Zunehmender Druck hinsichtlich der Einhaltung von Krypto-Vorschriften in der Branche

Krypto-Gläubige erlebten 2021 ein kurzes Nirvana und beobachteten den Höchststand von BTC bei über $68,000 im November und eine NFT-Blase, die aus dem Nichts neue Märkte (und ein paar neue Millionäre) schuf. Viele hofften, dass wir endlich den Beginn einer Revolution im globalen Finanzwesen erleben würden, die große Teile des TradFi irrelevant machen würde. Jüngste Regulierungsmaßnahmen deuten darauf hin, dass einige die Bedeutung der Krypto-Compliance möglicherweise unterschätzt haben.

Es besteht kaum Zweifel daran, dass digitales Geld und Kryptowährungen sich langsam integrieren in die globale Finanzwelterlebt der US-Kryptosektor einen harten Neustart durch die Titanen der TradFi-Regulierung – die US-Regierung, Behörden und Gerichte.

Wenn 2021 die Blütezeit des Krypto-Wilden Westens war, dann kam 2022-2023 der Sheriff in die Stadt.

Der Zusammenbruch von FTX bereitet die Bühne

Im November 2022 brach FTX zusammen, was einen Verlust von 8 Milliarden Dollar an Anlegergeldern offenlegte. Am 2. November 2023 verurteilte eine Jury den ehemaligen CEO von FTX, Sam Bankman-Fried, in allen sieben Anklagepunkten wegen Betrugs und Verschwörung. Die Urteilsverkündung findet am 28. März 2024 statt.

Krypto-Zuschauer werden sich an den Tweetstorm und die Gerüchteküche erinnern, als FTX ausgestreckt an den CEO von Binance, Changpeng „CZ“ Zhao, seinen Erzrivalen, in einem letzten Versuch, FTX zu stützen. CZ lehnte ab, was eine Vielzahl von Verschwörungstheorien über seine wahren Motive auslöste.

Umstrukturierung der Krypto-Compliance bei Binance

CZ hatte wenig Zeit, sich auszuruhen. Das Justizministerium untersucht seit 2018 Binance, die weltweit größte Kryptowährungsbörse. Anfang dieses Jahres begann das Justizministerium Untersuchung Binance über die Frage, ob es russischen Nutzern ermöglichte, Sanktionen nach dem russisch-ukrainischen Krieg zu umgehen.

Am 5. Juni hat die Securities and Exchange Commission eingereicht eine Klage gegen die Börse und verbundene Unternehmen, in der es heißt, dass die Firmen angeblich Kunden belogen und Gelder veruntreut hätten.

Im November erhob das US-Justizministerium Anklage gegen Binance, die weltweit größte Kryptowährungsbörse, wegen mehrerer Gesetzesverstöße. Unter anderem wurde dem Unternehmen ein Verstoß gegen das Bank Secrecy Act, die Tätigkeit als nicht registriertes Geldtransferunternehmen und die Verletzung internationaler Sanktionen vorgeworfen.

Hier ein kurzer Überblick:

Nicht lizenziertes Gelddienstleistungsunternehmen:

Binance war von August 2017 bis Oktober 2022 als nicht lizenziertes Gelddienstleistungsunternehmen (MSB) tätig. Es erfolgte keine Registrierung bei FinCEN, wodurch die Börse schnell Marktanteile gewinnen konnte, während sie US-Vorschriften umging und viele US-Benutzer anzog.

Geldwäscheprüfungen:

Binance verarbeitete Transaktionen im Milliardenbereich ohne ausreichende „Know Your Customer“-Prüfungen (KYC). Die Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche waren schwach, was Kriminelle anzog und Transaktionen mit illegalen Aktivitäten erleichterte.

Binance erhöht den Einsatz aufgrund nationaler Sicherheitsbedenken

Der Betrieb nicht lizenzierter MSBs für US-Verbraucher ist eine Sache. Wenn die Aktivitäten einer Börse den Anschein erwecken, als würde sie illegal Länder unterstützen, die von der US-Regierung aus politischen Gründen sanktioniert wurden, muss man sich fragen: „Was haben sie sich dabei gedacht?“

Verstöße gegen Sanktionen

Generalstaatsanwalt Merrick Garland sagte während einer Pressekonferenz: „Binance-Mitarbeiter wussten und diskutierten, dass das Unternehmen Tausende von Benutzern in sanktionierten Ländern bediente, und sie wussten, dass die Ermöglichung von Transaktionen zwischen US-Benutzern und Benutzern in sanktionierten Ländern gegen US-Recht verstoßen würde. Aber sie haben es trotzdem getan.“

Binance verfügte über einen bedeutenden Kundenstamm in sanktionierten Jurisdiktionen, darunter dem Iran. Von Januar 2018 bis Mai 2022 wickelte Binance Transaktionen im Wert von mindestens 898.6 Millionen Dollar zwischen US-Kunden und Kunden im Iran ab.

