Každý, kdo je aktivní v kryptoměnovém prostoru, viděl titulky o podvodech. Mnozí bohužel zažili ztráty způsobené podvodníky. Rok 2022 byl pro ty padouchy vrcholem, kdy podvody s kryptoměnami dosáhly vrcholu. nejvyšší čas protože hackeři utekli s 4.3 miliardami dolarů.
Vlády stupňují úsilí o přísnější regulaci trhu s digitálními měnami, ale konečná řešení a stabilita na kryptoměnových trzích přicházejí pomalu. Volatilní a riziková povaha kryptoměn i nadále představuje výzvu pro investory i finanční instituce.
Navzdory těmto rizikům globální kryptoměny přijetí stále roste. Technické detaily krypto podvodů a zabezpečení jsou pro většinu krypto investorů neuvěřitelně složité. V této situaci jsou vývojáři softwaru a bezpečnostní týmy v horkém křesle a mají za úkol zintenzivnit úsilí v boji proti podvodům a ochraně investorů.
Nárůst přijetí kryptoměn vedl k odpovídajícímu nárůstu kybernetických hrozeb spojených s kryptoměnami. Pojďme se podívat na situaci v oblasti kybernetické bezpečnosti kryptoměn, některé nově vznikající hrozby a co mohou investoři udělat pro svou ochranu.
Dobré zprávy pro kybernetickou bezpečnost kryptoměn
Navzdory kritikě FTX a pokračujícím podvodným aktivitám existují dobré zprávy. Vzhledem k tomu, že se jedná o kryptoměny, někteří podvodníci jednají otevřeně a organizace jako Chainalysis mohou sledovat jejich data.
V červenci 2023, Chainalysis hlášeny že příjmy z krypto podvodů v polovině roku klesly o 65 %, a to především kvůli dvěma kolosálním podvodným aktivitám – VidiLook.io a Chia Tai Tianqing Pharmaceutical Financial Management, které zkrachovaly.
Do června 2023 si krypto podvodníci utržili o téměř 3.3 miliardy dolarů méně než v roce 2022.
Nově vznikající bezpečnostní hrozby pro kryptoměny
I když celkové příjmy z podvodů klesají, rostoucí popularita kryptoměn nadále inspiruje kyberzločince. Mezi vznikající hrozby v krypto prostoru patří:
- Tašky na koberce: V DeFi (decentralizovaných financích) scénářích podvodníci lákají investory slibem vysokých výnosů, jen aby pak „vyčerpali“ chytré smlouvy, jakmile investují značná aktiva.
- Útoky s oprašováním: Útočníci posílají malé množství kryptoměn do jednotlivých peněženek a sledují tyto transakce, aby identifikovali zranitelnosti pro pozdější útok většího rozsahu.
- Bleskové úvěrové útoky: V 1. čtvrtletí roku 2022 byly DeFi protokoly zdroj z 97 % všech ukradených kryptoměn. Útoky typu Flash Loan jsou jednosměrní zločinci, kteří zneužívají slabinu decentralizovaných systémů směnárenských půjček. Půjčují si velké částky peněz bez zástavy, destabilizují likvidní fondy a půjčku splácejí téměř okamžitě, což způsobuje značné ztráty. O útocích typu Flash Loan si můžete podrobně přečíst v tento příspěvek z Wall Street Mojo.
- MEV (Hodnota těžby z těžby) Předběžné plnění: V tomto scénáři těžaři přeskupují transakce v bloku tak, aby upřednostnili ty, které jim nabízejí největší finanční zisk, a tím ovlivňují běžné transakční procesy.
Pozor na kupujícího – sociální inženýrství, vydávání se za jinou osobu a phishingové podvody
Podvodníci pravděpodobně existují už od doby, kdy lidé obchodovali s mušlemi a peřím. Bohužel, sociální podvody jsou v současnosti nejrozšířenějším tématem kryptoměnových podvodů. Zaměřují se na lidi pomocí schémat, jak si vybudovat důvěru nebo je obelstít, aby prozradili své soukromé klíče.
Podvody s podvodníky jsou v současné době žhavým tématem a jsou jedinou kategorií, ve které Chainalysis zaznamenal zvýšenou aktivitu. Letos klesly peníze plynoucí do podvodů s vydáváním se za autority, jako jsou policisté, aby podvedli oběti, pouze o 23 %, ve srovnání se 77% poklesem přílivu podvodných prostředků.
A i když příjmy z podvodů klesají, špatnou zprávou je, že počet transakcí směřujících na adresy spojené s podvody s vydáváním se za jiného uživatele meziročně vzrostl o 49 %.
Tato statistika naznačuje, že ačkoliv celková částka ztrát způsobená těmito podvody mohla klesnout, počet lidí, kteří se jejich obětí stanou, ve skutečnosti vzrostl. Investoři by si měli dávat pozor na kohokoli, kdo se vydává za regulátora a žádá o informace.
Ochranná opatření pro kybernetickou bezpečnost kryptoměn
I když jsou hrozby reálné a vyvíjejí se, stejně tak i ochranné mechanismy. Zejména peněženky jsou zranitelným místem pro krádeže kryptoměn. Zde je několik bezpečnostních protokolů a osvědčených postupů pro ochranu vašich krypto investic:
Peněženky s více podpisy: Používejte peněženky s více podpisy, abyste k autorizaci kryptoměnové transakce vyžadovali více než jeden klíč. Tím přidáte další vrstvy zabezpečení.
