Kryptowährungen haben sowohl das Interesse kurzfristiger Händler als auch langfristiger Investoren geweckt. Während erfahrene Händler und Investoren möglicherweise kein Problem damit haben, Kryptowährungen in ihr Repertoire aufzunehmen, wissen diejenigen, die neu auf den Finanzmärkten sind, möglicherweise nicht, wo sie mit dem Aufbau eines langfristigen Portfolios oder der Identifizierung kurzfristiger Gelegenheiten beginnen sollen.
Werfen wir einen Blick auf diesen Artikel zur besten Krypto-Anlagestrategie, die Anfänger zum Handeln und Investieren in Kryptowährungen nutzen können.
1. Langfristige Krypto-Investitionsstrategie
Langfristige Investoren sind daran interessiert, von Preisänderungen über mehrere Jahre hinweg zu profitieren, und nicht von der täglichen Volatilität. Darüber hinaus interessieren sich viele Anleger für Kryptowährungen als Diversifizierungsinstrument, da sie keine Korrelation mit herkömmlichen Finanzanlagen wie Aktien, Anleihen oder sogar Edelmetallen wie Gold aufweisen.
Eine beliebte langfristige Anlagestrategie besteht darin, ein nach Marktkapitalisierung gewichtetes Portfolio von Kryptowährungen aufzubauen, um ein vielfältiges Engagement in diesem Bereich zu erreichen. Viele indexierte börsengehandelte Fonds (ETFs), wie etwa S&P 500 Index-ETFs, nutzen diesen Ansatz, um ein diversifiziertes Engagement in einem bestimmten Markt zu erreichen, ohne viel Zeit und Energie in die Fundamentalanalyse investieren zu müssen.
Funktionsweise
Beginnen Sie damit, sich die fünf größten Kryptowährungen nach Marktkapitalisierung anzusehen. Addieren Sie dann die Marktkapitalisierungen und berechnen Sie den prozentualen Anteil jeder Kryptowährung am Gesamtwert.
Es gibt einen Teil der ...Gewichtung der Marktkapitalisierung von Kryptowährungen (% des Gesamtwerts)
Bitcoin (BTC) $125,863,927
13180.6%
Ethereum $ 14,598,963
2159.3%
XRP 8,993,774 USD
3015.8%
Haltebetrag 4,139,110 USD
5372.7%
Litecoin 2,572,385 $
6951.6%
Datenstand: 16. Dezember 2019
Es gibt einen Teil der ...Bestimmen Sie den Betrag, den Sie jeden Monat, jedes Quartal oder jedes Jahr in das Portfolio investieren möchten, und multiplizieren Sie ihn mit jedem Prozentsatz, um die Investitionsbeträge zu berechnen. Wenn Sie beispielsweise 10,000 US-Dollar pro Quartal investieren möchten, würden Sie 8,060 US-Dollar in Bitcoin (10,000 US-Dollar x 0.806), 930 US-Dollar in Ethereum (10,000 US-Dollar x 0.093) und so weiter investieren, bis die 10,000 US-Dollar vollständig investiert sind.
Tipps zum Nachdenken
Wenn Sie regelmäßig und nicht auf einmal investieren, können Sie vom Durchschnittskosteneffekt profitieren. Der Bitcoin-Preis (BTC) kann in einem Monat hoch und in einem anderen Monat niedrig sein, aber wenn Sie in beiden Monaten den gleichen Betrag investiert haben, haben Sie eine durchschnittliche Kostenbasis für Ihre Anlagen. Sie brauchen kein „Glück“ und erleben weniger emotionale Achterbahnfahrten.
Wenn sich die Preise für Kryptowährungen im Laufe der Zeit ändern, sollten Sie auch eine Neugewichtung des Portfolios in Betracht ziehen. Der Neugewichtungsprozess umfasst die Berechnung des aktuellen Marktanteils jeder Kryptowährung in Ihrem Portfolio und den Vergleich mit den Marktkapitalisierungsgewichten auf dem Kryptomarkt. Sie können Kryptowährung kaufen oder verkaufen, um Ihr Portfolio wieder in Einklang zu bringen.
2. Kurzfristige Krypto-Handelsstrategie
Kurzfristige Händler investieren in die Kapitalisierung kurzfristiger Preisbewegungen im Verlauf von einigen Stunden oder Tagen. Sie sind weniger an langfristigen Fundamentaldaten interessiert, sondern mehr an kurzfristigen Gewinnen. Tatsächlich verlassen sie sich möglicherweise auf das Einkommen aus ihrem Vollzeitjob oder einem Nebeneinkommen, um ihre Einkünfte aus einem anderen Job aufzubessern.