Terrorismusfinanzierung

Binance meldete keine verdächtigen Transaktionen im Zusammenhang mit Gruppen, die als terroristische Organisationen eingestuft wurden, darunter Hamas, Islamischer Staat, al-Qaida und Palästina-Islamischer Dschihad. Die Wallets von Binance interagierten mit Wallets, die mit diesen Gruppen in Verbindung stehen.

Binance gab seine Schuld zu und erklärte sich bereit, zu zahlen 4 Milliarden Dollar um diese Vorwürfe zu begleichen. Der Vergleich von Binance ist einer der größten in der Branche, bei dem es um Strafanzeigen gegen einen Unternehmensleiter geht. Die Geldstrafe ist eine der höchsten Strafen für einen Unternehmensbeklagten.

Der CEO von Binance, Changpeng „CZ“ Zhao, bekannte sich ebenfalls schuldig in Bezug auf Bundesverbrechen und erklärte sich bereit, eine Geldstrafe von 50 Millionen Dollar aus seinen persönlichen Mitteln zu zahlen. Er ist auch als CEO zurückgetreten.

Die USA Finanzministerium , CFTC kündigte weitere Vergleiche mit Binance an. Finanzministerin Janet Yellen sagte, der Vergleich mit Binance wegen Geldwäsche und Sanktionen sei der größte in der Geschichte des Finanzministeriums.

Chronologie der rechtlichen Schritte gegen Binance im Zusammenhang mit der Einhaltung von Krypto-Vorschriften

Mit der Einigung von Binance ist die Untersuchung des Justizministeriums abgeschlossen. Hier finden Sie eine Übersicht über die Zeitleiste, in der Sie die Entwicklung der Rechtsstreitigkeiten der verschiedenen US-Behörden verfolgen können.

• Februar 15: Der Verdacht gegen Binance reicht bis ins Jahr 2018 zurück, als es in den USA mehrere strafrechtliche Ermittlungen gab.
• 1. März: Der US-Kongress unter Führung der Senatorin Elizabeth Warren und anderer nahm Binance unter die Lupe und verlangte Antworten auf verschiedene Vorwürfe.
• 27. März: Die Commodity Futures Trading Commission (CFTC) erhob Anklage gegen Zhao und Binance wegen sieben Fällen von Handelsunregelmäßigkeiten und Marktmanipulation.
• 5. Mai: Das Justizministerium ermittelte gegen Binance wegen Verstoßes gegen Sanktionen gegen Russland.
• Juni 5: Die Securities and Exchange Commission (SEC) erhob 13 Anklagen gegen Binance, darunter nicht registrierte Wertpapierverkäufe und die Erlaubnis für US-Kunden, ihre Börse zu nutzen.
• Juli 6: Bei BinanceUS begann ein Exodus der Führungsspitze.
• August 2: Das Justizministerium erwägt, Binance wegen Betrugs anzuklagen und tendiert zu Geldstrafen oder Nichtverfolgungsvereinbarungen.
• August 14: Binance.US beantragte eine einstweilige Verfügung gegen die SEC.
• Sept. 13-14: Binance.US hat einen erheblichen Teil seiner Belegschaft entlassen und seinen CEO verlassen.
• September 19: Binance.US errang vor Gericht einen kleinen Sieg gegen die SEC.
• September 21: Binance versuchte, die Klage der SEC gegen sie abzuweisen.
• Oktober 23: Binance hat einen Antrag auf Abweisung der Klage der CFTC gestellt.
• Oktober 26: Nachdem Zhaos Vermögen deutlich gesunken war, forderten Mitglieder des US-Kongresses das Justizministerium auf, gegen Binance und Tether vorzugehen.
• November 21: JD erhebt Anklage gegen Binance und Zhao, was dazu führt, dass Zhao im Rahmen eines Vergleichs, der eine Strafe von über 4 Milliarden Dollar vorsieht, von Binance zurücktritt.

SEC geht gegen Kraken vor

Am 20. November reichte die SEC Klage gegen die Börse Kraken ein und beschuldigte Kraken, seit September 2018 durch die Erleichterung des Handels mit Krypto-Wertpapieren illegal Hunderte Millionen verdient zu haben.

Die Behörde behauptet, Kraken habe als Börse, Makler, Händler und Clearing-Agentur ohne ordnungsgemäße Registrierung gehandelt und den Anlegern wichtige Schutzmaßnahmen wie SEC-Inspektionen und Schutzmaßnahmen gegen Interessenkonflikte vorenthalten.

Die Plattform von Kraken stellt Berichten zufolge einen Marktplatz für Wertpapiertransaktionen bereit, wickelt Kundengeschäfte ab, kauft und verkauft Wertpapiere für sich selbst und fungiert als Vermittler bei der Abwicklung von Wertpapiertransaktionen mit Krypto-Assets und als Clearingstelle.

