بدت شركة نوفا تيك، التي أسسها سينثيا وإيدي بيتيون عام 2019، في البداية وكأنها شركة تداول عملات أجنبية رسمية. ولكن إذا لم يثر "روبوت التداول المدعوم بالذكاء الاصطناعي" الذي يحقق عوائد عالية ويفتقر إلى عنوان قانوني شكوكًا، فإن مخطط التسويق الشبكي المعقد الذي يتيح لك ربح الملايين من خلال تجنيد آخرين للاستثمار قد يفعل ذلك.
اتهمت هيئة الأوراق المالية والبورصات شركة نوفاتيك وعائلة بيتيون بجمع أكثر من 650 مليون دولار من الأصول المشفرة من أكثر من 200,000 ألف مستثمر حول العالم في مخطط بونزي نموذجي يستهدف الجالية الأمريكية الهايتية.
تتناول هذه المقالة ما حدث وكيف يمكن أن يؤثر ذلك على أسواق العملات المشفرة.
ماذا حدث؟
هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) متهم سينثيا وإيدي بيتيون وشركتهما، نوفاتيك المحدودة، يديرون مخططًا احتياليًا جمع أكثر من 650 مليون دولار من الأصول المشفرة من أكثر من 200,000 ألف مستثمر حول العالم، مما يجعلها واحدة من أهم حالات الاحتيال في مجال العملات المشفرة خلال السنوات القليلة الماضية.
تزعم هيئة الأوراق المالية والبورصات أن الاثنين روّجا لمخطط تسويق هرمي متعدد المستويات، لم يخصص سوى جزء ضئيل من أموال المستثمرين للتداول. وأنفقا الباقي على دفع مستحقات المستثمرين الحاليين، ودفع عمولات للمروجين، وتضخيم حساباتهما المصرفية الشخصية - وهي حيلة مألوفة لمن يديرون مخططات بونزي.
بالإضافة إلى شركة نوفا تيك والالتماسات، أدرجت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية أسماء مروجي نوفا تيك، مارتن زيزي، ودابيلينو دنبار، وجيمس كوربيت، وكوري سامبسون، وجون غاروفانو، ومارشا هادلي، كمدعى عليهم في دعوى مكافحة الاحتيال في الأوراق المالية. وعلى الرغم من الإجراءات التنظيمية والتحذيرات الواضحة، استمر هؤلاء الأفراد في استقطاب المستثمرين والتقليل من شأن المخاطر.
تأتي هذه الخطوة بعد أن أبدت عدة هيئات تنظيمية أخرى اهتمامها بالقضية. فعلى سبيل المثال، أصدرت إدارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) في عام 2022 لائحة اتهام بشأن الاحتيال في الأوراق المالية. التوقف والكف، مما أدى إلى اتخاذ أول إجراء تنظيمي ضد شركة NovaTech FX في الولايات المتحدة، بسبب تقديمها بيانات غير صحيحة عن حقائق جوهرية وإغفالها لمعلومات غير صحيحة.
تطور عمليات الاحتيال في العملات المشفرة
عمليات الاحتيال في العملات الرقمية موجودة منذ سنوات. وفقًا لـ Chainalysisتلقى أكثر من 24 مليار دولار أمريكي عبر عناوين غير مشروعة العام الماضي، وهو ما يمثل حوالي 0.34% من إجمالي حجم المعاملات على سلسلة الكتل. وبينما انخفضت عائدات الاحتيال والقرصنة في مجال العملات المشفرة، سرق المجرمون حوالي 5 مليارات دولار أمريكي من أفراد غير مدركين خلال العام الماضي وحده.
لا تمثل عمليات الاحتيال سوى جزء ضئيل من النشاط غير المشروع في مجال العملات الرقمية. المصدر: Chainalysis
تراجعت شعبية مخططات بونزي، مثل عملية احتيال نوفا تك، على مر السنين. ومؤخراً، اتجه المجرمون إلى حملات أكثر استهدافاً، مثل "الاستغلال الممنهج"، الذي يتضمن بناء علاقة مع الضحية تدريجياً قبل دفعها لإنفاق مبلغ كبير من المال في نهاية عملية الاحتيال.
