Kryptoměnový průmysl byl vždy rájem pro zločince díky rostoucí popularitě, nízké regulaci a malému množství znalostí. Pokud se však podíváte na některé významné trendy a seznámíte se s osvědčenými bezpečnostními postupy, můžete se vyhnout tomu, abyste se stali obětí.
Pojďme se podívat na stav kryptokriminality, jak... decentralizované financování hraje stále větší roli a jak se můžete chránit.
Jak rozšířené jsou krypto zločiny?
Většina lidí by souhlasila s tím, že krypto kriminalita roste, ale rozsah těchto zločinů je předmětem mnoha neshod.
řetězová analýza' Zpráva o kryptoměně z roku 2022 zjistila, že nelegální peněženky loni obdržely přibližně 14 miliard dolarů (zpráva za rok 2023 bude brzy zveřejněna). I když se to zdá být velké číslo, představuje pouze 0.15 % celkového objemu transakcí, což je ve skutečnosti nejnižší hodnota v historii. A aktualizace v polovině roku v srpnu 2022 ukazuje, že tyto míry kriminality jsou... na poklesu.
Někteří vědci se domnívají, že skutečná míra kryptokriminality je mnohem vyšší. Například Sean Foley, docent aplikovaných financí na Macquarie University, napsal výzkumnou práci což naznačuje, že čtvrtina uživatelů Bitcoinu je zapojena do nelegální činnosti a téměř polovina (46 %) bitcoinových transakcí zahrnuje nelegální platby.
Vládní regulátoři se obvykle shodují s Foleyho hodnocením. Například Finanční akční výbor (FATF) ve své vlastní zprávě z července 2021 naznačil, že hodnocení Chainalysis minimalizuje plný rozsah krypto kriminality. Mnoho agentur také poukazuje na „neznámé neznámé“ v nelegálních peněženkách, což ztěžuje určení skutečného rozsahu kriminality.
Role DeFi v kriminalitě a praní špinavých peněz
Decentralizované finance (DeFi) hrají klíčovou roli v mnoha podvodech a jsou všudypřítomné v aktivitách praní špinavých peněz.
Společnost Chainalysis zjistila, že příjmy z podvodů v roce 2021 vzrostly o 82 % na 7.8 miliardy dolarů. Z této částky 2.8 miliardy dolarů pocházelo z „táhne koberec„…“, kde se podvodníci vydávali za legitimní vývojáře, než utekli s finančními prostředky investorů. Kromě toho bylo z DeFi protokolů ukradeno 2.3 miliardy dolarů, což znamená, že se staly hlavním cílem kriminální činnosti.
Ve své pololetní aktualizaci firma zjistila, že počet hackerských útoků DeFi v roce 2022 nadále rostl. Do července 2022 byly ukradeny téměř 2 miliardy dolarů, oproti necelým 1.2 miliardám dolarů ve stejném období roku 2021. Zejména hackerské skupiny napojené na Severní Koreu ukradly z DeFi protokolů více než 1 miliardu dolarů jen v první polovině roku 2022.
Kromě krádeží se DeFi protokoly staly oblíbenými příjemci nelegálních finančních prostředků. Chainalysis odhaduje, že zločinci loni vyprali v kryptoměnách přibližně 8.6 miliardy dolarů, což představuje 30% nárůst oproti roku 2020. Je to pravděpodobně proto, že DeFi protokoly nemusí dodržovat stejné zákony „know your customer“ jako centralizované burzy.
Těchto schopností se chytilo několik státem sponzorovaných hackerů a teroristických skupin. Například hackerská skupina napojená na Severní Koreu ukradla v roce 2020 kryptoměny v hodnotě přibližně 400 milionů dolarů, než je v roce 2021 vyprala prostřednictvím série DeFi protokolů. Jejich úspěch by mohl povzbudit další skupiny, aby udělaly totéž.
