Οι αρχικές προσφορές κρυπτονομισμάτων (ICO) κερδίζουν σε δημοτικότητα ως εναλλακτικές λύσεις για το Bitcoin. Μάθετε τι είναι ένα ICO και πώς να αξιολογήσετε μια επενδυτική ευκαιρία.
Μπορεί ήδη να έχετε επενδύσει σε Bitcoin—αλλά πώς ξέρετε αν αξίζει να ρισκάρετε σε μια αρχική προσφορά κρυπτονομισμάτων (ICO);
Σε αυτήν την ανάρτηση, θα καλύψουμε όλα όσα πρέπει να γνωρίζετε για τα ICO, συμπεριλαμβανομένου του τι είναι, του πώς να αξιολογήσετε εάν πρόκειται για μια πολλά υποσχόμενη επένδυση και του πώς να επενδύσετε αν το επιλέξετε.
Τι είναι ένας ICO;
Το πρώτο πράγμα που πρέπει να γνωρίζουμε είναι τι Το ICO σημαίνει Αρχική Προσφορά ΝομισμάτωνΑυτό στην πραγματικότητα σημαίνει ότι κάποιος προσφέρει σε έναν επενδυτή μάρκες ενός νέου κρυπτονομίσματος σε αντάλλαγμα για καθιερωμένα κρυπτονομίσματα (σκεφτείτε το Ethereum ή το Bitcoin).
Τα ICO χρησιμοποιούνται από περίπου το 2013 για τη χρηματοδότηση κάθε είδους νέων κρυπτονομισμάτων. Σκεφτείτε τα ως μια κρυπτογραφική έκδοση μιας αρχικής δημόσιας προσφοράς όπου οι επενδυτές αγοράζουν μετοχές μιας εταιρείας, μείον όλα τα ρυθμιστικά ζητήματα (τουλάχιστον προς το παρόν). Η μεγάλη διαφορά μεταξύ ενός ICO και μιας IPO, ωστόσο, είναι ότι οι κάτοχοι token δεν κατέχουν κανένα μετοχικό κεφάλαιο στην εταιρεία κρυπτονομισμάτων - επομένως η εταιρεία διατηρεί την πλήρη κυριότητα και δεν έχει πραγματικές υποχρεώσεις προς τους συνεισφέροντες. Η αξία των tokens αυξάνεται και μειώνεται με βάση τον τρόπο που λειτουργούν οι εταιρείες που συνδέονται με αυτά. Αλλά, όπως και στην χρηματιστηριακή αγορά, τα tokens μπορούν να αποτελέσουν αντικείμενο διαπραγμάτευσης ή ρευστοποίησης σε χρηματιστήρια ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.
Ένα ICO είναι ένα συγκεκριμένο γεγονός που διαρκεί για ένα σύντομο χρονικό διάστημα όπου οι επενδυτές είναι σε θέση να αγοράσουν τις νέες μονάδες. Μπορεί να υπάρχει ένα συγκεκριμένο όριο ή στόχος για τη χρηματοδότηση που καθιστά την προσφορά στατική, ένας δυναμικός στόχος χρηματοδότησης (που σημαίνει ότι όσο περισσότερα κεφάλαια λαμβάνει το έργο τόσο υψηλότερη θα είναι η τιμή του token) ή ακόμα και μια δυναμική προσφορά token που καθορίζεται από τα κεφάλαια (με άλλα λόγια, η τιμή για κάθε μονάδα θα είναι στατική, αλλά μια νέα μονάδα δημιουργείται κάθε φορά που χρηματοδοτείται).
Γιατί; Λοιπόν, με το Bitcoin να έχει εκτοξευθεί σε δημοτικότητα (και σε αξία) τον τελευταίο χρόνο, όλοι αναζητούν το επόμενο μεγάλο κρυπτονόμισμα. Με τα κρυπτονομίσματα να γίνονται mainstream, βρισκόμαστε τώρα στη μέση ενός πυρετού χρυσού για το κρυπτονόμισμα. Αυτό σημαίνει ότι έχει σημειωθεί τεράστια ανάπτυξη στην αγορά κρυπτονομισμάτων. Υπάρχουν πλέον πάνω από 800 διαφορετικά κρυπτονομίσματα στον κόσμο σήμερα, και αυτό είναι δυνατό χάρη σε πολλά (και πάρα πολλά) ICO.
