Die Frist für die Steuererklärung beim IRS endet erst am 18. April 2023, aber das Zeitfenster für einige Maßnahmen im Jahr 2022 endet am 31. Dezember. Sie müssen beispielsweise Steuerverluste ausgleichen oder Ihre Bemessungsgrundlage vor Jahresende erhöhen. Sie sollten auch mit der Suche nach einem Krypto-Buchhalter beginnen und Ihre Transaktionen konsolidieren, um Ihre Steuererklärungen zu gegebener Zeit zu rationalisieren.
Sehen wir uns fünf Maßnahmen zum Jahresende an, mit denen Sie Ihre Kryptosteuern senken können, und wie ZenLedger dabei helfen kann, diesen Prozess zu vereinfachen.
#1. Alle Steuerverluste ausnutzen
Niemand verliert gerne Geld, aber Ernte von Steuerverlusten kann den Verlust abfedern und Ihnen Tausende von Dollar an Steuern sparen. Indem Sie Vermögenswerte verkaufen, um einen Verlust zu realisieren, können Sie andere Kapitalgewinne und bis zu 3,000 Dollar an normalem Einkommen im laufenden Steuerjahr ausgleichen. Sie können sogar alle Verluste, die Sie nicht nutzen, in zukünftige Jahre übertragen.
Anders als Aktien unterliegen Kryptowährungen nicht der Wash-Sale-Regel, die es Anlegern verbietet, innerhalb von 30 Kalendertagen vor oder nach dem Verkauf ein im Wesentlichen identisches Wertpapier zurückzukaufen. Daher gibt es kaum Einschränkungen für die Möglichkeiten, mit Kryptowährungen Steuerverluste zu erzielen.
Es gibt einen Teil der ...
ZenLedger Instrument zur Steuerverlusternte analysiert automatisch Ihren Handelsverlauf über verschiedene Wallets und Börsen hinweg und bietet eine Liste mit Möglichkeiten zur Steuerersparnis, die Sie vor der Frist am 31. Dezember nutzen können.
Der Krypto-Winter 2022 bedeutet, dass viele Anleger auf erheblichen nicht realisierten Verlusten sitzen bleiben. Daher ist es eine gute Idee, diese Steuerverluste vor dem 31. Dezember einzustreichen und dieses Jahr steuerlich auszugleichen.
#2. Konsolidieren Sie Ihre Transaktionen
Viele Krypto-Händler und -Investoren haben Vermögenswerte auf verschiedene Wallets und Börsen verteilt. Sie könnten zum Beispiel NFTs sammeln und ein wenig Taschengeld in einer Metamask-Wallet aufbewahren, Ihre langfristigen Investoren jedoch an einer Börse oder einer Hardware-Wallet halten. Infolgedessen ist die Konsolidierung dieser Transaktionen an einem Ort ist ein notwendiger Ausgangspunkt.
ZenLedger Labs verbindet sich mit Ihren Konten und macht es Ihnen leicht, Ihr Portfolio von einem einzigen Dashboard aus zu verwalten. Sie können auch die breiteren Kryptomärkte analysieren und Forschungsportfolios erstellen, um neue Strategien zu testen.
Darüber hinaus fasst ZenLedgers Grand Unified Accounting Ihren gesamten Transaktionsverlauf in einer einzigen, leicht lesbaren Tabelle zusammen. Sie können das Transaktionsdatum, den Betrag, den USD-Gegenwert, die Transaktionsgebühren und die damit verbundene berechnete Steuer sehen. Sie können diese Informationen zur Unterstützung Ihrer Steuererklärung oder zur Verteidigung bei einer Prüfung verwenden.
#3. Erhöhen Sie Ihre Basis (wenn Sie sich in einer niedrigen Klammer befinden)
Ihr Kapitalertragsteuersatz und die Höhe der von Ihnen zu zahlenden Steuern hängen von Ihrem Einkommen ab. Wenn Sie im nächsten Jahr mit einer höheren Einkommensklasse rechnen, sollten Sie die Kostenbasis bestimmter Kryptopositionen erhöhen. Auf diese Weise können Kapitalerträge in einer niedrigeren Steuerklasse vom Tisch genommen werden.
Nehmen wir beispielsweise an, Sie haben einen nicht realisierten Gewinn von 10,000 US-Dollar in Bitcoin, aber eine neue Beförderung bringt Sie nächstes Jahr in eine höhere Steuerklasse. Anstatt die Bitcoins zu verkaufen und einen höheren Steuersatz zu zahlen, könnten Sie die Bitcoins im laufenden Steuerjahr verkaufen und die Position in Ihrem Portfolio zurückkaufen. Infolgedessen wird Ihre Kostenbasis auf den aktuellen Preis zurückgesetzt.
In diesem Fall müssen Sie jedoch zwei Dinge beachten.
