Τα τελευταία χρόνια, έχουμε δει πολλά πρωτοσέλιδα σχετικά με απάτες κρυπτονομισμάτων, ξέπλυμα χρήματος και απίστευτα hacks που απομυζούν εκατομμύρια από λογαριασμούς και κεφάλαια. Δυστυχώς, η ανομία στα σύνορα της κρυπτονομισματικής άγριας Δύσης συνεχίστηκε το 2022, με συλλήψεις υψηλού προφίλ και Chainalyis. εκθέσεων ότι τέσσερις διευθύνσεις καταθέσεων έλαβαν πάνω από 1 δισεκατομμύριο δολάρια σε παράνομα κεφάλαια πέρυσι.
Η εμφάνιση των κρυπτονομισμάτων παρουσιάζει μοναδικές προκλήσεις για όλα τα ενδιαφερόμενα μέρη, καθώς οι κυβερνήσεις αντιμετωπίζουν αβεβαιότητα σχετικά με την ενσωμάτωση των ψηφιακών νομισμάτων στα χρηματοπιστωτικά τους συστήματα και στις παγκόσμιες συναλλαγές.
Οι κανονισμοί συμμόρφωσης για τα κρυπτονομίσματα εξελίσσονται σε πραγματικό χρόνο. Δεν έχουν ακόμη οριστικοποιηθεί. Το τρέχον τοπίο είναι πολύ περίπλοκο, καθώς οι κανονιστικές απαιτήσεις και υποχρεώσεις ποικίλλουν ανάλογα με τη δικαιοδοσία. Οι επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων πρέπει να παρακολουθούν τους κινούμενους στόχους των κανονισμών από πολλαπλές δικαιοδοσίες και οργανισμούς, ενώ ταυτόχρονα συμμορφώνονται με νόμους περί απορρήτου τα οποία επίσης εξελίσσονται.
Ένας σημαντικός παράγοντας που επηρεάζει την απαίτηση για ρύθμιση είναι η ανίχνευση, η πρόληψη και η δίωξη εγκληματικής δραστηριότητας. Όπως σημειώθηκε, οι εγκληματικές οργανώσεις χρησιμοποιούν κρυπτονομίσματα για ξέπλυμα χρήματος εδώ και χρόνια και άλλα οικονομικά εγκλήματα εξακολουθούν να είναι πολύ συνηθισμένα. Οι κυβερνήσεις και οι ρυθμιστικές αρχές αγωνίζονται να ελέγξουν την κατάσταση και να αντιστρέψουν ένα ανησυχητικό μοτίβο ανάπτυξης στην τάση, όπως φαίνεται παρακάτω:
Ας δούμε μια επισκόπηση των ισχυόντων κανονισμών συμμόρφωσης για τα κρυπτονομίσματα υπό το πρίσμα της πρόληψης εγκληματικής δραστηριότητας. Η κατηγορία συμμόρφωσης με τα οικονομικά εγκλήματα αναφέρεται ευρέως ως AML ή καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Επισκόπηση του παγκόσμιου κανονιστικού τοπίου συμμόρφωσης με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) για τα κρυπτονομίσματα
The παγκόσμια ρυθμιστική αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) Το τοπίο για τα κρυπτονομίσματα είναι περίπλοκο και εξακολουθεί να εξελίσσεται. Ο παρακάτω χάρτης δείχνει τη γενική κατάσταση υιοθέτησης των κρυπτονομισμάτων παγκοσμίως.
Πολλές επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων είναι διεθνείς και πρέπει να γνωρίζουν τις κανονιστικές απαιτήσεις για τα κρυπτονομίσματα σε κάθε χώρα όπου δραστηριοποιούνται. Παρακάτω παρατίθεται ένα δείγμα ορισμένων βασικοί ρυθμιστικοί φορείς και νόμους που πρέπει να λάβουν υπόψη οι επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων, ειδικά για τη συμμόρφωση με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML).
