للتحوّط أو المضاربة.
نصائح للحفاظ في الاعتبار
ينبغي على المتداولين والمستثمرين فهم الآثار الضريبية لكل استراتيجية. وبما أن مصلحة الضرائب الأمريكية تعامل العملات الرقمية كأصول، فإنها تخضع للضريبة بنفس طريقة الأسهم والسندات التقليدية. وتُفرض ضرائب على أرباح رأس المال على الاستثمارات طويلة الأجل بمعدلات أقل من الاستثمارات قصيرة الأجل التي تقل مدتها عن عام. ويؤدي ارتفاع معدل دوران المحفظة إلى ارتفاع الضرائب وتكاليف المعاملات.
تُلزم قوانين الضرائب الصادرة عن مصلحة الضرائب الأمريكية جميع المتداولين والمستثمرين بدفع ضريبة أرباح رأس المال على المبيعات، وهو ما يتطلب حساب أساس التكلفة وتسجيل كل معاملة. يُبسّط برنامج ZenLedger عملية تجميع المعاملات، وحساب أساس التكلفة، واستكمال النموذج 1040 الجدول د، والنموذج 8949، وغيرها من نماذج الضرائب المطلوبة من مصلحة الضرائب الأمريكية لمعاملات العملات الرقمية.
إلى جانب الاعتبارات الضريبية، ينبغي على المتداولين والمستثمرين اختيار منصات تداول العملات الرقمية بعناية. من المهم مراعاة رسوم المعاملات وفروق الأسعار، وسيولة العملات الرقمية، وأدوات البحث والتحليل، والتأمين، وعوامل أخرى. تُعدّ منصة Coinbase Pro خيارًا شائعًا يوفر أسعارًا عادلة، وعمليات شفافة، وتأمينًا ضد الخسائر.
ندوة عبر الإنترنت حول كيفية التداول الناجح للعملات المشفرة
أجرى دان هانوم، الرئيس التنفيذي للعمليات في ZenLedger، مؤخرًا مقابلة مع سكوت ميلكر، المعروف أيضًا باسم "ذئب الشوارع"، وهو مستشار ومدافع عن العملات المشفرة، حول تداول العملات المشفرة. سكوت متداول ومستثمر، ومقدم البرنامج الشهير "بودكاست ذئب جميع الشوارعوهو كاتب غزير الإنتاج وقائد فكري في مجال العملات الرقمية. يشارك خبرته الواسعة في تداول العملات الرقمية، بما في ذلك كيفية اختيار استراتيجية التداول، وكيفية تحديد الاستثمارات المناسبة، ونصائح التداول والأخطاء التي يجب تجنبها خلال جلساتنا ندوة عبر الإنترنت حول كيفية التداول الناجح للعملات المشفرة.
الخلاصة: فهم طرق جني المال باستخدام هذه العملات لتحقيق الربح
أصبحت العملات الرقمية فئة أصول مهمة لمختلف المتداولين والمستثمرين. سواء كنت من عشاق العملات الرقمية، أو مستثمراً طويل الأجل، أو متداولاً قصير الأجل، تتوفر فرص لتحقيق الربح من خصائص وسلوكيات العملات الرقمية في السوق. يكمن السر في معرفة موقعك جيداً واستخدام أساليب التحليل المناسبة.
اقرأ أيضا - حاسبة أساس تكلفة العملات الرقمية: كل ما تحتاج لمعرفته حول تتبع أساس التكلفة عبر المحافظ ومنصات التداول
إذا كنت مهتمًا بتبسيط ضرائبك، جرّب حل ZenLedger لضرائب العملات المشفرة لتجميع المعاملات تلقائيًا، وحساب أساس التكلفة، وملء نماذج مصلحة الضرائب الأمريكية مسبقًا والتي تحتاجها للبقاء ملتزمًا بمتطلبات مصلحة الضرائب الأمريكية.
