Binance machte Schlagzeilen, weil es eine der höchsten Geldstrafen in der Unternehmensgeschichte bezahlte – eine Einigung mit der CFTC, dem Justizministerium und anderen Regierungsbehörden über 4.3 Milliarden Dollar wegen Geldwäsche und weiterer Anklagen. Aber was steckt hinter diesen Zahlen und wie werden sich diese Anklagen auf die Zukunft der US-Kryptoindustrie auswirken?
In diesem Artikel gehen wir näher auf die Einzelheiten der Einigung ein und untersuchen, wie sie sich im kommenden Jahr und darüber hinaus auf die Märkte auswirken könnte.
Was hat Binance getan?
Binance wurde zweier schwerer Verbrechen beschuldigt und hat diese auch zugegeben.
Erstens hat sich das Unternehmen verschworen, ein nicht lizenziertes Geldtransfergeschäft zu betreiben, ohne dass Maßnahmen zur Kundenidentifizierung (KYC) oder zur Geldwäschebekämpfung (AML) ergriffen worden wären. Ohne diese Sicherheitsvorkehrungen wurde die Plattform zu einem Kanal für „Terroristen, Cyberkriminelle und Kinderschänder“, um Gelder zu waschen, so das US-Justizministerium. Pressemitteilung.
Zweitens betrieb das Unternehmen eine nicht lizenzierte Krypto-Börse in den USA und verbarg diese absichtlich vor den US-Regulierungsbehörden. Insbesondere richtete es binance.us als willfährige Börse, um die US-Regulierungsbehörden zu besänftigen, aber dennoch bekannteren Investoren („Walen“) zu erlauben, heimlich Geld auf Binance.com zu transferieren, was es ihnen ermöglicht, die US-Regeln und -Vorschriften zu umgehen.
Warum hat Binance einen Vergleich geschlossen?
Binance hat US-Gesetze jahrelang bewusst umgangen. Tatsächlich gab Samuel Lim – der ehemalige Compliance-Leiter des Unternehmens – in einem vernichtenden internen Chat zu: „Wir agieren als verdammte, nicht lizenzierte Wertpapierbörse in den USA, Alter.“ Was also veranlasste das Unternehmen dazu, sich mit einer so hohen Geldstrafe und sogar einer möglichen Gefängnisstrafe zufrieden zu geben?
Während die SEC und die CFTC die Börse schon seit Jahren im Visier hatten, brachten das Justiz- und das Finanzministerium den nötigen Einfluss auf die Einigung. Das Finanzministerium hat die Macht, Sanktionen gegen die Börse zu verhängen und sie von großen Teilen des internationalen Bankensystems abzuschneiden – was sie mit ziemlicher Sicherheit aus dem Geschäft drängen würde.
Die Einigung erfolgte als Alternative zu einer Anklage und Sanktionen. Obwohl eine hohe Geldstrafe und möglicherweise eine Gefängnisstrafe drohen, wird Binance überleben und an einem anderen Tag kämpfen.
Was steht in der Einigung mit Binance?
Binance und das Justizministerium haben sich auf einen Vergleich geeinigt, da die Börse sich verschworen hatte, ein nicht lizenziertes Geldtransfergeschäft ohne Schutz vor Geldwäsche zu betreiben. Im Rahmen des Vergleichs erklärte sich das Unternehmen bereit, eine Geldstrafe von 1.8 Milliarden Dollar und 2.5 Milliarden Dollar an Einziehungen zu zahlen und für drei Jahre einen Aufseher zu ernennen, der die zukünftige Einhaltung der Vorschriften sicherstellen soll.
Das Unternehmen einigte sich außerdem mit der Commodity Futures Trading Commission (CFTC), nachdem es in den USA eine nicht lizenzierte Handelsplattform für Krypto-Derivate betrieben und diese vor den US-Aufsichtsbehörden absichtlich verheimlicht hatte. Im Rahmen dieser Einigung wird es 1.35 Milliarden Dollar an Zivilstrafen und weitere 1.35 Milliarden Dollar an Gewinnabschöpfung zahlen.
Zusätzlich zu diesen beiden Vergleichen einigte sich die Börse mit dem Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) auf Vorwürfe, sie habe gegen Gesetze zur Geldwäschebekämpfung und gegen Sanktionen verstoßen. Die Strafe betrug 3.4 Milliarden Dollar (und eine fünfjährige Überwachung). Und schließlich einigte sie sich mit dem Office of Foreign Asset Control (OFAC) auf 968 Millionen Dollar wegen ähnlicher Vorwürfe.
Es überrascht nicht, dass die tatsächliche Zahlung dieser Bußgelder von vielen Faktoren abhängt. Während die Summe dieser Beträge über 10 Milliarden Dollar beträgt, sagen Beamte, dass zunächst nur 4.3 Milliarden Dollar von Binance an die US-Regierung fließen werden. Der Restbetrag betrifft den Austausch zwischen Behörden und hängt davon ab, ob die Börse künftige Regeln und Vorschriften einhält.
Was ist mit den Führungskräften von Binance?