United States
Αρκετοί ρυθμιστικοί φορείς επιβάλλουν τους κανόνες καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) για τα κρυπτονομίσματα στις ΗΠΑ:
- FinCEN (Δίκτυο Επιβολής Οικονομικών Εγκλημάτων) είναι ένα γραφείο του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ που είναι υπεύθυνο για την επιβολή των νόμων και κανονισμών κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) για όλα τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, συμπεριλαμβανομένων των επιχειρήσεων κρυπτονομισμάτων.
Η FinCEN εξέδωσε οδηγίες σχετικά με την εφαρμογή των κανονισμών AML σε επιχειρήσεις εικονικού νομίσματος και πρότεινε κανόνες που θα απαιτούν από τα ανταλλακτήρια εικονικού νομίσματος να διατηρούν αρχεία και να υποβάλλουν αναφορές για συναλλαγές που υπερβαίνουν ορισμένα όρια. - Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) παίζει επίσης ρόλο στην επιβολή των κανονισμών AML για τα κρυπτονομίσματα. Ενώ η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) ρυθμίζει κυρίως τις προσφορές κινητών αξιών, έχει επίσης λάβει μέτρα επιβολής κατά των επιχειρήσεων κρυπτονομισμάτων για παραβιάσεις των κανονισμών AML.
- CFTC (Commodity Future Trading Commission) ρυθμίζει τις αγορές εμπορευμάτων και συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης, συμπεριλαμβανομένων ορισμένων παραγώγων κρυπτονομισμάτων. Η CFTC έχει επίσης λάβει μέτρα επιβολής κατά των επιχειρήσεων κρυπτονομισμάτων για παραβιάσεις των κανονισμών AML.
- Κρατικοί κανονισμοίΠεριπλέκοντας περαιτέρω το κανονιστικό τοπίο, ορισμένες πολιτείες στις ΗΠΑ έχουν επίσης θεσπίσει τους δικούς τους κανονισμούς AML που ισχύουν για επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων που λειτουργούν εντός των συνόρων τους.
Ευρωπαϊκή Ένωση
Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA)Η ESMA εξέδωσε κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με τη ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων και των ICO στην ΕΕ.
Ηνωμένο Βασίλειο
Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (FCA)Η FCA έχει εκδώσει οδηγίες σχετικά με τη ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων και έχει δηλώσει ότι τα κρυπτονομίσματα ενδέχεται να εμπίπτουν στη δικαιοδοσία της εάν ταξινομηθούν ως χρηματοπιστωτικά μέσα.
Singapore
Νομισματική Αρχή της Σιγκαπούρης (MAS)Η MAS έχει εκδώσει οδηγίες σχετικά με τη ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων και έχει θεσπίσει ένα κανονιστικό πλαίσιο για τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων και τα ICO.
Ιαπωνία
Ιαπωνική Υπηρεσία Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών (FSA): Η FSA δημιουργεί κατευθυντήριες γραμμές για τον νόμο περί πρόληψης της μεταφοράς προϊόντων εγκλήματος (APTCP).
Australia
Η Επιτροπή Κινητών Αξιών και Επενδύσεων της Αυστραλίας (ASIC): Το ASIC σηματοδοτεί Θα υιοθετήσει μια πιο δυναμική προσέγγιση στη ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων και θα ελέγξει ποια κρυπτονομίσματα μπορούν να ρυθμιστούν εντός των υφιστάμενων εξουσιών της.
International
Ομάδα Δράσης Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF)Η FATF είναι ένας διεθνής φορέας που καθορίζει πρότυπα για τα μέτρα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT).
Κατανόηση της συμμόρφωσης με τα κρυπτονομίσματα
Η συμμόρφωση είναι ένας ευρύς όρος που καλύπτει τρεις σχετικούς τομείς: κινητές αξίες, φόροι και ανίχνευση και πρόληψη οικονομικού εγκλήματος.
