Niemand zahlt gerne zu viel Steuern. Wenn Sie Kryptotransaktionen jedoch nicht ordnungsgemäß melden, kann dies zu hohen Strafen und Zinsgebühren durch die IRS führen. Glücklicherweise können Sie mehrere Schritte unternehmen, um Ihre Kryptosteuerschuld ohne heikle Buchhaltung zu reduzieren. Alles, was Sie dazu brauchen, ist ein wenig Planung und die richtigen Tools; Sie könnten jedes Jahr Hunderte oder Tausende sparen.
In diesem Artikel beschreiben wir sieben einfache Schritte zur Minimierung von Krypto-Steuern und stellen sicher, dass Sie nicht mehr zahlen als nötig.
Krypto-Steuern 101
Das IRS behandelt Kryptowährungen steuerlich als Eigentum. Wenn Sie also einen Krypto-Vermögenswert verkaufen, müssen Sie die Kostenbasis (Kaufpreis) ermitteln und auf etwaige Gewinne Kapitalertragssteuern zahlen.
Sie müssen jede Kryptotransaktion, einschließlich Kaufpreis, Verkaufspreis, Datum und Kapitalgewinn oder -verlust, auf Formular 8949 melden. Anschließend addieren Sie die Summen und übertragen das Endergebnis in Formular 1040, Anlage D, das in Ihre restlichen Steuerberechnungen einfließt.
Coinbase oder andere seriöse Börsen bieten möglicherweise einige der benötigten Informationen. Wenn Sie jedoch mehrere Wallets, Börsen oder DeFi-Protokolle verwenden, wird es schnell zu einer Herausforderung, Transaktionen chronologisch zu kombinieren und Käufe mit Verkäufen abzugleichen.
Der einfachste Weg, Steuern einzureichen, ist die Verwendung einer Krypto-Steuersoftware wie ZenLedger – insbesondere, wenn Sie über mehrere Wallets oder Börsen handeln. Die Software aggregiert automatisch Transaktionen über diese Plattformen hinweg, berechnet Ihren Kapitalgewinn oder -verlust und füllt Ihre erforderlichen IRS-Formulare aus, wodurch Sie Zeit und Geld sparen.
Nachdem wir nun die Grundlagen behandelt haben, schauen wir uns einige konkrete Strategien an, mit denen Sie Ihre Steuerschuld jedes Jahr senken können.
#1. Länger als ein Jahr halten
Möchten Sie Ihre Steuerlast um bis zu 12 % senken? Das ist ganz einfach: Halten Sie einen Vermögenswert länger als ein Jahr, bevor Sie ihn verkaufen. Dadurch werden langfristige Kapitalgewinne zu einem niedrigeren Steuersatz versteuert als kurzfristige Kapitalgewinne.
Angenommen, Sie verdienen über 170,000 US-Dollar, was Sie in die 32%-Steuerklasse bringt, und Sie entscheiden sich, Bitcoin im Wert von 10,000 US-Dollar zu verkaufen. Wenn Sie den Bitcoin weniger als ein Jahr lang gehalten und verkauft haben, schulden Sie 3,200 US-Dollar Steuern auf den Gewinn von 10,000 US-Dollar. Aber wenn Sie verkaufen nachdem Wenn Sie den Bitcoin ein Jahr lang halten, sinkt die Steuerlast auf 2,500 US-Dollar – eine Ersparnis von 700 US-Dollar oder sieben Prozent.
#2. Steuerverluste ernten
Niemand möchte bei Krypto-Investitionen Geld verlieren. Aber wenn Sie das tun, achten Sie darauf, Ernten Sie Ihre Steuerverluste. Durch den Verkauf einer Verlustposition können Sie den Verlust realisieren und ihn zum Ausgleich anderer Kapitalgewinne oder bis zu 3,000 USD Ihres normalen Einkommens pro Jahr verwenden. Und wenn Sie ihn in diesem Jahr nicht verwenden können, können Sie den Verlust auf die Folgejahre übertragen.
Noch besser: Anders als an der Börse unterliegen Krypto-Assets nicht der sogenannten Wash-Sale-Regel, die Sie daran hindert, das Asset sofort zurückzukaufen, nachdem Sie den Verlust erkannt haben. Sie können die Coins in Ihrem Portfolio also sofort ersetzen, nachdem Sie den Verlust erkannt haben. Daher ist es sinnvoll, das ganze Jahr über immer nach Möglichkeiten zu suchen, Verluste auszugleichen.
Es gibt jedoch keine Garantie dafür, dass die Steuerverlusternte für immer bestehen bleibt. Tatsächlich ist Bidens neuer Haushaltsplan könnte im Falle einer Genehmigung die Gesetzeslücke bei der Krypto-Steuerernte schließen.