Τα ICO θεωρούνται μερικές φορές ως μια εναλλακτική μορφή crowdfunding, εντελώς ξεχωριστή από το παραδοσιακό χρηματοπιστωτικό σύστημα. Σκεφτείτε το ως ένα είδος Kickstarter που επιτρέπει στις νέες νεοσύστατες επιχειρήσεις να παρακάμψουν τη διαδικασία επιχειρηματικού κεφαλαίου. Όπως συμβαίνει με κάθε είδους επένδυση, υπάρχει κίνδυνος. Πολλοί θεωρούν τα ICO πολύ ασταθή για να χτίσουν μια επιχείρηση πάνω σε αυτά. Υπάρχουν όμως αναμφισβήτητα πλεονεκτήματα σε αυτό το νέο είδος επένδυσης: επιτρέπει σε νέα έργα να αποκτήσουν ευκαιρίες που διαφορετικά δεν θα είχαν, βοηθά τους δημιουργούς να δημιουργήσουν μια κοινότητα υποστηρικτικών επενδυτών και δίνει στους υποστηρικτές την ευκαιρία να αποκτήσουν έγκαιρη πρόσβαση σε νέα tokens που θα μπορούσαν να είναι το επόμενο πιο δημοφιλές πράγμα στα κρυπτονομίσματα.
Ιστορία Επιτυχίας ICO: Ethereum
Ο μέσος καταναλωτής πιθανότατα έχει ακούσει για το Bitcoin μόνο σε σχέση με το κρυπτονόμισμα, αλλά όσοι ασχολούνται με τον χώρο είναι πιθανό να είναι εξοικειωμένοι και με το Ethereum. Το Ethereum είναι μια αποκεντρωμένη πλατφόρμα που βασίζεται σε ένα προσαρμοσμένο blockchain που εκτελεί έξυπνα συμβόλαια. Για 42 ημέρες μεταξύ Ιουλίου και Σεπτεμβρίου του 2014, το ICO του Ethereum συγκέντρωσε το εντυπωσιακό ποσό των 18 εκατομμυρίων δολαρίων σε Bitcoin, με κάθε Ethereum (νομισματική μονάδα του Ethereum) να αξίζει περίπου 40 σεντς. Σήμερα, το Ethereum διαπραγματεύεται πλέον πάνω από 200 δολάρια.
Είναι καλή επένδυση;
Η τρέχουσα έλλειψη κανονισμών σχετικά με τα ICO είναι δίκοπο μαχαίρι. Από τη μία πλευρά, οι συνεισφέροντες δεν χρειάζεται να ξεφεύγουν από κανονιστικές διαδικασίες ή να αντιμετωπίζουν βουνά γραφειοκρατίας. Τα εμπόδια εισόδου είναι πολύ χαμηλά, καθιστώντας εφικτή τη χρηματοδότηση για πολλές νεοσύστατες επιχειρήσεις που δεν θα επιβίωναν απαραίτητα σε έναν γύρο επιχειρηματικών κεφαλαίων. Φυσικά, αυτό σημαίνει επίσης ότι υπάρχουν πολλές ευκαιρίες για κακόβουλους παράγοντες να εξαπατήσουν ανυποψίαστους επενδυτές με δόλια ICO. Εάν θέλετε να επενδύσετε σε ένα ICO, δεν πρέπει να το θεωρείτε με την πεποίθηση ότι όλα είναι εντάξει. Η μελέτη οποιουδήποτε ICO είναι απολύτως απαραίτητη για να καταλάβετε εάν πρόκειται για μια καλή επένδυση.
