Kryptoindustrien har altid været et tilflugtssted for kriminelle takket være den stigende popularitet, den begrænsede regulering og den begrænsede viden om den brede mainstream. Men ved at se på nogle fremtrædende tendenser og gøre dig bekendt med bedste praksis inden for sikkerhed, kan du undgå at blive et offer.
Lad os se på status for kryptokriminalitet, hvordan decentral finansiering spiller en voksende rolle, og hvordan du kan beskytte dig selv.
Hvor udbredte er kryptokriminalitet?
De fleste mennesker er enige om, at kryptokriminalitet er stigende, men omfanget af disse forbrydelser er genstand for megen uenighed.
Kædelyse' Rapport om kryptokriminalitet fra 2022 fandt ud af, at ulovlige tegnebøger modtog omkring 14 milliarder dollars sidste år (rapporten fra 2023 er på vej). Selvom det lyder som et stort tal, repræsenterer det kun 0.15 % af den samlede transaktionsvolumen, hvilket faktisk er den laveste aflæsning nogensinde. Og en opdatering midt på året i august 2022 viser, at disse kriminalitetsrater er på tilbagegang.
Nogle forskere mener, at de faktiske kryptokriminalitetsrater er meget højere. For eksempel forfattede Sean Foley, lektor i anvendt finans ved Macquarie University, en forskningsartikel tyder at en fjerdedel af Bitcoin-brugere er involveret i ulovlig aktivitet, og næsten halvdelen (46%) af Bitcoin-transaktioner involverer ulovlige betalinger.
Myndighederne har en tendens til at følge Foleys vurderinger. For eksempel antydede Financial Action Task Force (FATF) i en rapport fra juli 2021, at Chainalysis' evaluering minimerede det fulde omfang af kryptokriminalitet. Mange agenturer peger også på de "ukendte ukendte" i ulovlige tegnebøger, hvilket gør det vanskeligt at fastslå det sande omfang af kriminalitet.
DeFis rolle i kriminalitet og hvidvaskning af penge
Decentraliseret finansiering (DeFi) er central i mange svindelnumre og allestedsnærværende i hvidvaskningsaktiviteter af penge.
Chainalysis fandt, at indtægterne fra svindel steg med 82 % i 2021 til 7.8 milliarder dollars. Af det samlede beløb kom 2.8 milliarder dollars fra “tæppe trækker", hvor svindlere udgav sig for at være legitime udviklere, før de stak af med investormidler. Derudover blev der stjålet 2.3 milliarder dollars fra DeFi-protokoller, hvilket betyder, at de er blevet et primært mål for kriminel aktivitet.
I sin midtårsopdatering fandt firmaet, at DeFi-hacks fortsat var steget i 2022. Næsten 2 milliarder dollars blev stjålet frem til juli 2022 sammenlignet med lige under 1.2 milliarder dollars på samme tidspunkt i 2021. Især stjal hackergrupper med tilknytning til Nordkorea mere end 1 milliard dollars fra DeFi-protokoller alene i første halvdel af 2022.
Ud over tyveri er DeFi-protokoller blevet populære modtagere af ulovlige midler. Chainalysis anslår, at kriminelle hvidvaskede kryptovalutaer for omkring 8.6 milliarder dollars sidste år, hvilket repræsenterer en stigning på 30 % i forhold til 2020. Det skyldes sandsynligvis, at DeFi-protokoller ikke behøver at følge de samme "kend din kunde"-love som centraliserede børser.
Adskillige statsstøttede hackere og terrorgrupper har fået fat i disse muligheder. For eksempel stjal en hackergruppe med tilknytning til Nordkorea kryptovaluta for cirka 400 millioner dollars i 2020, før de hvidvaskede dem gennem en række DeFi-protokoller i 2021. Deres succes kan tilskynde andre grupper til at gøre det samme.
Sådan beskytter du dig selv
Regeringsorganer og retshåndhævende myndigheder intensiverer deres indsats for at forhindre disse forbrydelser. For eksempel sanktionerede det amerikanske finansministerium Tornado kontanter i august 2022, hvilket gør det meget vanskeligere for kriminelle at hvidvaske penge gennem tjenesten. Og i 2021, den IRS og justitsministeriet genvandt ulovlige midler for milliarder af dollars.
Selvom disse bestræbelser kan bidrage til at imødegå bekymringer om hvidvaskning af penge blandt organiserede kriminelle, er der en grænse for, hvad regeringer kan gøre for at beskytte kryptobrugere mod tyveri og svindel. Den bedste måde at undgå at miste penge på er at tage grundlæggende skridt til at sikre dine kryptokonti og minimere risikoen for at blive offer for svindel.
Fem af de vigtigste bedste praksisser inkluderer:
- Multifaktorgodkendelse – Brug altid multifaktorgodkendelse, når du bruger onlinebørser til at købe, sælge eller opbevare kryptovalutaer. På den måde kan hackere ikke kompromittere dine konti, selvom de kender din adgangskode. Den sikreste løsning er en hardwarenøgle, da SMS-baserede koder nemt kan opsnappes ved hjælp af SIM-byttesvindel, og telefoner kan hackes.
- Hardware lommebøger - Hardware lommebøger (primært offline "kold" lagring) er den sikreste måde at opbevare kryptovalutaer på. For eksempel kan du opbevare de fleste af dine beholdninger i en fysisk hardware-wallet i et pengeskab og kun en lille mængde i en "hot" exchange-wallet. Bare sørg for, at du ikke mister hardware-wallet'en.
- Tag et øjeblik – De fleste svindlere bruger taktikken "fear of missing out" (FOMO) til at narre ofre til hurtigt at levere tokens til svindelkonti eller investere i illegitime virksomheder. Den bedste måde at undgå disse almindelige faldgruber på er at vurdere en potentiel mulighed grundigt, dobbelttjekke URL'er og udføre din due diligence.
- Brug en VPN – Offentlige WiFi-netværk er notorisk modtagelige for man-in-the-middle-angreb, hvor en hacker opfanger og analyserer trafik for adgangskoder eller andre data. Du kan undgå disse problemer ved at bruge et virtuelt privat netværk (VPN), der krypterer din trafik gennem en sikker tunnel – selv på offentlige netværk.
- Diversificere investeringer – Kryptoindustrien har set selv de tilsyneladende mest pålidelige virksomheder kollapse på grund af svindel eller bedrageri. Som følge heraf er det en god idé at holde aktiver på tværs af flere DeFi-protokoller og centraliserede børser, i tilfælde af at en enkelt protokol eller børs oplever et hack eller andet problem.
The Bottom Line
Kryptokriminalitet har været stigende i årevis, men kryptovinteren kan bidrage til at reducere kriminalitetsraterne i 2022. Når det er sagt, fortsætter nogle områder af markedet med at se en sekulær stigning i kriminalitetsraterne, herunder decentraliseret finansiering (DeFi). Som følge heraf bør kryptoinvestorer og -entusiaster fordoble deres bedste praksis inden for sikkerhed for at forblive sikre.
Hvis du køber, sælger eller handler kryptoaktiver, kan ZenLedger hjælpe dig med at organisere dine kryptobeholdninger, samle transaktioner på tværs af tegnebøger og børser og beregne din kapitalgevinst eller -tab hvert år. Du kan endda identificere måder at spare op i løbet af året ved hjælp af skattefradrag.
Ovenstående er kun til generel information og bør ikke fortolkes som professionel rådgivning. Søg venligst uafhængig juridisk, økonomisk, skattemæssig eller anden rådgivning, der er specifik for din specifikke situation.
