Φανταστείτε έναν κόσμο όπου τα περιουσιακά σας στοιχεία αποπληρώνουν τα δάνειά σας. Ναι, σωστά διαβάσατε!
Ας υποθέσουμε ότι επενδύσατε σε ακίνητα και η αξία της επένδυσης αυξήθηκε κατά 12% ετησίως. Μετά από μερικούς μήνες, πήρατε δάνειο για να αγοράσετε ένα καινούργιο αυτοκίνητο και πρέπει να κάνετε τις πληρωμές του αυτοκινήτου σας κάθε μήνα. Τώρα, φανταστείτε την ανατίμηση των περιουσιακών σας στοιχείων να αποπληρώνει την υποχρέωσή σας - εδώ, τις πληρωμές του δανείου αυτοκινήτου σας - χωρίς να χρειάζεται να πουλήσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία.
Ενώ αυτό ακούγεται φανταστικό, με τα δάνεια με κρυπτογράφηση της Alchemix, έχει γίνει πραγματικότητα.
Τι είναι το Alchemix;
Το Alchemix είναι μια πλατφόρμα δανεισμού συνθετικών περιουσιακών στοιχείων που σας επιτρέπει να καταθέτετε κρυπτονομίσματα, να λαμβάνετε δάνειο έναντι αυτών και η μελλοντική απόδοση των περιουσιακών σας στοιχείων αποπληρώνει αυτόματα το χρέος σας. Ωστόσο, με το Alchemix, το παιχνίδι είναι χρονομετρημένο. Όσο περισσότερο αφήνετε τις καταθέσεις σας στην πλατφόρμα, τόσο μεγαλύτερες είναι οι αποδόσεις. Κατά συνέπεια, ένα σημαντικό μέρος του δανείου σας θα αποπληρωθεί.
Δεδομένου ότι πρόκειται για μια πλατφόρμα δανεισμού συνθετικών περιουσιακών στοιχείων, ας καταλάβουμε τι είναι τα συνθετικά περιουσιακά στοιχεία.
Τι είναι τα Συνθετικά Περιουσιακά Στοιχεία;
Συχνά αναφέρεται ως «Συνθετικά», και ο όρος μπορεί να μοιάζει σαν να προέρχεται απευθείας από ταινία επιστημονικής φαντασίας. Αλλά για να κατανοήσουμε τι είναι τα συνθετικά περιουσιακά στοιχεία, πρέπει πρώτα να αποκωδικοποιήσουμε τα παράγωγα, καθώς τα συνθετικά περιουσιακά στοιχεία είναι παράγωγα.
Ένα παράγωγο είναι ένα περιουσιακό στοιχείο που παράγωγα η αξία του από έναν υποκείμενο δείκτη ή περιουσιακό στοιχείο. Ομοίως, ένα συνθετικό περιουσιακό στοιχείο είναι ένα παράγωγο με συμβολική ονομασία που μιμείται την αξία ενός άλλου περιουσιακού στοιχείου.
Στοιχεία του Πρωτοκόλλου Alchemix
1. Θόλοι: Τα θησαυροφυλάκια βρίσκονται στην καρδιά του πρωτοκόλλου Alchemix και η δύναμή τους είναι η σύμβαση Alchemist.sol. Βασικά, τα θησαυροφυλάκια σας παρέχουν μια ευέλικτη πιστωτική γραμμή για τη μελλοντική σας απόδοση. Επίσης, η εξασφάλισή σας δεν μπορεί ποτέ να ρευστοποιηθεί, εκτός αν το κάνετε εσείς οι ίδιοι.
2. Μετατροπέας: Είναι ο βασικός μηχανισμός σύνδεσης για αλχημικά συνθετικά tokens. Με το Transmuter, μπορείτε να στοιχηματίσετε τα συνθετικά σας περιουσιακά στοιχεία και να τα μετατρέψετε στα βασικά σας περιουσιακά στοιχεία με την πάροδο του χρόνου.
3. Alchemix DAO: Το Alchemix DAO θα διέπει το Alchemix Finance. Θα αποκομίζει έσοδα από το πρωτόκολλο Alchemix και ένα μέρος αυτών θα πηγαίνει στο ταμείο, το οποίο στη συνέχεια πληρώνει το μόνιμο προσωπικό και τους προγραμματιστές που συντηρούν το πρωτόκολλο. Η διακυβέρνηση γίνεται με ένα ρευστό διακριτικό, το ALCX.
