Jeder, der seine Steuern selbst macht, weiß, wie sich scheinbar einfache Anweisungen in einen komplizierten Albtraum verwandeln können. Wenn Sie mit Kryptowährungen handeln, kommt eine zusätzliche Komplexitätsebene und ein Prüfungsrisiko hinzu, die Ihre Steuererklärung noch schwieriger machen. Glücklicherweise gibt es Krypto-Steuersoftware, die Ihnen dabei hilft, eine fehlerfreie Steuererklärung zu gewährleisten.
Lassen Sie uns einen Blick darauf werfen, wie Sie erkennen, wann Sie eine Krypto-Steuersoftware benötigen, wie diese Ihnen bei der Nachverfolgung Ihres Krypto-Portfolios und der Vorbereitung Ihrer Steuererklärung helfen kann und welche die besten Krypto-Steuersoftwarelösungen sind, die Sie in Betracht ziehen sollten.
Warum Krypto-Steuersoftware verwenden?
Das IRS stuft Kryptowährungen als „Eigentum“ ein und nicht als „Währung“, was bedeutet, dass sie denselben Regeln unterliegen wie Aktien und andere traditionelle Investitionen. Am wichtigsten ist, dass Sie mit jedem Verkauf einen Kapitalgewinn oder -verlust erzielen (einschließlich Krypto-zu-Krypto-Transaktionen ohne Bargewinne), der dem IRS gemeldet werden muss.
Wenn Sie in einem Jahr viele Transaktionen durchführen, kann es schwierig sein, jedes Mal einen Kapitalgewinn oder -verlust zu berechnen, insbesondere wenn diese an verschiedenen Börsen und Wallets stattfinden. Kryptosteuersoftware vereinfacht den Prozess, indem sie historische Transaktionen automatisch importiert, miteinander abgleicht und Ihre Kapitalgewinne und -verluste berechnet.
Krypto-Steuersoftware ist für Großhändler und erfahrene Anleger unverzichtbar, kann aber auch für Krypto-Enthusiasten im kleineren Maßstab hilfreich sein. Coinbase und andere Plattformen stellen zwar einige Daten zur Verfügung, können jedoch nicht alle Ihre Transaktionen über Börsen und Wallets hinweg sehen. Möglicherweise müssen Sie auch ICOs, Mining oder andere Krypto-Transaktionen berücksichtigen.
Das Risiko einer IRS-Prüfung
Die IRS hat deutlich gemacht, dass sie gegen Kryptohändler und -investoren vorgehen will, die ihre Transaktionen nicht melden. Im vergangenen Jahr verschickte die Behörde mehrere Stapel Warnbriefe, in denen sie einige Personen darauf hinwies, dass sie ihr Einkommen nicht gemeldet hatten, und andere, dass sie ihre Transaktionen für 2019 unbedingt melden sollten, um Strafen zu vermeiden.
Wenn das IRS beschließt, Ihre Steuererklärung zu prüfen, müssen Sie möglicherweise belastbare Daten dass Sie Steuern auf alle Ihre Krypto-Transaktionen gezahlt haben. Dazu gehört die Vorlage einer vollständigen Aufzeichnung der Transaktionen und der Nachweis, wie Sie zu Ihrem Kapitalgewinn oder -verlust am Jahresende gekommen sind. Indem Sie eine Prüfpfadkönnen Sie sicherstellen, dass Sie diese Nachweise bei Bedarf zur Hand haben.
Mithilfe von Krypto-Steuersoftware können Sie automatisch einen Prüfpfad erstellen, der Ihre Steuerentscheidungen im Falle einer Prüfung unterstützt. ZenLedger bietet beispielsweise klare und vertretbare Prüfberichte, die genau zeigen, wie Ihre Steuern berechnet wurden, um Sie bei einer IRS-Prüfung zu unterstützen, sodass Sie sich keine Gedanken über Ihre Methoden oder Arithmetik machen müssen.
