Ingen kan lide at betale for meget i skat. Men hvis du ikke indberetter kryptotransaktioner korrekt, kan det resultere i store bøder og renter fra IRS. Heldigvis er der flere trin, du kan tage for at reducere din kryptoskatteforpligtelse uden risikabel regnskabsføring. Alt det kræver er lidt planlægning og de rigtige værktøjer; du kan spare hundredvis eller tusindvis hvert år.
I denne artikel gennemgår vi syv enkle trin til at minimere kryptoskatter og sikre, at du ikke betaler mere end højst nødvendigt.
Kryptoafgifter 101
IRS behandler krypto som ejendom i skattemæssig henseende. Så når du sælger et kryptoaktiv, skal du fastsætte omkostningsgrundlaget (købsprisen) og betale kapitalgevinstskat af enhver fortjeneste.
Du skal indberette alle kryptotransaktioner, herunder købspris, salgspris, dato og kapitalgevinst eller -tab, på formular 8949. Derefter lægger du totalerne sammen og overfører det endelige resultat til formular 1040, skema D, som indgår i resten af dine skatteberegninger.
Coinbase eller andre velrenommerede børser kan muligvis give dig nogle af de oplysninger, du har brug for. Men hvis du bruger flere wallets, børser eller DeFi-protokoller, bliver det hurtigt en udfordring at kombinere transaktioner kronologisk og matche køb med salg.
Den nemmeste måde at indgive selvangivelse på er ved at bruge kryptoskattesoftware som ZenLedger – især hvis du handler på tværs af flere wallets eller børser. Softwaren samler automatisk transaktioner på tværs af disse platforme, beregner din kapitalgevinst eller -tab og udfylder dine nødvendige IRS-formularer, hvilket sparer dig tid og penge.
Nu hvor vi har dækket det grundlæggende, lad os se på en håndfuld specifikke strategier, du kan bruge til at reducere din skatteforpligtelse hvert år.
#1. Hold mere end et år
Vil du reducere din skatteregning med op til 12%? Det er nemt: Hold et aktiv i mere end et år, før du sælger det. Dette vil generere langsigtede kapitalgevinster, der beskattes med en lavere sats end kortsigtede kapitalgevinster.
Antag, at du tjener over $170,000, hvilket skubber dig ind i 32%-skatteklassen, og du beslutter dig for at sælge Bitcoin for $10,000. Hvis du har haft Bitcoin i mindre end et år og solgt den, skylder du $3,200 i skat af gevinsten på $10,000. Men hvis du sælger efter Hvis man holder Bitcoin i et år, falder skatteregningen til $2,500 – en besparelse på $700 eller syv procent.
#2. Skattetab fra høst
Ingen ønsker at tabe penge på kryptoinvesteringer. Men hvis du gør det, så sørg for at høst dine skattetabVed at sælge en tabende position kan du realisere tabet og bruge det til at udligne andre kapitalgevinster eller op til 3,000 USD i almindelig indkomst hvert år. Og hvis du ikke kan bruge det i år, kan du overføre tabet til fremtidige år.
Endnu bedre er det, at kryptoaktiver i modsætning til aktiemarkedet ikke falder ind under den såkaldte Wash Sale-regel, der forhindrer dig i at genkøbe aktivet med det samme efter at have realiseret tabet. Så du kan øjeblikkeligt erstatte mønterne i din portefølje efter at have realiseret tabet. Som følge heraf giver det mening altid at lede efter muligheder for at høste tab i løbet af året.
Der er dog ingen garanti for, at skattetabshøsten vil vare evigt. Faktisk er Bidens ny budgetplan kunne lukke smuthullet i kryptoskattehøst, hvis det godkendes.
#3. Sælg i lavindkomstår
Din skattesats afhænger typisk af din indkomst. Så en anden måde at reducere din skattebyrde på er at sælge i lavindkomstår, hvor din skattesats er lavere – især når det kommer til kortsigtede kapitalgevinster.
Lad os for eksempel antage, at det er december, og du har en Ethereum-position, du har haft i seks måneder. Hvis du planlægger at tjene mindre næste år (måske går du på pension eller skifter job), kan du vente med at sælge til 1. januar for at opnå en lavere skattesats.
#4. Brug en SDIRA
De fleste IRA'er og andre pensionskonti tillader ikke kryptoaktiver. Men en bestemt type IRA, en selvstyret IRA eller SDIRA, gør det. Opbevaring af krypto i en SDIRA, kan du udskyde skat, indtil du sælger eller betaler skat med det samme, og undgå skat af eventuelle kapitalgevinster.
SDIRA'er giver de samme skattefordele som konventionelle IRA'er, men kan koste mere at oprette og drive over tid. Så det er afgørende at tale med en skatterådgiver for at afgøre, om det er det rigtige valg for din situation.
#5. Giv krypto til familien
Mange mennesker støtter deres børn eller andre familiemedlemmer økonomisk på et tidspunkt. kryptogaver i stedet for kontanter kan hjælpe dig med at sænke din skatteregning og yde den samme støtte.
IRS tillader enkeltpersoner at give op til $15,000 pr. aktie pr. modtager uden at pådrage sig gaveafgift. Der er selvfølgelig et par regler. For eksempel skal du stadig betale kapitalgevinstskat, hvis du giver krypto til børn under 18 år, da IRS ser det som skatteydere, der forsøger at udnytte et smuthul. Så overvej at tale med en skatteekspert, før du bruger strategien.
#6. Donér krypto til velgørenhed
Donerer du til velgørenhed? Hvis ja, doner dine kryptoaktiver i stedet for kontanter kan hjælpe dig med at realisere en fordoble skattelettelse.
Hvis du specificerer din selvangivelse, kan du fratrække dine velgørende bidrag. og Du skal ikke betale kapitalgevinstskat af værdistigningen på dine donerede aktiver. Samtidig skal velgørenhedsorganisationen ikke betale kapitalgevinstskat, så det er en win-win-situation for begge parter.
#7. Flyt til en jurisdiktion med lav beskatning
Fjernarbejde har gjort flytning mere håndterbar end nogensinde. Og nogle flytninger kan reducere din skattebyrde betydeligt – især hvad angår kryptoaktiver.
Alaska, Tennessee, Wyoming, New Hampshire, Florida, South Dakota, Texas, Nevada og Washington har ingen statslig indkomstskat. Afhængigt af hvor du flytter fra, kan det spare dig tusindvis af dollars årligt. Når det er sagt, beskatter stater som New Hampshire stadig renter, og der findes andre undtagelser. Så det er vigtigt at gøre din due diligence, før du pakker sammen.
The Bottom Line
Kryptoskatter kan hurtigt løbe op og tage en bid af dit afkast, men der er trin, du kan tage for at reducere din skattebyrde. Mens nogle strategier er enkle (som at holde aktiver længere), kræver skatteopsamling og andre avancerede teknikker nogle værktøjer og planlægning.
Ud over disse forbrugerrettede tips kan kryptominere, NFT-kunstnere og andre virksomheder minimere deres skatteforpligtelser ved at drage fordel af skattefradrag og følge mange af de samme tips, der er omtalt ovenfor.
Hvis du køber, sælger eller handler krypto, kan ZenLedger hjælpe dig med at samle transaktioner på tværs af børser, beregne din kapitalgevinst eller -tab og generere de skatteformularer, du skal indgive.
"Dette materiale er udelukkende udarbejdet til orientering og bør ikke fortolkes som professionel rådgivning. Søg venligst uafhængig juridisk, økonomisk, skattemæssig eller anden rådgivning, der er specifik for din specifikke situation."