Changpeng „CZ“ Zhao trat als CEO von Binance zurück und einigte sich mit dem Justizministerium und der CFTC auf einen Vergleich in Höhe von 150 Millionen Dollar. Im Rahmen des Vergleichs bekannte er sich schuldig, gegen das Bankgeheimnisgesetz verstoßen zu haben. Die Urteilsverkündung wird am 23. Februar 2024 erfolgen. Vor kurzem wurde er gegen eine Kaution von 175 Millionen Dollar und einen Treuhandfonds von 15 Millionen Dollar aus der Haft entlassen.
Zusätzlich zu den Strafanzeigen gegen CZ hat der ehemalige Chief Compliance Officer Samuel Lim eine Einigung mit der CFTC über 1.5 Millionen Dollar erzielt.
Werden Binance noch weitere Geldstrafen drohen?
Die bemerkenswerte Ausnahme von der Einigung der Regierung mit Binance war die Securities and Exchange Commission, die die Börse dazu gedrängt hätte, den Großteil ihres US-Kryptohandelsgeschäfts einzustellen und eine Behauptung zu akzeptieren, dass ihre Tochtergesellschaften den Handel manipuliert hätten. Die Einigung der SEC hätte auch den Handel mit BNB in den USA unmöglich gemacht und seinem globalen Wert geschadet.
Letztlich beruht das laufende Verfahren der SEC auf der Behauptung der Behörde, dass Kryptowährungen sind Wertpapiere. Und nach Ripples Erfolg vor Gericht sind die Anwälte von Binance möglicherweise zuversichtlicher, dass sie die Ansprüche der SEC bekämpfen und ihre Binance.US-Vermögenswerte schützen können. Die Börse möchte möglicherweise auch ihren Teil dazu beitragen, die Vorwürfe der SEC zu bekämpfen und ihren Ruf zu schützen.
Die Klage der SEC hat jedoch bereits ihren Tribut gefordert. Gerichtsdokumenten zufolge hat Binance.US nach der Klage der SEC fast die Hälfte seiner monatlichen Nutzer verloren, während der durchschnittliche monatliche Wert seiner Vermögenswerte um fast 90 % gesunken ist. Selbst wenn Binance vor Gericht gewinnt, könnte das Unternehmen in den USA durch die Klage enormen Schaden erleiden.
Welche Auswirkungen hat dies auf die Branche?
Das harte Vorgehen gegen Binance ist die jüngste in einer Reihe von Regulierungsmaßnahmen, die marktführende Unternehmen verändert und hochkarätige Personen ins Gefängnis gebracht haben. Die Regierung hat Anklage gegen Do Kwan erhoben, den Erfinder von Terra Luna, Alex Mashinsky von Celsius und Sam Bankman-Fried von FTX – und CZ wird wahrscheinlich das jüngste Opfer sein.
Die Regierung hat nicht nur die freizügigen Galionsfiguren ausgeschaltet, sondern auch unregulierte Offshore-Börsen ausgemerzt und klargestellt, dass sich jeder, der in den Vereinigten Staaten Geschäfte macht, an die Regeln halten muss.
Doch die große Frage ist: Wie weit werden die Regulierungsbehörden bei ihrem Vorgehen gegen die Kryptoindustrie gehen?
Viele sind froh, dass die SEC die weniger wohlwollenden Unternehmen in den Griff bekommt, aber in manchen Fällen verfolgen die Regulierungsbehörden nicht nur die „bösen Jungs“, sondern auch die wohlmeinenden Unternehmen. So ist die SEC beispielsweise gegen Coinbase vorgegangen, weil das Unternehmen als nicht registrierte Börse, Broker und Clearing-Agentur agierte, obwohl das Unternehmen sich bemühte, die Registrierungen zu erhalten, die es für einen legalen Betrieb benötigt.
Gemäß CoinbaseDie SEC erlaubte Coinbase im April 2021 den Börsengang und sagte damals, dass sie nicht glaube, dass sie die gesetzliche Befugnis habe, Unternehmen wie Coinbase zu regulieren. Doch in den letzten Monaten änderte die Behörde abrupt ihre Position und behauptet, dass Coinbase seit 2018 illegal operiere und sich als nationale Wertpapierbörse registrieren müsse.
Darüber hinaus hat Coinbase wiederholt um Klarstellung und Regelsetzung gebeten. So hat die Börse beispielsweise wiederholt um Anleitung zur Aktivierung ihrer bei der Kommission registrierten Tochtergesellschaft für alternative Handelssysteme (ATS) gebeten – ein System, das mehrere Broker-Dealer verwenden, wenn sie Privatanlegern Handels-, Makler- und Depotdienstleistungen anbieten.
Fazit
Binances historischer Vergleich über 4.3 Milliarden Dollar mit verschiedenen Regierungsbehörden ist ein weiteres Beispiel dafür, wie die Regulierungsbehörden die Branche im Zaum halten. Doch während die CFTC und andere Behörden mit dem Vergleich zufrieden zu sein scheinen, hält die SEC weiterhin an ihrem Anspruch fest, dass alle Kryptowährungen und Wertpapiere – ein Anspruch, der sich über Binance hinaus auch auf andere Börsen wie Coinbase erstreckt.
Letztendlich sind die Maßnahmen der Regierung gegen Binance, FTX, Terra-Luna und andere unappetitliche Projekte wohlverdient und könnten dazu beitragen, eine reifere Branche einzuläuten. Es bleibt jedoch abzuwarten, wie weit die Regierung in die Kryptowelt eingreifen wird.
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