So wählen Sie die beste Krypto-Steuersoftware aus
Es gibt viele verschiedene Faktoren zu berücksichtigen bei der Auswahl der beste Krypto-Steuersoftware. Die meisten Lösungen bieten zwar die gleiche Grundfunktionalität zur Berechnung Ihrer Kapitalgewinne oder -verluste, sie unterstützen die verschiedenen Kryptowährungen jedoch in unterschiedlichem Maße – und Sie sollten die Bedeutung eines guten Kundendienstes niemals unterschätzen!
Einige wichtige Fragen, die Sie sich stellen sollten, sind:
- Unterstützt die Software alle Börsen und Blockchains, die Sie benötigen?
- Wie einfach ist es, Ihre Daten aus diesen Quellen zu importieren?
- Stellt die Software alle Steuerformulare bereit, die Sie benötigen?
- Bietet Ihnen die Software einen vollständigen Prüfbericht?
- Haben Sie Zugang zu einem hochwertigen Kundenservice?
Angenommen, Sie haben insgesamt 300 Transaktionen über drei Börsen durchgeführt, besitzen einige verschiedene Wallets und verfügen über Kryptowährungen im Gesamtwert von 24,000 US-Dollar – Sie sind also ein ziemlich typischer erfahrener Investor oder Krypto-Händler.
Hier ist eine Aufschlüsselung der Preise und Funktionen für einige der beliebtesten Dienste (Datenstand April 2020):
Die Tabelle zeigt, wie wichtig es ist, beide Merkmale zu berücksichtigen , die Preisstufe, die Sie benötigen, um auf diese Funktionen zugreifen zu können. Viele Softwarelösungen bieten eine kostenlose Stufe für einfache Steuererklärungen, werden aber für komplexere Szenarien schnell zu teuren Stufen hochskaliert. Die richtige Entscheidung hängt von Ihren spezifischen Anforderungen ab.
Beliebte Krypto-Steuersoftware
Es gibt viele verschiedene Softwarelösungen für Krypto-Steuern. Daher ist es wichtig, dass Sie Ihre Sorgfaltspflicht erfüllen und die beste Option für Ihre Anforderungen auswählen.
Es gibt einen Teil der ...Sehen Sie sich einen detaillierten Vergleich verschiedener Plattformen an
Es gibt einen Teil der ...ZenLedger bietet eine der branchenweit umfassendsten Krypto-Steuersoftwarelösungen für Profis sowie eine kostenlose Variante für Privatpersonen. Neben der Berechnung von Kapitalgewinnen und -verlusten können Sie beliebte IRS-Formulare wie Form 1040 Schedule D und Form 8949 vorab ausfüllen und im Falle von IRS-Problemen problemlos auf einen Prüfpfad zugreifen.
Sie können die Lösung zur steuerlichen Verlusternte sogar nutzen, um Möglichkeiten zur Realisierung von Verlusten zu identifizieren, mit denen Sie Ihre Kapitalertragssteuern und einen Teil Ihres Einkommens ausgleichen können. Anders als bei Aktien unterliegen Sie nicht den Wash-Sales-Regeln, sodass diese Lösung für jeden ein Kinderspiel ist, um seine Steuerlast zu senken.
Wenn Sie weniger als 25 Transaktionen haben, können Sie den neuen kostenlosen Plan von ZenLedger mit allen großartigen Funktionen der kostenpflichtigen Pläne nutzen. Sie können sogar die Integration der Plattform mit TurboTax um Ihre Krypto-Steuererklärungen zu vereinfachen, ohne einen Cent auszugeben!
Fazit
Krypto-Steuersoftware ist für aktive Händler und Investoren unverzichtbar, die ihre Steuern minimieren und gleichzeitig alle Anforderungen des IRS erfüllen möchten. Da es viele verschiedene Optionen gibt, ist es wichtig, dass Sie sorgfältig vorgehen, um die richtige Option auszuwählen, die Ihren Anforderungen entspricht. Beachten Sie, dass unterschiedliche Funktionen unterschiedliche Preisstufen mit sich bringen können.
ZenLedger ist bekannt für sein professionelles Angebot für Investoren und aktive Händler, aber mit einem neuen kostenlosen Angebot für Privatpersonen kann jeder die Plattform nutzen, um sicherzustellen, dass er seine Steuern richtig einreicht und Probleme mit dem IRS vermeidet.
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