لقد نمت صناعة العملات الرقمية لتصبح صناعة بقيمة 1.3 تريليون دولار منذ ظهور البيتكوين عام 2008. ومع ذلك، فإن الطبيعة اللامركزية والرقمية للعملات الرقمية تُشكل جاذبية جديدة ومخاطر محتملة في آن واحد. فمع انتقال المعاملات عبر شبكات البلوك تشين، تعتمد خصوصيتها وأمانها على المتداولين الأفراد، والشبكات، والبروتوكولات، والمطورين القائمين عليها.
في هذه المقالة، ستتعرف على سبب عدم كون العملات المشفرة خاصة أو آمنة بطبيعتها، وسنوضح لك كيفية تعزيز الخصوصية والأمان.
لماذا لا تُعتبر العملات المشفرة خاصة حقًا
قد يوحي لك مصطلح "العملات الرقمية" بأن معاملاتك سرية، لكن هذا مفهوم خاطئ شائع. في الواقع، تظهر كل معاملة بالعملات الرقمية في سجل عام ضخم، مما يسهل على أي شخص تتبعها إلى مصدرها.
على سبيل المثال، إذا قمت بتنزيل محفظة MetaMask وإعدادها، فما لم تحصل على عملتك الرقمية الأولية عن طريق التعدين أو البيع، فمن المرجح أن تشتري الإيثيريوم أو أي عملة رقمية أخرى باستخدام العملات الورقية. ونتيجة لذلك، يمكن لأي شخص تتبع أي معاملات تجريها باستخدام الإيثيريوم وصولاً إلى الجهة التي اطلعت على بيانات بطاقتك الائتمانية أو حسابك البنكي.
تزيد تطبيقات Web3 الأمور تعقيدًا. على سبيل المثال، يستخدم العديد من مطوري Web3 شركة Infura ومزودي واجهات برمجة التطبيقات الآخرين لإجراء المعاملات مع سلاسل الكتل. ولكن كمستخدمين لـ MetaMask اكتشفقد تقوم هذه الخدمات بجمع وتخزين عناوين IP ومعلومات المحفظة. وبالتالي، يمكن لأي شخص الوصول إلى هذه السجلات لربط محفظتك بهويتك.
بالطبع، قد لا تكون الخصوصية مهمة لمعظم مستخدمي العملات المشفرة. فالكثيرون على استعداد لـ مقايضة الخصوصية مقابل الفائدة وسهولة الاستخدام. وتعكس هذه التوجهات، من نواحٍ عديدة، توجهات الإنترنت بشكل عام، حيث كان معظم المستخدمين سعداء بالانتقال من قوائم البريد الإلكتروني والمنتديات المجهولة إلى منصات التواصل الاجتماعي باستخدام هويتهم الحقيقية.
كيفية الحفاظ على سرية معاملاتك
تتوفر بعض الخيارات لمستخدمي العملات الرقمية المهتمين بالمعاملات الخاصة. على سبيل المثال، العملات الرقمية التي تركز على الخصوصية و خلاطات التشفير يمكن لهذه التقنيات أن تساعد في الحفاظ على الخصوصية باستخدام أساليب ذكية متنوعة. ومع ذلك، من الضروري فهم كيفية عملها والمخاطر التي تنطوي عليها قبل استخدامها.
عملات الخصوصية يعمل عن طريق إخفاء بيانات المعاملات:
- يستخدم مونيرو عناوين خفية لمرة واحدة لكل معاملة، وتوقيعات حلقية تجمع المعاملات الحقيقية مع المعاملات الوهمية، ويخفي المبلغ المرسل في كل معاملة.
- تستخدم Zcash تقنية إثبات المعرفة الصفرية للتحقق من صحة المعاملات دون نشر العنوان أو مبلغ المعاملة على سلسلة الكتل (البلوك تشين).