تشمل أنواع عمليات الاحتيال الأخرى في مجال العملات المشفرة ما يلي:
- سحّابات السجاد. يجمع المطورون رأس المال عن طريق بيع العملات الرقمية في مشروع ما ثم يتخلون عنه، تاركين المستثمرين بخسائر. معظم عمليات الاحتيال هذه تتم في مشاريع التمويل اللامركزي (DeFi) التي تعد بعوائد عالية للمستثمرين الأوائل.
- التصيد. تتضمن عمليات الاحتيال الإلكتروني استخدام مواقع ويب أو رسائل بريد إلكتروني مزيفة تحاكي خدمات العملات المشفرة المشروعة لسرقة بيانات تسجيل الدخول والمفاتيح الخاصة.
- هبات. قد ينتحل المحتالون شخصيات المشاهير أو الشخصيات المعروفة، واعدين بمضاعفة أي عملة مشفرة تُرسل إليهم. وتنتشر هذه الظاهرة بشكل كبير على منصات التواصل الاجتماعي مثل تويتر.
- ضخ وتفريغ. يقوم المحتالون بتضخيم سعر العملات المشفرة منخفضة القيمة بشكل مصطنع باستخدام بيانات كاذبة، ثم يبيعون ممتلكاتهم بمجرد ارتفاع السعر، تاركين "حاملي العملات الخاسرة" بخسائر.
تُقدّم إدارة الحماية المالية والابتكار (DFPI) خدمة تتبّع عمليات الاحتيال في العملات الرقمية بناءً على شكاوى المستهلكين. إذا عرض عليك أحدهم فرصة مشبوهة، يمكنك يوم التأسيس الوطني للتأكد مما إذا كان شخص آخر قد أبلغ عنها باعتبارها عملية احتيال. ولكن بالطبع، هذه مجرد أمثلة قليلة من بين آلاف عمليات الاحتيال النشطة في مجال العملات الرقمية.
نصائح لتجنب عمليات الاحتيال
تبدو عمليات الاحتيال في العملات الرقمية واضحة دائمًا بعد فوات الأوان، لكنها قد تكون مغرية للغاية في لحظتها. ويكفي ضغط التصرف السريع حتى للأفراد الملمين بالتكنولوجيا للوقوع في فخ بعض عمليات الاحتيال. والخبر السار هو أنه يمكنك تجنب أن تصبح ضحية من خلال الالتزام ببعض القواعد الأساسية عند تداول الأصول المشفرة.
إليك بعض النصائح لتجنب الوقوع ضحية:
- خذ نفسًا عميقًا. تنجح معظم عمليات الاحتيال لأنها تشجع على اتخاذ قرارات متسرعة. بالتفكير ملياً قبل اتخاذ قرار مهم، أو على الأقل التريث قليلاً قبل الشراء، يمكنك تجنب العديد من عمليات الاحتيال المكلفة من خلال إدراك حقيقتها.
- لا تفصح عن الأسرار أبداً. لا تُشارك مفاتيحك الخاصة أو عبارات الاسترداد مع أي جهة. لن تطلب منك منصات التداول والشركات الموثوقة هذه البيانات الحساسة؛ وأي شخص يطلبها عبر وسائل التواصل الاجتماعي فهو شخص مشبوه.
- استخدم منصات تداول موثوقة. التزم بالمنصات المعروفة ذات الإجراءات الأمنية القوية بدلاً من المنصات الأقل شهرة التي قد تكون تكلفتها أقل قليلاً. على المدى البعيد، ستكون أكثر أماناً مع المؤسسات الكبيرة.
- إذا كان الأمر يبدو جيداً لدرجة يصعب تصديقها... احذر من الوعود بعوائد عالية مضمونة. إذا بدا الأمر مغرياً لدرجة يصعب تصديقها، فغالباً ما يكون كذلك. لا توجد ضمانات لعوائد الاستثمار؛ فالعوائد المرتفعة عادةً ما تأتي مصحوبة بمخاطر أعلى.