Der Hauptunterschied zwischen Tradern und Investoren besteht darin, dass Trading keine passive Tätigkeit ist, sondern einen erheblichen Zeitaufwand erfordert. Die meisten Trader verlieren an der Börse Geld – oder schaffen es zumindest nicht, langfristig passive Investoren zu übertreffen –, aber diejenigen, die erfolgreich sind, empfinden den Beruf als sehr lohnend, da er sowohl spannend als auch intellektuell herausfordernd ist.
Funktionsweise
Eine gängige Handelsstrategie besteht darin, eine Kryptowährung zu kaufen, wenn die Dynamik zunimmt, und sie zu verkaufen, wenn sie nachlässt. Sie können diese Dynamik mithilfe statistischer Analysen mit technischen Indikatoren messen oder indem Sie die zugrunde liegende Marktpsychologie anhand von Chartmustern betrachten. Viele Händler kombinieren diese beiden Techniken in der Praxis.
Das relativer Festigkeitsindex (RSI) ist ein beliebter Momentumindikator, der das Ausmaß des Gewinns oder Verlusts in einem aktuellen Zeitraum im Vergleich zu einem Rückblickzeitraum misst. Wenn der RSI über 70 steigt, gilt die Kryptowährung als überkauft und könnte einen kurzfristigen Rückgang erleben. Wenn der RSI unter 30 fällt, gilt sie als überverkauft und könnte eine Erholung anstehen.
Nachdem Sie eine Kryptowährung mit einem RSI unter 30 identifiziert haben, können Sie nach einem signifikanten Ausbruch aus dem Trendlinienwiderstand als Kaufsignal suchen. Der Ausbruch könnte eine bullische Veränderung der Dynamik nach einer Phase des Rückgangs darstellen. Sie können ein Take-Profit-Ziel an der nächsten großen Widerstandstrendlinie festlegen und auf einen RSI-Wert über 70 achten.
Tipps zum Nachdenken
Viele Händler integrieren technische Indikatoren in automatisierte Handelssysteme oder verwenden Krypto-Scanner, um in Echtzeit auf Gelegenheiten aufmerksam zu werden. Diese Tools können zwar die Due Diligence vereinfachen, es ist jedoch wichtig zu wissen, dass vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Leistungen sind und Sie Ihre Handelssysteme ständig optimieren müssen, um ihre Wirksamkeit aufrechtzuerhalten.
Auch die Psychologie spielt für Trader eine wichtige Rolle. Neben der Kenntnis technischer Indikatoren und Chartmuster benötigen Sie ein gut definiertes Handelssystem, um sicherzustellen, dass Sie Ihren eigenen Regeln folgen. Es ist leicht, im Moment das Vertrauen zu verlieren und voreilig Kryptowährungen zu kaufen oder zu verkaufen, was zu unerwarteten Verlusten führen kann.
Die richtigen Werkzeuge nutzen
Es gibt viele verschiedene Strategien für langfristige Investoren und kurzfristige Händler, um vom Kryptowährungsmarkt zu profitieren, aber es ist leicht, einige der Möglichkeiten zu vergessen, durch Risikominderung oder Kostensenkung „garantierte Renditen“ zu erzielen. Diese kleinen Anstrengungen können einen erheblichen Einfluss auf die Nachsteuerrendite haben, was sie zu einem wichtigen ersten Schritt macht.
ZenLedger hilft, Kosten zu minimieren und die Nachsteuerrendite zu verbessern, indem es Transaktionen über mehrere Börsen und Wallets hinweg automatisch aggregiert und Kapitalgewinne und -verluste berechnet. Diese Gewinne und Verluste werden automatisch in langfristige und kurzfristige Kategorien sortiert, um die korrekten Steuersätze zu ermitteln. Beliebte IRS-Formulare werden dann mit den erforderlichen Informationen vorab ausgefüllt.
Neben der genauen Berichterstattung erleichtert ZenLedger die Nutzung von Strategien zur Steuerverlusternte, mit denen Sie Ihre Steuerschuld reduzieren können. Die Strategie ist einfach: Sie verkaufen Verlustpositionen, um etwaige Verluste zu realisieren, und kaufen sie sofort zurück, um die Position auf einer neuen Kostenbasis wiederherzustellen. Auf diese Weise können Sie Verluste „abschreiben“ und Gewinne aufschieben.
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Fazit
Kryptowährungen erfreuen sich bei Händlern und Investoren großer Beliebtheit. Wenn Sie neu auf dem Markt sind, sollten Sie Strategien wie die in diesem Artikel beschriebenen in Betracht ziehen, um den Einstieg zu erleichtern. Es ist auch eine gute Idee, einen Finanzberater, Steuerberater und/oder andere Fachleute zu konsultieren, um sicherzustellen, dass Sie auf dem richtigen Weg sind.
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