Τα κρυπτονομίσματα έχουν προσελκύσει το ενδιαφέρον τόσο των βραχυπρόθεσμων εμπόρων όσο και των μακροπρόθεσμων επενδυτών. Ενώ οι έμπειροι έμποροι και επενδυτές μπορεί να μην έχουν κανένα πρόβλημα να προσθέσουν κρυπτονομίσματα στο ρεπερτόριό τους, όσοι είναι νέοι στις χρηματοπιστωτικές αγορές μπορεί να μην γνωρίζουν από πού να ξεκινήσουν είτε με τη δημιουργία ενός μακροπρόθεσμου χαρτοφυλακίου είτε με τον εντοπισμό βραχυπρόθεσμων ευκαιριών.
Ας ρίξουμε μια ματιά σε αυτό το άρθρο σχετικά με την καλύτερη στρατηγική επένδυσης σε κρυπτονομίσματα που μπορούν να χρησιμοποιήσουν οι αρχάριοι για συναλλαγές και επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα.
1. Μακροπρόθεσμη Στρατηγική Επένδυσης Κρυπτονομισμάτων
Οι μακροπρόθεσμοι επενδυτές ενδιαφέρονται να αξιοποιήσουν τις μεταβολές των τιμών κατά τη διάρκεια αρκετών ετών και όχι την καθημερινή αστάθεια. Επιπλέον, πολλοί επενδυτές ενδιαφέρονται για τα κρυπτονομίσματα ως εργαλείο διαφοροποίησης, δεδομένης της έλλειψης συσχέτισής τους με συμβατικά χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία, όπως μετοχές, ομόλογα ή ακόμα και πολύτιμα μέταλλα όπως ο χρυσός.
Μια δημοφιλής μακροπρόθεσμη επενδυτική στρατηγική είναι η δημιουργία ενός χαρτοφυλακίου κρυπτονομισμάτων με βάση την κεφαλαιοποίηση της αγοράς για διαφοροποιημένη έκθεση στον χώρο. Πολλοί χρηματιστηριακά διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια με δείκτες Τα ETF (ETFs), όπως τα ETF του δείκτη S&P 500, χρησιμοποιούν αυτήν την προσέγγιση για να επιτύχουν διαφοροποιημένη έκθεση σε μια δεδομένη αγορά χωρίς να χρειάζεται να επενδύσουν πολύ χρόνο και ενέργεια σε θεμελιώδη ανάλυση.
Πώς Λειτουργεί
Ξεκινήστε εξετάζοντας τα πέντε κορυφαία κρυπτονομίσματα με βάση την κεφαλαιοποίηση της αγοράς. Στη συνέχεια, αθροίστε τις κεφαλαιοποιήσεις της αγοράς και υπολογίστε το ποσοστό κάθε κρυπτονομίσματος στο σύνολο.
Βάρος Κεφαλαιοποίησης Αγοράς Κρυπτονομισμάτων (% του Συνόλου)
Bitcoin (BTC) 125,863,927 $
13180.6%
Ethereum $14,598,963
2159.3%
XRP $8,993,774
3015.8%
Tether 4,139,110 δολάρια
5372.7%
Litecoin 2,572,385 δολάρια
6951.6%
Δεδομένα από τις 16 Δεκεμβρίου 2019
Προσδιορίστε το ποσό που είστε διατεθειμένοι να επενδύετε κάθε μήνα, τρίμηνο ή έτος στο χαρτοφυλάκιο και πολλαπλασιάστε το με κάθε ποσοστό για να υπολογίσετε τα ποσά επένδυσης. Για παράδειγμα, εάν θέλετε να επενδύσετε 10,000 $ ανά τρίμηνο, θα επενδύσετε 8,060 $ σε Bitcoin (10,000 $ x 0.806 $), 930 $ σε Ethereum (10,000 $ x 0.093 $) και ούτω καθεξής μέχρι να επενδυθούν πλήρως τα 10,000 $.
Συμβουλές για να θυμάστε
Η τακτική επένδυση, αντί για όλες τις επενδύσεις μονομιάς, σας επιτρέπει να επωφεληθείτε από τον μέσο όρο κόστους δολαρίου. Οι τιμές του Bitcoin (BTC) μπορεί να είναι υψηλές τον έναν μήνα και χαμηλές τον άλλον, αλλά αν έχετε επενδύσει ίσο ποσό και τους δύο μήνες, θα έχετε μια μέση βάση κόστους για τις συμμετοχές σας. Μπορείτε να αποφύγετε την ανάγκη για «τύχη» και να έχετε λιγότερες συναισθηματικές ανατροπές.