Οι κανονισμοί περί κινητών αξιών της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC) και οι κανόνες συμμόρφωσης με τον φόρο κεφαλαιακών κερδών της IRS ισχύουν για ιδιώτες και επιχειρήσεις. Επηρεάζουν τις αρχικές προσφορές κρυπτονομισμάτων (ICO), τους οργανισμούς εξόρυξης κρυπτονομισμάτων, τους εμπόρους που δέχονται κρυπτονομίσματα και τα άτομα που αγοράζουν ή πωλούν αγαθά ή υπηρεσίες με κρυπτονομίσματα ή επενδύουν σε κρυπτονομίσματα. Για μια εις βάθος ανάλυση της συμμόρφωσης με την SEC και τη φορολογία, ανατρέξτε στους οδηγούς μας για το ZenLedger:
Ο απόλυτος οδηγός για τους φόρους κρυπτονομισμάτων
Τι είναι ο Νόμος περί Κρυπτονομισμάτων του 2023;
Από την άποψη των οικονομικών εγκλημάτων, η συμμόρφωση με τα κρυπτονομίσματα αναφέρεται σε κανονισμούς που αποσκοπούν στην ανίχνευση, την πρόληψη και τη δίωξη εγκληματικών δραστηριοτήτων, όπως το ξέπλυμα χρήματος, η δραστηριότητα της μαύρης αγοράς, η φοροδιαφυγή και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
Η κατηγορία συμμόρφωσης με τα οικονομικά εγκλήματα συχνά αναφέρεται ευρέως ως AML ή καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Η συμμόρφωση με την AML περιλαμβάνει:
- Επαλήθευση ταυτότητας
- Παρακολούθηση συναλλαγών
- Αναφορά ύποπτης δραστηριότητας στις ρυθμιστικές αρχές
Οποιαδήποτε επιχείρηση που πραγματοποιεί συναλλαγές κρυπτονομισμάτων υπόκειται σε κανονισμούς AML, ανάλογα με την εκάστοτε δικαιοδοσία και τη φύση των συναλλαγών. Αυτό περιλαμβάνει επιχειρήσεις όπως ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων, παρόχους πορτοφολιών και άλλους παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP).
KY-Όλα για τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς κρυπτονομισμάτων AML
Ένα χαρακτηριστικό γνώρισμα των κρυπτονομισμάτων είναι η δυνατότητα διατήρησης της ανωνυμίας των συναλλαγών. Ενώ η ανωνυμία είναι μια εξαιρετική είδηση για τους υποστηρικτές των δικαιωμάτων της ιδιωτικής ζωής, έχει επίσης προφανή απήχηση σε εγκληματίες που ενδιαφέρονται για ξέπλυμα χρήματος και άλλες παράνομες οικονομικές δραστηριότητες.
Οι κυβερνήσεις καταπολεμούν τα διεθνή σχέδια ξεπλύματος χρήματος εδώ και δεκαετίες. Σήμερα, πολλές προσαρμόζουν τους υπάρχοντες κανονισμούς ώστε να καλύπτουν τις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων.
Οι αρχές «Γνωρίστε τον Πελάτη σας» (KYC), «Γνωρίστε την Επιχείρησή σας» (KYB), «Γνωρίστε τη Συναλλαγή σας» (KYT) και «Πρόληψη Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες» (AML) αποτελούν όλες κανονιστικές απαιτήσεις και βέλτιστες πρακτικές που σχετίζονται με τη χρήση, την αποθήκευση και τη μεταφορά όλων των νομισμάτων, συμπεριλαμβανομένων πλέον και των κρυπτονομισμάτων.
Ξεπλύματος Χρήματος
Η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) είναι ένας από τους κύριους λόγους για τους κανονισμούς του KY για όλα. Η AML αναφέρεται σε νόμους, κανονισμούς και βέλτιστες πρακτικές για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και άλλων παράνομων οικονομικών δραστηριοτήτων. Για μια εις βάθος ματιά στη δραστηριότητα κρυπτογράφησης AML το 2022, βλ. Ξέπλυμα Χρήματος από Κρυπτονομίσματα της Chainalysis το 2022 έκθεση.
