Die Steuersaison kann für jeden stressig sein, aber die Navigation durch das Labyrinth der Kryptobesteuerung fügt eine zusätzliche Komplexitätsebene hinzu. Im Laufe der Jahre sind mehrere Kryptosteuersoftwarelösungen entstanden, die diese Aufgabe vereinfachen, aber sie sind nicht alle gleich. Sie alle zielen darauf ab, die Steuerlast zu verringern, weisen aber auch erhebliche Unterschiede hinsichtlich ihrer Funktionen, unterstützten Plattformen und Berichtsfunktionen auf.
TaxBit, eine der beliebtesten kostenlosen Optionen für Einzelpersonen, vor kurzem angekündigt, plant, TaxBit Consumer zu schließen, um sich auf seine Unternehmensprodukte zu konzentrieren. Das Verbraucherprodukt wird bestehenden Benutzern bis zum 30. Oktober 2023 zur Verfügung stehen, während historische Daten bis zum 30. April 2024 zum Download zur Verfügung stehen.
Während TaxBit Kunden an das TurboTax Investor Center verweist, sollten Krypto-Händler und -Investoren angesichts der zunehmenden Komplexität der Krypto-Steuern möglicherweise eine robustere Lösung in Betracht ziehen.
In diesem Artikel sehen wir uns an, warum TaxBit-Consumer-Benutzer zu ZenLedger wechseln sollten, das einen robusteren Funktionsumfang zur Vereinfachung der Kryptosteuern bietet.
Warum Krypto-Steuersoftware verwenden?
Das IRS behandelt Krypto-Vermögenswerte als „Eigentum“, was sie der Kapitalertragssteuer unterwirft. Leider stellen Krypto-Börsen nicht die „fertigen“ Formulare zur Verfügung, auf die sich Anleger an den Aktien- und Anleihemärkten verlassen, um ihre Steuern zu erledigen. Sie müssen Ihre eigenen Kapitalgewinne und -verluste über Ihre Wallets und Börsen hinweg berechnen – in vielen Fällen eine gewaltige Aufgabe.
Krypto-Steuersoftware kann helfen, den Prozess zu automatisieren. Durch die Verbindung mit Brieftaschen und Börsen, diese Plattformen aggregieren automatisch Transaktionen und generieren die Unterlagen, die Sie jedes Jahr einreichen müssen. Dadurch können Sie Zeit sparen und kostspielige Fehler vermeiden und gleichzeitig eine Prüfspur bereitstellen, falls das IRS Ihre Steuern genauer unter die Lupe nimmt.
Viele Krypto-Steuersoftwarelösungen bieten auch Möglichkeiten, Geld bei Ihren Steuern zu sparen. Zum Beispiel ZenLedgers Ernte von Steuerverlusten Mithilfe dieses Tools können Sie im Laufe des Jahres Möglichkeiten zur Realisierung von Verlusten erkennen, die Sie zur Verrechnung Ihrer Kapitalgewinne und bis zu 3,000 USD Ihres normalen Einkommens verwenden können. Diese Einsparungen können sich im Laufe der Zeit erheblich auf Ihre Nachsteuerrendite auswirken.
Und schließlich kann Kryptosteuersoftware im Falle einer IRS-Prüfung Unterstützung bieten. Während das manuelle Sammeln von Aufzeichnungen Monate dauern kann, bieten Kryptosteuerlösungen vorgefertigte Berichte, mit denen Sie jede Kostenbasis oder jeden Kapitalgewinn rechtfertigen können. Auf diese Weise müssen Sie weder Zeit noch Geld aufwenden, um einen Buchhalter zu beauftragen, der diese Berechnungen für Sie durchführt.
Welche Wallets und Börsen nutzen Sie?
Verschiedene Kryptosteuerplattformen bieten unterschiedliche Grade der Kompatibilität mit Wallets, Börsen und Blockchain-Protokollen. Die Wahl eines Anbieters von Kryptosteuersoftware ist entscheidend; Ihre Fähigkeit, Transaktionen genau zu verfolgen und zu melden, hängt von einer nahtlosen Datenintegration zwischen Ihrer Software und Ihren Plattformen ab.
TaxBit unterstützt etwa 20 Börsen über seine API und 55 „Self-Service“-Integrationen (Stand: Januar 2023). Self-Service-Integrationen umfassen keinen Support durch den Kundenservice, was bedeutet, dass Sie auf sich allein gestellt sind. Und wenn Ihre Börsen oder Ihr Wallet „nicht unterstützt“ werden, können Sie nicht einmal Transaktionen manuell oder über CSV hinzufügen.
Mittlerweile unterstützt das TurboTax Investor Center nur neun Börsen, sechs Blockchains und sieben Wallets. Diese umfassen zwar viele der beliebtesten Optionen, aber Krypto-Händler und -Investoren, die mehr als diese verwenden, müssen möglicherweise eine alternative Lösung in Betracht ziehen, um ihre Transaktionen automatisch zu importieren und zu synchronisieren.
ZenLedger unterstützt alle Krypto-Börsen und Wallets über API- oder CSV-Integrationen. Die Plattform lässt sich direkt mit über 400 Börsen, 50 Blockchains und 100 DeFi und NFT-Protokolle – mehr als jede andere Krypto-Steuerlösung. Wenn Sie keine Börse mit API-Integration sehen, können Sie diese anfordern, oder wir helfen Ihnen beim Hochladen Ihrer Dateien!
