Binance se dostala na titulní stránky novin za zaplacení jedné z nejvyšších pokut v historii korporace – vyrovnání ve výši 4.3 miliardy dolarů s CFTC, ministerstvem spravedlnosti a dalšími vládními agenturami kvůli praní špinavých peněz a dalším poplatkům. Co se ale skrývá za těmito čísly a jak tyto poplatky ovlivní budoucnost amerického kryptoprůmyslu?
V tomto článku se ponoříme do specifik vyrovnání a do toho, jak by mohlo ovlivnit trhy v nadcházejícím roce a dále.
Co udělala Binance?
Binance byla obviněna a přiznána ke dvěma závažným trestným činům.
Společnost se nejprve spiknula za účelem provozování nelicencované obchodní činnosti v oblasti převodu peněz bez zavedených opatření „know your customer“ (KYC) nebo „proti praní špinavých peněz“ (AML). Bez těchto záruk se platforma podle ministerstva spravedlnosti stala kanálem pro „teroristy, kyberzločince a osoby zneužívající děti“ k praní špinavých peněz. tisková zpráva.
Za druhé, společnost provozovala v USA nelicencovanou kryptoměnovou burzu a úmyslně ji před americkými regulačními orgány skrývala. Zejména zřídila Binance.US jako vyhovující burza, která má uklidnit americké regulační orgány, ale zároveň umožňuje prominentnějším investorům („velrybám“) tajně převádět finanční prostředky na Binance.com, což jim umožňuje obcházet americká pravidla a předpisy.
Proč se Binance usadila?
Binance se roky vědomě vyhýbala americkým zákonům. Samuel Lim – bývalý vedoucí oddělení compliance společnosti – dokonce v interním rozhovoru přiznal, že „fungujeme jako zatraceně nelicencovaná burza cenných papírů v USA, brácho“. Co tedy společnost vedlo k tomu, aby se spokojila s tak vysokou pokutou a dokonce i s potenciálním trestem odnětí svobody?
Zatímco Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) a Komise pro komoditní obchodování s komoditami (CFTC) měly na burze stanovené cíle již léta, ministerstvo spravedlnosti a ministerstvo financí poskytly potřebný vliv k zajištění urovnání sporu. Ministerstvo financí má pravomoc burzu sankcionovat a odříznout ji od velkých částí mezinárodního bankovního systému – což ji téměř jistě donutí k zániku.
Dohoda vznikla jako alternativa k obžaloba a sankceI když to zahrnuje obrovskou pokutu a potenciální trest odnětí svobody, Binance se dožije dalšího boje.
Co je součástí vyrovnání na Binance?
Binance a Ministerstvo spravedlnosti se urovnaly v případu obvinění, že se burza spiknula za účelem provozování nelicencovaného převodu peněz bez ochrany proti praní špinavých peněz. V rámci urovnání se firma zavázala zaplatit pokutu ve výši 1.8 miliardy dolarů a propadnutí majetku ve výši 2.5 miliardy dolarů a jmenovat na tři roky monitorovací osobu, která bude zajišťovat její budoucí dodržování předpisů.
Společnost se také vyrovnala s Komisí pro obchodování s komoditními futures (CFTC) poté, co v USA provozovala nelicencovanou platformu pro obchodování s krypto deriváty a úmyslně ji před americkými regulačními orgány skrývala. V rámci této dohody zaplatí 1.35 miliardy dolarů na občanskoprávních pokutách a dalších 1.35 miliardy dolarů na vrácení přeplatků.
Kromě těchto dvou urovnání burza urovnala obvinění z porušení zákonů proti praní špinavých peněz a sankčních zákonů se Sítí pro vymáhání finanční kriminality (FinCEN) a zaplatila pokuty ve výši 3.4 miliardy dolarů (a pětileté monitorování). A konečně dosáhla urovnání ve výši 968 milionů dolarů s Úřadem pro kontrolu zahraničních aktiv (OFAC) za podobná obvinění.
Není divu, že skutečná úhrada těchto pokut závisí na mnoha faktorech. I když součet těchto částek přesahuje 10 miliard dolarů, úředníci uvádějí, že zpočátku se z Binance k americké vládě přesune pouze 4.3 miliardy dolarů. Zbytek zahrnuje směny mezi agenturami a závisí na tom, zda burza bude dodržovat budoucí pravidla a předpisy.
A co představitelé Binance?
Changpeng „CZ“ Zhao odstoupil z funkce generálního ředitele Binance a dosáhl s Ministerstvem spravedlnosti a Komisí pro obchodování s komoditními futures (CFTC) dohody o vyrovnání ve výši 150 milionů dolarů. V rámci dohody se přiznal k porušení zákona o bankovním tajemství a rozsudek bude vynesen 23. února 2024. Nedávno se mu podařilo dosáhnout propuštění z vazby na základě osobní kauce ve výši 175 milionů dolarů s trustem ve výši 15 milionů dolarů.
