Mit der zunehmenden Verbreitung digitaler Vermögenswerte steigt auch die Aufmerksamkeit von Regulierungsbehörden wie der SEC, FINRA und anderen globalen Stellen. Finanzinstitute, die die Krypto-Vorschriften nicht einhalten, müssen mit schwerwiegenden finanziellen und rufschädigenden Konsequenzen rechnen.
ebenso die Kontrolle durch Regulierungsbehörden wie die SEC, FINRA
Die SEC, FINRA und globale Regulierungsbehörden haben strenge Anforderungen an die Überwachung digitaler Vermögenswerte. Die bevorstehende Regulierung der Märkte für Krypto-Vermögenswerte (MiCA) in Europa wird bis Ende dieses Jahres zusätzliche Compliance-Verpflichtungen auferlegen. MiCA zielt darauf ab, einen umfassenden Regulierungsrahmen für digitale Vermögenswerte in der gesamten EU zu schaffen, der Transparenz, Governance und Verbraucherschutz abdeckt.
Laut der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) werden Finanzinstitute durch MiCA dazu verpflichtet, robuste Systeme zur Überwachung und Meldung von Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten zu implementieren. Die Nichteinhaltung dieser Anforderungen kann erhebliche Strafen und rechtliche Konsequenzen nach sich ziehen.
Verstöße können zu hohen Geldstrafen führen. Im Jahr 2020 verhängte die SEC gegen ein großes Finanzinstitut eine Geldstrafe von 10 Millionen US-Dollar, weil es die Krypto-Transaktionen seiner Mitarbeiter nicht ordnungsgemäß überwacht hatte. Diese Geldstrafen verdeutlichen die finanziellen Risiken unzureichender Compliance-Systeme. Laut einem Bericht von Thomson Reuters aus dem Jahr 2022 sind die durchschnittlichen Kosten für behördliche Geldbußen wegen Verstößen im Finanzsektor im Vergleich zum Vorjahr um 20 % gestiegen.
Eine Analyse von Deloitte aus dem Jahr 2023 ergab, dass die Finanzdienstleistungsbranche allein im vergangenen Jahr über 1 Milliarde US-Dollar an Bußgeldern im Zusammenhang mit Verstößen gegen digitale Vermögenswerte gezahlt hat. Diese Bußgelder wirken sich nicht nur auf das Endergebnis aus, sondern lenken auch Ressourcen von Wachstumsinitiativen ab.
Compliance-Verstöße können den Ruf einer Institution erheblich schädigen. Eine Umfrage von PwC aus dem Jahr 2021 ergab, dass 45 % der Verbraucher nach Compliance-Skandalen das Vertrauen in Finanzinstitute verlieren. Dieser Vertrauensverlust kann zu einer Verringerung der Kundentreue und einem Rückgang des Marktanteils führen. Darüber hinaus ergab eine Studie von Edelman aus dem Jahr 2022, dass 60 % der Anleger bei ihren Anlageentscheidungen die Compliance-Bilanz eines Unternehmens berücksichtigen.
Laut einem Forbes-Bericht aus dem Jahr 2023 ist die Wahrscheinlichkeit, dass Unternehmen mit einer starken Compliance-Bilanz neue Kunden und Investoren gewinnen, um 25 % höher als bei Unternehmen mit einer Historie von Compliance-Verstößen.
Um diese Risiken zu mindern, sind robuste Compliance-Richtlinien und Echtzeit-Überwachungslösungen unerlässlich. Die Implementierung fortschrittlicher Compliance-Software kann Institutionen dabei helfen, Vorschriften einzuhalten und kostspielige Strafen zu vermeiden. Laut einem Bericht von Gartner aus dem Jahr 2023 konnten Unternehmen, die automatisierte Compliance-Lösungen einführten, ihre Compliance-Kosten um 25 % senken und die Einhaltung der Vorschriften um 35 % verbessern.
Eine Studie von McKinsey aus dem Jahr 2022 ergab, dass Institutionen mit automatisierten Compliance-Systemen einen Rückgang der Compliance-bezogenen Vorfälle um 50 % verzeichneten als Institutionen, die manuelle Prozesse nutzen.
ZenLedger Digital Asset Trade Monitoring erfasst automatisch Transaktionen und Bestände von Kryptowährungskonten der Mitarbeiter und überwacht sie auf Übereinstimmung mit den Richtlinien und Verfahren Ihres Unternehmens, wie ein herkömmliches Wertpapier.
Mitarbeiter können nun problemlos Aktivitäten handeln und offenlegen, während die Compliance-Abteilung vollständige Einsicht in die Aktivitäten der Mitarbeiter hat und diese überprüfen kann, wodurch manuelle Uploads oder Offline-Abgleiche entfallen.
1. MiCA-Verordnung – https://www.esma.europa.eu/regulation/financial-innovation/markets-in-crypto-assets-regulation(https://www.esma.europa.eu/regulation/financial-innovation/markets-in-crypto-assets-regulation)
2. SEC-Geldstrafe, 2020 – https://www.sec.gov/news/press-release/2020-289(https://www.sec.gov/news/press-release/2020-289)
3. Thomson Reuters Bericht, 2022 – https://www.thomsonreuters.com/en/press-releases/2022/march/regulatory-fines-increase.html(https://www.thomsonreuters.com/en/press-releases/2022/march/regulatory-fines-increase.html)
4. Deloitte-Analyse, 2023 – https://www2.deloitte.com/global/en/pages/risk/articles/digital-asset-non-compliance-fines.html(https://www2.deloitte.com/global/en/pages/risk/articles/digital-asset-non-compliance-fines.html)
5. PwC-Umfrage, 2021 – https://www.pwc.com/gx/en/services/consulting/consumer-trust-survey.html(https://www.pwc.com/gx/en/services/consulting/consumer-trust-survey.html)
6. Edelman-Studie, 2022 – https://www.edelman.com/trust/2022-trust-barometer(https://www.edelman.com/trust/2022-trust-barometer)
7. Forbes-Bericht, 2023 – https://www.forbes.com/sites/forbestechcouncil/2023/01/10/impact-of-compliance-on-customer-and-investor-trust(https://www.forbes.com/sites/forbestechcouncil/2023/01/10/impact-of-compliance-on-customer-and-investor-trust)
8. Gartner-Bericht, 2023 – https://www.gartner.com/en/newsroom/press-releases/2023-03-22-financial-institutions-increasing-investments-in-compliance-automation(https://www.gartner.com/en/newsroom/press-releases/2023-03-22-financial-institutions-increasing-investments-in-compliance-automation)
9. McKinsey-Studie, 2022 – https://www.mckinsey.com/business-functions/risk-and-resilience/our-insights/automating-compliance-for-the-digital-age(https://www.mckinsey.com/business-functions/risk-and-resilience/our-insights/automating-compliance-for-the-digital-age)