Kryptovalutamarkedet har mange forskellige deltagere: Du kan bruge kryptovalutaer til at købe varer eller tjenester; du kan købe og holde kryptovalutaer for at diversificere din investeringsportefølje; eller du kan købe og sælge kryptovalutaer for at profitere af kortsigtede prisbevægelser. Hver af disse deltagere bruger forskellige værktøjer og strategier.
Lad os se på forskellen mellem investorer, der holder kryptovalutaer på lang sigt, og handlende, der køber og sælger dem over korte perioder for at generere profit.
Kryptohandel vs. investering
Både handlende og investorer fokuserer på at generere profit ved at købe og sælge kryptovalutaer, men de har forskellige strategier og mål.
Handlende køber og sælger aktiver for at generere en kortsigtet profit i løbet af uger, dage eller endda minutter. Ved hjælp af teknisk analyse analyserer de markedspsykologi og udbuds-/efterspørgselsøkonomi for at finde tilfælde, hvor aktiver kan være overkøbte eller oversolgte. Målet er at generere en regelmæssig indkomst ved at købe billigt og sælge dyrt på kort sigt.
For eksempel kan en kortsigtet trader bemærke, at Bitcoin-priserne er brudt ud fra trendlinjemodstanden, hvilket kan tyde på, at priserne er på vej opad. De kan købe Bitcoin efter udbruddet og holde på den, indtil priserne begynder at miste momentum. På det tidspunkt kan de sælge Bitcoin tilbage til kontanter og låse deres profit på handlen.
Investorer køber og holder aktiver for at profitere af deres værdistigning over mange år. Ved hjælp af fundamental analyse analyserer de aktiver for at finde muligheder med høj vækst eller undervurderede muligheder. Det primære mål er enten at generere en langsigtet kapitalgevinst på investeringen eller at generere en konstant pengestrøm ved at holde investeringen – selvom sidstnævnte ikke gælder for kryptovaluta.
For eksempel kan en langsigtet investor tro, at kryptovalutaer i sidste ende vil erstatte fiat-valutaer. Selvom overgangen kan tage et årti at gennemføre, er de villige til at købe og holde en kurv af forskellige kryptovalutaer på lang sigt baseret på denne præmis. De er ikke bekymrede over kortsigtet volatilitet - kun det langsigtede potentiale.
Med fremkomsten af børshandlede produkter i kryptoområdet, er mange almindelige investorer begyndt at diversificere til kryptovalutaer som en måde at afdække sig mod risiko. Manglen på korrelation med traditionelle finansielle aktiver har gjort dem til et attraktivt alternativ til guld eller andre værdifulde aktiver, der har højere omkostninger - herunder opbevarings- og transaktionsomkostninger.
Værktøjer og ressourcer til handlende og investorer
Handlende og investorer bruger forskellige værktøjer til at analysere, købe og sælge kryptovalutaer for at nå deres mål.
Handlende bruger tekniske analyseværktøjer og -strategier til at generere en kortsigtet profit. For eksempel kan de se på tekniske indikatorer på et diagram for at finde oversolgte aktiver, der kan være attraktive købsmuligheder. Eller de kan lede efter diagrammønstre eller candlestick-mønstre, der kan give et kortsigtet købs- eller salgssignal for et givet aktiv.
Når de køber og sælger kryptovalutaer, bruger kortsigtede handlere typisk platforme, der understøtter teknisk analyse og viser ordrebøger i realtid, såsom Coinbase ProNogle af disse værktøjer giver endda handlende mulighed for at bygge deres egne automatiserede handelssystemer, der kan bruges til at udføre købs- og salgsordrer baseret på forudindstillede regler.
Investorer bruger fundamentale analyseværktøjer og -strategier til at identificere undervurderede eller højvækstaktiver. For eksempel kan de læse hvidbøger om nye kryptovalutaer, se på kommende ændringer i en etableret kryptovaluta eller bruge regneark til at beregne aktivfordelinger, når de diversificerer en større investeringsportefølje.
Langsigtede investorer kan bruge deres egne kolde tegnebøger, der opbevares offline af sikkerhedsmæssige årsager, bruge standardbørser, såsom Coinbaseeller købe børsnoterede produkter på deres eksisterende mæglerkonti.
Skattemæssige konsekvenser af handel vs. investering i kryptovaluta
Handlende og investorer har forskellige skatteeksponering da den ene søger at generere en indkomst, og den anden søger at generere en kapitalgevinst over en længere periode.
Handlende, der køber og sælger kryptovalutaer inden for et år, er underlagt kortfristet kapitalgevinstskat i deres almindelige indkomstskatteklasse. For eksempel ville en handlende, der falder ind under 35%-skatteklassen, skylde en skat på 35% af enhver gevinst, der stammer fra deres handelsaktivitet i løbet af året. Eventuelle tab kan bruges til at udligne gevinster i det indeværende skatteår eller fremføres.
I modsætning hertil betaler langsigtede investorer, der holder kryptovalutaer i mere end et år, langsigtet kapitalgevinstskat. Disse skattesatser ligger typisk i intervallet 0% til 20%, afhængigt af den enkelte, hvilket er lavere end de fleste almindelige indkomstskatteklasser. For eksempel betaler en person, der falder ind under 40%-skatteklassen, muligvis kun 20% kapitalgevinster af langsigtet fortjeneste.
Det kan være udfordrende at spore gevinster og tab på kryptovaluta – især for aktive handlere. Mens investorer muligvis skal registrere lejlighedsvise gevinster eller tab, kan aktive handlere være nødt til at registrere tusindvis af transaktioner på tværs af forskellige børser. Det kan være vanskeligt at aggregere disse transaktioner, beregne omkostningsgrundlaget og lægge gevinster og tab sammen.
Zen Ledger importerer transaktioner fra mange af de mest almindelige kryptobørser og beregner automatisk gevinster og tab for at forenkle denne proces for handlende og investorer. Du kan automatisk udfylde almindelige skatteformularer, såsom Form 1040 Schedule D og Form 8949, og nemt få adgang til et revisionsspor for at bevise gevinster eller tab i tilfælde af en IRS-revision.
Derudover tilbyder ZenLedger en Skatterådgiversuite for revisorer, der ønsker at understøtte kryptovalutaer i deres praksis. CPA-pakken gør det muligt for dem at spore flere klienter under samme login og sikre, at deres kryptovalutatransaktioner registreres korrekt.
The Bottom Line
Både handlende og investorer forsøger at tjene penge på at købe og sælge kryptovalutaer, men de har forskellige strategier og langsigtede mål. Forskellen i strategi har mange vigtige konsekvenser, herunder ændringer i skatteforpligtelsen. Det er vigtigt at forstå disse forskelle for at forstå skattemæssige konsekvenser og undgå problemer.
Tilmeld dig ZenLedger for nemt at spore dine kryptovalutagevinster og -tab og præcist rapportere dem til IRS.
