Die Steuerfrist am 16. Oktober rückt schnell näher und für viele Menschen ist es ein nervenaufreibender Wettlauf, fehlende Dokumente zu finden und komplizierte Steuerformulare auszufüllen. Und es ist noch stressiger, wenn Sie einer der Millionen Menschen sind, die in Kryptowährung investiert haben, was die ohnehin schon anspruchsvolle Steuervorbereitung noch komplexer macht.
Dieser Leitfaden behandelt alles, vom Zusammenstellen der erforderlichen Dokumente bis hin zur Auswahl der richtigen Steuersoftware zur Automatisierung des Prozesses. Egal, ob Sie sich mit Bitcoin beschäftigt haben oder an komplexen dezentralen Finanztransaktionen beteiligt sind, Sie werden Ihren Verpflichtungen pünktlich nachkommen.
Grundlagen verstehen
Der Steuertag fällt normalerweise jedes Jahr auf den 15. April, aber wenn Sie eine Fristverlängerung beantragt haben, ist Ihre neue Frist der 16. Oktober. Die Fristverlängerung gibt Ihnen mehr Zeit, um Ihre Unterlagen zusammenzutragen und Fachleute zu konsultieren, aber sie verlängert nicht die Zeit, um Ihre geschuldeten Steuern zu zahlen. Und das Versäumen der Frist kann zu Strafen und Zinsen auf nicht bezahlte Steuern führen.
Das IRS behandelt Kryptowährungen steuerlich als Eigentum. Daher müssen Sie alle Transaktionen mit Kryptowährungen in Ihrer Steuererklärung angeben.
Zu den häufigsten steuerpflichtigen Ereignissen gehören:
- Kryptowährung verkaufen – Wenn Sie Kryptowährungen für mehr verkaufen, als Sie bezahlt haben, haben Sie einen Kapitalgewinn. Wenn Sie mit Verlust verkaufen, haben Sie einen Kapitalverlust.
- Handel mit Kryptowährungen – Der Tausch einer Kryptowährung gegen eine andere ist ein steuerpflichtiger Vorgang, auch wenn Sie sie nicht wieder in Fiat-Währung zurückgetauscht haben.
- Bergbau & Abstecken – Einnahmen aus Bergbau or Streik Kryptowährungen gelten als Einkommen und unterliegen möglicherweise der normalen Einkommenssteuer.
- Zahlungen & Geschenke – Wenn Sie für Waren und Dienstleistungen in Kryptowährungen bezahlen, handelt es sich um einen steuerpflichtigen Vorgang und Sie müssen möglicherweise Kapitalertragsteuer auf die Transaktion zahlen.
Die Zeitspanne, in der Sie ein Vermögen halten, bevor Sie es verkaufen oder handeln, beeinflusst Ihre Steuerrechnung erheblich. Der niedrigere Steuersatz für langfristige Kapitalgewinne gilt für Vermögenswerte, die länger als ein Jahr gehalten werden, während der höhere Steuersatz für kurzfristige Kapitalgewinne (normalerweise gleich dem normalen Einkommensteuersatz) für Vermögenswerte gilt, die weniger als ein Jahr gehalten werden.
Zusammenstellen Ihrer Dokumente
Ein stressfreier Steuererklärungsprozess beginnt mit dem rechtzeitigen Zusammentragen aller notwendigen Dokumente.
Melden Sie sich zunächst bei jeder Börse an, die Sie im Laufe des Steuerjahres genutzt haben, und laden Sie Ihren Transaktionsverlauf herunter, einschließlich aller Transaktionen, Einzahlungen und Abhebungen. Wenn Sie Kryptowährungen in Hardware- oder Software-Wallets gespeichert oder verschoben haben, müssen Sie möglicherweise auch alle relevanten Transaktionsdetails extrahieren oder notieren, einschließlich der Daten, Vermögenswerte und Preise.
Zusätzlich zum Sammeln der Daten aus Wallets und Börsen müssen Sie auch alle Ihre herkömmlichen Steuerdokumente sammeln (einschließlich derer, die von einigen Börsen gesendet werden).
Zu den wichtigsten Steuerformularen zählen:
- W2- oder 1099-Formulare – Diese Formulare geben Ihren Lohn und sonstige Einkünfte an und sind unerlässlich, wenn Sie im Laufe des Jahres Kryptowährungen in Fiat-Währung umgetauscht haben.