4. Διανομή διακριτικών: Το διακριτικό ALCX παρέχει διακυβέρνηση στο Alchemix DAO και διασφαλίζει ότι όλοι όσοι συνεισφέρουν στο πρωτόκολλο Alchemix πληρώνονται. Επίσης, η ομάδα ανάπτυξης δεν λαμβάνει ποτέ αρκετά διακριτικά για να ελέγχει το πρωτόκολλο, αλλά τους δίνει κίνητρα να συνεχίσουν να εργάζονται στο πρωτόκολλο.
Πώς λειτουργεί το Alchemix;
Για να λάβετε ένα δάνειο με κρυπτογράφηση Alchemix, πρέπει να καταθέσετε DAI και ένα Ethereumstablecoin με βάση το - ως εγγύηση. Το κατατεθειμένο DAI χρησιμοποιείται στη συνέχεια για τη δημιουργία alUSD, ενός συνθετικού token πρωτοκόλλου στα θησαυροφυλάκια του Yearn.Finance για την αποπληρωμή του δανείου. Για κάθε 2 DAI που καταθέτετε ως εγγύηση, μπορείτε να λάβετε 1 alUSD ως δάνειο. Μπορείτε επίσης να μετατρέψετε το συνθετικό περιουσιακό στοιχείο, alUSD, ξανά σε DAI και στη συνέχεια να το μετατρέψετε περαιτέρω σε fiat νόμισμα. Αυτό σας επιτρέπει να δημιουργήσετε ακόμη μεγαλύτερη απόδοση μέσω των πισίνων ρευστότητας ή των πισίνων στοιχηματισμού Alchemix.
Ένα ενδιαφέρον πράγμα που πρέπει να παρατηρήσετε σχετικά με την Alchemix είναι ότι κερδίζετε υψηλότερο επιτόκιο στην πλατφόρμα της για DAI σε σύγκριση με την Yearn. Τι δημιουργεί το πρόσθετο επιτόκιο; Η Alchemix έχει καλύτερα επιτόκια επειδή έχει ένα επιπλέον θησαυροφυλάκιο DAI στο Transmuter. Αυτό κερδίζει επιπλέον επιτόκιο για την Yearn και το ίδιο επιτόκιο πηγαίνει στους χρήστες ως μπόνους.
Η διαδικασία αποπληρωμής αυτού του δανείου με κρυπτογράφηση είναι επίσης εξαιρετικά εύκολη. Ενώ σε άλλα τυπικά δάνεια πρέπει να κάνετε πληρωμές χειροκίνητα, πρόκειται για μια αυτοματοποιημένη διαδικασία στην πλατφόρμα δανεισμού Alchemix. Δεδομένου ότι το alUSD δημιουργείται συνεχώς από το Yearn.Finance, η προσφορά του alUSD μετατρέπεται αυτόματα σε DAI σε αναλογία 1:1 για την αποπληρωμή του δανείου σας καθώς συσσωρεύεται η απόδοση. Η ικανότητα του Achemix να αλληλεπιδρά με προϊόντα DeFi όπως το DAI και το Yearn.Finance ονομάζεται συμβατότητα και βελτιώνει σημαντικά τη λειτουργικότητά του.
Είναι αυτό απλώς Χόκουμ;
Ένα αυτοεξοφλούμενο δάνειο με κρυπτονομίσματα ακούγεται πολύ καλό για να είναι αληθινό και μερικές φορές σε κάνει να αναρωτιέσαι: πού είναι το σημείο της αποτυχίας σε αυτό;
Λοιπόν, με 50% LTV (λόγος δανείου προς αξία), το πρωτόκολλο δεν θα επηρεαζόταν ακόμη και με τους πιο επιθετικούς υπολογισμούς κλασματικών αποθεματικών. Ένας άλλος παράγοντας που καθιστά το Alchemix σχεδόν αλάνθαστο είναι το DAI του κρυπτονομίσματος. Συγχαρητήρια στην ομάδα της Alchemix που επέλεξε το DAI, καθώς είναι ένα από τα πιο εξασφαλισμένα stablecoins που εκδίδονται από το πρωτόκολλο Maker. Αυτό το πρωτόκολλο καθιστά την πλατφόρμα ακόμα ασφαλέστερη επειδή είναι ένα από τα παλαιότερα και πιο καθιερωμένα αποκεντρωμένα πρωτόκολλα δανεισμού. Επιστρέφοντας στο DAI, η αξία του είναι συνδεδεμένη με το USD, αλλά η εξασφαλισμένη αξία του είναι 150%. Έτσι, η ποιότητά του δεν αποτελεί πρόβλημα.