تقوم خدمات خلط العملات الرقمية بدمج العملات من مصادر مختلفة بعد إتمام المعاملة، مما يجعل من الصعب تتبع العناوين الدقيقة لمعاملة معينة. على سبيل المثال، تتيح لك خدمة تورنادو كاش إيداع العملات في مجمع مشترك حيث يتم دمج ومعالجة معاملات متعددة. ونتيجة لذلك، لا يمكنك معرفة هوية المستلم أو مصدر عملاته باستخدام سلسلة الكتل العامة.
لأسبابٍ واضحة، أعربت الجهات التنظيمية عن مخاوفها بشأن العملات الرقمية التي تُركز على الخصوصية وخدمات خلط العملات الرقمية. وقد فرضت الولايات المتحدة عقوبات على عملة تورنادو كاش، وقد يحظر الاتحاد الأوروبي العملات الرقمية التي تُركز على الخصوصية تمامًا. ونتيجةً لذلك، ينبغي على مستخدمي هذه العملات أو خدمات خلطها الاستعداد لمزيدٍ من التدقيق، ومن الحكمة تجنّب استخدامها إلا عند الضرورة.
أمن العملات المشفرة ليس مثالياً أيضاً
قد يوحي مصطلح "العملات المشفرة" بالثقة في الأمان، لكن هذا ليس صحيحًا بالضرورة. فقد جعلت البرمجيات مفتوحة المصدر، والسجلات غير القابلة للتغيير، والمعاملات الرقمية، وشبه إخفاء الهوية، هذا القطاع هدفًا رئيسيًا للمخترقين والمجرمين الذين يسعون لسرقة الأموال أو غسلها. Chainalysisبلغ حجم تداول العملات المشفرة غير المشروعة مستوى قياسياً بلغ 20.1 مليار دولار العام الماضي.
إضافةً إلى ذلك، لا تخضع صناعة العملات الرقمية لرقابة مشددة مقارنةً بالبنوك والمؤسسات المالية الأخرى. ورغم أن هذه اللوائح الأقل صرامة تفتح آفاقًا جديدة، إلا أنها تزيد أيضًا من خطر تعرض العملاء غير المتوقعين للسرقة. فلا يمكن للمستهلكين الاعتماد على الجهات التنظيمية لحمايتهم أو على شركات بطاقات الائتمان لاسترداد الأموال في المعاملات الاحتيالية.
هناك أمثلة لا حصر لها على هذه المخاطر الأمنية:
- كانت منصة FTX، التي كانت ذات يوم واحدة من أشهر منصات تداول العملات الرقمية، خسارة مليارات الدولارات بقيمة ودائع العملاء بعد نقلها سراً إلى شركة التداول التابعة لها، ألاميدا.
- خسرت Euler Finance، وهي بروتوكول تمويل لامركزي (DeFi)، 196 مليون دولار من ودائع العملاء بسبب هجوم قروض سريعة باستخدام جسر متعدد السلاسل.
- سرق المتسللون 600 مليون دولار من لعبة Axie Infinity، وهي لعبة عملات مشفرة شهيرة، من خلال استغلال السلسلة الجانبية المرتبطة بـ Ethereum والتي تدعم الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) الخاصة باللعبة.
وبالطبع، لا يتطلب الأمر دائمًا اختراقًا لخسارة المال. تشير بعض التقديرات إلى أن مستخدمي البيتكوين قد فقدوا حوالي 20% من جميع الرموز الموجودة. ونظرًا لطبيعة سلسلة الكتل غير القابلة للتغيير، فإن هذه الرموز تُفقد إلى الأبد، على عكس بطاقة الائتمان المفقودة.
إضافةً إلى ذلك، يقع عدد لا يُحصى من المستثمرين ضحايا لعمليات الاحتيال الهرمي وغيرها من عمليات النصب في مجال العملات الرقمية. لا تُعدّ هذه ثغرات أمنية ناتجة عن تقنية البلوك تشين تحديدًا، ولكنها حالات يكون فيها فقدان المال في العملات الرقمية أسهل بكثير من فقدانه في الأصول المالية التقليدية.