Kromě trestních oznámení ze strany CZ se bývalý ředitel pro dodržování předpisů Samuel Lim urovnal s CFTC ve výši 1.5 milionu dolarů.
Bude Binance čelit dalším pokutám?
Významnou výjimkou z vládní dohody s Binance byla dohoda Komise pro cenné papíry a burzy (SEC), která by burzu donutila k uzavření většiny jejích amerických kryptoměnových obchodních aktivit a k přijetí tvrzení, že její přidružené společnosti manipulovaly s obchodováním. Dohoda SEC by také znemožnila obchodování s BNB v USA a poškodila by její globální hodnotu.
Probíhající případ SEC se nakonec opírá o tvrzení agentury, že kryptoměny jsou cenné papíryA po úspěchu Ripple u soudu si právníci Binance mohou být jistější svou schopností bojovat proti nárokům SEC a chránit svá aktiva na Binance.US. Burza by také mohla chtít přispět svou troškou k boji proti obviněním SEC a chránit svou reputaci.
Žaloba SEC si však již vybrala svou daň. Podle soudních dokumentů Binance.US v důsledku žaloby SEC ztratila téměř polovinu svých měsíčních uživatelů, zatímco průměrná měsíční hodnota jejích aktiv klesla o téměř 90 %. I kdyby tedy Binance u soudu vyhrál, mohla by v USA v důsledku žaloby utrpět obrovské škody.
Jaký je dopad na odvětví?
Zásah proti platformě Binance je nejnovějším z řady regulačních opatření, která transformovala přední firmy na trhu a poslala významné osobnosti do vězení. Federální úřady vznesly obvinění proti Do Kwanovi, tvůrci... Terra-Luna, Alex Mašinsky z Celsia a Sam Bankman-Fried FTX – a Česká republika se pravděpodobně stane další obětí.
Kromě toho, že vláda odstranila nekontrolované fiktivní subjekty, vyloučila i neregulované offshore burzy a objasnila, že každý, kdo podniká ve Spojených státech, musí dodržovat pravidla.
Otázka za milion dolarů ale zní: Jak daleko zajdou regulátoři ve svém zásahu proti kryptoprůmyslu?
Mnozí jsou rádi, že SEC kraluje méně chvályhodným společnostem, ale v některých případech regulátoři nestíhají jen „zlé lidi“, ale i ty, kteří to myslí dobře. Například SEC kritizovala Coinbase za to, že funguje jako neregistrovaná burza, broker a clearingová agentura, a to i přes snahu společnosti zajistit si registrace potřebné k legálnímu fungování.
Podle CoinbaseKomise pro cenné papíry a burzy (SEC) povolila společnosti Coinbase vstoupit na burzu v dubnu 2021 a tehdy uvedla, že si nemyslí, že má zákonnou pravomoc regulovat podniky, jako je Coinbase. V posledních měsících však agentura náhle změnila svůj postoj a tvrdí, že Coinbase funguje od roku 2018 nelegálně a musí se zaregistrovat jako burza národních cenných papírů.
Společnost Coinbase navíc opakovaně žádala o vysvětlení a tvorbu pravidel. Burza například opakovaně žádala o pokyny k aktivaci své dceřiné společnosti alternativního obchodního systému (ATS) registrovaného Komisí – systému, který používá řada brokerů a dealerů, když poskytují obchodní, makléřské a úschovní služby drobným investorům.
Bottom Line
Historická dohoda Binance s různými vládními agenturami ve výši 4.3 miliardy dolarů je dalším příkladem toho, jak regulátoři omezují toto odvětví. Zatímco se zdá, že CFTC a další agentury jsou s dohodou spokojeny, SEC nadále trvá na svém tvrzení, že všechny kryptoměny a cenné papíry – tvrzení, které se rozšiřuje i na další burzy, jako je Coinbase.
V konečném důsledku jsou vládní kroky proti Binance, FTX, Terra-Luna a dalším pochybným projektům zasloužené a mohly by pomoci nastolit zralejší odvětví. Nicméně, jak daleko se vládní vliv na kryptoměny rozšíří, se teprve uvidí.
Pokud obchodujete s kryptoaktivy, ZenLedger vám může pomoci agregovat transakce napříč peněženkami a burzami, vypočítat kapitálové zisky a ztráty a vygenerovat daňové formuláře, které je třeba podat. Kromě toho vám náš software pro vyúčtování daňových ztrát může pomoci identifikovat způsoby, jak ušetřit v průběhu roku, zatímco naše unifikované účetnictví může poskytnout vynikající obranu při auditu.
Tento materiál byl připraven pouze pro informační účely a neměl by být interpretován jako odborná rada. Vyhledejte si prosím nezávislé právní, finanční, daňové nebo jiné poradenství specifické pro vaši konkrétní situaci.
