Ceny bitcoinů se rychle pohybují a je lákavé vstoupit do trhu po hlavě, ale takzvaný FOMO (strach z promeškání příležitosti) může být pro vaše portfolio katastrofální. Měli byste vědět, jak analyzovat kryptoměny, jak zapadají do vašeho portfolia, jaké nástroje potřebujete k úspěchu a jak chránit své aktiva před ztrátou nebo krádeží.
Pokud vás zajímá, co byste měli vědět o kryptoměnách před investováním, zde je pět věcí, které byste měli vědět při investování do kryptoměn, abyste se vyhnuli běžným nástrahám a maximalizovali své šance na úspěch.
Co byste měli vědět o kryptoměnách?
#1. Získejte znalosti o kryptoměnách
Většina investorů toho o toku objednávek nebo tvůrcích trhu moc neví. Stejně tak nepotřebujete znát detaily šifrovacích algoritmů AES256, abyste mohli nakupovat a prodávat kryptoměny. Nicméně je užitečné vědět, čeho se kryptoměnové projekty snaží dosáhnout, a kvantifikovat jejich riziko ve srovnání s konvenčními investicemi.
Například Bitcoin je digitální měna, jejímž cílem je eliminovat prostředníka v online transakcích. Její hodnota je funkcí nabídky a poptávky v daném okamžiku. Ethereum je však platforma pro DApps – neboli decentralizované aplikace. Hodnota éter závisí na poptávce po podkladových aplikacích založených na Ethereu.
Existuje také mnoho různých strategií pro kvantifikaci rizika. Beta koeficient měří volatilitu vzhledem k benchmarku, jako je index S&P 500, ale nezohledňuje potenciál výnosu. Sharpeho poměr je míra výnosu, která provádí úpravu o riziko, což usnadňuje porovnání výnosů různých tříd aktiv upravených o riziko.
# 2. Know-how o kryptoměnách, které se hodí do vašeho portfolia
Kryptoměny mají mezi obchodníky a investory smíšenou pověst. Obchodníkům poskytují dostatečnou volatilitu pro generování rychlých zisků a investorům nekorelovanou třídu aktiv pro diverzifikaci. Nemají však žádnou vnitřní hodnotu (např. fyzická aktiva nebo příjmy) a nenabízejí žádný výnos (např. úrokové platby jako dluhopisy).
Obchodníci a investoři by měli pečlivě zhodnotit, jak se hodí do jejich portfolia nebo obchodní strategie. před vklad jakéhokoli kapitálu.
Zde je návod, jak se kryptoměny mohou hodit do různých portfolií nebo strategií:
Spekulanti
Spekulanti by měli investovat pouze peníze, které si mohou dovolit ztratit – nenasazujte své celoživotní úspory a neberte si spotřebitelský úvěr na investiční fondy.
Investoři
Investoři by měli zajistit, aby kryptoměny tvořily odpovídající část jejich portfolií na základě jejich investičních cílů a tolerance k riziku. Například mohou alokovat pouze 1 % až 5 % svého portfolia na kryptoměny a zbytek investovat do tradičních aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy nebo nemovitosti.
Obchodníci
Obchodníci by měli pečlivě posoudit kryptoměny, se kterými plánují obchodovat, aby zjistili, zda volatilita, likvidita a další faktory splňují jejich obchodní potřeby. Obchodníci by se například měli ujistit, že menší ICO mají dostatečnou likviditu na podporu frekvence a objemu, s nímž chtějí obchodovat.
Stejně důležité je zvážit daňové důsledky každé volby. Například krátkodobí obchodníci a spekulanti budou muset platit krátkodobou daň z kapitálových výnosů z obchodů uzavřených do jednoho roku, zatímco dlouhodobí investoři by mohli těžit z nižší sazby daně z dlouhodobých kapitálových výnosů. Dalšími možnostmi, které je třeba zvážit pro expozici, mohou být opce a futures.
#3. Nastavte si správné nástroje, které vám pomohou obchodovat s kryptoměnami
Většina obchodníků a investorů nakupuje a prodává kryptoměny prostřednictvím online burz, které poskytují obchodní a výzkumné nástroje. Například Coinbase Pro nabízí aktivním obchodníkům nástroje pro technickou analýzu, které jim pomáhají s identifikací a realizací obchodů. Obchodníci se také mohou zaměřit na platformy třetích stran, jako je TradingView, kde mohou sdílet obchodní nápady.
ZenLedger usnadňuje přípravu na daňové období automatickou agregací transakcí a výpočtem celkového nákladového základu. Kromě zjednodušení daňového období platforma rychle identifikuje příležitosti k využití daňových ztrát, kdy se ztrátové pozice prodávají za účelem realizace ztráty a poté se znovu uplatňují za účelem udržení portfolia.
#4. Zajistěte si ochranu své kryptoměny před ztrátou
Krádeži kryptoměn dosáhly v roce 2018 1.7 milionu dolarů, uvádí americká firma zabývající se kybernetickou bezpečností CipherTrace, jejíž obrat meziročně vzrostl o více než 400 %. Vzhledem k tomu, že kryptoměny nejsou chráněny federálním pojištěním a transakce nelze vrátit zpět jako u běžných bankovních převodů, většina lidí nikdy nezíská zpět ztracené finanční prostředky.
Pokud používáte kryptoměnovou burzu, měli byste se ujistit, že máte zavedenou řádnou ochranu účtu. Silná unikátní hesla a dvoufaktorové ověřování do značné míry zabraňují zneužití účtu. Útoky typu výměna SIM karty dvoufaktorové ověřování do jisté míry zranitelně dělají, ale hardwarové bezpečnostní klíče mohou vloupání téměř znemožnit.
Je také dobrý nápad přesunout jakoukoli kryptoměnu, se kterou pravidelně neobchodujete, do studeného nebo offline úložiště. Existuje mnoho různých zařízení, která usnadňují přesun kryptoměn offline, například Trezor nebo Ledger Nano, ale ztráta těchto zařízení může být katastrofální, proto je důležité je uchovávat na bezpečném místě.
#5. Vězte, jak rozpoznat a vyhnout se krypto podvodům
Ani nejlepší nástroje pro zabezpečení kryptoměn vás před chytrým podvodem nezachrání. Od pyramidových schémat až po falešné tweety existuje mnoho strategií, které zločinci používají k tomu, aby oddělili lidi od jejich kryptoměn. Nejlepším způsobem, jak se vyhnout tomu, abyste se stali obětí, je znát různé techniky a přitom se řídit zdravým rozumem.
Nejčastějším znakem podvodu je slib abnormálně vysokých výnosů a/nebo abnormálně nízkého rizika. Například příležitost, která slibuje 1% denní výnos, se může zdát skromná, ale po složení úroků se v krátkém časovém období promění v miliardy dolarů. Pokud by tyto výnosy byly možné, jednotlivci, kteří ji provozují, by tuto strategii nesdíleli.
Mnoho dalších podvodů se objevuje v podobě primárních nabídek mincí (ICO), které jsou podobné neregulovaným nabídkám cenných papírů. Zatímco některé z těchto ICO mohou být legitimní, existuje mnoho dalších, které slibují ambiciózní růst a neobvyklé výnosy. Před investováním do těchto příležitostí je důležité provést due diligence a používat zdravý rozum.
Bottom Line
Obchodníci a investoři s kryptoměnami by se měli před investováním jakéhokoli kapitálu do trhu plně připravit. Se správnými znalostmi a nástroji můžete maximalizovat své šance na úspěch a zajistit, aby vaše aktiva byla chráněna před krádeží.
