NovaTech, grundlagt i 2019 af Cynthia og Eddy Petion, lignede i starten et tilstrækkeligt officielt forex-handelsfirma. Men hvis "AI-handelsbotten", der opnåede høje afkast og manglede en juridisk adresse, ikke fik alarmklokkerne til at ringe, kunne den indviklede multi-level marketing-metode, hvor man kunne tjene millioner ved at rekruttere andre til at investere, måske gøre det.
SEC anklagede NovaTech og Petions for at have rejst kryptoaktiver for mere end 650 millioner dollars fra mere end 200,000 investorer over hele verden i et lærebogsbaseret affinitetsgruppe-Ponzi-svindelnummer rettet mod det haitiansk-amerikanske samfund.
Denne artikel undersøger, hvad der skete, og hvordan det kunne påvirke kryptomarkederne.
Hvad skete der?
Securities and Exchange Commission (SEC) opladet Cynthia og Eddy Petion og deres firma, NovaTech Ltd., med at drive en bedragerisk ordning, der rejste kryptoaktiver for mere end 650 millioner dollars fra mere end 200,000 investorer verden over, hvilket gør det til et af de mest betydelige tilfælde af svindel i kryptoområdet i de seneste par år.
SEC hævder, at de to promoverede en multi-level marketing-ordning, der kun reserverede en brøkdel af investorernes midler til handel. Resten brugte de på at foretage betalinger til eksisterende investorer, betale provisioner til promotere og fylde Petions egne bankkonti – en velkendt strategi for dem, der driver Ponzi-ordninger.
Udover NovaTech og Petions udnævnte SEC NovaTech-promotorerne Martin Zizi, Dapilinu Dunbar, James Corbett, Corrie Sampson, John Garofano og Marsha Hadley som sagsøgte i deres sag om bekæmpelse af værdipapirsvindel. Trods lovgivningsmæssige tiltag og røde flag fortsatte disse personer med at rekruttere investorer og nedtone risiciene.
Skridtet kommer efter, at flere andre regulerende myndigheder blev interesserede i sagen. For eksempel udstedte Californiens Department of Financial Protection & Innovation (DFPI) i 2022 en meddelelse om værdipapirsvindel. ophøre og afstå, hvilket er den første regulatoriske handling mod NovaTech FX i USA for at have fremsat usande påstande om væsentlige fakta og udeladelser.
Krypto-svindeludvikling
Kryptosvindel har eksisteret i årevis. Ifølge Chainalysis, mere end 24 milliarder dollars blev modtaget af ulovlige adresser sidste år, hvilket repræsenterer omkring 0.34% af den samlede transaktionsvolumen på kæden. Mens indtægterne fra kryptosvindel og hacking faldt, stjal kriminelle omkring 5 milliarder dollars fra intetanende personer alene sidste år.
Svindel repræsenterer kun en brøkdel af ulovlig kryptoaktivitet. Kilde: Chainalysis
Ponzi-svindelnumre som NovaTech-svindelen er blevet mindre populære gennem årene. For nylig har kriminelle vendt sig mod mere målrettede kampagner som "svineslagtning", hvilket involverer at opbygge et forhold over tid med et offer, før de presses til at bruge et stort beløb i slutningen af svindelen.
Andre typer kryptosvindel inkluderer:
- Tæppehåndtag. Udviklere rejser kapital ved at sælge mønter i et projekt og derefter opgiver det, hvilket efterlader investorerne med tab. De fleste "rug pulls" er decentraliserede finansieringsprojekter (DeFi), der lover høje afkast til deres tidlige brugere.
- phishing. Phishing-svindel involverer brug af falske websteder eller e-mails, der efterligner legitime kryptotjenester, til at stjæle loginoplysninger og private nøgler.
- Foræring. Svindlere kan udgive sig for at være berømtheder eller kendte personer og love at mangedoble enhver kryptovaluta, der sendes til dem. Dette er utroligt almindeligt på sociale medieplatforme som Twitter/X.
- Pumpe og tømning. Svindlere oppuster kunstigt prisen på en kryptovaluta med lav værdi ved hjælp af falske udsagn, og sælger derefter deres beholdninger, når prisen er steget, hvilket efterlader "bagholderne" med tab.
Ministeriet for Finansiel Beskyttelse og Innovation (DFPI) tilbyder en kryptosvindeltracker baseret på forbrugerklager. Hvis nogen præsenterer dig for en mistænkelig mulighed, kan du søg på webstedet for at se, om en anden har rapporteret det som svindel. Men det er selvfølgelig kun en håndfuld af de mange tusinde aktive kryptosvindelnumre.
