Hackeři a podvodníci každoročně kradou miliardy dolarů nic netušícím uživatelům kryptoměn. A co je horší, obvykle jim to projde, a to díky pseudoanonymní povaze blockchainu. Naštěstí se můžete vyhnout tomu, abyste se stali obětí krypto podvodů, tím, že se je naučíte rozpoznávat a přijmete jednoduchá ochranná opatření.
V tomto článku se podíváme na nejrozšířenější krypto podvody a tři strategie, které můžete použít, abyste se nestali jejich obětí.
Krypto podvody na vzestupu
Hackeři ukradli mezi lednem a červencem 2022 kryptoměny v hodnotě 1.9 miliardy dolarů, uvedla agentura... Politické záležitosti, což je o 37 % více než ve stejném období loňského roku. Zatímco a jediná krádež vedlo ke ztrátě 615 milionů dolarů, deset Další útoky měly za následek ztráty přesahující 100 milionů dolarů, což ukazuje, jak běžné se staly velké loupeže.
Mezi největší krádeže kryptoměn roku 2022 (zatím) patří:
- Axie nekonečno – 615 milionů dolarů
- Krypto most červí díry – 320 milionů dolarů
- JuicyFields.io – 273 milionů dolarů
- Svět PARAIBA – 267 milionů dolarů
- Nomádský most – 190 milionů dolarů
Kromě těchto krádeží byly kvůli podvodům s krádežemi koberců, podvodům s odchodem z nemovitosti, podvodům s bleskovými půjčkami, podvodům s romantickými vztahy a další trestné činnosti ztraceny další miliardy dolarů. Například jen podvod s krádežemi koberců od Thodexu loni způsobil ztráty ve výši více než 2.6 miliardy dolarů. A v USA nic netušící oběti jen během prvního čtvrtletí roku 2022 přišly v důsledku podvodů s romantickými vztahy o více než 185 milionů dolarů.
4 nejčastější krypto podvody
Prvním krokem k vyhnutí se krypto podvodům je naučit se je rozpoznávat. I když se vyskytují v mnoha podobách a velikostech, většina podvodů má některé společné rysy. Mnohé vznikají na nezralých nebo nezabezpečených platformách, zatímco jiné podvody obsahují nerealistická tvrzení s nedostatečnými informacemi o zakladatelích nebo podporovatelích projektu.
Mezi nejčastější krypto podvody dnes patří:
- Hacky a exploity – Ke krádeži kryptoměn dochází, když hackeři zneužijí problém v kódu chytré smlouvy protokolu nebo ukradnou soukromé klíče. Například most Harmony Horizon Bridge přišel o 100 milionů dolarů poté, co hacker objevil softwarovou chybu. A IRA Financial Trust přišel o 37 milionů dolarů poté, co hackeři získali přístup k jeho hlavnímu klíči na platformě Gemini.
- Rug Pulls - Kryptoměnové úchyty na koberce dochází, když vývojář nebo tvůrce propaguje novou minci (ICO) nebo nezaměnitelný token (NFT) a poté zmizí s penězi investorů. Například Blur Finance zmizela s krypto tokeny v hodnotě 600 000 dolarů v srpnu poté, co vývojáři vybrali přes 600 000 dolarů z BLR a způsobili propad hodnoty o více než 90 %.
- Bleskové úvěrové útoky - Flash půjčky umožňují uživatelům kryptoměn půjčovat si digitální aktiva bez zástavy. Podvodníci je bohužel používají k nákupu většinového podílu v tokenech pro správu projektu, což jim umožňuje vybrat všechny finanční prostředky. Nebo mohou pomocí půjčky manipulovat s cenou kryptoaktiva na jedné burze a rychle ho prodat na jiné burze. Například blesková půjčka na protokolu Fei vedla v srpnu ke krádeži 79 milionů dolarů.
- Sociální inženýrství – Kryptoměnoví podvodníci běžně používají sociální inženýrství k manipulaci s oběťmi a k jejich odevzdání peněz. V poslední době se podvodníci zaměřují na romantické podvody, které cílí na oběti v seznamovacích aplikacích nebo aplikacích na sociálních sítích, aby investovaly do falešných krypto projektů. Další podvody zahrnují falešné profily na sociálních sítích.