Der Riss in den Grundlagen von Kraken – Vermischung von Geldern

Die Besonderheit im Fall Kraken besteht darin, dass die SEC Kraken zudem schwache interne Kontrollen vorwirft, die ein Risiko für die Kunden darstellen. Dazu gehört die Vermischung von Kundengeldern und -vermögen mit den eigenen, was ein Wirtschaftsprüfer als erhebliches Verlustrisiko identifizierte.

Die Vermischung von Geldern ist eines der grundlegendsten Treuhandverbote. Von lokalen Kreditgenossenschaften bis hin zu großen Banken wissen Finanzinstitute, dass die Vermischung verboten ist. Wenn die Anschuldigung zutrifft, fragen wir uns: Was haben sie sich bei Kraken dabei gedacht?

Hier ist die Zeitleiste der Maßnahmen der SEC gegen Kraken:

• September 2018: Die SEC behauptet, dass Kraken den Kauf und Verkauf von Krypto-Wertpapieren unrechtmäßig erleichtert und als nicht registrierte Wertpapierbörse, Broker, Händler und Clearing-Agentur agiert. Sie wirft Kraken vor, diese Dienste ohne ordnungsgemäße Registrierung miteinander zu verknüpfen und den Anlegern damit verschiedene Schutzmaßnahmen vorzuenthalten.
• Februar 2023: Kraken hat sich bereit erklärt, das Anbieten oder den Verkauf von Wertpapieren über Krypto-Asset-Staking-Dienste oder -Programme einzustellen. Kraken zahlte 30 Mio. US$ in Form von Gewinnabschöpfung, Verzugszinsen und zivilrechtlichen Strafen, um die Vorwürfe der SEC beizulegen.
• November 20, 2023: Die SEC hat Kraken offiziell beschuldigt, eine nicht registrierte Wertpapierbörse, ein nicht registrierter Broker, Händler und eine nicht registrierte Clearingstelle zu sein. Die Klage beinhaltete Vorwürfe, Kundengelder mit eigenen Geldern zu vermischen und schlechte Buchführungspraktiken anzuwenden, was Risiken für die Kunden mit sich brachte. Die SEC fordert einstweilige Verfügungen, verhaltensbasierte Unterlassungsverfügungen, Herausgabe unrechtmäßig erworbener Gewinne, Zinsen und Strafen.

Reaktion der Kryptoindustrie

Im Gegensatz zu Binance, das seine Aussage komplett zurückgenommen und die Vorwürfe des Justizministeriums eingestand, widerspricht Kraken der Beschwerde der SEC entschieden und betont, dass es keine Wertpapiere liste und diese Position verteidigen wolle.

Kraken kritisiert die SEC dafür, dass sie auf der Registrierung von Krypto-Börsen ohne klare rechtliche Unterstützung oder einen definierten Registrierungsprozess beharrt. Die Börse weist darauf hin, dass sie schon lange eine effektive Marktregulierung unterstützt, die auf die einzigartigen Risiken und Vorteile von Krypto zugeschnitten ist.

Kraken vertritt die Ansicht, dass der Kongress Maßnahmen ergreifen sollte, um in den USA für regulatorische Klarheit zu sorgen. Sie sind enttäuscht über den „Regulierungsansatz durch Durchsetzung“ der SEC, der sich ihrer Meinung nach negativ auf amerikanische Verbraucher, Innovation und die globale Wettbewerbsfähigkeit der USA auswirkt.

Fortschritte bei der Krypto-Compliance

Die Zukunft der US-Kryptobörsen ist noch immer nicht hundertprozentig klar und wir alle wissen, dass Unsicherheit zu Volatilität führt. Experten empfehlen dass einige der besten Möglichkeiten, sich zu schützen, darin bestehen, Ihr Portfolio zu diversifizieren, eigene Recherchen durchzuführen (DYOR), Ziele und Grenzen zu setzen und Ihre Emotionen zu kontrollieren. Einige empfehlen auch, einen Teil oder alle Ihrer Kryptowährungen in einer Cold Wallet aufzubewahren.

Wenn Sie mit Krypto-Assets handeln, kann ZenLedger Ihnen dabei helfen, zumindest einen Bereich Ihres Lebens zu vereinfachen, indem es Ihnen hilft, Transaktionen über Wallets und Börsen hinweg zu aggregieren, Ihren Kapitalgewinn oder -verlust zu berechnen und die IRS-Formulare auszufüllen, die Sie jährlich einreichen müssen.

Sie können sogar Möglichkeiten identifizieren, Steuerverluste zu ernten und andere Kapitalgewinne auszugleichen oder bis zu $3,000 Wert des normalen Einkommens pro Jahr.

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Dieses Material wurde zu Informationszwecken erstellt und sollte nicht als professionelle oder rechtliche Beratung ausgelegt werden. Bitte holen Sie sich unabhängige rechtliche, finanzielle, steuerliche oder andere Beratung ein, die auf Ihre spezielle Situation zugeschnitten ist.