نصائح للحفاظ على أمان عملاتك الرقمية
الخبر السار هو أن العديد من هذه المخاطر الأمنية يمكن تجنبها. على سبيل المثال، يمكنك استخدام كلمات مرور قوية لحماية حساباتك على الإنترنت، واختيار منصات موثوقة وآمنة تحميك من التهديدات المحتملة.
إليكم بعض النصائح للمساعدة في الحفاظ على سلامتكم:
- استخدم التبادلات ذات السمعة الطيبةيمكنك تقليل المخاطر باستخدام منصات تداول موثوقة توفر بوالص تأمين لحماية عملائها. على سبيل المثال، Coinbase شركة مساهمة عامة في الولايات المتحدة الأمريكية، وتوفر تأمينًا على جميع ودائع عملائها.
- توخ الحذر عند استخدام التمويل اللامركزي والتطبيقات اللامركزيةأمن بروتوكولات DeFi وتعتمد التطبيقات اللامركزية على مطوريها. وللأسف، حتى أكثر الخيارات شيوعًا تعرضت لاختراقات مدمرة. لذا، احرص على تنويع مصادر التعرض لأي نقطة ضعف واحدة.
- استخدم حلول التخزين البارديُعدّ التخزين غير المتصل بالإنترنت في "التخزين البارد" المكان الأكثر أمانًا لحفظ العملات الرقمية. على سبيل المثال، يمكنك استخدام محفظة Ledger لحفظ الجزء الأكبر من أصولك الرقمية، والاحتفاظ بجزء منها فقط في منصة تداول للتداول النشط.
- احمِ حساباتك على الإنترنتفكّر في استخدام مدير كلمات المرور لإنشاء كلمات مرور قوية، ودمج المصادقة متعددة العوامل لتعزيز أمان حساباتك. وتُعدّ مفاتيح الأجهزة من أكثر الطرق فعالية لحماية أصولك.
- لا تتهاون في بذل العناية الواجبةقد يدفع "الخوف من تفويت الفرصة" العديد من المستثمرين إلى شراء العملات الرقمية دون إجراء دراسة كافية. من خلال تخصيص الوقت الكافي للبحث عن الفرصة المناسبة، يمكنك تجنب العديد من عمليات الاحتيال الشائعة.
على الرغم من هذه الإجراءات الأمنية، لا تملك دائمًا السيطرة الكاملة على منصات الطرف الثالث. والطريقة الوحيدة للحماية التامة من هذه الخسائر هي شراء تأمين على العملات الرقمية، والذي قد يساعدك على تعويض خسائرك بالكامل في حال تعرضك لخسائر لا مفر منها. إضافةً إلى ذلك، يمكنك تنويع أصولك عبر منصات متعددة للحد من أي خسارة منفردة.
الخط السفلي
غالباً ما يرتبط مصطلح "العملات الرقمية" بمفهومي "الأمان" و"الخصوصية"، لكن تقنيات البلوك تشين لا تُعدّ بطبيعتها كذلك. في الواقع، طبيعتها الشفافة والمفتوحة المصدر تجعلها بعيدة كل البعد عن الخصوصية، بينما طبيعتها الرقمية وشبه المجهولة تجعلها هدفاً سهلاً للجرائم. لحسن الحظ، يمكنك اتخاذ عدة خطوات لتحسين كل من الخصوصية والأمان.
إذا كنت تتداول الأصول الرقمية، فعليك التأكد من تسجيل معاملاتك بشكل صحيح لأغراض الضرائب. يُمكنك ZenLedger من أتمتة هذه العملية من خلال ربطه بمحافظك ومنصات التداول، واستيراد جميع معاملاتك، وحساب أرباحك أو خسائرك الرأسمالية تلقائيًا. كما يُمكنك إنشاء نماذج الضرائب اللازمة ببضع نقرات فقط.
ما سبق هو لأغراض إعلامية عامة فقط، ولا يُفسر على أنه نصيحة مهنية. يُرجى طلب المشورة القانونية أو المالية أو الضريبية أو غيرها من الاستشارات المستقلة التي تناسب حالتك.
