Έχετε νιώσει ποτέ την καρδιά σας να χτυπάει δυνατά καθώς παρακολουθούσατε ένα κρυπτονόμισμα να πετάει στα ύψη, μόνο και μόνο για να σας κυριεύσει πανικός καθώς έπεφτε κατακόρυφα την επόμενη μέρα; Είτε το συνειδητοποιείτε είτε όχι, αυτή η αναταραχή συναισθημάτων μπορεί να επηρεάσει τη συμπεριφορά σας και, τελικά, την επιτυχία σας ως trader.
Κατανοώντας τον ύπουλο ρόλο του φόβου, της απληστίας και άλλων συναισθημάτων στις αποφάσεις συναλλαγών, μπορείτε να εφαρμόσετε προληπτικά στρατηγικές που τα εξαλείφουν από την εξίσωση. Ως αποτέλεσμα, μπορείτε να μειώσετε το ψυχολογικό στρες και να βελτιώσετε την απόδοσή σας.
Σε αυτόν τον οδηγό, θα εμβαθύνουμε στον τρόπο με τον οποίο οι γνωστικές προκαταλήψεις επηρεάζουν το trading και θα εξετάσουμε τρεις εφαρμόσιμες στρατηγικές που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για να ελέγξετε τον φόβο και την απληστία.
Πώς οι γνωστικές προκαταλήψεις επηρεάζουν το εμπόριο
Ο φόβος και η απληστία έχουν τις ρίζες τους στην ανθρώπινη ψυχολογία και φυσιολογία. Όταν αντιλαμβανόμαστε μια απειλή, το σώμα μας απελευθερώνει αδρεναλίνη που μας προκαλεί άγχος και πανικό. Αντίθετα, όταν βλέπουμε μια δυνητικά σημαντική ευκαιρία, ο εγκέφαλός μας απελευθερώνει ντοπαμίνη, οδηγώντας σε ευφορία και ενθουσιασμό. Αυτές οι συναισθηματικές αντιδράσεις συχνά εκδηλώνονται με τη μορφή φόβου και απληστίας.
Φόβος
Ο φόβος συχνά εκδηλώνεται ως «προκατάληψη αποστροφής απώλειας»: Πολλοί άνθρωποι προτιμούν να αποφεύγουν τις απώλειες αντί να αποκτούν ισοδύναμα κέρδη, παρόλο που είναι οικονομικά ίσοι.
Από εξελικτική άποψη, η προκατάληψη της αποστροφής προς την απώλεια έχει πολύ νόημα. Ένας πρώιμος άνθρωπος κυνηγός, πεζός και οπλισμένος με δόρυ, έκανε ό,τι ήταν δυνατόν για να αποφύγει να βλάψει τον εαυτό του, γνωρίζοντας ότι αν τραυματιζόταν ή σκοτωνόταν, τα παιδιά του θα υπέφεραν.
Ωστόσο, αυτές οι τάσεις μπορούν να γίνουν προβληματικές κατά το εμπόριο κρυπτονομισμάτων. Οι ερευνητές έχουν διαπιστώσει επανειλημμένα ότι οι traders σε κάθε... κατηγορίας στοιχείων ενεργητικού έχουν την τάση να διατηρούν τις θέσεις τους σε απώλεια για πολύ περισσότερο χρόνο από ό,τι να κερδίζουν σε συναλλαγές, βασιζόμενοι στον φόβο τους μήπως συνειδητοποιήσουν τις απώλειές τους. Αλλά, φυσικά, η ειρωνεία είναι ότι αυτές οι συνήθειες οδηγούν στα ίδια αποτελέσματα που φοβόμαστε ότι θα υλοποιηθούν!
Το ίδιο ένστικτο που προστάτευε τους προγόνους μας μπορεί να είναι καταστροφικό για τους εμπόρους.
Απληστία
Η απληστία προκύπτει από μια ποικιλία γνωστικών προκαταλήψεων. Για παράδειγμα, η «πλάνη του τζογαδόρου» είναι η τάση να πιστεύουμε ότι μια συναλλαγή θα έχει μια συγκεκριμένη κατεύθυνση με βάση την προηγούμενη απόδοση - παρόλο που δεν υπάρχουν στοιχεία που να υποστηρίζουν αυτή τη λογική.
Για παράδειγμα, μπορεί να έχετε δει έναν φίλο να βγάζει πολλά χρήματα στο dogecoin ($DOGE), κάτι που σας οδήγησε να ακολουθήσετε τις συμβουλές τους σχετικά με μια διαφορετική αρχική προσφορά κρυπτονομισμάτων, παρόλο που δεν υπάρχουν δεδομένα που να υποδηλώνουν ότι θα είναι πιο επιτυχημένοι σε μια δεύτερη επένδυση. Ή, μπορεί να έχετε δει μια αρχική προσφορά κρυπτονομισμάτων να εκτοξεύεται σε αξία και να δοκιμάσετε την τύχη σας στην επόμενη που βλέπετε χωρίς περαιτέρω έρευνα.
