Οι αληθινοί πιστοί στα κρυπτονομίσματα απόλαυσαν μια σύντομη νιρβάνα το 2021, παρακολουθώντας την κορύφωση του BTC σε πάνω από $68,000 τον Νοέμβριο και μια φούσκα NFT που δημιούργησε νέες αγορές (και μερικούς νέους εκατομμυριούχους) από το πουθενά. Πολλοί ήλπιζαν ότι βλέπαμε επιτέλους την αρχή μιας επανάστασης στα παγκόσμια χρηματοοικονομικά που θα καθιστούσε άσχετους μεγάλους τομείς του TradFi. Πρόσφατες ρυθμιστικές ενέργειες δείχνουν ότι ορισμένοι μπορεί να έχουν υποτιμήσει τη σημασία της συμμόρφωσης με τα κρυπτονομίσματα.
Ενώ δεν υπάρχει αμφιβολία ότι το ψηφιακό χρήμα και τα κρυπτονομίσματα ενσωματώνονται σιγά σιγά στα παγκόσμια χρηματοοικονομικά, ο τομέας κρυπτογράφησης των ΗΠΑ βιώνει μια ριζική επαναφορά από τους κολοσσούς της ρύθμισης του TradFi - την κυβέρνηση, τις υπηρεσίες και τα δικαστήρια των ΗΠΑ.
Αν το 2021 ήταν η ακμή της κρυπτογράφησης στην Άγρια Δύση, το 2022-2023 είδε τον Σερίφη να έρχεται στην πόλη.
Η κατάρρευση του FTX θέτει τις βάσεις
Τον Νοέμβριο του 2022, η FTX κατέρρευσε, αποκαλύπτοντας απώλεια κεφαλαίων επενδυτών ύψους 8 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Στις 2 Νοεμβρίου 2023, ένα δικαστήριο καταδίκασε τον πρώην διευθύνοντα σύμβουλο της FTX, Sam Bankman-Fried, και για τις επτά κατηγορίες απάτης και συνωμοσίας που αντιμετώπιζε. Η ακροαματική διαδικασία για την επιβολή της ποινής θα πραγματοποιηθεί στις 28 Μαρτίου 2024.
Οι θεατές των κρυπτονομισμάτων θα θυμούνται την καταιγίδα tweets και τις φήμες που στροβιλίζονταν καθώς το FTX έφτασε έξω στον Διευθύνοντα Σύμβουλο της Binance, Changpeng “CZ” Zhao, τον αντίπαλό του, σε μια ύστατη προσπάθεια να ενισχύσει την FTX. Ο CZ αρνήθηκε, πυροδοτώντας μια σειρά από θεωρίες συνωμοσίας ως προς τα πραγματικά του κίνητρα.
Αναδιάρθρωση συμμόρφωσης κρυπτονομισμάτων στην Binance
Η CZ δεν είχε πολύ χρόνο να ηρεμήσει. Το Υπουργείο Δικαιοσύνης ερευνά την Binance, το μεγαλύτερο χρηματιστήριο κρυπτονομισμάτων στον κόσμο, από το 2018. Νωρίτερα φέτος, η Justice ξεκίνησε... διερευνώντας Η Binance σχετικά με το αν επέτρεψε σε Ρώσους χρήστες να παρακάμψουν τις κυρώσεις μετά τον ρωσοουκρανικό πόλεμο.
Στις 5 Ιουνίου, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς κατατεθεί αγωγή κατά του χρηματιστηρίου και των συνδεδεμένων εταιρειών, στην οποία αναφέρεται ότι οι εταιρείες φέρονται να είπαν ψέματα στους πελάτες και να υπεξαιρούν κεφάλαια.
Τον Νοέμβριο, το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ απήγγειλε κατηγορίες στην Binance, το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων παγκοσμίως, για αρκετές νομικές παραβάσεις, όπως παραβίαση του Νόμου περί Τραπεζικού Απορρήτου, λειτουργία ως μη εγγεγραμμένη επιχείρηση μεταφοράς χρημάτων και παραβίαση διεθνών κυρώσεων.
