Kryptowährungen revolutionieren zwar den elektronischen Zahlungsverkehr und die Überweisung, bieten aber auch die perfekte Plattform für Kriminelle. Krypto-Transaktionen erfolgen sofort und können von Natur aus nicht rückgängig gemacht werden. Die zugrunde liegende Technologie bietet zudem Pseudo-Anonymität, die es schwierig macht, Betrüger aufzuspüren.
Werfen wir einen Blick auf einige gängige Krypto-Betrügereien und die Lehren, die Sie daraus ziehen können, um nicht zum Opfer zu werden.
Lektion 1: Krypto-Giveaways stehlen Ihr Geld
Viele Betrüger geben sich auf Twitter als Prominente aus, indem sie deren Profilbild kopieren und einen Benutzernamen wählen, der dem des echten Kontos sehr ähnlich ist. Wenn diese Tweets auf einen Beitrag des ursprünglichen Prominenten antworten, können sie für ahnungslose Opfer, die noch nichts von dem Betrug gehört haben, sehr überzeugend wirken.
Der Giveaway-Betrug beginnt mit der Aufforderung, eine kleine Menge Kryptowährung zu zahlen, um sich für das Giveaway zu qualifizieren, und dem Versprechen, im Gegenzug einen viel größeren Betrag zu erhalten. Da es sich bei dem Giveaway um eine begrenzte Menge an Kryptowährung handelt, besteht ein starkes Gefühl der Dringlichkeit, sofort zu handeln, um sich für die Auszahlung zu qualifizieren.
Twitter-Bots antworten auf den ursprünglichen Tweet des Betrügers und bestätigen, dass das Werbegeschenk echt ist. Die schiere Häufigkeit und Menge der Nachrichten ermutigt die Opfer, ihren gesunden Menschenverstand außer Acht zu lassen und zu handeln, bevor das Werbegeschenk endet, und liefern gleichzeitig einen konstruierten sozialen Beweis.
Eine neuere Version des Betrugs von Elon Musk könnte mehr als 28 Bitcoin im Wert von 175,000 Dollar von Opfern, laut Ethereum Weltnachrichten, obwohl ein Teil dieses Betrags von Mitarbeitern und Komplizen des Betrügers überwiesen worden sein könnte, um Bekanntheit zu erlangen.
Sie können Werbegeschenk-Betrug vermeiden, indem Sie die folgenden Tipps beachten:
- Seien Sie vorsichtig bei Werbegeschenken, die kostenlose Kryptowährung versprechen, da diese selten seriös sind.
- Suchen Sie nach dem „Verifiziertes Konto“-Abzeichen von Twitter, um die Identität prominenter Twitter-Benutzer zu bestätigen.
Lektion 2: Bei Kryptowährungen gibt es keine garantierte Rendite
Die meisten Menschen erkennen und vermeiden Krypto-Betrug, der sofortige und garantierte Gewinne verspricht, doch raffiniertere Betrügereien werden als legitime Investitionsmöglichkeiten getarnt.
Beispielsweise sind High Yield Investment Programs (HYIPs) eine beliebte Art von nicht registrierten Investmentfirmen. Anders als herkömmliche Investitionen versprechen diese Programme hohe Renditen bei geringem oder keinem Risiko für den Anleger. Sie werden auch als Prime-Bank-Programme bezeichnet.
Bitconnect war das bekannteste Beispiel für diesen Betrug in der Praxis. Indem man Bitcoin an ein Handelsunternehmen „verlieh“, konnte man nach einer Sperrfrist täglich zwischen 0.5 % und 1 % Rendite erzielen. Kürzere Sperrfristen und höhere Renditen waren denjenigen vorbehalten, die höhere „Leihbeträge“ verliehen hatten. Und die Plattform beinhaltete sogar ein Partnerprogramm, das Benutzer dazu anregen sollte, ihre Freunde und Kollegen einzuladen.