#3. Verkaufen Sie in Jahren mit niedrigem Einkommen
Ihr Steuersatz hängt normalerweise von Ihrem Einkommen ab. Eine weitere Möglichkeit, Ihre Steuerlast zu senken, besteht darin, in Jahren mit niedrigem Einkommen zu verkaufen, da Ihr Steuersatz dann niedriger ist – insbesondere bei kurzfristigen Kapitalgewinnen.
Nehmen wir beispielsweise an, es ist Dezember und Sie halten seit sechs Monaten eine Ethereum-Position. Wenn Sie nächstes Jahr weniger verdienen möchten (vielleicht gehen Sie in Rente oder wechseln den Job), könnten Sie mit dem Verkauf bis zum 1. Januar warten, um einen niedrigeren Steuersatz zu erzielen.
#4. Verwenden Sie ein SDIRA
Die meisten IRAs und andere Altersvorsorgekonten erlauben keine Krypto-Assets. Aber eine bestimmte Art von IRA, eine selbstverwaltete IRA oder SDIRA, erlaubt dies. Von Halten von Kryptowährungen in einem SDIRA, können Sie die Steuern bis zum Verkauf aufschieben oder sofort Steuern zahlen und so die Steuer auf etwaige Kapitalgewinne vermeiden.
SDIRAs bieten die gleichen Steuervorteile wie herkömmliche IRAs, können aber im Laufe der Zeit mehr Kosten bei der Einrichtung und im Betrieb verursachen. Daher ist ein Gespräch mit einem Steuerberater wichtig, um festzustellen, ob es für Ihre Situation das Richtige ist.
#5. Krypto an die Familie verschenken
Viele Menschen unterstützen irgendwann ihre Kinder oder andere Familienmitglieder finanziell. Aber Krypto verschenken anstelle von Bargeld können Sie Ihre Steuerlast senken , bieten die gleiche Unterstützung.
Das IRS erlaubt es Einzelpersonen, bis zu 15,000 USD pro Aktie und Empfänger zu verschenken, ohne dass Schenkungssteuer anfällt. Natürlich gibt es ein paar Regeln. Sie müssen beispielsweise trotzdem Kapitalertragssteuern zahlen, wenn Sie Kryptowährungen an Kinder unter 18 Jahren verschenken, da das IRS dies als Versuch der Steuerzahler betrachtet, eine Gesetzeslücke auszunutzen. Sprechen Sie also mit einem Steuerexperten, bevor Sie diese Strategie anwenden.
#6. Spenden Sie Kryptowährungen für wohltätige Zwecke
Spenden Sie für wohltätige Zwecke? Wenn ja, Spenden Sie Ihr Kryptovermögen anstelle von Bargeld können Sie eine doppelt Steuererleichterung.
Wenn Sie Ihre Steuererklärung aufschlüsseln, können Sie Ihre wohltätigen Spenden abziehen, , Sie müssen keine Kapitalertragssteuer auf die Wertsteigerung Ihres gespendeten Vermögens zahlen. Gleichzeitig muss die Wohltätigkeitsorganisation keine Kapitalertragssteuer zahlen, sodass beide Parteien profitieren.
#7. Umzug in ein Niedrigsteuergebiet
Durch die Fernarbeit sind Umzüge einfacher denn je. Und einige Umzüge können Ihre Steuerlast erheblich reduzieren – insbesondere bei Krypto-Vermögenswerten.
Alaska, Tennessee, Wyoming, New Hampshire, Florida, South Dakota, Texas, Nevada und Washington erheben keine staatliche Einkommenssteuer. Je nachdem, woher Sie umziehen, können Sie dadurch jährlich Tausende von Dollar sparen. Allerdings erheben Staaten wie New Hampshire dennoch einige Zinsen, und es gibt weitere Ausnahmen. Daher ist es wichtig, dass Sie vor dem Packen Ihre Sorgfaltspflicht erfüllen.
Fazit
Kryptosteuern können sich schnell summieren und Ihre Steuereinnahmen schmälern, aber Sie können Maßnahmen ergreifen, um Ihre Steuerlast zu senken. Während einige Strategien einfach sind (wie das längere Halten von Vermögenswerten), erfordern die Steuerverlusternte und andere fortgeschrittene Techniken einige Tools und Planung.
Zusätzlich zu diesen Tipps für Verbraucher können Krypto-Miner, NFT-Künstler und andere Unternehmen ihre Steuerschuld minimieren, indem sie Steuerabzüge nutzen und viele der oben besprochenen Tipps befolgen.
Wenn Sie Kryptowährungen kaufen, verkaufen oder damit handeln, kann ZenLedger Ihnen dabei helfen, Transaktionen über Börsen hinweg zu aggregieren, Ihren Kapitalgewinn oder -verlust zu berechnen und die Steuerformulare zu erstellen, die Sie einreichen müssen.
„Dieses Material wurde nur zu Informationszwecken erstellt und sollte nicht als professionelle Beratung interpretiert werden. Bitte holen Sie sich unabhängige rechtliche, finanzielle, steuerliche oder andere Beratung ein, die auf Ihre besondere Situation zugeschnitten ist.“