Τον Ιούνιο του 2022, όταν ολόκληρο το κρυπτογραφημένη αγορά ήταν πτωτική και ακόμη και τα πιο σημαντικά κρυπτονομίσματα έβλεπαν πτωτική τροχιά. Η Alchemix αντιμετώπισε επίσης σημαντική πτώση. Ωστόσο, μετά την αρχική της πτώση, η Alchemix (ALCX) ανέκτησε την ανοδική της φάση, η οποία ακολουθήθηκε και πάλι από πτωτική τάση.
Παρά τα σκαμπανεβάσματά του, το ALCX εξακολουθεί να είναι το πιο περιζήτητο Defi πρωτόκολλο στον χώρο από τους επενδυτές καθώς παρουσίασε το προϊόν alETH σε συνεργασία με CurveFinance, έναν αποκεντρωμένη ανταλλαγή για συναλλαγές κρυπτονομισμάτων.
Κίνδυνοι που σχετίζονται με το Alchemix
Αυτό που κάνει το Alchemix ισχυρό μπορεί επίσης να είναι η μεγαλύτερη αδυναμία του. Είναι χτισμένο πάνω σε άλλα πρωτόκολλα DeFi, καθιστώντας το ένα μοναδικό πρωτόκολλο δανεισμού που αποπληρώνει αυτόματα τα δάνεια που υποστηρίζονται από κρυπτονομίσματα. Ωστόσο, το ίδιο δυνατό σημείο μπορεί να γίνει η αδυναμία του, καθώς μια αποτυχία ενός μόνο πρωτοκόλλου DeFi θα μπορούσε να δημιουργήσει μια σειρά από αποτυχίες και να επηρεάσει τις δυνατότητες του Alchemix.
Για να αντιμετωπίσει αυτό το πρόβλημα, η ομάδα ανάπτυξης του Alchemix δημιούργησε ένα σύστημα ασφαλείας που λειτουργεί πραγματικά καλά. Όταν η αγορά κατέρρευσε το 2021, το πρωτόκολλο δεν επηρεάστηκε καθόλου. Ωστόσο, είναι αβέβαιο τι θα μπορούσε να συμβεί στο πρωτόκολλο λόγω της εξάρτησής του από άλλα πρωτόκολλα DeFi.
Πώς να λάβετε ένα δάνειο με κρυπτογράφηση με την Alchemix;
Για να λάβετε ένα δάνειο με κρυπτογράφηση από την Alchemix, πρέπει πρώτα να συνδέσετε το πορτοφόλι σας. Δείτε πώς:
Βήμα 1
Μεταβείτε στην επίσημη ιστοσελίδα της Alchemix και στην επάνω αριστερή γωνία της σελίδας, θα δείτε το κουμπί «Σύνδεση Πορτοφολιού».
Βήμα 2
Θα υπάρχουν τρεις επιλογές πορτοφολιού, το Brave Wallet, το Coinbase Wallet και το Wallet Connect.
Βήμα 3
Αγοράστε DAI και αποθηκεύστε το σε οποιοδήποτε από τα πορτοφόλια που αναφέρονται παραπάνω για να ξεκινήσετε με τη σύνδεση πορτοφολιού. Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι θα χρειαστείτε ETH στο πορτοφόλι σας για να καλύψετε τις χρεώσεις συναλλαγής.
Βήμα 4
Μεταφέρετε το DAI στο πορτοφόλι της επιλογής σας και, στη συνέχεια, επαληθεύστε την ταυτότητά του στην πλατφόρμα Alchemix.
Βήμα 5
Στην ενότητα Vault, κάντε κλικ στο κουμπί Κατάθεση και καταθέστε το DAI σας στο Alchemix από το πορτοφόλι σας.
Βήμα 6
Επιλέξτε Δανεισμός στη σελίδα Vault για να λάβετε 50% alUSD στην κατάθεσή σας. Μπορείτε να ποντάρετε το alUSD και να κερδίσετε ALCX σε αντάλλαγμα. S
Συμπέρασμα
Το Alchemix είναι ένα από τα ταχύτερα αναπτυσσόμενα πρωτόκολλα δανεισμού. Η πρώτη έκδοση του πρωτοκόλλου προσέφερε δάνεια με κρυπτονομίσματα και μια σειρά από χαρακτηριστικά που μεγιστοποιούσαν την ασφάλεια και ελαχιστοποιούσαν τον κίνδυνο. Ωστόσο, για τη δεύτερη έκδοση του πρωτοκόλλου, η ομάδα της Alchemix έχει θέσει ένα νέο πρότυπο για την ασφάλεια έξυπνων συμβολαίων για το DeFi και έχει ενσταλάξει μέγιστη εμπιστοσύνη στο πρωτόκολλο Alchemix.