- Kontoauszüge – Diese Kontoauszüge können bei der Bestätigung von Ein- und Auszahlungen in Kryptowährungen hilfreich sein, wenn Sie bestimmte Transaktionsdaten verpassen.
- Formulare und Kontoauszüge austauschen – Börsen stellen möglicherweise die Formulare 1099-K, 1099-B und andere steuerbezogene Erklärungen zur Verfügung, die Sie bei der Vorbereitung Ihrer Steuern verwenden können.
- Steuererklärung des letzten Jahres – Es ist oft hilfreich, die Steuererklärung des Vorjahres zur Hand zu haben, insbesondere wenn Sie zwischen den Jahren regelmäßig Handels- oder andere Aktivitäten durchgeführt haben.
Und schließlich sollten Sie, wenn Sie Ihre Kryptowährungsaktivitäten als Geschäft einstufen möchten, auch Ihre Ausgaben erfassen und kategorisieren. Möglicherweise können Sie auch bestimmte Ausgaben abziehen, selbst wenn Sie Ihre Kryptotransaktionen nicht als Geschäft behandeln, wie z. B. Gasgebühren.
Berechnung Ihrer Steuern
Die manuelle Berechnung Ihrer Steuern erfordert ein tiefes Eintauchen in Tabellenkalkulationen und Transaktionshistorien. Und wenn Sie mehrere Börsen oder Geldbörsen verwenden, kann dies ein komplexer und zeitaufwändiger Prozess sein.
Beginnen Sie damit, Transaktionen von Börsen und Wallets in einer einzigen Tabelle zusammenzufassen und nach dem Zeitstempel der Transaktionen zu ordnen. Anschließend müssen Sie jeden Kauf und Verkauf zuordnen und den daraus resultierenden Kapitalgewinn oder -verlust berechnen. Die beliebteste Methode ist zwar „First-in, First-out“ (FIFO), Sie können jedoch eine beliebige Anzahl von Buchhaltungsmethoden verwenden, um diese Transaktionen zuzuordnen.
Krypto-Steuersoftware wie ZenLedger kann Ihnen dabei helfen, den Prozess zu rationalisieren, sodass Sie schneller vorankommen und kostspielige Fehler vermeiden können. Durch die Integration mit Wallets und Börsen fasst ZenLedger Ihre Transaktionen automatisch zusammen und berechnet Ihre Kapitalgewinne und -verluste für das Jahr. Und Sie können sogar die Steuerformulare erstellen, die Sie einreichen müssen!
Krypto-Steuersoftware ist ein Muss, wenn Sie die Frist am 16. Oktober unbedingt einhalten möchten. Indem Sie sich mit den Feinheiten von Krypto-Transaktionen und -Vorschriften befassen, können Sie Zeit sparen und sich ein genaueres Bild von Ihrer Steuerschuld machen. Und wenn Sie mit einem Buchhalter zusammenarbeiten, kann ZenLedger sogar eine einfache Grand Unified Accounting-Tabelle erstellen.
Vergessen Sie Ihre Abzüge nicht
Wenn Sie dies lesen, kennen Sie wahrscheinlich bereits die üblichen Steuerabzüge und -gutschriften. Vergessen Sie jedoch nicht die Abzüge, die für Kryptowährungstransaktionen gelten. Wenn Sie sich die von der Börse bereitgestellten Kontoauszüge ansehen, berücksichtigen Sie unbedingt mögliche Abzüge um eine Überzahlung zu vermeiden. Oder stellen Sie sicher, dass diese Abzüge automatisch berücksichtigt werden, wenn Sie eine Krypto-Steuersoftware verwenden.
Zu den möglichen Steuerabzügen für Kryptowährungen zählen:
- Transaktions Gebühren – Die Gebühren, die Sie für den Kryptowährungshandel an Börsen zahlen, sind normalerweise abzugsfähig, einschließlich aller Plattform- oder Gasgebühren.
- Zinsaufwendungen – Wenn Sie Geld geliehen haben, um in Kryptowährungen zu investieren, können die gezahlten Zinsen je nach Kreditstruktur abzugsfähig sein.
