Der Kryptomarkt hat sich von seinen Tiefstständen im Juni 2022 erholt, liegt aber immer noch deutlich unter seinen Höchstständen von Ende 2021. Während der Kryptowinter viele Kleinanleger abgeschreckt hat, investieren viele der weltweit größten Unternehmen und Vermögensverwalter weiterhin in den Markt. Diese Maßnahmen könnten den Weg für ein viel größeres und robusteres Krypto-Ökosystem ebnen.
Schauen wir uns an, wer im Sommer 2022 die größten Veränderungen vor sich hat und was diese für die Zukunft bedeuten könnten.
Der Krypto-Winter hat bei vielen Einzelhändlern und Anlegern möglicherweise Angst ausgelöst, doch die Finanzinstitute haben im Sommer große Schritte unternommen.
Krypto-Zahlungen werden zum Mainstream
Fast 75 % der Einzelhändler planen, innerhalb der nächsten zwei Jahre entweder Kryptowährungs- oder Stablecoin-Zahlungen zu akzeptieren, so Deloitte, und schließt sich damit Starbucks, Overstock, Whole Foods, AMC, Quiznos und vielen anderen Unternehmen an, die bereits Kryptowährungen akzeptieren. In den letzten Monaten haben mehrere neue Einzelhändler begonnen, Kryptowährungen anzunehmen und Werbeaktionen durchzuführen.
Chipotle beispielsweise begann, Zahlungen in Kryptowährungen zu akzeptieren und startete diesen Sommer seine „Buy the Dip“-Aktion. Die landesweite Restaurantkette ging eine Partnerschaft mit Flexa ein – einer Krypto-Zahlungslösung –, um 98 verschiedene Kryptowährungen zu akzeptieren und plant, mehr als 200,000 Dollar in Kryptowährungen zu verschenken, wenn Kunden sich für ihr Prämienprogramm anmelden.
Gucci war auch der erste große Einzelhändler, der ApeCoin akzeptierte, einen auf Ethereum basierenden Token, der mit dem Bored Ape Yacht Club verknüpft ist. Darüber hinaus brachte die ikonische Modemarke eine Reihe von NFT-Sammlungen, darunter die SUPERGUCCI-Zusammenarbeit mit SUPERPLASTIC und die Gucci Grail-Kollektion, die sich an Topbesitzer von BYAC richtet.
Neben Einzelhändlern wird der Bundesstaat Colorado diesen Sommer der erste Staat sein, der Kryptowährungen als Zahlungsmittel für staatliche Steuern und Gebühren akzeptiert. Gouverneur Jared Polis kündigte im Februar 2022 an, dass der Staat die Grundlagen dafür legt, ein Krypto- und Blockchain-Zentrum zu werden. Dieser Schritt erfolgt, während Arizona und Kalifornien ähnliche Maßnahmen in Erwägung ziehen.
JPMorgan plant Einstieg in DeFi
JPMorgan startete sein Onyx-Projekt im Jahr 2020 und war damit die erste globale Bank, die eine Blockchain-basierte Plattform für den Großhandelszahlungsverkehr anbot. Im Mai begann Onyx Digital Assets mit der Unterstützung des Handels mit tokenisierten Versionen der Geldmarktfondsanteile von BlackRock und signalisierte damit seine ehrgeizigen Absichten im dezentrale Finanzierung (DeFi)-Bereich.
Mit der Zeit hofft die Bank, US-Staatsanleihen, Geldmarktfondsanteile und andere Vermögenswerte zu tokenisieren, die als Sicherheiten in DeFi-Pools dienen könnten. Durch die Tokenisierung konventioneller Finanzprodukte im Wert von Billionen von Dollar könnte die Onyx-Blockchain die bekannten Vorteile des dezentralen Handels, der Kreditaufnahme und der Kreditvergabe auf institutioneller Ebene freisetzen.