Tips til at undgå svindel
Kryptosvindel virker altid indlysende i bakspejlet, men de kan være meget overbevisende i øjeblikket. Og presset til at handle hurtigt er nok til, at selv teknologikyndige personer bliver fanget i lejlighedsvise svindelnumre. Den gode nyhed er, at du kan undgå at blive et offer ved at overholde et par grundregler, når du handler med kryptoaktiver.
Her er nogle tips til at undgå at blive et offer:
- Tag en indånding. De fleste svindelnumre lykkes, fordi de opfordrer til en hurtig beslutning. Ved at overse en stor beslutning eller i det mindste tage et øjeblik til at træde tilbage, før du køber, kan du undgå mange dyre svindelnumre ved at se dem for, hvad de er.
- Del aldrig hemmeligheder. Del aldrig dine private nøgler eller seed-fraser. Legitime børser og virksomheder vil aldrig bede dig om disse følsomme legitimationsoplysninger; enhver, der beder om disse via sociale medier, har ikke noget godt formål.
- Brug velrenommerede børser. Hold dig til velkendte platforme med stærke sikkerhedsforanstaltninger i stedet for mindre kendte platforme, der kan have lidt lavere omkostninger. I det lange løb vil du være meget mere sikker med større organisationer.
- Hvis det er for godt til at være sandt… Vær forsigtig med løfter om garanterede høje afkast. Hvis det lyder for godt til at være sandt, er det det sandsynligvis også. Der er ingen garantier for investeringsafkast; ethvert højt afkast kommer typisk også med højere risici.
Desværre er der sjældent en god måde at få dem tilbage på, hvis du mister penge i et fupnummer. Efter skattelettelserne og jobloven fra 2018 kan du ikke længere fratrække tyveritab på din selvangivelse, medmindre de er blevet tilskrevet føderalt erklærede katastrofeområder. Og selvom tilsynsmyndighederne får pengene tilbage, kan du muligvis kun få en lille del tilbage, om noget overhovedet.
Mere regulering forude
SEC's handling mod NovaTech er en af de mange sager, som den har anlagt i år – omend en af de større svindelsager. Siden januar har agenturet anklaget mindst otte andre organisationer, herunder lignende kriminelle ring, som CryptoFX, der drev et Ponzi-spil på 300 millioner dollars rettet mod mere end 40,000 overvejende latino-investorer.
Selvom de fleste støtter disse tiltag, har agenturet også aktivt målrettet mere legitime organisationer med udbud af uregistrerede værdipapirer. Og disse tiltag har nydt mindre støtte i kryptomiljøet, som ser nogle af disse handlinger som en overskridelse af sine regulatoriske beføjelser.
Senest, i juli 2024, SEC opladet Consensys Software – skaberen af MetaMask – udfører uregistreret udbud og salg af værdipapirer gennem en tjeneste, de kalder MetaMask Staking, og driver en uregistreret mæglervirksomhed gennem dette produkt og en anden kaldet MetaMask Swaps.
Siden SEC's milepæl sag mod Ripple I 2020 har agenturet sat sin autoritet inden for kryptoøkosystemet på spil. Mens retten afgjorde i Ripples favør tidligere i år, begrænsede kendelsen dommen til Ripples specifikke sag, hvilket betyder, at agenturet stadig kan forfølge sager mod andre virksomheder.
The Bottom Line
NovaTech-svindelnumret er blot et af mange kryptosvindelnumre, der årligt stjæler milliarder af dollars fra intetanende ofre. Selvom de fleste er enige i, at SEC skal lukke disse operationer ned, har agenturet også målrettet sig mere legitime organisationer, som det ser som værende i strid med amerikanske værdipapirlove.
Hvis du handler med kryptoaktiver, Zen Ledger kan hjælpe dig med at overholde IRS' komplekse skatteindberetningskrav. Vores platform samler automatisk transaktioner på tværs af tegnebøger og børser, beregner dine kapitalgevinster og -tab og genererer det papirarbejde, du skal indsende hvert år. Du kan også finde muligheder for at spare penge med skattefradrag!
Ovenstående er kun til generel informationsformål og bør ikke tolkes som professionel rådgivning. Søg venligst uafhængig juridisk, finansiel, skattemæssig eller anden rådgivning, der er specifik for din særlige situation.