Για τις επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων, η συμμόρφωση με την AML συνήθως περιλαμβάνει την εφαρμογή μέτρων όπως τα KYC, KYB και KYT, για την ανίχνευση και την πρόληψη παράνομων δραστηριοτήτων. Η AML είναι ένα ουσιαστικό εργαλείο για την προστασία της ακεραιότητας του χρηματοπιστωτικού συστήματος και την αποτροπή της χρήσης κρυπτονομισμάτων για παράνομους σκοπούς.
Γνωρίστε τον Πελάτη σας (KYC) και Γνωρίστε την Επιχείρησή σας (KYB)
Ως η ρυθμιστική αρχή των ΗΠΑ που είναι υπεύθυνη για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, η FinCEN έχει εκδώσει οδηγίες για την εφαρμογή των κανονισμών της στα κρυπτονομίσματα.
Το KYC αναφέρεται στην επαλήθευση της ταυτότητας των πελατών πριν τους επιτραπεί να χρησιμοποιήσουν μια υπηρεσία ή πλατφόρμα. Ομοίως, το KYB αναφέρεται στην επαλήθευση της ταυτότητας των επιχειρήσεων ως προϋπόθεση για τη χρήση μιας υπηρεσίας ή πλατφόρμας.
Η συμμόρφωση με την KYB συνήθως περιλαμβάνει τη συλλογή πληροφοριών σχετικά με την εταιρεία, όπως η νομική της δομή, η ιδιοκτησία και οι επιχειρηματικές της δραστηριότητες, και τη χρήση αυτών των πληροφοριών για την επαλήθευση της ταυτότητάς της. Η KYB είναι ζωτικής σημασίας για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και άλλων παράνομων δραστηριοτήτων που ενδέχεται να επιχειρήσουν να πραγματοποιήσουν οι εγκληματίες μέσω επιχειρήσεων.
Οι απαιτήσεις συμμόρφωσης στις ΗΠΑ ποικίλλουν ανάλογα με τον τύπο της επιχείρησης και τον κλάδο που εμπλέκεται. Οι απαιτήσεις KYC και KYB είναι παρόμοιες.
- Πρόγραμμα Ταυτοποίησης Πελατών (CIP): Σύμφωνα με τη νομοθεσία των ΗΠΑ, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και οι επιχειρήσεις παροχής χρηματικών υπηρεσιών πρέπει να δημιουργήσουν και να διατηρούν ένα CIP για τη συλλογή και επαλήθευση ορισμένων πληροφοριών πελατών, όπως όνομα, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση και ταυτότητα που έχει εκδοθεί από την κυβέρνηση.
- Δέουσα Επιμέλεια Πελάτη (CDD): Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα των ΗΠΑ και οι επιχειρήσεις παροχής χρηματικών υπηρεσιών πρέπει επίσης να διεξάγουν Δέουσα Επιμέλεια Πελάτη για την παρακολούθηση της δραστηριότητας των πελατών με σκοπό την ανίχνευση και την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
- Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD): Η EDD χρησιμοποιείται για πελάτες που διατρέχουν υψηλότερο κίνδυνο διείσδυσης, χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και άλλων πληροφοριών που είναι συχνά απαραίτητες.
- Κρατικοί Κανονισμοί: Οι επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων που λειτουργούν στις ΗΠΑ ενδέχεται επίσης να υπόκεινται σε κρατικούς κανονισμούς που σχετίζονται με τη συμμόρφωση με τον KYC.
KYT (Γνωρίστε τη Συναλλαγή σας)
Το KYT είναι η διαδικασία χρήσης εργαλείων λογισμικού για την ανάλυση και τον εντοπισμό ύποπτων συναλλαγών κρυπτονομισμάτων που υποδηλώνουν ξέπλυμα χρήματος, χρηματοδότηση της τρομοκρατίας ή άλλες παράνομες δραστηριότητες.