Ακολουθεί μια σύντομη επισκόπηση:
Μη αδειοδοτημένη επιχείρηση παροχής χρηματικών υπηρεσιών:
Η Binance λειτούργησε ως μη αδειοδοτημένη επιχείρηση παροχής χρηματικών υπηρεσιών (MSB) από τον Αύγουστο του 2017 έως τον Οκτώβριο του 2022. Δεν κατάφερε να εγγραφεί στο FinCEN, επιτρέποντας στο χρηματιστήριο να κερδίσει γρήγορα μερίδιο αγοράς, αποφεύγοντας παράλληλα τους κανονισμούς των ΗΠΑ και προσελκύοντας πολλούς χρήστες στις ΗΠΑ.
Επιταγές για ξέπλυμα χρήματος:
Η Binance επεξεργάστηκε συναλλαγές δισεκατομμυρίων δολαρίων χωρίς επαρκείς ελέγχους «γνώσης του πελάτη» (KYC). Οι έλεγχοι κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ήταν αδύναμοι, προσελκύοντας εγκληματίες και διευκολύνοντας συναλλαγές που αφορούσαν παράνομες δραστηριότητες.
Η Binance ανεβάζει τον πήχη με ζητήματα εθνικής ασφάλειας
Η λειτουργία μη αδειοδοτημένων MSB για Αμερικανούς καταναλωτές είναι ένα πράγμα. Όταν οι ενέργειες ενός χρηματιστηρίου δίνουν την εντύπωση ότι παρέχει παράνομη βοήθεια σε χώρες που έχουν υποστεί κυρώσεις από την κυβέρνηση των ΗΠΑ για πολιτικούς λόγους, αναρωτιέται κανείς: «Τι σκέφτονταν;»
Παραβιάσεις κυρώσεων
Ο Γενικός Εισαγγελέας Merrick Garland δήλωσε κατά τη διάρκεια συνέντευξης Τύπου: «Οι υπάλληλοι της Binance γνώριζαν και συζητούσαν ότι η εταιρεία εξυπηρετούσε χιλιάδες χρήστες σε χώρες που είχαν επιβληθεί κυρώσεις και γνώριζαν ότι η διευκόλυνση των συναλλαγών μεταξύ χρηστών από τις ΗΠΑ και χρηστών σε χώρες που είχαν επιβληθεί κυρώσεις θα αποτελούσε παραβίαση της νομοθεσίας των ΗΠΑ. Αλλά το έκαναν ούτως ή άλλως».
Η Binance είχε σημαντική πελατειακή βάση σε περιοχές που είχαν επιβληθεί κυρώσεις, συμπεριλαμβανομένου του Ιράν. Από τον Ιανουάριο του 2018 έως τον Μάιο του 2022, η Binance διεκπεραίωσε συναλλαγές αξίας τουλάχιστον 898.6 εκατομμυρίων δολαρίων μεταξύ πελατών στις ΗΠΑ και πελατών στο Ιράν.
Χρηματοδότηση της Τρομοκρατίας
Η Binance δεν ανέφερε ύποπτες συναλλαγές που συνδέονται με ομάδες που έχουν χαρακτηριστεί ως τρομοκρατικές οργανώσεις, συμπεριλαμβανομένων της Χαμάς, του Ισλαμικού Κράτους, της Αλ Κάιντα και της Παλαιστινιακής Ισλαμικής Τζιχάντ. Τα πορτοφόλια της Binance αλληλεπίδρασαν με πορτοφόλια που σχετίζονται με αυτές τις ομάδες.
Η Binance παραδέχτηκε την ενοχή της και συμφώνησε να πληρώσει. $ 4 δισ. για τον διακανονισμό αυτών των κατηγοριών. Ο διακανονισμός της Binance είναι ένας από τους μεγαλύτερους στον κλάδο που αφορά ποινικές κατηγορίες εναντίον στελέχους εταιρείας. Το πρόστιμο είναι μια από τις πιο σημαντικές ποινές για έναν εταιρικό κατηγορούμενο.
Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Binance, Changpeng “CZ” Zhao, δήλωσε επίσης ένοχος για ομοσπονδιακά εγκλήματα και συμφώνησε να καταβάλει πρόστιμο 50 εκατομμυρίων δολαρίων από τα προσωπικά του κεφάλαια. Επίσης, παραιτήθηκε από τη θέση του Διευθύνοντος Συμβούλου.
Ξεχωριστά, οι ΗΠΑ Υπουργείο οικονομικών CFTC ανακοίνωσε πρόσθετους διακανονισμούς με την Binance. Η υπουργός Οικονομικών Janet Yellen δήλωσε ότι ο διακανονισμός της Binance για ξέπλυμα χρήματος και κυρώσεις ήταν ο μεγαλύτερος στην ιστορία του Υπουργείου Οικονομικών.
Χρονολόγιο Νομικών Ενέργειων κατά της Binance που Σχετίζονται με τη Συμμόρφωση με τα Κρυπτονομίσματα
Ο διακανονισμός της Binance ολοκληρώνει την έρευνα του Υπουργείου Δικαιοσύνης. Ακολουθεί μια επισκόπηση του χρονοδιαγράμματος όπου μπορείτε να δείτε την εξέλιξη των δικαστικών διαφορών από τις διάφορες υπηρεσίες των ΗΠΑ.
- 15 Φεβρουάριος: Οι υποψίες εναντίον της Binance χρονολογούνται από το 2018, με αρκετές έρευνες των αμερικανικών αρχών επιβολής του νόμου.
- 1 Μαρτίου: Το Κογκρέσο των ΗΠΑ, με επικεφαλής τη γερουσιαστή Ελίζαμπεθ Γουόρεν και άλλους, εξέτασε εξονυχιστικά την Binance, απαιτώντας απαντήσεις σε διάφορους ισχυρισμούς.
- 27 Μαρτίου: Η Επιτροπή Εμπορίας Συμβολαίων Μελλοντικής Εκπλήρωσης Εμπορευμάτων (CFTC) απήγγειλε κατηγορίες στον Zhao και την Binance για επτά κατηγορίες παρατυπιών στις συναλλαγές και χειραγώγησης της αγοράς.
- Μπορεί 5: Το Υπουργείο Δικαιοσύνης διερεύνησε την Binance για παραβίαση των κυρώσεων κατά της Ρωσίας.
- Ιούνιος 5: Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) υπέβαλε 13 κατηγορίες εναντίον της Binance, συμπεριλαμβανομένων μη καταχωρημένων πωλήσεων τίτλων και επιτρέποντας σε πελάτες στις ΗΠΑ να χρησιμοποιούν το χρηματιστήριό τους.
- Ιούλιος 6: Μια έξοδος ηγεσίας ξεκίνησε στην BinanceUS.
- Αύγουστος 2: Το Υπουργείο Δικαιοσύνης εξέτασε κατηγορίες για απάτη εναντίον της Binance, τείνοντας προς πρόστιμα ή συμφωνίες μη δίωξης.
- Αύγουστος 14: Η Binance.US ζήτησε ασφαλιστικά μέτρα κατά της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC).
- 13-14 Σεπτεμβρίου: Η Binance.US μείωσε ένα σημαντικό μέρος του εργατικού δυναμικού της και είδε την αποχώρηση του Διευθύνοντος Συμβούλου της.
- 19 Σεπτέμβριος: Η Binance.US κέρδισε μια μικρή νίκη εναντίον της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC) στο δικαστήριο.
- 21 Σεπτέμβριος: Η Binance προσπάθησε να απορρίψει την υπόθεση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς εναντίον τους.
- Οκτώβριος 23: Η Binance υπέβαλε αίτηση απόρριψης της αγωγής της CFTC.
- Οκτώβριος 26: Μετά από μια σημαντική μείωση του πλούτου του Zhao, μέλη του Κογκρέσου των ΗΠΑ κάλεσαν το Υπουργείο Δικαιοσύνης να λάβει μέτρα κατά των Binance και Tether.
