Finansinstitutter står over for et stigende pres for at sikre overholdelse af reglerne
Finansielle institutioner skal overholde regler fra enheder som SEC og FINRA, som kræver overvågning af medarbejderes private værdipapirtransaktioner. Stigningen i digitale aktiver øger kompleksiteten og nødvendiggør politikker og procedurer for kryptotransaktioner. Den decentraliserede og ofte anonyme karakter af kryptotransaktioner komplicerer yderligere overvågningsindsatsen og gør det vanskeligt at sikre, at alle aktiviteter er kompatible og foregår i realtid.
Ifølge en rapport fra KPMG fra 2023 er antallet af transaktioner med digitale aktiver steget med 65 % i forhold til året før, hvilket har øget kompleksiteten i compliance-processerne betydeligt. Finansielle institutioner skal håndtere et stadigt voksende antal transaktioner, samtidig med at de sikrer overholdelse af lovgivningsmæssige standarder.
Manuelle compliance-processer er tidskrævende og fejlbehæftede. Ifølge en undersøgelse foretaget af Deloitte i 2022 rapporterede 67 % af de finansielle institutioner, at de brugte mere end 10 timer om ugen på manuelle compliance-opgaver. Manuelle processer forbruger ikke kun værdifulde ressourcer, men øger også sandsynligheden for menneskelige fejl, hvilket potentielt kan føre til manglende compliance.
En undersøgelse fra Accenture fra 2023 viste, at manuelle compliance-processer fører til en 40 % højere fejlrate sammenlignet med automatiserede systemer. Disse fejl kan resultere i betydelige brud på lovgivningen, hvilket udsætter institutioner for økonomiske og omdømmemæssige risici.
Manglende overholdelse af kryptoregler kan resultere i betydelige økonomiske sanktioner. For eksempel blev JP Morgan idømt en bøde på 125 millioner dollars i 2021 for ikke at have overvåget medarbejdernes kommunikation i forbindelse med private værdipapirtransaktioner. Ud over bøder kan omdømmeskader som følge af manglende overholdelse af reglerne undergrave kundernes tillid og markedsposition.
En rapport fra PwC fra 2023 fremhævede, at 45 % af forbrugerne mister tilliden til finansielle institutioner efter compliance-skandaler. Derudover kan manglende overholdelse føre til øget kontrol fra tilsynsmyndigheder, hvilket yderligere belaster institutionelle ressourcer.
Automatiserede compliance-løsninger tilbyder overvågning i realtid, hvilket reducerer den manuelle arbejdsbyrde og minimerer risikoen for fejl. Implementering af sådan teknologi kan spare finansielle institutioner op til 30 % i compliance-omkostninger årligt. En undersøgelse foretaget af Accenture i 2022 viste, at virksomheder, der bruger automatiserede compliance-løsninger, oplevede en reduktion på 40 % i compliance-relaterede hændelser.
Ifølge en undersøgelse foretaget af Gartner fra 2023 planlægger 70 % af de finansielle institutioner at øge deres investering i automatisering af compliance i løbet af de næste tre år. Dette skift fremhæver den voksende anerkendelse af fordelene ved automatiserede compliance-løsninger.
ZenLedger Digital Asset Trade Monitoring registrerer automatisk transaktioner og beholdninger fra medarbejdernes kryptovalutakonti og overvåger dem for at sikre overensstemmelse med din virksomheds politikker og procedurer, ligesom et traditionelt værdipapir.
Medarbejdere kan nu nemt handle og oplyse om aktiviteter, mens compliance har fuldt overblik over og verifikation af medarbejderaktiviteter, hvilket eliminerer manuelle uploads eller offline afstemning.