- Wenn Sie eine kurzfristige Position verkaufen, müssen Sie die normale Einkommensteuer zahlen. Wenn die Beteiligung jedoch nächstes Jahr zu einer langfristigen Position wird, müssen Sie den niedrigeren Kapitalertragssteuersatz zahlen. Wenn Sie also eine Position weniger als ein Jahr gehalten haben, aber nicht vorhaben, sie für eine Weile zu verkaufen, sollten Sie es vermeiden, die Basis zu erhöhen.
- Volatile Kryptowährungen könnten im Laufe der Zeit an Wert verlieren. Wenn Sie nicht davon überzeugt sind, dass der Preis im nächsten Jahr steigen wird, sollten Sie mit der Erhöhung Ihrer Kostenbasis warten, bis die Preise fallen.
In diesem Zusammenhang ist zu beachten, dass wenn Sie Krypto-Vermögenswerte erben, die Kostenbasis Ihrer Kryptowährungen automatisch auf den fairen Marktwert angehoben wird.
#4. Finden Sie einen kryptofreundlichen Buchhalter
ZenLedger macht es Ihnen leicht, Ihre Kryptosteuern jedes Jahr vorzubereiten. Dank der TurboTax-Integration können die meisten Steuerzahler ihre Steuererklärungen ohne die Hilfe eines Buchhalters ausfüllen. Sie müssen sich nicht darum kümmern, Formulare von Börsen herunterzuladen oder Transaktionen manuell in Online-Formulare einzugeben, um Ihre Steuerschuld zu berechnen.
Wenn Sie jedoch viele Trades haben, verwenden Sie dezentrale Finanzierung Wenn Sie Protokolle verwenden oder ein Portfolio von NFTs besitzen, sollten Sie einen erfahrenen Buchhalter suchen, der Ihre Steuerersparnisse optimieren kann. Die besten Buchhalter können Ihre gesamte finanzielle Situation beurteilen, um Ihre Steuerschulden zu minimieren und sicherzustellen, dass Sie Ihre Steuerschulden genau berechnen.
Leider Mangel an Erfahrung mit Krypto-Assets. Infolgedessen können sie mehrere abrechenbare Stunden ansammeln und sind anfälliger für Fehler.
Wenn Sie mit einem Buchhalter zusammenarbeiten müssen, können wir Sie auch an einen Krypto-Steuerexperten vermitteln, dessen Steuererklärungen von einem Steueranwalt, CPA oder einem zugelassenen Vertreter unterzeichnet wurden. Diese Pläne beginnen bei 3,500 USD für ein einzelnes Jahr, oder Sie können eine Beratung für 295 USD pro 30-minütiger Sitzung buchen.
#5. Maximieren Sie Ihr Krypto-IRA
Viele Krypto-Händler und Investoren nutzen selbstverwaltete IRAs – auch bekannt als Krypto-IRAs – um steuergünstig in Krypto-Assets zu investieren. Während herkömmliche IRAs Krypto-Assets verbieten, ermöglichen SDIRAs jedem, direkt in Kryptowährungen, NFTs oder andere Vermögenswerte zu investieren und dabei die gleichen Steuervorteile wie bei einer herkömmlichen IRA zu erzielen.
Die SDIRA-Beitragsgrenzen für 2022 liegen bei 6,000 USD für Personen unter 50 und 7,000 USD für Personen über 50. Sie müssen jedoch ein Erwerbseinkommen haben, um in eine IRA einzahlen zu können, und Ihr steuerpflichtiges Erwerbseinkommen darf nicht unter Ihrer Beitragsgrenze liegen. Und die IRA-Beitragsgrenzen werden basierend auf Ihrem Einkommen und Ihren bestehenden Altersvorsorgeplänen schrittweise gesenkt.
Wenn Sie noch nicht alle Ihre Beiträge für 2022 geleistet haben, werden Sie froh sein zu wissen, dass Sie noch etwas Zeit haben, um Ihr Krypto-IRA voll auszuschöpfen. Gemäß den IRS-Richtlinien können Sie bis zum 2022. April 18 IRA-Beiträge für 2023 leisten und diese trotzdem für das Steuerjahr 2022 anrechnen lassen.
Fazit
Die Frist für die Steuererklärung ist erst im April nächsten Jahres, aber Sie haben nur bis zum Jahresende Zeit, einige steuerliche Schritte zu unternehmen. Gleichzeitig ist es hilfreich, die Steuersaison mit all Ihren Unterlagen an einem Ort und einem Buchhalter zu beginnen. Schließlich ist es nie eine schlechte Idee, Krypto-IRAs lieber früher als später auszuschöpfen, selbst wenn die Frist erst im April 2023 ist.
Wenn Sie mit Krypto-Assets handeln, kann ZenLedger Ihnen dabei helfen, Transaktionen zu aggregieren, Ihre Kapitalgewinne zu berechnen und die Formulare, die Sie jedes Jahr benötigen, automatisch auszufüllen. Sie können sogar das ganze Jahr über Möglichkeiten zur Steuerverlusternte identifizieren, um Ihre Steuerlast zu senken.
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