- Νοέμβριος 21: Ο JD καταθέτει κατηγορητήρια εναντίον της Binance και του Zhao, με αποτέλεσμα η Zhao να αποχωρήσει από την Binance στο πλαίσιο της συμφωνίας διακανονισμού, η οποία περιελάμβανε πρόστιμα ύψους άνω των 4 δισεκατομμυρίων δολαρίων.
Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) κινείται κατά του Kraken
Στις 20 Νοεμβρίου, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) υπέβαλε αγωγή κατά του χρηματιστηρίου Kraken, κατηγορώντας την Kraken ότι κέρδισε παράνομα εκατοντάδες εκατομμύρια από τον Σεπτέμβριο του 2018, διευκολύνοντας το εμπόριο κρυπτονομισμάτων.
Η υπηρεσία ισχυρίζεται ότι η Kraken ενήργησε ως χρηματιστήριο, μεσίτης, έμπορος και εκκαθαριστικός οργανισμός χωρίς την κατάλληλη εγγραφή, στερώντας από τους επενδυτές κρίσιμες προστασίες, όπως επιθεωρήσεις της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC) και διασφαλίσεις σύγκρουσης συμφερόντων.
Η πλατφόρμα του Kraken φέρεται να παρέχει μια αγορά για συναλλαγές τίτλων, χειρίζεται συναλλαγές πελατών, αγοράζει και πωλεί τίτλους για τον εαυτό της και μεσολαβεί στην εκκαθάριση συναλλαγών τίτλων κρυπτονομισμάτων, λειτουργώντας ως οργανισμός εκκαθάρισης.
Η ρωγμή στα βασικά στοιχεία του Kraken – Συνένωση κεφαλαίων
Η ανατροπή στην υπόθεση Kraken είναι ότι η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) ισχυρίζεται επίσης ότι η Kraken διαθέτει αδύναμους εσωτερικούς ελέγχους που ενέχουν κινδύνους για τους πελάτες, συμπεριλαμβανομένης της ανάμειξης κεφαλαίων και περιουσιακών στοιχείων των πελατών με τα δικά της, κάτι που ένας ελεγκτής εντόπισε ως σημαντικό κίνδυνο απώλειας.
Η ανάμειξη κεφαλαίων είναι ένα από τα πιο θεμελιώδη απαγορευμένα μέτρα εμπιστευτικότητας. Από τα τοπικά πιστωτικά ιδρύματα έως τις μεγάλες τράπεζες, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα γνωρίζουν ότι η ανάμειξη κεφαλαίων απαγορεύεται. Εάν ο ισχυρισμός είναι σωστός, αναρωτιόμαστε: τι σκέφτονταν στο Kraken;
Ακολουθεί το χρονοδιάγραμμα των ενεργειών της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC) κατά του Kraken:
- 2018 Σεπτέμβριος: Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) ισχυρίζεται ότι η Kraken διευκολύνει παράνομα την αγορά και πώληση κινητών αξιών κρυπτονομισμάτων, λειτουργώντας ως μη εγγεγραμμένο χρηματιστήριο, μεσίτης, έμπορος και εκκαθαριστικό γραφείο. Κατηγορεί την Kraken ότι συνυφαίνει αυτές τις υπηρεσίες χωρίς την κατάλληλη εγγραφή, στερώντας από τους επενδυτές διάφορες προστασίες.
- 2023 Φεβρουάριος: Η Kraken συμφώνησε να σταματήσει να προσφέρει ή να πουλάει τίτλους μέσω υπηρεσιών ή προγραμμάτων κρυπτονομισμάτων. Η Kraken πλήρωσε $ 30 εκατομμύρια σε αποπληρωμή, τόκους προδικαστικής απόφασης και αστικές κυρώσεις για την διευθέτηση των κατηγοριών της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC).