Hardware peněženky: Ukládejte své kryptoměny do hardwarové peněženky – fyzického zařízení, které uchovává soukromé klíče uživatele, izolované od internetu. To samozřejmě znamená, že musíte mít robustní plán pro zabezpečení fyzické peněženky.
Pravidelné aktualizace softwaru: Zajistěte, aby veškerý software peněženky a související aplikace byly aktuální, aby byly chráněny před známými zranitelnostmi.
Inteligentní audity kontraktů: Než investujete do jakýchkoli DeFi projektů, ověřte si, zda renomované firmy provedly audit svých chytrých smluv.
Dvoufaktorová autentizace (2FA): Pro další vrstvu zabezpečení povolte 2FA pro všechny vaše účty související s kryptoměnami.
Monitorovací služby: Používejte služby, které vás upozorní na neobvyklé aktivity, jako jsou náhlé výběry nebo převody finančních prostředků.
Výhody kryptoměn v kybernetické bezpečnosti a vyšetřování podvodů
Přestože hackerské útoky na kryptoměny získaly legendární status, existuje i druhá strana mince (bitů). Kryptoměnové technologie mohou být prospěšné i při vyšetřování podvodů v několika ohledech.
Sledovatelnost a částečná anonymita
Přestože kryptoměny nabízejí vrstvu soukromí, která se v tradičních finančních systémech běžně nevyskytuje, tento štít anonymity není absolutní. Sledované transakce nakonec vedou k kryptoměnovým burzám nebo klíčovým spojením vyžadujícím skutečnou identitu uživatele.
Díky vhodným právním kanálům, jako jsou například domovní prohlídky, mohou orgány činné v trestním řízení donutit tyto subjekty k odhalení totožnosti zúčastněných stran, což nezákonným aktérům stále více ztěžuje jejich nenápadné jednání.
Neměnné úložiště dat
Technologie blockchain, páteř většiny kryptoměn, nabízí unikátní řešení dlouhodobého problému ve vyšetřování kybernetické kriminality: nekonzistentnosti uchovávání dat. Konvenční poskytovatelé služeb na globálních finančních trzích mohou mít sporadické a nespolehlivé systémy pro ukládání dat.
Neměnná účetní kniha blockchainu metodicky a transparentně ukládá data o transakcích. Povaha blockchainu znamená, že je náročné, ne-li nemožné, s daty manipulovat. Účetní kniha ukládá data o vašich transakcích trvale a zaznamenává veškeré změny transakcí. Tato trvalost dat znamená, že blockchain může být pro vyšetřovatele impozantním nástrojem a nabízí spolehlivou stopu důkazů.
Přeshraniční přístup k důkazům
Jednou z výjimečných vlastností kryptoměn je jejich schopnost překonávat geografické bariéry. Pro orgány činné v trestním řízení tato vlastnost drasticky zjednodušuje shromažďování důkazů napříč hranicemi států, které je proslulé byrokracií a žonglováním s jurisdikcemi.
Nově vznikající řešení pro kybernetickou bezpečnost kryptoměn
Inovátoři pracují na řešeních nové úrovně pro boj s kybernetickými hrozbami s tím, jak se kryptosvět rozrůstá. Mezi ně patří například:
- Bezpečnostní protokoly vrstvy 2: Tyto technologie, navržené pro zpracování transakcí mimo řetězec, zvyšují rychlost a snižují plochu pro útok.
- AI a strojové učení: Tyto technologie dokáží monitorovat chování transakcí v reálném čase a okamžitě signalizovat jakékoli neobvyklé vzorce.
- Decentralizované ověřování identity: Řešení jako identifikační údaje založené na blockchainu by mohly výrazně snížit riziko krádeže identity a podvodů.
- Kvantově bezpečné algoritmy: S vývojem kvantových výpočtů se stávají klíčovými krypto algoritmy, které dokáží odolat kvantovým útokům.
- Pojistné smlouvy: Na trh přichází více pojistných produktů specializovaných na investice do kryptoměn, které investorům nabízejí další vrstvu ochrany.
Pohyb vpřed
Pro aktivní investory do kryptoměn je nezbytná ostražitost, stejně jako ochota přizpůsobit se nově vznikajícím hrozbám a přijímat inovativní řešení. V žádném finančním úsilí nebude riziko nikdy nulové, ale dobře informovaný přístup ke kybernetické bezpečnosti může nebezpečí výrazně zmírnit a umožnit vám bezpečnější navigaci v kryptoměnové krajině.
Pokud investujete do kryptoměn, ZenLedger vám může pomoci zorganizovat vše pro daňovou sezónu.
Platforma agreguje transakce napříč peněženkami a burzami, vypočítává váš celkový kapitálový zisk nebo ztrátu a generuje daňové formuláře, které musíte každoročně podávat. Dokonce můžete najít způsoby, jak snížit své daňové povinnosti, a to pomocí vyúčtování daňových ztrát a dalších technik.
Tento materiál byl připraven pouze pro informační účely a není určen k poskytování daňového, právního ani finančního poradenství. Před provedením jakékoli transakce byste se měli poradit se svými daňovými, právními a účetními poradci.
