Viele Menschen gehen davon aus, dass Kryptowährungen anonym sind, weil sie kein Bankkonto erfordern und keine Finanzintermediäre nutzen. Doch obwohl Ihre Identität nicht unbedingt bekannt ist, enthält jede Transaktion zwei eindeutige Wallet-Adressen und erscheint in einem öffentlichen Datensatz (der Blockchain). Daher sind Kryptowährungen viel weniger anonym als Bargeld.
Einige Kryptowährungsprojekte versuchen, die Anonymität zu verbessern durch Mischer die Transaktionen kombinieren oder grundlegendere Designentscheidungen, die Wallet-Adressen verschleiern. Doch in letzter Zeit sind sie unter starken regulatorischen Druck geraten, nachdem das Finanzministerium Tornado Cash sanktioniert hat, ein beliebtes Ethereum Münzmischservice.
Schauen wir uns an, wie Krypto-Mixer funktionieren, warum Regierungen ein Problem mit ihnen haben und welche Alternativen es für datenschutzbewusste Benutzer gibt.
Krypto-Mixer verbessern die Privatsphäre von Kryptowährungen, indem sie Wallet-Adressen und Transaktionsbeträge verschleiern
Was ist ein Krypto-Mixer?
Ein Krypto-Mixer ist ein Dienst oder Protokoll eines Drittanbieters, das Kryptowährungstransaktionen von vielen Benutzern zusammenführt, bevor sie auf der Blockchain. Daher ist es unmöglich, den Ursprung einer einzelnen Transaktion zu ermitteln. Und einige Krypto-Mixer gehen noch einen Schritt weiter, indem sie jedes Mal Geld in neu erstellte Wallets einzahlen.
Es gibt zwei Gründe, Krypto-Mixer zu verwenden:
- Finanzielle Privatsphäre – Krypto-Nutzer und -Investoren möchten ihre Finanztransaktionen möglicherweise geheim halten. Ein vermögender Investor möchte beispielsweise seine Aktivitäten verbergen, um den Rest des Marktes nicht zu informieren. Oder ein Verbraucher möchte (legal) etwas kaufen, ohne dass jemand die Transaktion auf ihn zurückverfolgen kann.
- Geldwäsche – Kriminelle waschen jährlich zwischen 800 Millionen und 2 Billionen Dollar an unrechtmäßig erworbenen Geldern. Da sie die Herkunft der Transaktionen verschleiern, können sie Geld aus kriminellen Aktivitäten durch legitim erscheinende Unternehmen schleusen und sich selbst bezahlen, ohne Verdacht zu erregen.
Zu den beliebtesten Krypto-Mixern gehören:
- Cryptomixer.io
- Anonymixer
- UniJoin
- Mischling
- CoinJoin
- Wasabi-Geldbörse
- Samourai
Wie Krypto-Mixer funktionieren
Krypto-Mixer wie Tornado Cash sind typischerweise dezentralisiert Smart-Vertrag Protokolle, die Token-Einzahlungen von einer Wallet-Adresse akzeptieren und es Ihnen ermöglichen, diese an eine andere Adresse abzuheben. Andere Krypto-Mixer, wie Blender.io, arbeiten als zentralisierte Einheiten, bei denen Benutzer Token an eine Wallet-Adresse einzahlen und Token in einer Ziel-Wallet empfangen können.
Wenn Sie ein Token einzahlen, erhalten Sie einen Geheimcode, den Sie später zum Abheben des Geldes benötigen. Die Plattform mischt dann Token von verschiedenen Benutzern, um die On-Chain-Verbindungen zwischen Absendern und Empfängern aufzubrechen. Wenn Sie Geld abheben, geben Sie eine Wallet-Adresse an und geben den Geheimcode an, der als privater Schlüssel für die Transaktion fungiert.
Krypto-Mixer erheben normalerweise Transaktionsgebühren zwischen 0.05 % und 2.5 %+. Die Protokolle oder Plattformen ziehen diese Gebühren von dem an die Ziel-Wallet gesendeten Betrag ab. Zusätzlich zu diesen Kosten kommt es bei Krypto-Mixer-Transaktionen zu erheblichen Verzögerungen, was die Lücke zwischen Input und Output vergrößert und das Zusammenfügen von Transaktionen erschwert.
