Du har tjent et par tusinde dollars handel med kryptovalutaer sidste år, og april er lige om hjørnet. Efter at have læst alt om IRS' nedskæringer i kryptovalutaer, er du klar til at betale din rimelige andel til Onkel Sam. Men kan du stadig bruge TurboTax i år, eller bliver det for komplekst?
Hvis du har en forholdsvis enkel selvangivelse, er TurboTax en god måde at indgive din selvangivelse på uden at sprænge budgettet. Tjenesten har endda introduceret flere nye kryptovalutafunktioner, der gør det nemt at rapportere almindelige transaktioner og beregne dit samlede skatteaktiv eller -forpligtelse.
Lad os se på, hvordan man rapporterer kryptovalutaer i TurboTax.
Skal du gøre det selv?
IKEAs enorme succes viser, hvor mange mennesker nyder at lave ting selv. Men i modsætning til IKEAs samlevejledning har IRS mere end 40,000 sider fyldt med obskure skattehuller og fradrag. Disse fradrag kan spare dig hundredvis eller tusindvis af kroner i skat, men du skal vide, hvor du skal lede efter dem.
Vidste du for eksempel, at du kan betale dine børn en rimelig løn og trække den fra i dine forretningsudgifter for at sænke din indkomstskatteklasse? Mange energieffektive boligopgraderinger, såsom nye vinduer eller isolering, kan gøre dig berettiget til et lille skattefradrag. Og livslange læringskreditter giver op til $2,000 om året til uddannelsesudgifter efter gymnasiet!
Revisorer og skatteeksperter kan hjælpe med at identificere disse fradrag og spare dig penge. Du skal selvfølgelig afgøre, om disse potentielle besparelser opvejer omkostningerne ved skatteforberedelse. Disse revisorer kan også reducere din risiko for en revision ved at sikre, at du ikke overskrider nogen grænser, og at alt er korrekt på din selvangivelse.
Generelt er der flere tilfælde, hvor du bør overveje at hyre en skatterådgiver:
- Du tjener over 200,000 dollars om året.
- Du er selvstændig, freelancer eller ejer en virksomhed.
- Du har omfattende investeringer og aktiver.
- Du har haft en større livsændring (f.eks. ægteskab eller barn).
- Du har ikke tid til at lave din egen skat.
Sådan rapporterer du kryptovaluta i TurboTax
Intuits TurboTax er den mest populære online skatteforberedelsessoftware med en markedsandel på over 60 procent. Med sin brugervenlige grænseflade og integrationer er onlineplatformen et godt valg for enkeltpersoner, familier og mange små virksomheder, der har enkle skattekrav – selvom den er i stand til at håndtere komplekse skatter.
Lad os tage et kig på hvordan man registrerer to populære typer kryptovalutatransaktioner i TurboTax.
Sådan rapporterer du handel med kryptovaluta
Handel med kryptovaluta behandles på samme måde som handel med aktier – det betragtes som ejendom af IRS. Det betyder, at du skal registrere omkostningsgrundlaget og gevinst/tab i amerikanske dollars for hver transaktion – inklusive krypto-til-krypto-transaktioner. Dette gør kryptovalutaer lidt mere udfordrende end traditionelle aktiehandler.
For at indberette kryptovalutahandel til din skat skal du kende omkostningsgrundlaget (den oprindelige værdi) for hver handel, salgsprisen og datoen for hver handel. Den resulterende kapitalgevinst eller -tab vil blive beskattet som enten kortsigtede (holdt i et år eller mindre) eller langsigtede (holdt i mere end et år) kapitalgevinster eller -tab, som har forskellige skattesatser. Her er trinnene til at indberette kryptovalutahandel:
- Indsaml alle relevante oplysninger: Hold styr på alle dine kryptovalutahandler, og sørg for at have købsdato, salgsdato, omkostningsgrundlag og salgspris for hver handel.
- Bestem kortsigtede og langsigtede gevinster: Brug købsdatoen og salgsdatoen til at afgøre, om handlen er en kortsigtet eller langsigtet gevinst.
- Beregn kapitalgevinster eller -tab: Træk kostprisen fra salgsprisen for at beregne kapitalgevinsten eller -tabet.
Gevinster og tab beregnes på formular 8949 og formular 1040, skema D. I TurboTax registreres transaktionerne under Løn og indkomst sektion under Investeringsindkomst forum CryptocurrencyHvis du har modtaget en 1099-B fra din kryptobørs, kan du muligvis importere dataene til TurboTax, ellers skal du indtaste dem manuelt.