Και πάλι, η πλάνη του τζογαδόρου μπορεί να ήταν χρήσιμη από εξελικτική άποψη, καθώς τα πρότυπα των ζώων και οι περίοδοι ανάπτυξης είναι κυκλικά. Αν κυνηγούσατε σε μια περιοχή το περασμένο φθινόπωρο, υπάρχει μεγάλη πιθανότητα τα ζώα να επιστρέψουν την επόμενη χρονιά. Αλλά στις χρηματοπιστωτικές αγορές, τα περιουσιακά στοιχεία δεν ακολουθούν πάντα απλοϊκά πρότυπα (αν και μπορεί να ακολουθούν πιο σύνθετα).
Άλλες γνωστικές προκαταλήψεις
Ο φόβος και η απληστία δεν είναι οι μόνες γνωστικές προκαταλήψεις που επηρεάζουν αρνητικά την απόδοση των συναλλαγών. Για παράδειγμα, η «νοοτροπία αγέλης» μπορεί να σας ενθαρρύνει να ακολουθήσετε το πλήθος εις βάρος της καλύτερης κρίσης σας, όπως ακριβώς η «προκατάληψη αγκύρωσης» μπορεί να σας κάνει να προσκολληθείτε σε μια μόνο πληροφορία αντί να λάβετε υπόψη όλους τους πιθανούς παράγοντες σύγχυσης.
Φυσικά, δεν είναι όλες οι γνωστικές προκαταλήψεις αρνητικές. Κάποιες θα μπορούσαν να έχουν αρνητικό αντίκτυπο, αλλά τελικά, θα μπορούσαν να οδηγήσουν σε ταχύτερες αποφάσεις που είναι καλύτερες μακροπρόθεσμα. Ορισμένες γνωστικές προκαταλήψεις μπορεί να είναι αδύνατο να αντιμετωπιστούν επειδή είναι υποπροϊόν των περιορισμών μας στην επεξεργασία πληροφοριών.
Τα καλά νέα είναι ότι υπάρχουν αρκετές στρατηγικές που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για να μετριάσετε τον αντίκτυπο των αρνητικών γνωστικών προκαταλήψεων – και θα τις καλύψουμε στην επόμενη ενότητα!
Πώς να ξεπεράσετε τον φόβο και την απληστία στις συναλλαγές
Η αφαίρεση του συναισθήματος από τη διαδικασία λήψης αποφάσεων μπορεί να σας βοηθήσει να αποφύγετε τις αρνητικές επιπτώσεις του φόβου και της απληστίας. Αλλά, φυσικά, η λήψη αποφάσεων ενάντια στα «ένστικτά» σας είναι περίπλοκη και απαιτεί πολλή πειθαρχία και εξάσκηση για να την κατακτήσετε.
Ξεκινήστε με ένα Σχέδιο Συναλλαγών
Οι επαγγελματίες traders συχνά λένε: «Σχεδιάστε το εμπόριό σας και κάντε το σχέδιό σας».
Ένα σχέδιο συναλλαγών μπορεί να σας βοηθήσει να απομακρύνετε το συναίσθημα από το trading, αποφασίζοντας πώς να χειριστείτε διαφορετικά σενάρια εκ των προτέρων. Για παράδειγμα, μπορεί να έχετε μια διαδικασία για τον καθορισμό του μεγέθους μιας θέσης (προσδιορισμό του ποσού που θα επενδύσετε) και την έξοδο από τη θέση (με κέρδος ή ζημία).
Μπορείτε επίσης να δεσμευτείτε σε ένα συγκεκριμένη προσέγγιση για να βρείτε νέες ευκαιρίες. Αν χρησιμοποιήσετε τεχνική ανάλυση, μπορείτε να εστιάσετε σε ένα συγκεκριμένο γράφημα ή μοτίβο κηροπήγιου και στη συνέχεια να βελτιώσετε τα κριτήρια εισόδου και εξόδου για να βελτιώσετε την κερδοφορία με την πάροδο του χρόνου.
Τέλος, αντί να εκμεταλλεύεστε τυφλά νέες ευκαιρίες, ένα σχέδιο συναλλαγών μπορεί επίσης να σας βοηθήσει να εστιάσετε στην επίτευξη συγκεκριμένων αποτελεσμάτων. Για παράδειγμα, μπορείτε να εστιάσετε στη μείωση του κινδύνου (μείωση της μέσης ανάληψής σας) αντί στην αύξηση του κέρδους (αύξηση των μέσων κερδών).
Ένα σχέδιο συναλλαγών θα πρέπει να είναι ένα ζωντανό έγγραφο που καταγράφετε και ενημερώνετε με την πάροδο του χρόνου.
