Die verlängerte Frist für die Steuererklärung 2019 rückt immer näher. Denken Sie bei der Vorbereitung Ihrer Steuern unbedingt daran, Ihre Krypto-Transaktionen anzugeben, um teure Zinsen und Strafen zu vermeiden. Sie sollten auch darüber nachdenken, Maßnahmen zu ergreifen, um Ihre Steuern für 2020 zu senken.
Sehen wir uns an, warum und wie Sie Kryptotransaktionen für die Steuer nachverfolgen, was zu tun ist, wenn Sie vergessen haben, sie zu melden, und welche Maßnahmen Sie ergreifen können, um Ihre Steuerlast für 2020 zu senken.
Warum Sie Kryptotransaktionen melden sollten
Es ist verlockend, die Zahlung von Steuern auf Kryptotransaktionen zu vermeiden. Schließlich sind sie von Natur aus schwer nachzuverfolgen und Sie müssen möglicherweise Steuern auf Krypto-zu-Krypto-Transaktionen zahlen, bei denen Sie nicht einmal einen Bargewinn erzielt haben! Kredit Karma berichtete, dass im Jahr 0.04 nur 2018 % seiner Steuererklärungen Krypto-Transaktionen beinhalteten.
Der IRS erkannte das Problem und verschickte Warnbriefe an mehr als 10,000 Steuerzahler mit Krypto-Transaktionen, die im vergangenen Jahr möglicherweise keine Einkünfte angegeben und keine Steuern gezahlt hatten. Die Behörde führte außerdem einen neuen Fragebogen für die Steuererklärung ein, in dem speziell nach virtuellen Währungen gefragt wird.
In Anhang 1 des Formulars 1040 aus dem Jahr 2019 wird gefragt: „Haben Sie im Laufe des Jahres 2019 irgendwann eine virtuelle Währung erhalten, verkauft, gesendet, getauscht oder auf andere Weise finanzielle Anteile daran erworben?“
Wenn Sie Ihre Steuern nicht melden, kann dies zu Nachzahlungen und Zinsen auf das nicht gemeldete Einkommen führen. In den extremsten Fällen drohen Ihnen Gefängnisstrafen und Geldstrafen von bis zu 250,000 US-Dollar. Das Risiko einer Steuerprüfung ist für die meisten Menschen gering, aber es ist teuer, erwischt zu werden, und die meisten Menschen müssen nur minimale Steuern zahlen.
Wenn Sie im Jahr mehr als 20,000 US-Dollar an Brutto-Kryptoverkäufen und mehr als 200 Transaktionen haben, erhalten Sie wahrscheinlich ein 1099-K von Ihrer Kryptobörse. Diese Gewinne wurden bereits dem IRS gemeldet, was bedeutet, dass Sie sie in Ihrer Steuererklärung angeben müssen, um zu vermeiden unvermeidlich Bußgelder und Strafen.
So optimieren Sie die Krypto-Steuervorbereitung
Viele Leute, die ihre eigene Steuererklärung vorbereiten, wissen möglicherweise nicht, wie Krypto-Transaktionen aufzuzeichnen sind – insbesondere, wenn sie keine Erfahrung mit Aktientransaktionen haben.
Wenn Sie TurboTax verwenden, sollten Sie eine Krypto-Steuersoftware in Betracht ziehen, die sich in die beliebte Steuervorbereitungslösung integrieren lässt. ZenLedger aggregiert automatisch Ihre Transaktionen über Börsen und Wallets hinweg, berechnet Ihre Kapitalgewinne/-verluste, füllt die erforderlichen IRS-Steuerformulare automatisch aus und sendet sie an TurboTax.
Mit der neuen kostenlosen Stufe von ZenLedger können Sie Ihre Steuern kostenlos vorbereiten, wenn Sie 25 oder weniger Transaktionen haben. Wenn Sie Margin-Trading, ICO-Transaktionen oder andere komplexe Steuerprobleme haben, können Sie die fortgeschritteneren Pläne verwenden, um sicherzustellen, dass alles in Ordnung ist, um sich bei einer Prüfung verteidigen zu können.
Diese Softwarelösungen können auch hilfreich sein, wenn Sie mit einem Buchhalter zusammenarbeiten. Anstatt einen Buchhalter stundenweise für die Berechnung der Kostenbasis zu bezahlen, können Sie ihm die erforderlichen Formulare bereitstellen, die von ZenLedger oder einer anderen Lösung generiert wurden, und ihn die Zahlen einfach eintragen lassen.
