Krypto erfreut sich bei aktiven Händlern aufgrund seiner erheblichen Volatilität im Vergleich zu den Aktien- und Devisenmärkten zunehmender Beliebtheit. Zwar gelten die gleichen Regeln der technischen Analyse, es gibt jedoch einige einzigartige Unterschiede zwischen Krypto- und konventionellen Finanzmärkten – insbesondere bei der Berechnung und Zahlung von Steuern.
Werfen wir einen Blick auf die vier größten Krypto-Steuerfehler, die Krypto-Händler machen, und wie sie diese vermeiden können.
#1. Daytrading ohne Erfahrung
Ein populärer Artikel, der im Jahr 2000 im Journal of Finance veröffentlicht wurde, Der Handel ist gefährlich für Ihr Vermögen, fanden heraus, dass aktive Händler 6.5 % pro Jahr schlechter abschneiden als der Markt, verglichen mit nur 1.5 % bei den Anlegern. Obwohl sich der Kryptomarkt von den Aktienmärkten unterscheidet, besteht eine angeborene Tendenz, Gewinner zu früh zu verkaufen und Verlierer zu lange zu halten.
Neben psychologischen Hürden sind erfolgreiche Daytrader in der Regel sehr aktiv, was seine eigenen Herausforderungen mit sich bringt. Krypto-Investoren müssen die Kostenbasis für jede Transaktion berechnen, um ihre Kapitalgewinne oder -verluste zum Jahresende zu berechnen. Diese Berechnungen können bei mehreren Wallets und Börsen eine Herausforderung sein und unzählige abrechenbare Stunden in Anspruch nehmen.
Es gibt auch einen bedeutenden Unterschied zwischen den kurzfristigen und langfristigen Kapitalertragssteuersätzen. Langfristige Krypto-Investoren, die Krypto-Assets länger als ein Jahr halten, zahlen den niedrigeren Kapitalertragssteuersatz, während kurzfristige Händler, die Assets innerhalb eines Jahres kaufen und verkaufen, die höheren normalen Einkommenssteuersätze zahlen – was zu einer erheblichen Einbuße der Handelsgewinne führen kann.
#2. Steuerverluste nicht ausnutzen
Swing- und Positionshändler können Krypto-Assets wochen- oder monatelang halten. Angesichts der erheblichen Volatilität auf den meisten Kryptomärkten ist es nicht ungewöhnlich, dass eine Position deutlich unter Wasser liegt, bevor sie sich erholt und schließlich einen Gewinn erzielt. Diese Dynamik macht die steuerliche Verlustbewirtschaftung zu einer praktikablen Strategie für Kryptohändler, um ihre Steuerschuld zu reduzieren.
Auf dem Aktienmarkt nutzen die meisten Händler aufgrund der begrenzten Volatilität und der Wash-Sale-Regel keine Steuerverlust-Ernte. Händler können dieselben Aktien nicht verkaufen und zurückkaufen, um einen Steuerverlust zu realisieren, ohne mindestens 30 Tage zu warten – und das ist für Händler normalerweise ein Dealbreaker. Der Kryptomarkt hat – zum jetzigen Zeitpunkt – keine solche Regel, um Steuerverlust-Ernte-Geschäfte einzuschränken.
Der einfachste Weg, Möglichkeiten zur Steuerverlusternte in Ihrem Portfolio zu finden, ist die Verwendung automatisierter Tools wie Das Tool zur Steuerverlusternte von ZenLedger, das nicht realisierte Verluste verschiedener Börsen und Wallets nach Buchhaltungsmethode zusammenfasst. Darüber hinaus sollten Sie mit einem Buchhalter sprechen, um das beste Verfahren zur Steuerverlustbeseitigung für Ihr Portfolio zu ermitteln.
#3. Keine Marktbewertung
Professionelle Händler können sich für die Anwendung von Mark-to-Market-Regeln entscheiden, wenn sie eine Wahl nach IRS treffen Abgabenordnung, Abschnitt 475(f). Um sich zu qualifizieren, verlangt das IRS, dass Sie versuchen, von täglichen Marktbewegungen zu profitieren und nicht von Dividenden, Zinsen oder Kapitalzuwächsen mit erheblicher Aktivität, die mit Kontinuität und Regelmäßigkeit durchgeführt wird.