Οι δραστηριότητες συμμόρφωσης με το KYT για επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων στις ΗΠΑ περιλαμβάνουν:
- Προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο: Οι επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων πρέπει να υιοθετήσουν μια προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο για τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς AML και CTF, η οποία περιλαμβάνει την αξιολόγηση του επιπέδου κινδύνου που σχετίζεται με διαφορετικούς τύπους πελατών, συναλλαγών και γεωγραφικών περιοχών.
- Παρακολούθηση συναλλαγών: Οι επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων πρέπει να εφαρμόζουν αποτελεσματικά προγράμματα παρακολούθησης συναλλαγών για τον εντοπισμό ύποπτων δραστηριοτήτων και την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
- Αναφορά ύποπτης δραστηριότητας: Όταν ανιχνεύεται ύποπτη δραστηριότητα, οι επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων πρέπει να υποβάλλουν Αναφορά ύποπτης δραστηριότητας (SAR) στην FinCEN. Οι αρχές επιβολής του νόμου χρησιμοποιούν τις SAR για τη διερεύνηση και δίωξη περιστατικών νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Ο Κανόνας Ταξιδιού για Συναλλαγές Κρυπτονομισμάτων
Ο κανόνας ταξιδιού είναι ένα πρότυπο που έχει θεσπιστεί από την Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF). Στα κρυπτονομίσματα, αναφέρεται σε μια κανονιστική απαίτηση για τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και τους παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP) που εμπλέκονται στη διευκόλυνση συναλλαγών κρυπτονομισμάτων.
Σύμφωνα με τον κανόνα ταξιδιού, οι πάροχοι VASP πρέπει να συλλέγουν και να διαβιβάζουν πληροφορίες σχετικά με τον αποστολέα και τον παραλήπτη του κρυπτονομίσματος, συμπεριλαμβανομένων των ονομάτων, των διευθύνσεων και των αριθμών λογαριασμού ή των διευθύνσεων πορτοφολιού τους.
Σκοπός του ταξιδιωτικού κανόνα είναι να καταστήσει πιο δύσκολο για τους εγκληματίες να νομιμοποιήσουν χρήματα ή να χρηματοδοτήσουν τρομοκρατικές δραστηριότητες μέσω συναλλαγών κρυπτονομισμάτων.
Στις Ηνωμένες Πολιτείες, για παράδειγμα, ο κανόνας ταξιδιού ισχύει για συναλλαγές εικονικού νομίσματος που αφορούν κεφάλαια άνω των 3,000 $. Η μη συμμόρφωση με τον κανόνα ταξιδιού μπορεί να οδηγήσει σε κανονιστικές κυρώσεις, πρόστιμα και ζημία στη φήμη των VASP.
Εμπιστευτικές συναλλαγές – Παρακολούθηση εργαζομένων
Οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων δεν χρειάζεται μόνο να μετριάσουν τον κίνδυνο μη συμμόρφωσης από τους χρήστες, αλλά και από τους υπαλλήλους, ειδικά γύρω από εμπιστευτικές συναλλαγές.
Τον Ιούλιο του 2022, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) και το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ (DOJ) υπέβαλαν τις πρώτες αστικές και ποινικές κατηγορίες για συναλλαγές κρυπτονομισμάτων σε βάρος ενός πρώην διευθυντή στον όμιλο περιουσιακών στοιχείων και επενδυτικών προϊόντων της Coinbase Global, Inc, του αδελφού του και ενός φίλου του.
Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC) ορίζει την εκμετάλλευση εμπιστευτικών πληροφοριών ως «την αγορά ή πώληση ενός τίτλου, κατά παράβαση καθήκοντος εμπιστευτικότητας ή άλλης σχέσης εμπιστοσύνης, ενώ υπάρχει στην κατοχή ουσιωδών, μη δημόσιων πληροφοριών σχετικά με τον τίτλο».
Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) διευκρινίζει ότι οι παραβιάσεις των κανόνων περί συναλλαγών εμπιστευτικών πληροφοριών μπορεί να περιλαμβάνουν την «παροχή πληροφοριών» σχετικά με τέτοιες πληροφορίες, τις συναλλαγές από το άτομο που «λαμβάνει τις πληροφορίες» και τις συναλλαγές από εκείνους που υπεξαιρούν τέτοιες πληροφορίες.
Οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων πρέπει να λάβουν διάφορα μέτρα για να αποτρέψουν την εμπορία εμπιστευτικών πληροφοριών, όπως:
- Εφαρμογή σαφών πολιτικών και διαδικασιών που απαγορεύουν την εκμετάλλευση εμπιστευτικών πληροφοριών και που καθορίζουν με σαφήνεια τι συνιστά εμπιστευτική πληροφορία.
- Παροχή τακτικής εκπαίδευσης στους εργαζομένους σχετικά με τους κινδύνους της εμπορίας εμπιστευτικών πληροφοριών, τον τρόπο αποφυγής της και τις συνέπειες της παραβίασης των πολιτικών της εταιρείας.
- Παρακολούθηση των εμπορικών δραστηριοτήτων των εργαζομένων, ιδίως εκείνων που έχουν πρόσβαση σε εμπιστευτικές πληροφορίες, για την ανίχνευση οποιασδήποτε ύποπτης δραστηριότητας.
- Απαγόρευση στους εργαζομένους να αγοράζουν ή να πωλούν εταιρικά χρεόγραφα ή κρυπτονομίσματα κατά τη διάρκεια περιόδων απαγόρευσης της κυκλοφορίας, οι οποίες συνήθως συμβαίνουν πριν από τη δημόσια δημοσίευση οικονομικών αποτελεσμάτων ή άλλων σημαντικών εταιρικών γεγονότων.
- Διατήρηση αυστηρών ελέγχων σχετικά με την πρόσβαση σε εμπιστευτικές πληροφορίες και περιορισμός της πρόσβασης μόνο σε όσους τις χρειάζονται για την εκτέλεση των καθηκόντων τους.
Οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων θα πρέπει να συμβουλεύονται ειδικούς στη νομοθεσία περί συμμόρφωσης με τις κινητές αξίες για βοήθεια στη δημιουργία και τη διατήρηση αποτελεσματικών πολιτικών και διαδικασιών που θα αποτρέπουν τη συμμετοχή των εργαζομένων σε δραστηριότητες συναλλαγών με εμπιστευτικές πληροφορίες.
Κίνδυνοι μη συμμόρφωσης με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) στα κρυπτονομίσματα
Σε 2022, επιβλήθηκαν από τις ρυθμιστικές αρχές Πρόστιμα μη συμμόρφωσης ύψους 30 εκατομμυρίων δολαρίων σε εταιρείες κρυπτονομισμάτων. Ενώ αυτό είναι ένα μικρό κλάσμα των 6 δισεκατομμυρίων δολαρίων που επιβλήθηκαν σε συναλλαγές και χρηματιστηριακές εταιρείες και των 2 δισεκατομμυρίων δολαρίων στον τραπεζικό τομέα, ο αυξανόμενος ρυθμός των προστίμων δείχνει ότι οι κυβερνήσεις διαθέτουν πόρους για την επιβολή της συμμόρφωσης.
Η μη συμμόρφωση με τους κανονισμούς για τα κρυπτονομίσματα μπορεί να έχει σοβαρές συνέπειες για επιχειρήσεις και ιδιώτες. Ορισμένες συνέπειες της μη συμμόρφωσης περιλαμβάνουν:
- Πρόστιμα: Ρυθμιστικές αρχές όπως η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC), η FinCEN και άλλες μπορούν να επιβάλουν πρόστιμα σε άτομα και επιχειρήσεις που δεν συμμορφώνονται με τους κανονισμούς κρυπτονομισμάτων. Το ποσό του προστίμου ποικίλλει ανάλογα με τη σοβαρότητα της παράβασης και τη διακριτική ευχέρεια της ρυθμιστικής αρχής.
- Νομικές ενέργειες: Η μη συμμόρφωση μπορεί να οδηγήσει σε νομικές ενέργειες, συμπεριλαμβανομένων αστικών ή ποινικών διώξεων, προστίμων, ποινών ή ακόμη και φυλάκισης.