Formular 1040, skema D, udfyldes automatisk baseret på de data, der blev indtastet i det foregående trin, sammen med dine ikke-kryptotransaktioner og andre data.
Sådan rapporterer du kryptovaluta-mining
Kryptovaluta-mining betragtes enten som en hobby eller som indkomst fra selvstændig virksomhed. I stedet for at betale kapitalgevinstskat skal du betale almindelig indkomstskat af indkomsten, ligesom du ville betale enhver anden erhvervsindkomst. Dette kan betyde at betale selvstændighedsskat, afhængigt af hvordan den behandles.
De to muligheder for indkomst fra minedrift er:
- Hobbyindkomst rapporteres som "Anden indkomst" på linje 21 i formular 1040. Eventuelle udgifter skal rapporteres som specificerede fradrag, der er underlagt 2%-reglen.
- Indkomst fra selvstændig virksomhed indberettes på skema C. Udgifter kan fradrages fuldt ud, og nettoresultatet er underlagt indkomstskat og selvstændig skat.
I TurboTax, hobbyindkomst er rapporteret under Løn og indkomst sektion under Mindre almindelig indkomst og så Diverse indkomsterIndkomst fra selvstændig virksomhed kræver, at selvstændige versioner af TurboTax inkluderer udgifter under Schedule C, og har en guide, der fungerer ved at rapportere de samlede gevinster og udgifter forbundet med virksomheden.
Ligesom kryptohandlere skal minere betale en separat kapitalgevinstskat, når de veksler mønterne til fiat eller en anden kryptovaluta, der er rapporteret på formular 8949 og skema D.
De, der tjener mere end et par tusinde dollars om året, skal muligvis også foretage anslåede skattebetalinger i løbet af året. Hvis du er i risiko for at betale for lidt, beregner TurboTax automatisk kvartalsvise anslåede skattebetalinger og udarbejder formular 1040-ES-kuponer, som du kan sende ind i løbet af året.
TurboTax kryptointegrationer
TurboTax giver udviklere en måde at integrere deres software i skatteforberedelsesprocessen. Som bruger kan du bruge disse integrationer til at forenkle visse aspekter af skatteforberedelsesprocessen gennem automatisk rapportering og beregning – herunder gevinster og tab på kryptovaluta!
TurboTax integrerer med adskillige kryptovalutabørser og -wallets for at gøre rapportering af kryptohandler og miningaktivitet nemmere. Integrationen hjælper med at importere transaktionsdata direkte til TurboTax, så du ikke behøver at indtaste hver transaktion manuelt. Nogle af de populære børser og wallets, der understøttes af TurboTax, inkluderer Coinbase, Binance, Kraken, Bitstamp og mange flere. Derudover giver TurboTax nyttige ressourcer og vejledning i, hvordan man rapporterer kryptoindtægter, handler og miningaktivitet præcist og i overensstemmelse med skattelovgivningen.
Zen Ledger annonceret støtte for TurboTax tidligere på året for at forenkle skatterapporteringsprocessen på tværs af børser og tegnebøger. I stedet for at integrere med hver børs og manuelt rapportere dine tegnebogstransaktioner, gør ZenLedger det nemt at håndtere alt på ét sted og leverer dataene til TurboTax til skatteforberedelse.
Processen er meget ligetil:
- Klik på “Download TurboTax-filer” på din ZenLedger-konto for at modtage en zip-fil. Brug .CSV-filen til TurboTax Online eller .TXF-filen til TurboTax Desktop.
- I TurboTax skal du navigere til Løn og indkomst og derefter Cryptocurrency afsnit. Vælg Zen Ledger og klik på knappen Fortsæt for at integrere ZenLedger.
- Træk og slip, eller vælg TurboTax .CSV-filen fra ZenLedger for at importere dine transaktioner.
Det var det! Dine transaktioner burde alle blive importeret automatisk, og formular 8949 og formular 1040, skema D, vil være korrekte med oplysninger fra alle børser.
The Bottom Line
TurboTax gør det nemmere end nogensinde at indgive selvangivelse – inklusive mange kryptovalutatransaktioner. Selv hvis du er en aktiv trader med komplekse transaktioner på tværs af børser og tegnebøger, kan ZenLedgers integrationer hjælpe dig med at sikre, at du rapporterer alt korrekt til IRS.