Μειώστε τα μεγέθη συναλλαγών σας
Ο ευκολότερος τρόπος για να μειώσετε τη συναισθηματική επίδραση μιας συναλλαγής είναι να μειώσετε το μέγεθός της.
Είναι πολύ λιγότερο πιθανό να πάρετε μια κακή απόφαση με 100 δολάρια επιπλέον από ό,τι με την μηνιαία δόση του στεγαστικού σας δανείου σε κίνδυνο. Έτσι, ακόμα κι αν δεν ολοκληρώσετε τη διαδικασία δημιουργίας ενός ολόκληρου σχεδίου συναλλαγών, η μείωση του μεγέθους των συναλλαγών σας μπορεί να βοηθήσει να σταματήσει η συναισθηματική φόρτιση στις αποφάσεις.
Ως πρόσθετο πλεονέκτημα, ακολουθώντας αυτήν την προσέγγιση, πραγματοποιείτε επίσης πολλές μικρές συναλλαγές αντί να κάνετε ένα μόνο μεγάλο ποντάρισμα, με αποτέλεσμα μεγαλύτερη διαφοροποίηση και ευκαιρίες για να εξασκήσετε τη στρατηγική συναλλαγών σας. Και αυτό μπορεί να βοηθήσει στη μείωση του κινδύνου και στη βελτίωση της απόδοσης.
Κρατήστε ένα περιοδικό συναλλαγών
Ειδικός στη διοίκηση Peter Drucker είπε κάποτε: «Δεν μπορείς να βελτιώσεις αυτό που δεν μετράς».
Με απλά λόγια, ένα ημερολόγιο συναλλαγών είναι ένα αρχείο καταγραφής που χρησιμοποιείτε για να καταγράφετε τις συναλλαγές σας. Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε το ημερολόγιο για να αναλογιστείτε προηγούμενες συναλλαγές και να αξιολογήσετε την απόδοση. Πόσες φορές παραβιάσατε το σχέδιο συναλλαγών σας; Πώς μπορείτε να τροποποιήσετε το σχέδιό σας για να βελτιώσετε την απόδοση ή να μειώσετε τον κίνδυνο;
Εάν χρησιμοποιείτε πολλαπλούς μεσίτες, το ZenLedger μπορεί να σας βοηθήσει να συγκεντρώσετε τις συναλλαγές σας σε ένα μέρος, ώστε να μπορείτε να επιστρέψετε και να συμπληρώσετε εύκολα το ημερολόγιο συναλλαγών σας. Χρησιμοποιώντας την καρτέλα Πρόσφατες Συναλλαγές, μπορείτε να δείτε την ημερομηνία και το υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο για κάθε συναλλαγή, ώστε να μην χάσετε την ευκαιρία.
Μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε εργαλεία όπως το TradeZella ή το TradesViz για να απεικονίσετε γρήγορα χρήσιμους βασικούς δείκτες απόδοσης, όπως την αναλογία κερδών/ζημιών, το μέσο ποσό κερδών ή ζημιών και το σωρευτικό καθαρό κέρδος ή ζημία. Η κίνηση αυτών των μετρήσεων με την πάροδο του χρόνου μπορεί να σας προσφέρει εξαιρετικές πληροφορίες για τη στρατηγική σας.
Η κατώτατη γραμμή
Ο φόβος και η απληστία παίζουν κεντρικό ρόλο στην επιτυχία των συναλλαγών. Ενώ δεν μπορείτε πάντα να ελέγχετε πλήρως τα συναισθήματά σας, μπορείτε να αναπτύξετε κανόνες συναλλαγών για να παρακολουθείτε συστηματικά την απόδοσή σας με την πάροδο του χρόνου, ώστε να μειώσετε τον αντίκτυπό τους. Ή, μπορείτε να ξεκινήσετε απλώς μειώνοντας το μέγεθος κάθε συναλλαγής σε μια τιμή που δεν προκαλεί συναισθηματική φόρτιση!
Αν κάνετε συναλλαγές κρυπτονομισμάτων, η ZenLedger μπορεί να σας βοηθήσει να οργανώσετε τα πάντα για την ώρα της φορολογικής σας δήλωσης. Η πλατφόρμα μας συγκεντρώνει αυτόματα τις συναλλαγές σε πορτοφόλια και ανταλλακτήρια, υπολογίζει τα κεφαλαιακά σας κέρδη και ζημίες και δημιουργεί τα απαραίτητα έγγραφα για να υποβάλετε.
Τα παραπάνω παρέχονται μόνο για γενικούς ενημερωτικούς σκοπούς και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επαγγελματική συμβουλή. Παρακαλούμε αναζητήστε ανεξάρτητες νομικές, οικονομικές, φορολογικές ή άλλες συμβουλές ειδικά για την περίπτωσή σας.