Εάν οι τιμές των κρυπτονομισμάτων αλλάζουν με την πάροδο του χρόνου, ίσως θελήσετε επίσης να εξετάσετε το ενδεχόμενο αναδιάρθρωσης του χαρτοφυλακίου. Η διαδικασία αναδιάρθρωσης περιλαμβάνει τον υπολογισμό του τρέχοντος μεριδίου αγοράς κάθε κρυπτονομίσματος στο χαρτοφυλάκιό σας και τη σύγκρισή του με τα βάρη κεφαλαιοποίησης της αγοράς στην αγορά κρυπτονομισμάτων. Μπορείτε να αγοράσετε ή να πουλήσετε κρυπτονομίσματα για να επαναφέρετε το χαρτοφυλάκιό σας σε ευθυγράμμιση.
2. Βραχυπρόθεσμη Στρατηγική Συναλλαγών Κρυπτονομισμάτων
Οι βραχυπρόθεσμοι traders επενδύουν στην αξιοποίηση των βραχυπρόθεσμων διακυμάνσεων των τιμών κατά τη διάρκεια μερικών ωρών ή ημερών. Ανησυχούν λιγότερο για τα μακροπρόθεσμα θεμελιώδη μεγέθη και περισσότερο για τα βραχυπρόθεσμα κέρδη. Στην πραγματικότητα, μπορούν να βασίζονται στο εισόδημα είτε ως εργασία πλήρους απασχόλησης είτε ως παράπλευρο εισόδημα για να συμπληρώσουν τα κέρδη τους από άλλη εργασία.
Η βασική διαφορά μεταξύ των traders και των επενδυτών είναι ότι το trading δεν είναι μια παθητική δραστηριότητα — απαιτεί σημαντική χρονική δέσμευση. Οι περισσότεροι traders χάνουν χρήματα στην αγορά — ή τουλάχιστον δεν καταφέρνουν να ξεπεράσουν τους μακροπρόθεσμους παθητικούς επενδυτές — αλλά όσοι είναι επιτυχημένοι βρίσκουν την καριέρα πολύ ικανοποιητική, καθώς είναι συναρπαστική και ταυτόχρονα πνευματικά απαιτητική.
Πώς Λειτουργεί
Μια κοινή στρατηγική συναλλαγών είναι να αγοράσετε ένα κρυπτονόμισμα όταν η ορμή αρχίζει να αυξάνεται και να το πουλήσετε όταν η ορμή αρχίζει να μειώνεται. Μπορείτε να μετρήσετε αυτήν την ορμή χρησιμοποιώντας στατιστική ανάλυση με τεχνικούς δείκτες ή εξετάζοντας την υποκείμενη ψυχολογία της αγοράς με μοτίβα γραφημάτων. Πολλοί traders συνδυάζουν και τις δύο αυτές τεχνικές στην πράξη.
The δείκτης σχετικής αντοχής (RSI) είναι ένας δημοφιλής δείκτης ορμής που μετρά το μέγεθος του κέρδους ή της ζημίας σε μια τρέχουσα περίοδο σε σχέση με αυτό μιας περιόδου αναδρομής. Εάν ο RSI αυξηθεί πάνω από 70, το κρυπτονόμισμα θεωρείται υπεραγορασμένο και θα μπορούσε να δει μια βραχυπρόθεσμη πτώση. Εάν ο RSI πέσει κάτω από 30, θεωρείται υπερπουλημένο και θα μπορούσε να αναμένεται ανάκαμψη.
Αφού εντοπίσετε ένα κρυπτονόμισμα με RSI κάτω από 30, μπορείτε να αναζητήσετε μια σημαντική απόκλιση από την αντίσταση της γραμμής τάσης ως σήμα για αγορά. Η απόκλιση θα μπορούσε να αντιπροσωπεύει μια ανοδική αλλαγή στην ορμή μετά από μια περίοδο πτώσης. Μπορείτε να ορίσετε έναν στόχο take-profit στην επόμενη σημαντική γραμμή τάσης αντίστασης, καθώς και να παρακολουθήσετε για μια ένδειξη RSI πάνω από 70.