- Geschenke & Spenden - Schenken oder Spenden Kryptowährungen können einige Steuervorteile bieten. Während Geschenke für Sie möglicherweise nicht abzugsfähig sind, können sie Ihnen helfen, Vermögenswerte zu veräußern, ohne Gewinne zu erzielen. Und natürlich sind Spenden an eingetragene Wohltätigkeitsorganisationen normalerweise abzugsfähig.
Reichen Sie Ihre Steuern vor dem 16. Oktober ein
Der letzte Schritt besteht darin, Ihre Steuern vor Ablauf der Frist einzureichen. Der Vorgang kann zwar entmutigend erscheinen – mit den richtigen Informationen muss er jedoch nicht stressig sein!
Es gibt drei Möglichkeiten, Ihre Steuern einzureichen:
- DIY Online - TurboTax und andere Online-Plattformen bieten Krypto-Steueroptionen an, die das Einreichen grundlegender Krypto-Transaktionen erleichtern. Und Software wie ZenLedger bietet sogar eine direkte Integration, um Übersetzungsfehler zu vermeiden!
- Steuerfachleute – Wenn Sie eine komplexe Situation mit verschiedenen Einkommensarten, Abzügen und Krypto-Transaktionen haben, kann es sinnvoll sein, einen kryptoerfahrenen Wirtschaftsprüfer oder anderen Steuerberater zu beauftragen, um Genauigkeit zu gewährleisten.
- Papierablage – Die Papierablage ist immer noch eine Option für diejenigen, die einen traditionelleren Weg bevorzugen, aber im Allgemeinen ist dies keine gute Idee, da es so fehleranfällig ist. Wenn Sie eine Papiererklärung einreichen, stellen Sie jedoch sicher, dass sie innerhalb der Frist abgestempelt ist.
Bevor Sie Ihre Steuererklärung einreichen, überprüfen Sie alle Formulare und Berechnungen noch einmal. Und wenn Sie Geld schulden, bereiten Sie sich darauf vor, die Zahlung unverzüglich per Banküberweisung, Kreditkarte, Scheck oder auf andere Weise vorzunehmen.
Und schließlich sollten Sie alle relevanten Steuerdokumente, sowohl digital als auch physisch, an einem sicheren Ort aufbewahren. Fügen Sie Ihren Transaktionsverlauf von Börsen, alle Steuerformulare wie 1099er und Kopien der von Ihnen eingereichten Formulare bei. Wenn Sie geprüft werden, benötigen Sie diese Aufzeichnungen möglicherweise, um sich zu entlasten und kostspielige Bußgelder und Strafen zu vermeiden.
Fazit
Die Frist am 16. Oktober rückt schnell näher, daher ist es ganz natürlich, dass Sie ein gewisses Gefühl der Dringlichkeit verspüren. Wenn Sie die Tipps in diesem Leitfaden beachten, können Sie sicherstellen, dass Sie Ihrer gesetzlichen Verpflichtung nachkommen und gleichzeitig vermeiden, zu viel Steuern zu zahlen.
Es lohnt sich auch, mit den Vorbereitungen für das laufende Jahr zu beginnen. Sie sollten beispielsweise damit beginnen, Ihre aktuellen Transaktionen zu sammeln, einen Steuerberater für das Jahr zu engagieren und Strategien zum Jahresende umzusetzen, um Ihre Steuerlast zu senken.
Wenn Sie nach einer Möglichkeit suchen, Ihre Steuern im Griff zu behalten, kann ZenLedger Ihnen dabei helfen, alle Ihre Transaktionen automatisch zusammenzufassen, Ihre Kapitalgewinne oder -verluste zu berechnen und die Steuerformulare zu erstellen, die Sie einreichen müssen. Sie können auch auf alle Informationen zugreifen, die Sie benötigen, um sich bei einer Prüfung zu verteidigen, und sogar Ihre Krypto-Assets das ganze Jahr über auf einer höheren Ebene verfolgen.
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Das oben Genannte dient nur allgemeinen Informationszwecken und sollte nicht als professionelle Beratung interpretiert werden. Bitte holen Sie sich unabhängige Rechts-, Finanz-, Steuer- oder andere Beratung ein, die speziell auf Ihre spezielle Situation zugeschnitten ist.
