Krypto ist in den letzten Jahren zu einem Markt von 1 Billion US-Dollar geworden und stellt damit eine wichtige alternative Anlage für Anleger dar. Neben ihrem hohen Renditepotenzial können Krypto-Investitionen eine Diversifizierung gegenüber herkömmlichen Anlageklassen und sogar hochrentierliche Möglichkeiten bieten durch dezentrale Finanzierung (DeFi)-Plattformen.
In diesem Artikel wird erläutert, warum Family Offices Kryptodienste benötigen, wie diese Dienste aussehen und wie verschiedene Anbieter bewertet werden.
Warum Family Offices Krypto-Dienste benötigen
Im letzten Jahrzehnt hat der Anstieg der Krypto-Vermögenswerte eine ganze Generation neuer Millionäre hervorgebracht. Während viele Einzelinvestoren auf der Suche nach Volatilität sind, sind Family Offices möglicherweise eher an den potenziellen Diversifikationsvorteilen interessiert. Die Kombination aus Volatilität und Diversifikation könnte dazu beitragen, die risikobereinigten Renditen auf Portfolioebene zu verbessern.
Der Krypto-Bereich ist jedoch für sein Risiko und seine Komplexität berüchtigt. Daher verlassen sich viele Family Offices auf Experten, die spezialisierten Zugang und Beratung zu dieser aufstrebenden Anlageklasse bieten. Zu diesen Experten können institutionelle Plattformen gehören, die einen umfassenden Zugang zu Krypto-Assets bieten, oder Investmentfirmen, die als Full-Service-Unterberater fungieren.
Wichtige Kryptodienste für Family Offices
Abhängig von ihren spezifischen Anforderungen stehen Family Offices viele verschiedene Arten von Kryptodiensten zur Verfügung.
Krypto-Asset-Management
Family Offices können Krypto-Assets direkt verwalten oder die Vermögensverwaltung an einen Unterberater auslagern.
Viele Krypto-Börsen bieten institutionelle Plattformen an, um den Marktzugang zu erleichtern. Zum Beispiel, Coinbase Prime bietet institutionellen Anlegern – einschließlich Family Offices – Zugriff auf einzigartige Funktionen wie die Optimierung von Aufträgen auf der Grundlage von Handelsausführungszielen, den Zugriff auf detaillierte Handelsausführungsberichte sowie die Handhabung von Kontrollen und Berechtigungen.
Gleichzeitig spezialisieren sich viele Investmentfirmen, Investmentfonds und Beratungsunternehmen auf die Verwaltung von Kryptowährungsinvestitionen im Auftrag ihrer Kunden. Diese Firmen können als Unterberater für kryptofokussierte Vermögenswerte innerhalb eines Family Office fungieren und eine feiner abgestimmte Portfoliokonstruktion, Risikomanagement und aktive Strategien anbieten.
Sicherheits- und Verwahrungsdienste
Family Offices brauchen Sicherer Zugang zu den richtigen Krypto-Assets und behalten dabei die Sicherheitsbedenken der Branche im Auge.
Krypto-Plattformen (z. B. Depotbanken) bieten unterschiedlichen Zugang zu Krypto-Assets und -Funktionen. Beispielsweise unterstützen einige Plattformen möglicherweise mehr Token als andere oder bieten einen tieferen Zugang zu DeFi, NFTsden ICOs. Je nachdem, wie wichtig diese Funktionen für das Family Office und seine Kunden sind, kann die Auswahl an Plattformen eingeschränkt sein.
In Bezug auf die Sicherheit bieten Coinbase Prime und andere institutionell ausgerichtete Börsen in der Regel Zugang zu getrennten Cold Storage-Speichern für verschiedene Krypto-Assets. Die Speicherung von Token in Offline-Wallets macht es viel schwieriger, sie zu kompromittieren. Und durch die Trennung von Wallets können Family Offices das Risiko bei der Verwaltung großer Kundenportfolios begrenzen.
Schließlich sollten Family Offices nach Börsen mit Compliance-Maßnahmen (z. B. SOC 1 und 2) und Versicherungspolicen suchen. Darüber hinaus überprüfen die besten Krypto-Dienstleister regelmäßig ihre Sicherheitssysteme und -prozesse, um potenzielle Fehler durch Protokolländerungen oder Wallet-Software zu identifizieren.