Ένα από τα πρώτα πράγματα που πρέπει να κάνετε είναι να ελέγξετε αν οι άνθρωποι πίσω από το ICO είναι πραγματικοί και υπεύθυνοι. Με κάποια βασική έρευνα, θα πρέπει να είστε σε θέση να καταλάβετε αν έχουν προηγούμενη σχετική εμπειρία με κρυπτονομίσματα και blockchain και να δείτε αν μπορείτε να επαληθεύσετε το ιστορικό οποιουδήποτε εμπλέκεται. Αυτοί οι άνθρωποι θα πρέπει να είναι σε θέση να απαντήσουν σε οποιαδήποτε λεπτομερή ερώτηση τους κάνετε σχετικά με το ICO τους επί τόπου. Οι άνθρωποι πίσω από τα νόμιμα ICO θα πρέπει να είναι έτοιμοι και πρόθυμοι να απαντήσουν σε τυχόν ερωτήσεις — θυμηθείτε, θέλουν να προσελκύσουν επενδυτές σαν εσάς!
Κάθε ICO θα πρέπει επίσης να έχει μια λευκή βίβλο, η οποία είναι ένα έγγραφο που εξηγεί τι έχει να προσφέρει το νόμισμα. Γιατί είναι καλύτερο στην υλοποίηση μιας καθιερωμένης ιδέας από οποιαδήποτε άλλη εταιρεία εκεί έξω, ή τι κάνει που κανείς δεν έχει κάνει πριν; Με λίγα λόγια, γιατί πρέπει να επενδύσουν οι άνθρωποι; Όσο πιο λεπτομερής και διαφανής είναι η λευκή βίβλος, τόσο το καλύτερο. Χρησιμοποιήστε την καλύτερη κρίση σας: Σας έχει εμπλακεί η εταιρεία; Καταλαβαίνετε τι προσπαθούν να επιτύχουν και τα συγκεκριμένα βήματα που θα κάνουν για να φτάσουν εκεί; Είναι γεμάτο με ορολογία ή θα μπορούσε υποθετικά να γίνει κατανοητό από κάποιον που δεν έχει απολύτως καμία ιδέα για το πώς λειτουργούν αυτά τα συστήματα; Ρίξτε μια ματιά στο Λευκή βίβλος του Ethereum αν θέλετε ένα παράδειγμα για το τι πρέπει να κάνει μια επιτυχημένη λευκή βίβλος και σε ποιες ερωτήσεις πρέπει να απαντά.
Αν οι άνθρωποι πίσω από το ICO φαίνονται νόμιμοι και η λευκή βίβλος περάσει την έγκριση, αυτά είναι καλά νέα. Αλλά δεν πρέπει να σταματήσετε την έρευνα εκεί. Δείτε αν οι προγραμματιστές και οι επικεφαλής κάνουν εύκολη την επικοινωνία με τους εαυτούς τους για ερωτήσεις — ένα νόμιμο ICO θα πρέπει να προσπαθεί να βρει όσο το δυνατόν περισσότερους επενδυτές, οπότε αν δεν είναι εύκολο να τους προσεγγίσετε, θα μπορούσε να είναι ένα κόκκινο σημάδι. Όποιος σκέφτεται να υποστηρίξει ένα νέο κρυπτονόμισμα θα πρέπει να ρίξει μια ματιά σε αυτά για να δει πώς αισθάνονται άλλοι ειδικοί στην κοινότητα των κρυπτονομισμάτων για μια συγκεκριμένη εταιρεία. Ιστότοποι όπως Investopedia Συνεχίστε Διατηρήστε λίστες με ελεγμένα και ελκυστικά ICO. Μην βασίζεστε αποκλειστικά σε αυτές τις βάσεις δεδομένων — απαιτείται η δική σας διεξοδική έρευνα — αλλά αυτά είναι καλά σημεία για να ξεκινήσετε.
Μετά από αυτό, εξαρτάται από εσάς να χρησιμοποιήσετε την καλύτερη κρίση σας. Η υψηλή πιθανή ανταμοιβή συνοδεύεται και από υψηλό πιθανό κίνδυνο. Κάντε την δέουσα επιμέλεια πριν δεσμευτείτε. Αυτό δεν μπορεί να τονιστεί αρκετά.
Πώς να επενδύσετε σε ένα ICO;
Έχετε ένα ICO που σας ενδιαφέρει, έχετε κάνει την απαραίτητη έρευνα και είστε έτοιμοι να κάνετε ένα άλμα πίστης. Το επόμενο πράγμα που πρέπει να κάνετε είναι να μετατρέψετε τα χρήματά σας σε κρυπτονομίσματα. Το Bitcoin γίνεται δεκτό σχεδόν οπουδήποτε (καθώς εξακολουθεί να είναι το πιο γνωστό κρυπτονόμισμα), αλλά το Ethereum είναι στην πραγματικότητα η πρώτη επιλογή για πολλούς επενδυτές ICO επειδή προσφέρει ένα σταθερό και βολικό Blockchain για τους προγραμματιστές.