- Ζημία στη φήμη: Το δράμα με τα κρυπτονομίσματα αποτελεί ισχυρό δόλωμα για τα μέσα ενημέρωσης. Η κάλυψη αρνητικών περιστατικών από τα μέσα ενημέρωσης μπορεί να προκαλέσει ζημιά στη φήμη, απώλεια πελατών και συνεργατών και ζημιά στην εικόνα της επωνυμίας.
- Απώλεια άδειας: Οι ρυθμιστικές αρχές μπορούν να ανακαλέσουν την άδεια λειτουργίας μη συμμορφούμενων εταιρειών. Αυτό μπορεί να οδηγήσει στην απώλεια της ικανότητας λειτουργίας στον κλάδο και μπορεί να επηρεάσει σημαντικά την οικονομική βιωσιμότητα της επιχείρησης.
- Απώλεια επένδυσης: Οι επενδυτές ενδέχεται να διστάσουν να επενδύσουν σε μια επιχείρηση με ιστορικό μη συμμόρφωσης ή κανονιστικών ζητημάτων.
Ενώ η συμμόρφωση είναι δύσκολη, οι συνέπειες της μη συμμόρφωσης μπορεί να είναι μοιραίες για μια επιχείρηση. Η αναζήτηση εξειδικευμένης νομικής βοήθειας είναι απαραίτητη για τις επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων, ώστε να μετριάσουν τους κινδύνους από νομικά ζητήματα με τις ρυθμιστικές αρχές.
Προχωρώντας
Μία από τις πρώτες υποσχέσεις του bitcoin ήταν ότι θα μπορούσε να εξαλείψει την ανάγκη για περίπλοκους χρηματοοικονομικούς μεσάζοντες και εποπτεία.
Δυστυχώς, οι θεωρητικές περιπτώσεις χρήσης δεν λαμβάνουν υπόψη τα ισχυρά εδραιωμένα συμφέροντα, την παγκόσμια γεωπολιτική και τη σκοτεινή πλευρά της ανθρώπινης φύσης. Η ενσωμάτωση της καινοτομίας στα υπάρχοντα συστήματα είναι πάντα περίπλοκη και περίπλοκη.
Ένα θετικό στοιχείο για τις εταιρείες κρυπτονομισμάτων είναι η διαθεσιμότητα τεχνολογικών εργαλείων που βοηθούν στην αυτοματοποίηση της συλλογής και της αναφοράς δεδομένων που απαιτούν οι νέοι κανονισμοί.
Αν είστε ιδιώτης με κρυπτονομίσματα, το ZenLedger μπορεί να σας βοηθήσει να συγκεντρώσετε συναλλαγές σε όλα τα χρηματιστήρια, να υπολογίσετε το κεφαλαιακό σας κέρδος ή ζημία και να συμπληρώσετε αυτόματα τις φόρμες της IRS που χρειάζεστε ετησίως. Μπορείτε ακόμη και να χρησιμοποιήσετε το εργαλείο συλλογής φορολογικών ζημιών μας για να εντοπίσετε τρόπους εξοικονόμησης καθ' όλη τη διάρκεια του έτους.
Ξεκινήστε με το ZenLedger δωρεάν σήμερα!
Οι επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων και τα ενδιαφερόμενα μέρη θα πρέπει να συμβουλεύονται τακτικά νομικούς εμπειρογνώμονες και ειδικούς συμμόρφωσης στις χώρες και τα κράτη όπου δραστηριοποιούνται, ώστε να διασφαλίζουν ότι συμμορφώνονται με όλους τους ισχύοντες κανονισμούς.
Τα παραπάνω παρέχονται μόνο για γενικούς ενημερωτικούς σκοπούς και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επαγγελματική συμβουλή. Παρακαλούμε αναζητήστε ανεξάρτητες νομικές, οικονομικές, φορολογικές ή άλλες συμβουλές ειδικά για την περίπτωσή σας.