Jak se chránit
Vládní agentury a orgány činné v trestním řízení zintenzivňují své úsilí o prevenci těchto zločinů. Například americké ministerstvo financí uvalilo sankce Tornado Hotovost v srpnu 2022, což zločincům výrazně ztížilo praní špinavých peněz prostřednictvím této služby. A v roce 2021 IRS a ministerstvo spravedlnosti získalo zpět nezákonně získané finanční prostředky v hodnotě miliard dolarů.
I když by toto úsilí mohlo pomoci řešit obavy z praní špinavých peněz mezi organizovaným zločinem, vlády mohou udělat jen omezené množství pro ochranu uživatelů kryptoměn před krádežemi a podvody. Nejlepším způsobem, jak se vyhnout ztrátě peněz, je podniknout základní kroky k zabezpečení vašich krypto účtů a minimalizovat riziko, že se stanete obětí podvodů.
Mezi pět nejdůležitějších osvědčených postupů patří:
- Vícefaktorové ověřování – Při používání online burz k nákupu, prodeji nebo držení kryptoměn vždy používejte vícefaktorové ověřování. Hackeři tak nemohou ohrozit vaše účty, i když znají vaše heslo. Nejbezpečnější možností je hardwarový klíč, protože kódy zaslané prostřednictvím SMS lze snadno zachytit pomocí podvodů s výměnou SIM karty a telefony lze také hacknout.
- Hardware Peněženky - Železniční peněženky (primárně offline „studené“ úložiště) jsou nejbezpečnějším způsobem ukládání kryptoměn. Například většinu svých aktiv můžete mít ve fyzické hardwarové peněžence uložené v trezoru a jen malou částku v „horké“ burzovní peněžence. Jen se ujistěte, že hardwarovou peněženku neztratíte.
- Věnujte minutku – Většina podvodníků používá taktiku strachu z promeškání příležitosti (FOMO), aby oběti oklamali a přiměli je k rychlému doručení tokenů na podvodné účty nebo k investování do nelegitimních podniků. Nejlepším způsobem, jak se těmto běžným nástrahám vyhnout, je pečlivě posoudit potenciální příležitost, dvakrát zkontrolovat URL adresy a provést due diligence.
- Použijte VPN – Veřejné WiFi sítě jsou notoricky známé jako náchylné k útokům typu „man-in-the-middle“, kdy hacker zachycuje a analyzuje provoz a hledá hesla nebo jiná data. Těmto problémům se můžete vyhnout pomocí virtuální privátní sítě (VPN), která šifruje váš provoz prostřednictvím zabezpečeného tunelu – a to i ve veřejných sítích.
- Diverzifikovat investice – Kryptoměnový průmysl zažil i ty zdánlivě nejspolehlivější společnosti, které se zhroutily kvůli podvodům. Proto je vhodné držet aktiva napříč několika DeFi protokoly a centralizovanými burzami pro případ, že by se u kteréhokoli protokolu nebo burzy vyskytl hackerský útok nebo jiný problém.
Bottom Line
Kryptoměnová kriminalita je na vzestupu již léta, ale krypto zima by mohla v roce 2022 pomoci snížit její míru. Nicméně v některých oblastech trhu, včetně decentralizovaných financí (DeFi), dochází i nadále k trvalému nárůstu míry kriminality. V důsledku toho by investoři a nadšenci do kryptoměn měli zdvojnásobit své bezpečnostní postupy, aby zůstali v bezpečí.
Pokud nakupujete, prodáváte nebo obchodujete s kryptoaktivy, ZenLedger vám může pomoci uspořádat vaše kryptoměnové fondy, agregovat transakce napříč peněženkami a burzami a vypočítat váš kapitálový zisk nebo ztrátu každý rok. Dokonce můžete identifikovat způsoby, jak ušetřit v průběhu roku, pomocí metody vyrovnávání daňových ztrát.
Zaregistrujte se zdarma ještě dnes!
Výše uvedené informace slouží pouze pro obecné informační účely a neměly by být interpretovány jako odborná rada. Vyhledejte si prosím nezávislé právní, finanční, daňové nebo jiné poradenství specifické pro vaši konkrétní situaci.