Das Onyx-Projekt zieht auch weiterhin andere im Finanzökosystem an. So begann BNP Paribas in diesem Sommer, digitale Token für den kurzfristigen Handel auf den Rentenmärkten zu verwenden. Und die Bank erkundet diese potenziellen Anwendungen im Rahmen von Project Guardian weiter mit der Monetary Authority of Singapore, der DBS Bank und anderen.
Das Onyx-Projekt von JPMorgan erstreckt sich mit der Onyx Lounge in Decentraland auf den Einzelhandelsbereich. Während es sich derzeit in erster Linie um einen Proof of Concept handelt, möchte die Bank zeigen, dass sie wie eine Bank im metaverse wo Benutzer virtuelle Grundstücke in Form von NFTs kaufen und Artikel mit Ethereum-gestützten Kryptowährungen erwerben.
Vermögensverwalter bringen Angebote auf den Markt
Vermögensverwalter spüren den Druck der Aktionäre, trotz des jüngsten Abschwungs in der Kryptobranche präsent zu sein. So hat beispielsweise Blackrock, der weltgrößte Vermögensverwalter, einen privaten Spot-Bitcoin-Trust für institutionelle Kunden aufgelegt und ist diesen Sommer eine Partnerschaft mit Coinbase eingegangen, um einigen seiner Kunden Dienstleistungen anzubieten.
Auf der anderen Seite des Ozeans investierte der britische Vermögensverwalter abrdn eine nicht genannte Summe, um der größte Anteilseigner einer großen Börse für digitale Vermögenswerte zu werden. Die Archax-Börse bietet Zugang zu Blockchain-basierten digitalen Vermögenswerten und war die erste digitale Wertpapierbörse um die Genehmigung der Financial Conduct Authority zu erhalten.
Diese Trends sind auch nicht nur institutionellen Kunden vorbehalten. So hat Fidelity beispielsweise kürzlich Bitcoin zu seinen Rentenoptionen hinzugefügt, was auf eine breitere Akzeptanz digitaler Vermögenswerte in der Finanz- und Investmentwelt hindeutet. Da immer mehr Vermögensverwalter in den Bereich einsteigen, steigt der Druck auf die verbleibenden Unternehmen, ebenfalls aktiv zu werden.
Was kommt als Nächstes?
Kryptowährungen werden in der institutionellen Finanzierung eine immer größere Rolle spielen, da sie alles von DeFi-Krediten bis hin zu sofortigen Zahlungsabwicklungen ermöglichen. Während JPMorgan und andere Vermögensverwalter Pilotprogramme durchführen, werden viele große Finanzinstitute auf den Zug aufspringen und beginnen, Möglichkeiten zu erkunden, Kryptowährungen und die Blockchain zu nutzen, um echte Vorteile zu erzielen.
Gleichzeitig wird für Privatanleger ein einfacherer Zugang zu Krypto-Assets möglich sein, da Vermögensverwalter ihr Angebot erweitern, wie zum Beispiel Krypto-ETFs, bis hin zu Standard-Rentenplänen. Krypto-Enthusiasten im Metaversum könnten auch erleben, wie traditionelle Finanzmarken in diese Welten expandieren und Finanzdienstleistungen anbieten, um virtuellen Landbesitz, Zahlungsabwicklung und mehr zu ermöglichen.
Natürlich werden immer mehr Einzelhändler und andere Organisationen Kryptowährungen als Zahlungsoption anbieten. Immerhin besaß im Jahr 2021 etwa ein Viertel der Amerikaner Kryptowährungen, und diese Zahl steigt seit mehreren Jahren. Da Kryptowährungen immer mehr zum Mainstream werden, könnten diese Zahlen in den kommenden Jahren noch schneller steigen.
Fazit
Der Krypto-Winter mag dazu führen, dass sich Kleinanleger (zumindest vorübergehend) vom Markt zurückziehen, doch viele Unternehmen und Vermögensverwalter bauen ihre Präsenz aktiv aus. Diese Maßnahmen könnten den Weg dafür ebnen, dass Kryptowährungen ein integraler Bestandteil zukünftiger Kapitalmärkte und ein wertvolles Medium für Institutionen und Großanleger werden.
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