Las criptomonedas pueden estar revolucionando los pagos y transferencias electrónicos, pero también son la plataforma perfecta para los delincuentes. Las transacciones con criptomonedas son instantáneas e imposibles de revertir por naturaleza, mientras que la tecnología subyacente proporciona un pseudoanonimato que dificulta el seguimiento de los estafadores.
Echemos un vistazo a algunas estafas de criptomonedas comunes y las lecciones que puede aprender de ellas para evitar convertirse en una víctima.
Lección 1: Los 'regalos' de criptomonedas te robarán tu dinero
Muchos estafadores se hacen pasar por celebridades en Twitter copiando su foto de perfil y eligiendo un nombre de usuario muy similar al de la cuenta real. Al responder a una publicación de la celebridad original, estos tuits pueden parecer muy convincentes para las víctimas desprevenidas que no se han topado con la estafa.
La estafa de los sorteos comienza con una solicitud de una pequeña cantidad de criptomonedas para calificar para el sorteo con la promesa de una cantidad mucho mayor a cambio. Dado que hay una cantidad limitada de criptomonedas en el sorteo, existe un fuerte sentido de urgencia para actuar de inmediato para calificar para el pago.
Los bots de Twitter responden al tuit original del estafador con la confirmación de que el sorteo es legítimo. La gran frecuencia y volumen de los mensajes alienta a las víctimas a abandonar el sentido común y actuar antes de que finalice el sorteo, al tiempo que proporcionan una prueba social fabricada.
Una versión reciente de la estafa de Elon Musk puede haber atrapado a más de 28 Bitcoin por un valor de 175,000 dólares de las víctimas, según Ethereum World News, aunque parte de esa cantidad podría haber sido transferida por socios y cómplices del estafador para ganar notoriedad.
Puedes evitar las estafas en los sorteos si tienes en cuenta estos consejos:
- Tenga cuidado con cualquier obsequio que prometa criptomonedas gratis, ya que rara vez son legítimos.
- Busque la insignia de Cuenta verificada de Twitter para confirmar la identidad de los usuarios famosos de Twitter.
Lección 2: No existe tal cosa como un retorno garantizado en criptomonedas
La mayoría de las personas reconocen y evitan las estafas de criptomonedas que prometen retornos instantáneos y garantizados, pero hay estafas más sofisticadas disfrazadas de oportunidades de inversión legítimas.
Por ejemplo, los programas de inversión de alto rendimiento (High Yield Investment Programs, o HYIP) son un tipo popular de empresa de inversión no registrada. A diferencia de cualquier inversión convencional, estos programas prometen altas tasas de retorno con poco o ningún riesgo para el inversor. También se los puede denominar programas bancarios de primera línea.
Bitconnect fue el ejemplo más famoso de esta estafa en acción. Al "prestar" Bitcoin a una empresa de trading, se podían generar entre un 0.5% y un 1% de rentabilidad diaria tras un periodo de bloqueo. Los periodos de bloqueo más cortos y las rentabilidades más altas estaban reservados para aquellos con importes de "préstamo" más elevados. Y la plataforma incluso incluía un programa de afiliados diseñado para incentivar a los usuarios a invitar a sus amigos y colegas.
En su apogeo, Bitconnect era una de las mayores bolsas de criptomonedas, con una capitalización de mercado de aproximadamente 1 millones de dólares. Se derrumbó después de poco más de un año de funcionamiento y todos los “préstamos” se cancelaron y se convirtieron en monedas Bitconnect. No es de extrañar que estas monedas perdieran rápidamente casi todo su valor y los “inversores” perdieran millones de dólares.
Usted puede evitar estafas de inversión teniendo en cuenta estos consejos:
- Recuerde que no existe un retorno de la inversión libre de riesgos.
- Limítese a empresas de inversión que estén registradas en la SEC o sujetas a supervisión.
Lección 3: Realice la debida diligencia en cualquier inversión en ICO
Las ofertas iniciales de monedas (ICO, por sus siglas en inglés) se han convertido en una forma popular de recaudar capital en el mundo de las criptomonedas. Por ejemplo, la ICO de Ethereum fue un gran éxito que terminó creando una de las criptomonedas más populares del mundo. Los primeros inversores obtuvieron un rendimiento significativo de su capital.
Muchas ICO se comparan con las ofertas públicas iniciales (IPO) en la industria de valores convencional, pero existen algunas diferencias importantes. Las IPO implican la venta de una participación accionaria en una empresa a inversores, mientras que las ICO venden tokens digitales al público que no tienen valor patrimonial.
PlexCoin es uno de los ejemplos más famosos de ICO fallido. La empresa tenía como objetivo convertirse en la principal moneda privada de Internet del mundo con velocidades de transacción más rápidas que Bitcoin y una mayor eficiencia de almacenamiento. La empresa incluso prometió que los usuarios podrían realizar transacciones en la vida real con una PlexCard VISA en cualquier parte del mundo.
Además de prometer altos rendimientos, el fundador Dominic Lacroix se rodeó de "expertos" del sector que aportaron un aire de legitimidad al proyecto. Estos expertos también le ayudaron a ocultar sus propios delitos pasados: en 2013, su empresa de microcréditos se declaró culpable de seis cargos de engaño a los usuarios.
Después de lanzar la ICO de PlexCoin en agosto de 2017, la empresa recaudó 15 millones de dólares en capital de los inversores. Tres meses después, la SEC detuvo la ICO, congeló los 15 millones de dólares recaudados y encarceló al fundador Dominic Lacroix. Esta se convirtió en la primera acción formal que la SEC tomó contra un emisor de ICO.
Puedes evitar las estafas de ICO teniendo en cuenta estos consejos:
- Investigue los antecedentes de las personas detrás de las ICO para ver si tienen antecedentes penales.
- Evite cualquier inversión que no esté registrada en la SEC o sujeta a algún tipo de supervisión.
- Busque oportunidades de ICO respaldadas por fundadores que ya hayan experimentado el éxito en el pasado, así como ICO donde las monedas tengan una utilidad real.
Lo más importante es...
El auge de las criptomonedas las ha convertido en un objetivo para los delincuentes que buscan robar millones a víctimas desprevenidas. Debido a la naturaleza del mercado, los fondos robados son casi imposibles de recuperar y los delincuentes disfrutan del anonimato que los protege de ser descubiertos en muchos casos.
Si tiene en cuenta los consejos que hemos comentado, podrá evitar convertirse en víctima de varias estafas criptográficas comunes y proteger su capital de inversión a largo plazo.
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