يهدف قانون MiCA إلى إنشاء إطار تنظيمي شامل للأصول الرقمية في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. ويغطي هذا القانون جوانب متعددة، تشمل الشفافية والحوكمة وحماية المستهلك. ويسعى القانون إلى معالجة المخاطر المرتبطة بالأصول الرقمية وضمان نزاهة السوق والاستقرار المالي.
وفقًا للهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA)، سيتطلب قانون MiCA من المؤسسات المالية تطبيق أنظمة لمراقبة معاملات الأصول الرقمية والإبلاغ عنها، مما يضمن الامتثال للمعايير التنظيمية الصارمة.
يتعين على المؤسسات المالية تطبيق أنظمة لمراقبة معاملات الأصول الرقمية والإبلاغ عنها. وينص القانون على ضرورة تطبيق إجراءات صارمة لحفظ السجلات والشفافية لمنع التلاعب بالسوق وضمان حماية المستهلك. كما سيُلزم قانون MiCA المؤسسات بإجراء العناية الواجبة على مُصدري الأصول الرقمية ومقدمي الخدمات للحد من المخاطر.
أبرز تقرير صادر عن البنك المركزي الأوروبي عام 2023 أهمية مبادرة MiCA في تعزيز سوق أصول رقمية آمنة وشفافة في الاتحاد الأوروبي. ويتعين على المؤسسات ضمان امتلاكها للبنية التحتية اللازمة للامتثال لهذه المتطلبات.
قد يُمثل استيفاء متطلبات قانون مراقبة الأصول الرقمية تحديًا نظرًا لتعقيد معاملات الأصول الرقمية. وتواجه المؤسسات التي لا تلتزم بهذه المتطلبات غرامات باهظة وعواقب قانونية وخيمة. ووفقًا لدراسة أجرتها شركة إرنست ويونغ عام 2023، أشارت 50% من المؤسسات المالية إلى أن الامتثال لقانون مراقبة الأصول الرقمية يُمثل التحدي التنظيمي الأكبر الذي واجهته خلال ذلك العام.
أظهر تقرير صادر عن شركة برايس ووترهاوس كوبرز عام 2022 أن عدم الامتثال لقانون الامتثال للوائح المالية قد يؤدي إلى غرامات تصل إلى 10 ملايين يورو أو 5% من الإيرادات السنوية، أيهما أعلى. وتؤكد هذه العقوبات على أهمية اتخاذ تدابير استباقية للامتثال.
ينبغي على المؤسسات المالية البدء بتقييم أطر الامتثال الحالية لديها وتحديد الثغرات. ويمكن لتطبيق برامج الامتثال المتقدمة تبسيط عمليات المراقبة وضمان الالتزام بمتطلبات قانون الامتثال الضريبي للصناعات التحويلية (MiCA). ووفقًا لدراسة استقصائية أجرتها شركة ديلويت عام 2023، تخطط 70% من المؤسسات المالية للاستثمار في تكنولوجيا الامتثال لتلبية معايير قانون الامتثال الضريبي للصناعات التحويلية.
أشار تقرير صادر عن شركة ماكينزي عام 2023 إلى أن المؤسسات التي تتبنى حلول الامتثال الآلية يمكنها خفض تكاليف الامتثال بنسبة تصل إلى 30% مع تحسين الالتزام باللوائح التنظيمية. وتوفر هذه التقنيات مراقبة فورية، وتقارير شاملة، وقدرات قوية لحفظ السجلات.
مع اقتراب الموعد النهائي للامتثال لمتطلبات قانون الأصول الرقمية (MiCA)، يتعين على المؤسسات المالية اتخاذ تدابير استباقية لتلبية المتطلبات الجديدة وتجنب العقوبات. ومن خلال الاستثمار في تقنيات الامتثال المتقدمة وتعزيز أطر المراقبة لديها، تستطيع هذه المؤسسات ضمان الالتزام باللوائح التنظيمية والحفاظ على ميزتها التنافسية في بيئة الأصول الرقمية المتطورة.
يقوم نظام ZenLedger لمراقبة تداول الأصول الرقمية بالتقاط المعاملات والممتلكات من حسابات العملات المشفرة للموظفين ومراقبتها للتأكد من توافقها مع سياسات وإجراءات شركتك، مثل الأوراق المالية التقليدية.
أصبح بإمكان الموظفين الآن التداول والإفصاح عن الأنشطة بسهولة، بينما تتمتع إدارة الامتثال برؤية كاملة لأنشطة الموظفين والتحقق منها، مما يلغي الحاجة إلى عمليات التحميل اليدوية أو التسوية غير المتصلة بالإنترنت.
1. لائحة قانون مكافحة المخدرات في المكسيك (MiCA) – https://www.esma.europa.eu/regulation/financial-innovation/markets-in-crypto-assets-regulation(https://www.esma.europa.eu/regulation/financial-innovation/markets-in-crypto-assets-regulation)
2. تقرير الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA) – https://www.esma.europa.eu/reports/mica-2023(https://www.esma.europa.eu/reports/mica-2023
3. تقرير البنك المركزي الأوروبي، 2023 – https://www.ecb.europa.eu/pub/pdf/mica-importance-2023(https://www.ecb.europa.eu/pub/pdf/mica-importance-2023)
4. دراسة إرنست ويونغ، 2023 – https://www.ey.com/en_gl/insights/2023/mica-compliance-challenge(https://www.ey.com/en_gl/insights/2023/mica-compliance-challenge)
5. تقرير شركة برايس ووترهاوس كوبرز، 2022 – https://www.pwc.com/gx/en/services/consulting/mica-non-compliance-penalties.html(https://www.pwc.com/gx/en/services/consulting/mica-non-compliance-penalties.html)
6. استطلاع ديلويت، 2023 – https://www2.deloitte.com/global/en/pages/financial-services/articles/mica-compliance-technology-investment.html(https://www2.deloitte.com/global/en/pages/financial-services/articles/mica-compliance-technology-investment.html)
7. تقرير ماكينزي، 2023 – https://www.mckinsey.com/business-functions/risk-and-resilience/our-insights/reducing-compliance-costs-with-automated-solutions(https://www.mckinsey.com/business-functions/risk-and-resilience/our-insights/reducing-compliance-costs-with-automated-solutions)