Regulatorische Risiken und Strafen
Krypto-Mixer sind für Kriminelle eine offensichtliche Möglichkeit, Geld zu waschen, und geraten deshalb ins Visier der US-amerikanischen und globalen Regulierungsbehörden.
Im Mai 2022 hat das US-Finanzministerium sanktionierten Blender.io, nachdem die nordkoreanische Lazarus Group damit 20.5 Millionen Dollar aus dem 620 Millionen Dollar schweren Axie Infinity-Raub gewaschen hatte. Die Sanktionen verhindern, dass in den USA jeder mit Blender.io oder Unternehmen, die direkt oder indirekt im Besitz blockierter Personen sind, Geschäfte abwickelt.
Dann, im August 2022, das Finanzministerium sanktionierten Tornado Cash gab an, seit seiner Gründung im Jahr 7 beim Waschen von virtueller Währung im Wert von 2019 Milliarden US-Dollar geholfen zu haben. Insbesondere behauptet die Regierung, dass es beim Waschen von über 455 Millionen US-Dollar geholfen habe, die von der Lazarus Group gestohlen wurden. Wie bei Blender.io verhindert dieser Schritt, dass jeder in den USA Transaktionen mit Tornado Cash durchführen kann.
Im Oktober Coin Center und andere eine Klage gegen das Finanzministerium und sagte, dass es seine gesetzlichen Befugnisse überschritten habe, als es Krypto-Mixer sanktionierte, da diese ein „Datenschutzinstrument sind, das sich der Kontrolle von irgendjemandem entzieht“. Coinbase-CEO Brian Armstrong argumentierte auch, dass die Sanktionen unschuldigen Menschen schaden, die Privatsphäre zerstören und Innovationen ersticken würden.
Mehrere Krypto-Mixer sind noch nicht sanktioniert, könnten aber in Zukunft Probleme bekommen. Wenn Sanktionen verhängt werden, friert die US-Regierung Vermögenswerte in der Entität oder dem Protokoll ein, was es schwierig macht, Gelder ohne Sonderanfrage abzurufen. Und Sanktionsverletzungen – auch unwissentlich – könnten Geldstrafen von mehr als 300,000 Dollar pro Transaktion nach sich ziehen.
Alternativen zu berücksichtigen
Krypto-Mixer sind nur eine von vielen Möglichkeiten, die Privatsphäre bei Kryptowährungstransaktionen zu verbessern.
Privacy Coins wie Monero oder Zcash nutzen Stealth Wallets, Zero-Knowledge-Beweiseund andere Techniken, um Kryptowährungstransaktionen privat zu halten. Beispielsweise verwendet Monero für jede Transaktion „Stealth-Adressen“ zur einmaligen Verwendung und „Ringsignaturen“, die echte Transaktionen mit älteren Scheintransaktionen gruppieren, um ihre Rückverfolgung unmöglich zu machen.
Zu den beliebtesten Privacy Coins zählen:
Während Privacy Coins in den USA weiterhin legal sind, sind sie anderswo unter die Lupe genommen worden und könnten in Zukunft Ziel von Sanktionen werden. So hat Japan Privacy Coins beispielsweise vollständig verboten, während Australien und Südkorea Börsen verboten haben, sie anzubieten. Darüber hinaus könnten sie durch neue europäische Know-Your-Customer-Gesetze (KYC) gefährdet werden.
Fazit
Krypto-Mixer ermöglichen es jedem, Transaktionen privat zu halten, indem Einzahlungen mit anderen Transaktionen gemischt werden, bevor Geld abgehoben wird. Leider eignen sich diese Tools ideal für Geldwäsche, was sie zu einem Ziel staatlicher Regulierungsbehörden macht. Daher sollten Krypto-Benutzer bei ihrer Verwendung vorsichtig sein, bis mehr rechtliche Klarheit besteht.
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