Compliance- und regulatorische Unterstützung
Die Krypto-Regulierungen sind weltweit unterschiedlich und entwickeln sich ständig weiter. Die Einhaltung der Vorschriften ist daher unabdingbar, um potenzielle rechtliche Risiken zu vermeiden.
Regulatorische Unterstützungsdienste können Family Offices dabei helfen, sich in der komplexen Rechtslandschaft zurechtzufinden und sicherzustellen, dass ihre Investitionen rentabel und konform sind. Diese Dienstleister bieten möglicherweise Fachwissen im Bereich Unternehmensfinanzierung (z. B. Bewertung von Initial Coin Offerings auf Wertpapierrisiken) oder steuerbezogene Risiken (z. B. Klassifizierung bestimmter Transaktionen).
ZenLedger bietet beispielsweise eine robuste Steuerplattform, die Kryptotransaktionen über Wallets und Börsen hinweg aggregiert, einen Gesamtkapitalgewinn oder -verlust berechnet und Steuerdokumente und behördliche Unterlagen generiert. Die Plattform bietet außerdem einen vollständigen Prüfpfad und eine umfassende einheitliche Buchführung, um Daten für eine komplexe Steuerplanung offenzulegen.
Den richtigen Krypto-Partner auswählen
Die Kryptoindustrie ist relativ neu und weit weniger reguliert als herkömmliche Finanzanlagen.
Das Zusammenbruch von FTX und andere große Krypto-Vermögensverwalter unterstreichen die Bedeutung der Wahl des richtigen Partners. Oftmals besteht der beste Weg zur Risikominimierung darin, Plattformen zu wählen, die es schon lange gibt und die versuchen, die Vorschriften einzuhalten. Und natürlich ist Coinbase Prime vielleicht das beste Beispiel auf dem heutigen Markt.
So ist beispielsweise Binance eine umfangreiche Börse, bietet aber keinen umfassenden Einblick in ihre Bücher, während Coinbase ein börsennotiertes Unternehmen ist, das regelmäßigen Prüfungen unterzogen wird. Binance bietet zwar einzigartige Funktionen oder niedrigere Gebühren, aber risikoscheue Family Offices sollten aufgrund der Transparenz und Konformität mit den US-Aufsichtsbehörden vielleicht bei Coinbase Prime bleiben.
Beim Outsourcing der Vermögensverwaltung an einen Unterberater sollten Family Offices auch Fragen zur Risikobewertung stellen. So könnten beispielsweise die von diesen Vermögensverwaltern genutzten Krypto-Dienstleister das Risiko beeinflussen, wie der Zusammenbruch mehrerer namhafter Börsen deutlich gemacht hat. Und auch ihre Strategien zur Vermögensallokation können das Gesamtrisiko beeinflussen.
Schließlich sollten Family Offices die Kryptobranche im Auge behalten und im Laufe der Zeit weiterhin Fragen stellen. Die Schnelllebigkeit dieser Anlageklasse führt dazu, dass sich Chancen und Risiken ständig ändern und für die Beteiligten nicht immer offensichtlich sind.
Fazit
Krypto entwickelt sich schnell zu einer Anlageklasse, die Family Offices nicht ignorieren können. Obwohl sie für ihre Volatilität und Komplexität bekannt sind, können die richtigen Krypto-Partner dazu beitragen, Klarheit und Fachwissen in diese alternativen Vermögenswerte zu bringen und den Kunden zu helfen, ihre risikobereinigten Renditen zu verbessern. Die Auswahl des richtigen Krypto-Partners kann jedoch eine Herausforderung sein.
Wenn Sie mit Krypto-Assets handeln, kann ZenLedger Ihnen dabei helfen, Transaktionen über Börsen und Wallets hinweg zu aggregieren, Kapitalgewinne oder -verluste zu berechnen und die jedes Jahr erforderlichen Steuerdokumente auszufüllen. Darüber hinaus bietet die Plattform Steuerverlustausgleich und andere Funktionen, um Steuereinsparungen zu maximieren und die Steuersaison zu optimieren.
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Dieses Material wurde nur zu Informationszwecken erstellt und sollte nicht als professionelle Beratung interpretiert werden. Bitte holen Sie sich unabhängige rechtliche, finanzielle, steuerliche oder andere Beratung ein, die auf Ihre spezielle Situation zugeschnitten ist.
