In der Welt der Kryptowährungen kommt es häufig vor, dass man unerwartet Steuern zahlen muss.
Angenommen, Sie erhalten ein „kostenloses“ Fallschirmabwurf letztes Jahr und vergessen Sie es. Das IRS betrachtet dies als Einkommen und Sie müssen Steuern auf den Wert zahlen, als Sie es erhalten haben – auch wenn Sie es nicht verkauft haben!
Wenn Sie ein Play-to-Earn-Spiel, Sie haben möglicherweise Belohnungstoken erhalten, die Sie für Spielgegenstände ausgegeben haben. Das IRS betrachtet diese Belohnungstoken als Einkommen und Sie müssen darauf Steuern zahlen!
Vielleicht sind Sie ein Krypto-Enthusiast, der Bitcoin für Einkäufe verwendet. Wenn das der Fall ist, wird das IRS bei der Übertragung von Kryptowährungen Kapitalertragssteuern auf alle Gewinne erheben.
In dieser Kurzanleitung zeigen wir Ihnen Strategien zur Deckung dieser unerwarteten Steuern und einige Fallstricke, die Sie dabei vermeiden sollten.
Vernachlässigen Sie nicht das Einreichen
Bevor wir uns mit diesen Strategien befassen, wollen wir eines klarstellen: Immer ablegen.
Viele Menschen machen den Fehler, ihre Steuern nicht einzureichen, wenn sie es sich nicht leisten können – und das ist ein sehr kostspieliger Fehler!
Das Versäumnis des IRS, eine Akte abzugeben Strafe beträgt 5 % der nicht bezahlten Steuern für jeden Monat (oder Teil des Monats), in dem die Steuererklärung verspätet eingereicht wird. Die Strafe für Nichtzahlung beträgt jedoch nur 0.5 % der nicht bezahlten Steuern für jeden Monat (oder Teil des Monats), in dem die Steuer nicht bezahlt wird.
Wenn Sie also 10,000 US-Dollar Steuern schulden, entspricht das der Differenz zwischen einer Strafe von 500 US-Dollar pro Monat und einer von 50 US-Dollar.
Wenn Sie Hilfe beim Einreichen Ihrer Steuererklärung benötigen, kann eine Krypto-Steuersoftware wie ZenLedger den Prozess vereinfachen, indem sie automatisch eine Verbindung mit Ihren Wallets und Börsen herstellt und die Steuerunterlagen erstellt, die Sie rechtzeitig einreichen müssen.
Nachdem wir das geklärt haben, schauen wir uns an, wie Sie eine unerwartete Steuerrechnung bezahlen können.
#1. Verkaufen Sie Kryptowährungen, um die Rechnung zu bezahlen
Der naheliegendste Weg, eine unerwartete Steuer zu decken, besteht darin, einige Ihrer bestehenden Vermögenswerte zu verkaufen und den Erlös zur Begleichung Ihrer Rechnung zu verwenden. Auf diese Weise können Sie die Zahlung von Strafen und Zinsen vermeiden und müssen keine zusätzlichen Schulden aufnehmen.
Es gibt zwei Dinge zu beachten:
1. Der Verkauf eines aufgewerteten Krypto-Assets könnte im laufenden Jahr eine weitere hohe Steuerrechnung nach sich ziehen. Das könnte dazu führen, dass Sie in der nächsten Steuersaison mehr schulden. Der Verkauf einer Verlustposition könnte jedoch zu einem „realisierten“ Verlust führen, den Sie zur Steuerminderung im nächsten Jahr nutzen können.
2. Wenn Sie einen Krypto-Vermögenswert verkaufen und den Erlös zur Begleichung einer Steuerrechnung verwenden, können Sie den Vermögenswert nicht zurückkaufen. Infolgedessen entstehen „Opportunitätskosten“, die die Kosten alternativer Möglichkeiten zur Begleichung Ihrer Steuerrechnung, die wir besprechen werden, übersteigen können.
Die richtige Entscheidung hängt von Ihrer Situation ab. Aber im Allgemeinen ist der Verkauf von Verlustpositionen zur Deckung des Verlusts die konservativste Methode. Wenn das nicht möglich ist, bedeutet der Verkauf einer aufgewerteten Position, dass Sie Zinsen vermeiden, ohne auf unsichere Gewinne zu setzen.
#2. Nehmen Sie einen Kredit auf, um die Rechnung zu bezahlen
Privatkredite sind eine weitere verlockende Möglichkeit, eine unerwartete Steuerrechnung zu bezahlen.
Steuern mit einer Kreditkarte zu bezahlen, mag wie eine einfache Möglichkeit erscheinen, Ihre Rechnungen zu begleichen, aber im Grunde tauschen Sie eine Schuld gegen eine andere. Kreditkarten berechnen einen viel höheren Zinssatz als das IRS! Die einzige Ausnahme könnte sein, wenn Sie eine Kreditkarte mit 0 % effektivem Jahreszins haben und sicher sind, dass Sie die Schulden zurückzahlen können, bevor Zinsen anfallen.
Persönliche Kredite können niedrigere Zinssätze bieten als Kreditkarten. Darüber hinaus sind diese Zinssätze normalerweise fest und steigen während der Laufzeit des Kredits nicht an. Aber auch diese Zinssätze können höher sein als die, die der IRS für seine Zahlungspläne verlangt (mehr dazu als Nächstes!).