- Νοέμβριος 20, 2023: Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) απήγγειλε επίσημα κατηγορίες στην Kraken ως μη εγγεγραμμένη εταιρεία χρηματιστηριακών συναλλαγών, χρηματιστηριακών πρακτορείων, διαπραγματευτών και εκκαθαριστικών εταιρειών. Η καταγγελία περιελάμβανε ισχυρισμούς για ανάμειξη κεφαλαίων πελατών με δικά της κεφάλαια και κακές πρακτικές τήρησης αρχείων, οι οποίες παρουσίαζαν κινδύνους για τους πελάτες. Η SEC ζητά ασφαλιστικά μέτρα, ασφαλιστικά μέτρα βάσει δεοντολογίας, απώλεια παράνομων κερδών, τόκων και κυρώσεων.
Απόκριση της βιομηχανίας κρυπτονομισμάτων
Σε αντίθεση με την πλήρη ανατροπή και την παραδοχή ενοχής της Binance σχετικά με τους ισχυρισμούς του Υπουργείου Δικαιοσύνης, η Kraken διαφωνεί έντονα με την καταγγελία της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC), υποστηρίζοντας ότι δεν καταχωρεί τίτλους στο χρηματιστήριο και σκοπεύει να υπερασπιστεί αυτή τη θέση.
Ο Kraken επικρίνει την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) επειδή επιμένει στην καταχώριση των ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων χωρίς σαφή νομική υποστήριξη ή καθορισμένη διαδικασία καταχώρισης. Το ανταλλακτήριο επισημαίνει ότι υποστηρίζει εδώ και καιρό την αποτελεσματική ρύθμιση της αγοράς, προσαρμοσμένη στους μοναδικούς κινδύνους και οφέλη των κρυπτονομισμάτων.
Η θέση του Kraken είναι ότι το Κογκρέσο θα πρέπει να λάβει μέτρα για να παράσχει σαφήνεια στις κανονιστικές ρυθμίσεις στις ΗΠΑ. Είναι απογοητευμένοι με την «προσέγγιση ρύθμισης μέσω επιβολής» της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC), η οποία πιστεύει ότι επηρεάζει αρνητικά τους Αμερικανούς καταναλωτές, την καινοτομία και την παγκόσμια ανταγωνιστικότητα των ΗΠΑ.
Προχωρώντας μπροστά με τη συμμόρφωση με τα κρυπτονομίσματα
Το μέλλον των αμερικανικών ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων δεν είναι ακόμη 100% σαφές και όλοι γνωρίζουμε ότι η αβεβαιότητα οδηγεί σε αστάθεια. Οι ειδικοί συστήνουν ότι μερικοί από τους καλύτερους τρόπους για να προστατευτείτε είναι η διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας, η διεξαγωγή της δικής σας έρευνας (DYOR), ο καθορισμός στόχων και ορίων και η διαχείριση των συναισθημάτων σας. Κάποιοι συνιστούν επίσης να διατηρείτε μέρος ή το σύνολο των κρυπτονομισμάτων σας σε ένα «κρύο» πορτοφόλι.
Εάν κάνετε συναλλαγές κρυπτονομισμάτων, το ZenLedger μπορεί να σας βοηθήσει να απλοποιήσετε τουλάχιστον έναν τομέα της ζωής σας, βοηθώντας σας να συγκεντρώνετε συναλλαγές σε πορτοφόλια και ανταλλακτήρια, να υπολογίζετε το κεφαλαιακό σας κέρδος ή ζημία και να συμπληρώνετε τις φόρμες της IRS που πρέπει να υποβάλλετε ετησίως.
Μπορείτε ακόμη και να εντοπίσετε τρόπους για να εισπράξετε φορολογικές ζημίες και να αντισταθμίσετε άλλα κεφαλαιακά κέρδη ή έως $3,000 αξίας κανονικού εισοδήματος κάθε χρόνο.
Αυτό το υλικό έχει συνταχθεί για ενημερωτικούς σκοπούς και δεν πρέπει να ερμηνεύεται ως επαγγελματική ή νομική συμβουλή. Παρακαλούμε αναζητήστε ανεξάρτητες νομικές, οικονομικές, φορολογικές ή άλλες συμβουλές ειδικά για την περίπτωσή σας.