Όποιο κι αν επιλέξετε, θα πρέπει να μεταφέρετε το πρόσφατα μετατρεπόμενο κρυπτονόμισμά σας σε ένα πορτοφόλι που σας ανήκει και όχι σε ένα που παρέχεται από κάποιο χρηματιστήριο. Απλώς βεβαιωθείτε ότι υποστηρίζει το πρότυπο token ERC20 (το επίσημο πρότυπο για το δίκτυο Ethereum). Αφού ασφαλίσετε τα χρήματα στο πορτοφόλι της επιλογής σας, θα τα στείλετε στη διεύθυνση της καμπάνιας. Κάθε ICO θα πρέπει να έχει λεπτομερείς οδηγίες στον ιστότοπό του σχετικά με το πού και πώς να του στείλετε το νόμισμά σας. Αν και οι προγραμματιστές θα προσπαθήσουν να κάνουν τη διαδικασία όσο το δυνατόν πιο εύκολη, θα πρέπει να ελέγξετε δύο φορές και τρεις φορές ότι στέλνετε τα χρήματά σας. Οι απατεώνες θα προσπαθήσουν να εξαπατήσουν πιθανούς επενδυτές ICO τοποθετώντας σχεδόν πανομοιότυπους ψεύτικους ιστότοπους ICO στα αποτελέσματα της Google, για παράδειγμα.
Να είστε απολύτως βέβαιοι ότι βρίσκεστε στη σωστή τοποθεσία πριν στείλετε οποιοδήποτε νόμισμα.
Επίσης, να είστε ιδιαίτερα προσεκτικοί σχετικά με την επαλήθευση της διεύθυνσης πορτοφολιού του έργου. Οι απατεώνες θα δημοσιεύσουν ψεύτικες διευθύνσεις στο διαδίκτυο, οπότε να είστε απολύτως βέβαιοι ότι στέλνετε τα χρήματά σας στο σωστό μέρος πριν το κάνετε. Εάν χρησιμοποιείτε Ethereum, θα σας ζητηθεί να συμπεριλάβετε μια χρέωση συναλλαγής (ή "βενζίνη") για να ενεργοποιήσετε τη συναλλαγή. Μόλις υποβάλετε τα χρήματα, πιθανότατα θα πρέπει να περιμένετε λίγο για να δείτε ποια είναι η κατάσταση της συναλλαγής σας — χιλιάδες άνθρωποι μπορεί να στέλνουν χρήματα ταυτόχρονα, οπότε να είστε υπομονετικοί.
Μόλις ολοκληρωθεί η συναλλαγή, θα λάβετε τα ICO tokens σας στο πορτοφόλι σας. Αυτό μπορεί να συμβεί αμέσως ή μπορεί να χρειαστούν εβδομάδες ή και μήνες. Επίσης, ενδέχεται να μην μπορείτε να τα ανταλλάξετε αμέσως, ανάλογα με τους κανόνες του ICO.
Εάν το ICO είναι επιτυχές, το token θα εισαχθεί σε ένα χρηματιστήριο, όπου μπορείτε να το ανταλλάξετε (συνήθως έναντι Bitcoin και ether). Μπορείτε επίσης να το κατέχετε. Υπάρχουν εταιρείες που αναδύονται από το στάδιο του ICO με tokens υψηλής αξίας.
Δεν είναι δύσκολη διαδικασία, ειδικά αν έχετε ήδη κάποιες βασικές γνώσεις για τα κρυπτονομίσματα. Το πιο σημαντικό πράγμα που πρέπει να έχετε κατά νου είναι η έρευνα, η έρευνα και η έρευνα — στον ταχέως εξελισσόμενο κόσμο των κρυπτονομισμάτων, η γνώση είναι δύναμη.
Χρήση Ζεν Λέτζερ για να τακτοποιήσετε εύκολα τους φόρους σας στα κρυπτονομίσματα.