Der Vorteil der Mark-to-Market-Bilanzierung besteht darin, dass Händler Gewinne und Verluste aus dem Verkauf von Wertpapieren als normale Gewinne und Verluste behandeln können. Beispielsweise gibt es keine Beschränkungen für Kapitalverluste, und die Regeln für Scheinverkäufe gelten nicht (auf den Aktienmärkten). Qualifizierte Geschäftsausgaben können auch vom Gewinn abgezogen werden, um Handelsgewinne auszugleichen.
Wenn Sie die Voraussetzungen für Abschnitt 475(f) nicht erfüllen, können Sie ähnliche Vorteile erzielen, indem Sie eine S-Corp, C-Corp oder LLC gründen. Bei Unternehmen können Sie qualifizierte Geschäftsausgaben abziehen und Handelsaktivitäten als normale Gewinne und Verluste behandeln. Der Nachteil besteht darin, dass mehr Papierkram und Kosten anfallen und es zu einer möglichen Doppelbesteuerung kommen kann.
#4. Überhaupt keine Krypto-Steuern einreichen
Viele Krypto-Enthusiasten waren ursprünglich von der Aussicht auf eine datenschutzorientierte digitale Währung ohne staatliche Einmischung angezogen. Obwohl sich Kryptowährungen als schwierig zu verfolgen erwiesen haben, bedeutet das nicht, dass Krypto-Händler ihre Steuerpflicht ignorieren sollten. Die IRS hat erhebliche Investitionen in die Suche nach Steuerhinterziehern getätigt und sogar Blockchain-Experten eingestellt.
Die gute Nachricht ist, dass Steuersoftware die Vorbereitung Ihrer Steuern einfacher denn je gemacht hat. Mit ZenLedger können Sie Transaktionen über Börsen und Wallets hinweg aggregieren, Ihren Kapitalgewinn oder -verlust berechnen und sogar gängige IRS-Formulare vorab ausfüllen. Wenn Sie TurboTax verwenden, können Sie sogar Ihre Steuerinformationen importieren, um Ihre Buchhaltungskosten zu senken. Probieren Sie es noch heute aus!
Es gibt einen Teil der ...Wenn Sie in der Vergangenheit keine Steuern gezahlt haben, ist es eine gute Idee, eine geänderte Steuererklärung einzureichen und die Zahlungen so schnell wie möglich zu leisten. Das IRS kann Ratenzahlungspläne und andere Optionen für diejenigen anbieten, die Schwierigkeiten haben, Steuern zu zahlen. Eine nicht rechtzeitige Zahlung kann zu Geldstrafen und Zinsen auf den fälligen Betrag führen, die beträchtlich sein können, wenn die Steuerhinterziehung Jahre später entdeckt wird.
Fazit
Der Krypto-Handel ist in den letzten Jahren immer beliebter geworden und immer mehr erfahrene Händler drängen auf den Markt. Angesichts der vielen Unterschiede zu den Aktienmärkten sollten sowohl Anfänger als auch erfahrene Händler beim Handel die vier oben genannten häufigen Krypto-Steuerfehler im Hinterkopf behalten, um ihre Steuerbelastung zu minimieren.
Glücklicherweise ist es dank Steuersoftware ganz einfach, viele der Kostenbasis- und Kapitalertragsberechnungen zu automatisieren und bei etwaigen Fragen des IRS eine Prüfspur bereitzustellen. Viele dieser Lösungen können Sie sogar dazu verwenden, Möglichkeiten zu finden, durch Steuerverlustausgleich und andere Strategien Steuern zu sparen.
Wenn Sie mit Kryptowährungen handeln, melden Sie sich noch heute bei ZenLedger an, um Ihre Steuern zu optimieren und Möglichkeiten zur Verlustvermeidung zu erkennen.
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