Συμβουλές για να θυμάστε
Πολλοί traders ενσωματώνουν τεχνικούς δείκτες σε αυτοματοποιημένα συστήματα συναλλαγών ή χρησιμοποιούν σαρωτές κρυπτονομισμάτων για να τους ειδοποιούν για ευκαιρίες σε πραγματικό χρόνο. Ενώ αυτά τα εργαλεία μπορούν να απλοποιήσουν την δέουσα επιμέλεια, είναι σημαντικό να συνειδητοποιήσετε ότι οι προηγούμενες επιδόσεις δεν εγγυώνται τις μελλοντικές επιδόσεις και θα πρέπει να τροποποιείτε συνεχώς τα συστήματα συναλλαγών για να διατηρήσετε την αποτελεσματικότητα.
Η ψυχολογία παίζει επίσης σημαντικό ρόλο για τους επενδυτές. Εκτός από τη γνώση τεχνικών δεικτών και μοτίβων γραφημάτων, πρέπει να έχετε ένα καλά καθορισμένο σύστημα συναλλαγών για να διασφαλίσετε ότι ακολουθείτε τους δικούς σας κανόνες. Είναι εύκολο να χάσετε την εμπιστοσύνη σας στη στιγμή και να αγοράσετε ή να πουλήσετε πρόωρα κρυπτονομίσματα, κάτι που μπορεί να οδηγήσει σε απροσδόκητες απώλειες.
Αξιοποιώντας τα σωστά εργαλεία
Υπάρχουν πολλές διαφορετικές στρατηγικές για τους μακροπρόθεσμους επενδυτές και τους βραχυπρόθεσμους traders για να κεφαλαιοποιήσουν την αγορά κρυπτονομισμάτων, αλλά είναι εύκολο να ξεχάσουμε ορισμένους από τους τρόπους δημιουργίας «εγγυημένων αποδόσεων» μειώνοντας τους κινδύνους ή το κόστος. Αυτές οι μικρές προσπάθειες μπορούν να έχουν σημαντικό αντίκτυπο στις αποδόσεις μετά φόρων, γεγονός που τις καθιστά ένα σημαντικό πρώτο βήμα.
Το ZenLedger βοηθά στην ελαχιστοποίηση του κόστους και στη βελτίωση των αποδόσεων μετά φόρων, συγκεντρώνοντας αυτόματα συναλλαγές σε πολλαπλά ανταλλακτήρια και πορτοφόλια και υπολογίζοντας τα κεφαλαιακά κέρδη και ζημίες. Αυτά τα κέρδη και οι ζημίες ταξινομούνται αυτόματα σε μακροπρόθεσμες και βραχυπρόθεσμες κατηγορίες για να προσδιοριστούν οι σωστοί φορολογικοί συντελεστές. Οι δημοφιλείς φόρμες της IRS στη συνέχεια προσυμπληρώνονται με τις απαραίτητες πληροφορίες.
Εκτός από την ακριβή αναφορά, το ZenLedger διευκολύνει την αξιοποίηση στρατηγικών συλλογής φορολογικών ζημιών που μπορούν να μειώσουν τη φορολογική σας υποχρέωση. Η στρατηγική είναι απλή: Πουλάτε ζημιογόνες θέσεις για να πραγματοποιήσετε τυχόν ζημίες και τις επαναγοράζετε αμέσως για να αποκαταστήσετε τη θέση σε νέα βάση κόστους. Με αυτόν τον τρόπο, μπορείτε να «διαγράψετε» ζημίες και να αναβάλετε κέρδη.
Εγγραφείτε στο ZenLedger για να ξεκινήσετε σήμερα!
Η κατώτατη γραμμή
Τα κρυπτονομίσματα έχουν γίνει δημοφιλή τόσο στους επενδυτές όσο και στους επενδυτές. Εάν είστε νέοι στην αγορά, ίσως θελήσετε να εξετάσετε στρατηγικές όπως αυτές που περιγράφονται σε αυτό το άρθρο για να σας βοηθήσουν να ξεκινήσετε. Είναι επίσης καλή ιδέα να συμβουλευτείτε έναν οικονομικό σύμβουλο, έναν φοροτεχνικό ή/και άλλους επαγγελματίες για να βεβαιωθείτε ότι βρίσκεστε στο σωστό δρόμο.
Το ZenLedger και άλλα εργαλεία μπορούν να σας βοηθήσουν να αυξήσετε περαιτέρω την επιστροφή σας μετά από φόρους, διασφαλίζοντας ότι αναφέρετε με ακρίβεια τους φόρους σας (αποφεύγοντας πιθανά πρόστιμα και κυρώσεις), ενώ παράλληλα σας βοηθούν να επωφεληθείτε από την αξιοποίηση των φορολογικών ζημιών για να πραγματοποιήσετε ζημίες τώρα και να αναβάλετε τα κέρδη για αργότερα.