ZenLedger macht den Importvorgang auch einfacher als andere Plattformen. Sie können nach der Wallet oder Börse suchen, die Sie importieren möchten, und erhalten Schritt-für-Schritt-Anweisungen, die Sie durch den Vorgang führen. Gleichzeitig können Sie aber auch eine benutzerdefinierte CSV-Datei hochladen oder bei Bedarf manuelle Transaktionen hinzufügen.
Welche Steuerformulare benötigen Sie?
Verschiedene Krypto-Steuerplattformen bieten eine Auswahl an Steuerformularen Berücksichtigung unterschiedlicher Steuerzahlerbedürfnisse. Während viele Personen nur Standardformulare wie Formular 8949 benötigen, um Kapitalgewinne und -verluste zu melden, benötigen andere mit komplexeren Finanztransaktionen möglicherweise zusätzliche Formulare. Beispielsweise müssen Personen mit ausländischen Finanzkonten möglicherweise ein FBAR einreichen.
TaxBit Consumer und das TurboTax Investor Center sind kostenlose Dienste, daher ist es nicht überraschend, dass sie nur angeboten werden Leicht IRS-Formular 8949 und Anhang 1 (IRS-Formular 1040). Diese Formulare sind zwar für die einfachsten Inhaber großartig, liefern jedoch nicht die erforderlichen Informationen, wenn Sie ausländische Konten haben, Krypto-Vermögenswerte geschenkt bekommen oder andere ungewöhnliche Bewegungen mit Ihren Kryptowährungen vorgenommen haben.
Im Gegensatz dazu bietet ZenLedger eine breite Palette an Steuerformularen, darunter die folgenden:
- IRS Formular 8949
- IRS-Anhang 1 (Formular 1040)
- IRS-Anhang D (Formular 1040)
- IRS-Anhang A (Formular 1040)
- IRS-Formular C (Formular 1040)
- FenCen 114 und FBAR
- FATCA
- IRS Formular 709
- IRS Formular 4684
- IRS Formular 14039
ZenLedger erleichtert auch den Zugriff auf diese Formulare und deren Erstellung. Auf der Registerkarte „Steuern“ können Sie schnell allgemeine und wichtige Steuerformulare sowie seltene oder erweiterte Formulare sehen, die Sie möglicherweise benötigen. Wenn Sie auf das Formular klicken, können Sie es herunterladen oder Dateien für beliebte Verbrauchersteuerplattformen wie H&R Block, TaxAct oder TurboTax erstellen.
Zusammenarbeit mit einem Steuerberater
Kryptotransaktionen sind nur ein Teil einer breiteren Steuerlandschaft, die auch Arbeitseinkommen, traditionelle Investitionen, Immobilien und andere Finanzaktivitäten umfasst. Daher sollten Sie sicherstellen, dass die von Ihnen verwendete Kryptosteuersoftware mit den Tools oder Methoden Ihres Buchhalters kompatibel ist, um den gesamten Prozess der Steuervorbereitung zu optimieren.
TaxBit konzentrierte sich stark darauf, Unternehmenskunden High-End-Lösungen anzubieten. Während die auf Einzelpersonen ausgerichtete Steuervorbereitung die Grundlagen abdeckt, bietet die Plattform nicht so viele Ressourcen für Einzelpersonen, die mit einem Steuerberater zusammenarbeiten müssen. Stattdessen lässt sich die individuelle Plattform in TurboTax integrieren, um grundlegendere Steuererklärungen zu rationalisieren.
ZenLedger bietet mehrere Tools, mit denen Sie und Ihr Buchhalter Ihre Steuern besser vorbereiten können. Eines der hilfreichsten Tools ist beispielsweise die Grand Unified Account (GUA)-Tabelle, die alle Ihre importierten Transaktionen von verschiedenen Börsen und Wallets enthält. Damit kann Ihr Steuerberater Ihre Kryptogewinne und -verluste einfach berechnen, visualisieren und überprüfen.
Wenn Sie keinen Steuerberater an Ihrer Seite haben, bietet ZenLedger auch eine Liste von vorab geprüften Steuerberatern an, die Ihnen helfen, Ihre Steuererklärung korrekt und pünktlich einzureichen. Die Prozesspläne beinhalten Unterstützung für komplexe Transaktionen wie DeFi und NFTs, und Sie können zwischen einer 30-minütigen Beratung oder kompletten Steuervorbereitungsdiensten für ein oder zwei Jahre wählen.
Fazit
Die Pläne von TaxBit, sein Einzelprodukt einzustellen, um sich auf Unternehmenskunden zu konzentrieren, lassen viele seiner ehemaligen Kunden im Ungewissen. Glücklicherweise bietet ZenLedger eine überzeugende Alternative, die mehr Wallets und Börsen unterstützt, mehr Formulare generiert und einen breiteren Funktionsumfang bietet, um sicherzustellen, dass Sie Ihre Unterlagen korrekt und pünktlich einreichen.
Das Preisgestaltung der Plattform hängt von der Anzahl Ihrer Transaktionen pro Jahr und den von Ihnen verwendeten Plattformen ab. Wenn Sie 25 oder weniger Transaktionen haben, können Sie kostenlos auf alle erforderlichen detaillierten Berichte zugreifen! Und wenn Sie komplexere Anforderungen haben, beginnen die Pläne bei 49 USD pro Jahr und gehen bis zu unbegrenzten Transaktionen mit zwei Stunden oder Premium-Support.
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Das oben Genannte dient nur allgemeinen Informationszwecken und sollte nicht als professionelle Beratung interpretiert werden. Bitte holen Sie sich unabhängige Rechts-, Finanz-, Steuer- oder andere Beratung ein, die speziell auf Ihre spezielle Situation zugeschnitten ist.