Samozřejmě, že zítřejší podvody by mohly využívat stejné techniky novými způsoby. Například sociální inženýrství by se mohlo přesunout na platformy metaverse nebo rug pulls by se mohly přesunout na NFT místo ICO. Základní koncepty těchto útoků však stále zůstávají nedotčené a znalosti jsou síla, pokud jde o jejich zamezení.
3 strategie pro snížení rizika
Můžete si vzít několik kroků abyste se nestali obětí krypto podvodů, kromě toho, že si jich jednoduše uvědomujete. Mezi tyto kroky patří zabezpečení vašich krypto aktiv a provedení důkladnější due diligence před investováním do krypto projektu. I když je nemožné vyhnout se každému podvodu, tyto kroky minimalizují vaše riziko.
Mezi tři nejúčinnější strategie patří:
- Použijte Studené peněženky – Dlouhodobí investoři si mohou chránit svá krypto aktiva tím, že většinu svých aktiv uchovávají v chladných peněženkách. Pokud budete v horkých peněženkách nebo na burzách uchovávat pouze část svých aktiv, mnohem méně riskujete, že v případě úniku dat ztratíte vše. A navíc je méně pravděpodobné, že podlehnete strachu z promeškání (FOMO), když si musíte udělat čas na převod tokenů ze studené peněženky.
- Proveďte svou náležitou péči – Trh s kryptoměnami je mnohem méně regulovaný než trh s konvenčními akciemi nebo dluhopisy. V důsledku toho je due diligence ještě důležitější, aby se předešlo podvodům. Čtení whitepaperů, hodnocení manažerských týmů a zkoumání hloubky trhu a dalších technických faktorů vám může pomoci určit, zda je ICO nebo NFT vynikající volbou, nebo potenciálním podvodem.
- Odkládejte svá rozhodnutí – Většina krypto podvodů se spoléhá na to, že oběti dělají ukvapená rozhodnutí bez velkého přemýšlení. Jedním z nejúčinnějších způsobů, jak se těmto podvodům vyhnout, je proto odložit rozhodnutí o den nebo dva. Do té doby FOMO neboli naléhavost, kterou podvodníci používají, odezní, což usnadní informovaná rozhodnutí.
Podvody nejsou jediným rizikem
Kryptoměnové podvody nejsou jediným způsobem, jak o kryptoměnu přijít. Podle Cane Island Digital Research se ročně ztratí 4 % dostupného Bitcoinu a 20 % celkové zásoby je ztraceno nebo nedostupné. Tato čísla nezahrnují Ethereum ani žádnou z tisíců dalších populárních kryptoměn.
K těmto ztrátám dochází několika způsoby:
- Odeslání kryptoměny do nesprávné peněženky záměnou adres.
- Ztráta fyzických zařízení obsahujících kryptoměny, jako jsou počítače nebo studené peněženky.
- Spalování kryptoměn z různých důvodů, například jako důkaz spalování.
Uživatelé kryptoměn by měli tato rizika zvážit při posílání kryptoměn nebo používání hardwarových peněženek. Ztracené kryptoměny jsou koneckonců nenávratně pryč a ztráty způsobené oběťmi jsou kryty pouze v případě, že jsou způsobeny federálně vyhlášenou katastrofou (např. ztráta způsobená federálními orgány).
Bottom Line
Kryptoměnové podvody jsou každým rokem běžnější. I když se objevují v mnoha podobách, většina z nich používá k oklamání obětí stejné známé taktiky.
Oběti se můžete vyhnout tím, že pochopíte, jak fungují běžné podvody, a budete podnikat jednoduchá preventivní opatření. I když je nemožné zabránit všem krypto podvodům, můžete svá aktiva před většinou z nich ochránit pomocí technik popsaných v tomto článku.
Pokud obchodujete s kryptoaktivy, ZenLedger vám může pomoci agregovat transakce napříč burzami, vypočítat kapitálové zisky nebo ztráty a automaticky vyplnit formuláře IRS, které potřebujete.