Abgesehen davon, dass die Krypto-Steuersoftware Ihre Kosten für die Steuervorbereitung senkt, stellt sie sicher, dass im Falle einer Prüfung alles korrekt und vertretbar ist. Sie können genau sehen, wie die Kostenbasis für jeden Handel berechnet wurde, und vermeiden Strafen und Zinsen, die durch Fehler in Ihren Steuererklärungen entstehen können.
Meldung von Krypto-Einkommen
Angenommen, Sie hatten im Jahr 2018 Krypto-Einkommen, das Sie aus irgendeinem Grund nicht gemeldet haben.
Sollten Sie dieses Einkommen im Jahr 2019 melden? Wie können Sie Kryptotransaktionen für die Steuer nachverfolgen?
Die IRS kann bis zu drei Jahre zurückgehen, um Fälle von Steuerhinterziehung zu verfolgen. Wenn sie Unstimmigkeiten finden, können sie bis zu sechs Jahre oder länger zurückgehen, um die ihnen zustehenden Beträge einzutreiben. Sie könnten gezwungen sein, Strafen und Zinsen auf alle geschuldeten Steuern zu zahlen, die sich über mehrere Jahre zu enormen Summen summieren können.
Um Ihr bisheriges Einkommen zu melden und so künftige Probleme zu vermeiden, können Sie einige Schritte unternehmen:
- Bestimmen Sie, was Sie schulden. Mit Krypto-Steuersoftware können Sie ganz einfach historische Transaktionen über Börsen und Wallets hinweg abrufen und Ihre Schulden berechnen.
- Steuererklärung korrigieren. Füllen Sie das Formular 1040X (geänderte US-Steuererklärung für Einzelpersonen) mit den neuen Einkünften aus.
- Senden Sie Ihre geänderte Steuererklärung per Post. Schicken Sie die geänderte Steuererklärung zusammen mit allen erforderlichen Formularen und Unterlagen an die IRS. Wenn Sie Steuern schulden, legen Sie der Steuererklärung eine Zahlung bei.
Es ist immer eine gute Idee, Fehler zu korrigieren, bevor sie in Zukunft noch kostspieliger werden. Es ist zwar möglich, dass das IRS sie nie entdeckt, aber wenn sie entdeckt werden, sind die Kosten sehr hoch und übersteigen normalerweise den Nutzen.
Sparen Sie bei der Krypto-Steuererklärung im nächsten Jahr
Die meisten Menschen denken nur einmal im Jahr an die Steuern, wenn sie fällig sind, aber es lohnt sich, das ganze Jahr über über die Steuern nachzudenken.
Die steuerliche Verlustausgleichsregelung ist eine Möglichkeit, jetzt Maßnahmen zu ergreifen, um bei Ihren Steuern für 2020 zu sparen. Indem Sie jetzt steuerliche Verluste ausgleichen, können Sie Ihre Kapitalgewinne und bis zu 3,000 USD reguläres Einkommen für das Steuerjahr 2020 ausgleichen. Das Beste daran ist, dass Sie Ihre Portfolioallokationen sofort wiederherstellen können.
Eine weitere gute Möglichkeit, den Stress der Steuersaison zu reduzieren, besteht darin, einen Teil Ihrer Krypto-zu-Krypto-Transaktionen in Bargeld umzuwandeln, um Steuern zu decken. Auf diese Weise geraten Sie nie in eine Situation, in der Krypto-zu-Krypto-Transaktionen einen großen Kapitalgewinn generieren, der verschwindet, bevor Sie Bargeldgewinne realisieren können.
Fazit
Die verlängerte Frist für die individuelle Steuererklärung rückt schnell näher. Wenn Sie im Laufe des Jahres Krypto-Transaktionen getätigt haben, ist es wichtig, diese anzugeben und Steuern auf alle Gewinne zu zahlen. Sie sollten auch unbedingt alle Verluste melden, die einen Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens ausgleichen könnten (und Ihre Verluste im Jahr 2020 ernten).
ZenLedger vereinfacht den Prozess der Krypto-Steuererklärung, indem es Ihre Transaktionen automatisch aggregiert, Ihren Kapitalgewinn oder -verlust berechnet und gängige IRS-Formulare automatisch ausfüllt. Sie können es sogar in TurboTax integrieren.