Auf seinem Höhepunkt gehörte Bitconnect mit einer Marktkapitalisierung von rund 1 Milliarde Dollar zu den größten Kryptobörsen. Nach etwas mehr als einem Jahr Betrieb brach es zusammen und alle „Kredite“ wurden storniert und in Bitconnect-Coins umgewandelt. Es überrascht nicht, dass diese Coins schnell fast ihren gesamten Wert verloren und „Investoren“ Millionen von Dollar verloren.
Sie können vermeiden Investitionsbetrug indem Sie diese Tipps beachten:
- Bedenken Sie, dass es keine risikolose Kapitalrendite gibt.
- Halten Sie sich an Investmentfirmen, die bei der SEC registriert sind oder einer Aufsicht unterliegen.
Lektion 3: Gehen Sie bei allen ICO-Investitionen sorgfältig vor
Initial Coin Offerings (ICOs) sind in der Welt der Kryptowährungen zu einer beliebten Methode zur Kapitalbeschaffung geworden. So war beispielsweise der ICO von Ethereum ein Riesenerfolg, der schließlich zur Entstehung einer der beliebtesten Kryptowährungen der Welt führte. Frühe Investoren erzielten eine beträchtliche Kapitalrendite.
Viele ICOs werden mit Börsengängen (IPOs) in der herkömmlichen Wertpapierbranche verglichen, es gibt jedoch einige wichtige Unterschiede. Bei IPOs handelt es sich um den Verkauf eines Eigentumsanteils an einem Unternehmen an Investoren, während bei ICOs digitale Token an die Öffentlichkeit verkauft werden, die keinen Eigenkapitalwert haben.
PlexCoin ist eines der bekanntesten Beispiele für einen gescheiterten ICO. Das Unternehmen wollte die weltweit führende private Internetwährung mit schnelleren Transaktionsgeschwindigkeiten als Bitcoin und höherer Speichereffizienz werden. Das Unternehmen versprach sogar, dass Benutzer mit einer PlexCard VISA überall auf der Welt Transaktionen im wirklichen Leben durchführen könnten.
Gründer Dominic Lacroix versprach nicht nur hohe Renditen, sondern umgab sich auch mit Branchenexperten, die dem Projekt Legitimität verliehen. Diese Experten halfen auch dabei, seine eigenen früheren Verbrechen zu vertuschen – 2013 bekannte sich sein Mikrokreditunternehmen in sechs Fällen der Irreführung von Nutzern schuldig.
Nach dem Start des ICO von PlexCoin im August 2017 sammelte das Unternehmen 15 Millionen US-Dollar an Kapital von Investoren ein. Drei Monate später stoppte die SEC den ICO, fror den Erlös von 15 Millionen US-Dollar ein und sperrte Gründer Dominic Lacroix ins Gefängnis. Dies war die erste formelle Maßnahme der SEC gegen einen ICO-Emittenten.
Sie können ICO-Betrug vermeiden, indem Sie die folgenden Tipps beachten:
- Recherchieren Sie die Hintergründe der Personen hinter ICOs, um festzustellen, ob sie vorbestraft sind.
- Vermeiden Sie Investitionen, die nicht bei der SEC registriert sind oder einer sonstigen Aufsicht unterliegen.
- Suchen Sie nach ICO-Gelegenheiten, die von Gründern unterstützt werden, die in der Vergangenheit bereits Erfolg hatten, sowie nach ICOs, bei denen die Münzen einen echten Nutzen haben.
Fazit
Der Aufstieg der Kryptowährungen hat sie zu einem Ziel für Kriminelle gemacht, die Millionen von ahnungslosen Opfern stehlen wollen. Aufgrund der Natur des Marktes ist es fast unmöglich, gestohlene Gelder zurückzuerhalten, und Kriminelle genießen Anonymität, die sie in vielen Fällen davor schützt, entdeckt zu werden.
Wenn Sie die besprochenen Tipps beachten, können Sie vermeiden, Opfer mehrerer gängiger Krypto-Betrügereien zu werden und Ihr Anlagekapital langfristig schützen.
Ausprobieren ZenLedger für Ihre Krypto-Steuerbedürfnisse noch heute!