لسوء الحظ، إذا خسرت أموالاً في عملية احتيال، فنادراً ما توجد طريقة فعّالة لاستردادها. بعد قانون تخفيض الضرائب والوظائف لعام ٢٠١٨، لم يعد بإمكانك خصم خسائر السرقة من إقراراتك الضريبية إلا إذا نُسبت إلى مناطق كوارث أعلنتها الحكومة الفيدرالية. وحتى لو استردّت الجهات التنظيمية الأموال، فقد لا تحصل إلا على جزء ضئيل منها، إن حصلت على شيء على الإطلاق.
المزيد من التنظيمات قادمة
يُعدّ إجراء هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية ضد شركة نوفا تيك أحد القضايا العديدة التي رفعتها الهيئة هذا العام، وإن كان من بين أكبر عمليات الاحتيال. فمنذ يناير/كانون الثاني، وجّهت الهيئة اتهامات إلى ثماني منظمات أخرى على الأقل، بما في ذلك عصابات إجرامية مماثلة، مثل كريبتو إف إكس، التي أدارت عملية احتيال هرمي بقيمة 300 مليون دولار استهدفت أكثر من 40,000 ألف مستثمر، غالبيتهم من أصول لاتينية.
في حين يؤيد معظم الناس هذه الإجراءات الصارمة، تستهدف الوكالة أيضاً بنشاط منظمات أكثر شرعية تقوم بطرح أوراق مالية غير مسجلة. وقد لاقت هذه الإجراءات الصارمة تأييداً أقل من مجتمع العملات الرقمية، الذي يعتبر بعض هذه الإجراءات تجاوزاً لصلاحياتها التنظيمية.
في يوليو 2024، قامت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) متهم شركة Consensys Software - الشركة المصنعة لـ MetaMask - متورطة في عرض وبيع الأوراق المالية غير المسجلة من خلال خدمة تسمى MetaMask Staking، وفي تشغيل وساطة غير مسجلة من خلال هذا المنتج ومنتج آخر يسمى MetaMask Swaps.
منذ الإنجاز التاريخي لهيئة الأوراق المالية والبورصات قضية ضد ريبل في عام 2020، عززت الوكالة نفوذها في منظومة العملات الرقمية. ورغم أن المحكمة أصدرت حكماً لصالح شركة ريبل في وقت سابق من هذا العام، إلا أن الحكم اقتصر على قضية ريبل تحديداً، ما يعني أن الوكالة لا تزال قادرة على مقاضاة شركات أخرى.
الخط السفلي
تُعدّ عملية الاحتيال التي قامت بها شركة نوفا تك مجرد مثال واحد من بين العديد من عمليات الاحتيال في مجال العملات الرقمية التي تسرق مليارات الدولارات سنويًا من ضحايا غير مدركين. وبينما يتفق معظم الناس مع قرار هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية بإغلاق هذه العمليات، فإن الهيئة تستهدف أيضًا منظمات أكثر شرعية تعتبرها مخالفة لقوانين الأوراق المالية الأمريكية.
إذا كنت تتداول الأصول المشفرة، ZenLedger يمكننا مساعدتك في الامتثال لمتطلبات الإبلاغ الضريبي المعقدة لمصلحة الضرائب الأمريكية. تقوم منصتنا تلقائيًا بتجميع المعاملات من مختلف المحافظ الإلكترونية ومنصات التداول، وحساب أرباحك وخسائرك الرأسمالية، وإنشاء المستندات التي يجب عليك تقديمها سنويًا. كما يمكنك أيضًا إيجاد فرص لتوفير الضرائب من خلال استراتيجية جني الخسائر!
ما سبق هو لأغراض إعلامية عامة فقط، ولا يُفسر على أنه نصيحة مهنية. يُرجى طلب المشورة القانونية أو المالية أو الضريبية أو غيرها من الاستشارات المستقلة التي تناسب حالتك.
