Kryptoměny sice mohou způsobit revoluci v elektronických platbách a převodech, ale také poskytují perfektní platformu pro zločince. Kryptoměnové transakce jsou ze své podstaty okamžité a nelze je vrátit zpět, zatímco základní technologie poskytuje pseudoanonymitu, která ztěžuje vystopování podvodníků.
Pojďme se podívat na některé běžné krypto podvody a ponaučení, která si z nich můžete odnést, abyste se nestali obětí.
Lekce 1: Kryptoměnové „soutěže“ vám ukradnou peníze
Mnoho podvodníků se na Twitteru vydává za celebrity tím, že okopírují jejich profilový obrázek a zvolí si uživatelské jméno, které je velmi podobné skutečnému účtu. Při odpovědi na příspěvek původní celebrity mohou tyto tweety vypadat velmi přesvědčivě pro nic netušící oběti, které se s podvodem nesetkaly.
Podvod s rozdáváním začíná žádostí o malé množství kryptoměny, aby se hráč kvalifikoval do soutěže, s příslibem mnohem větší částky na oplátku. Vzhledem k tomu, že v soutěži je omezené množství kryptoměny, je velmi důležité jednat okamžitě, abyste se kvalifikovali na výhru.
Twitter boti reagují na původní tweet podvodníka potvrzením, že soutěž je legitimní. Samotná frekvence a objem zpráv povzbuzuje oběti k tomu, aby opustily zdravý rozum a jednaly před koncem soutěže, a zároveň poskytují umělý sociální důkaz.
Nedávná verze podvodu Elona Muska mohla ukořistit více než 28... Bitcoin v hodnotě 175 000 dolarů od obětí, podle Ethereum World News, ačkoli část této částky mohla být převedena od spolupracovníků a kompliců podvodníka za účelem získání proslulosti.
Podvodům s dárky se můžete vyhnout tím, že budete mít na paměti tyto tipy:
- Dávejte si pozor na jakékoli soutěže, které slibují kryptoměny zdarma, protože zřídkakdy bývají legitimní.
- Hledejte odznak ověřeného účtu na Twitteru, který potvrzuje totožnost celebritních uživatelů Twitteru.
Lekce 2: V kryptoměnách neexistuje nic jako zaručený výnos
Většina lidí rozpoznává a vyhýbá se krypto podvodům, které slibují okamžité a garantované výnosy, ale sofistikovanější podvody se maskují jako legitimní investiční příležitosti.
Například vysoce výnosné investiční programy neboli HYIPy jsou oblíbeným typem neregistrovaných investičních firem. Na rozdíl od konvenčních investic tyto programy slibují vysokou míru návratnosti s malým nebo žádným rizikem pro investora. Mohou být také označovány jako programy prvotřídních bank.
Nejznámějším příkladem tohoto podvodu v praxi byl Bitconnect. „Půjčováním“ Bitcoinu obchodní firmě jste mohli po uplynutí doby vázání generovat denní výnosy ve výši 0.5 % až 1 %. Kratší doby vázání a vyšší výnosy byly vyhrazeny pro ty s vyššími „půjčenými“ částkami. Platforma dokonce zahrnovala partnerský program, který měl uživatele motivovat k pozvání přátel a kolegů.
Na svém vrcholu patřila Bitconnect mezi největší kryptoměnové burzy s tržní kapitalizací zhruba 1 miliardy dolarů. Po něco málo přes roce provozu zkrachovala a všechny „půjčky“ byly zrušeny a převedeny na mince Bitconnect. Není divu, že tyto mince rychle ztratily téměř veškerou svou hodnotu a „investoři“ přišli o miliony dolarů.
Můžete se vyhnout investiční podvody s ohledem na tyto tipy:
- Pamatujte, že neexistuje nic jako bezriziková návratnost investice.
- Držte se investičních firem, které jsou registrovány u SEC nebo podléhají dohledu.
Lekce 3: Provádějte due diligence u všech investic do ICO
Počáteční nabídky mincí neboli ICO se staly populárním způsobem, jak získat kapitál ve světě kryptoměn. Například ICO společnosti Ethereum bylo obrovským úspěchem a nakonec vedlo k vytvoření jedné z nejpopulárnějších kryptoměn na světě. První investoři zaznamenali značnou návratnost svého kapitálu.
Mnoho ICO se v konvenčním odvětví cenných papírů přirovnává k primárním veřejným nabídkám akcií (IPO), ale existují mezi nimi určité důležité rozdíly. IPO zahrnují prodej vlastnického podílu ve společnosti investorům, zatímco ICO prodávají veřejnosti digitální tokeny, které nemají žádnou hodnotu.
PlexCoin je jedním z nejznámějších příkladů neúspěšného ICO. Společnost si kladla za cíl stát se přední světovou soukromou internetovou měnou s rychlejšími transakčními rychlostmi než Bitcoin a zvýšenou efektivitou úložiště. Společnost dokonce slíbila, že uživatelé budou moci provádět transakce v reálném životě s kartou PlexCard VISA kdekoli na světě.
Kromě slibů vysokých výnosů se zakladatel Dominic Lacroix obklopil „odborníky“ z oboru, kteří projektu dodávali auru legitimity. Tito odborníci mu také pomohli skrýt jeho vlastní minulé zločiny – v roce 2013 se jeho podnik poskytující mikroúvěry přiznal k šesti bodům obžaloby z uvedení uživatelů v omyl.
Po spuštění ICO společnosti PlexCoin v srpnu 2017 společnost získala od investorů kapitál ve výši 15 milionů dolarů. O tři měsíce později Komise pro cenné papíry (SEC) ICO zastavila, zmrazila výtěžek ve výši 15 milionů dolarů a uvěznila zakladatele Dominica Lacroixe. Jednalo se o první formální krok, který SEC podnikla proti emitentovi ICO.
Podvodům s ICO se můžete vyhnout tím, že budete mít na paměti tyto tipy:
- Prozkoumejte zázemí osob stojící za ICO, abyste zjistili, zda mají v minulosti trestní rejstřík.
- Vyhněte se jakýmkoli investicím, které nejsou registrovány u SEC nebo nepodléhají nějakému druhu dohledu.
- Hledejte příležitosti k ICO podporované zakladateli, kteří již v minulosti zažili úspěch, a také ICO, kde mají mince skutečný užitek.
Bottom Line
Vzestup kryptoměn z nich udělal cíl zločinců, kteří se snaží ukrást miliony od nic netušících obětí. Vzhledem k povaze trhu je téměř nemožné odcizit ukradené finanční prostředky a zločinci si v mnoha případech užívají anonymity, která je chrání před odhalením.
Budete-li mít na paměti tipy, které jsme probrali, můžete se vyhnout tomu, abyste se stali obětí několika běžných krypto podvodů, a dlouhodobě ochránit svůj investiční kapitál.
Vyzkoušet ZenLedger pro vaše potřeby v oblasti daní z kryptoměn ještě dnes!