#3. Richten Sie einen IRS-Zahlungsplan ein
Der IRS bietet kurzfristige und langfristige Zahlungspläne an Steuerzahler helfen.
Sie können kurzfristige Zahlungspläne von 180 Tagen oder weniger kostenlos online oder telefonisch einrichten. Nach der Beantragung können Sie Zahlungen von einem Giro- oder Sparkonto vornehmen oder elektronisch online oder per Telefon bezahlen. Aber natürlich fallen Strafgebühren und Zinsen an, bis der Saldo vollständig beglichen ist, also sollten Sie versuchen, ihn so schnell wie möglich abzubezahlen.
Wenn Sie mehr als 180 Tage benötigen, können Sie eine Ratenzahlungsvereinbarung treffen, bei der Sie monatliche Zahlungen leisten. Es fällt eine Online-Einrichtungsgebühr von 31 $ oder eine telefonische Einrichtungsgebühr von 107 $ an, wenn Sie per Lastschrift zahlen (eine Voraussetzung, wenn Sie über 25,000 $ schulden). Wenn Sie auf andere Weise zahlen möchten, fällt eine Online-Einrichtungsgebühr von 130 $ oder eine telefonische Einrichtungsgebühr von 225 $ an. Und wieder fallen Strafgebühren und Zinsen an, bis Sie den gesamten Saldo bezahlt haben.
Vorausgesetzt, Sie haben Ihre Steuererklärung eingereicht, beträgt die Strafe 0.5 % des ausstehenden Betrags jeden Monat, bis zu 25 % des Gesamtbetrags. Sie zahlen jedoch auch einen Zinssatz auf den ausstehenden Betrag, der auf den geltenden Marktzinsen basiert.
Die Zinssätze für 2024 lauten wie folgt:
Diese Zinsen sorgen dafür, dass die Steuerschuld pünktlich beglichen wird – sonst würde man die Strafe einfach in Kauf nehmen und in relativ sichere Anlagen investieren, um von der Differenz zu profitieren!
Häufige Fragen zum Großhandel mit Lebensmitteln und Getränken
Was passiert, wenn ich mit der Steuerveranlagung des IRS nicht einverstanden bin?
Wenn Sie mit den Angaben auf Ihrer Steuerrechnung nicht einverstanden sind, können Sie die Nummer auf Ihrer IRS-Mitteilung anrufen oder Ihr lokales IRS-Büro aufsuchen. Bringen Sie unbedingt eine Kopie der Rechnung, Steuererklärungen und anderer Unterlagen mit, um zu belegen, warum Sie glauben, dass die Angaben des IRS falsch sind. Wenn das IRS feststellt, dass Ihre Angaben richtig sind, wird es Ihr Konto anpassen und Ihnen, falls erforderlich, eine überarbeitete Rechnung zusenden.
Der Erfolg hängt von den Einzelheiten des Falles ab, aber bei mehr als der Hälfte aller vor dem Steuergericht verhängten Bußgelder kommt es zu einer Steuerminderung.
Kann ich stattdessen ein Vergleichsangebot machen?
Wenn Sie einen hohen Betrag schulden und in finanzielle Schwierigkeiten geraten, können Sie dem IRS ein „Vergleichsangebot“ unterbreiten. Bei diesem Vergleich wird mit dem IRS vereinbart, weniger als den geschuldeten Gesamtbetrag zu zahlen. Das Verfahren kann jedoch mit Gebühren und anderen Berechtigungskriterien verbunden sein, daher sollten Sie diese Entscheidung nicht leichtfertig treffen.
Was passiert, wenn mein Ehepartner einen Fehler gemacht hat?
Wenn Ihr Ehepartner bei der gemeinsamen Steuererklärung Fehler gemacht hat und Sie nichts davon wussten (z. B. er hat vergessen, Ihre Kryptowährungen anzugeben), haben Sie möglicherweise Anspruch auf eine Steuerermäßigung für Ehepartner.
Was passiert, wenn ich mir die Mindestzahlungen nicht leisten kann?
Wenn Sie finanzielle Schwierigkeiten haben, können Sie eine vorübergehende Verzögerung des Inkassoverfahrens beantragen. Die Verzögerung verschafft Ihnen zwar mehr Zeit, Ihre Schulden steigen jedoch aufgrund von Strafen und Zinsen, bis Sie den Gesamtbetrag bezahlt haben.
Wenn Sie keinen Aufschub beantragen und Zahlungen versäumen, leitet das IRS ein Inkassoverfahren ein, bei dem Vermögenswerte wie Löhne, Bankkonten, Sozialversicherungsleistungen und Renteneinkünfte gepfändet werden. Wenn Sie also irgendwelche Probleme haben, müssen Sie sich frühzeitig melden.
Fazit
Krypto-Vermögenswerte haben einzigartige Steuermerkmale, die überraschende Steuern auslösen können. Obwohl niemand eine unerwartete Steuerrechnung möchte, gibt es mehrere Optionen, wenn Sie feststellen, dass Sie mehr schulden als erwartet. Die richtige Strategie hängt jedoch von einer Reihe von Faktoren ab.
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Dieses Material wurde nur zu Informationszwecken erstellt und sollte nicht als professionelle Beratung interpretiert werden. Bitte holen Sie sich unabhängige rechtliche, finanzielle, steuerliche oder andere Beratung ein, die auf Ihre spezielle Situation zugeschnitten ist.
