Los piratas informáticos y los estafadores roban miles de millones de dólares a usuarios de criptomonedas desprevenidos cada año. Y lo que es peor, suelen salirse con la suya gracias a la naturaleza pseudoanónima de la cadena de bloques. Afortunadamente, puedes evitar ser víctima de estafas de criptomonedas si aprendes a reconocerlas y tomas medidas de protección sencillas.
En este artículo, analizaremos las estafas de criptomonedas más frecuentes y tres estrategias que puedes utilizar para evitar convertirte en víctima.
Estafas criptográficas en aumento
Los piratas informáticos robaron 1.9 millones de dólares en criptomonedas entre enero y julio de 2022, según Asuntos de política, lo que supone un aumento del 37% respecto al mismo período del año pasado. Mientras que Robo único provocó una pérdida de 615 millones de dólares, ten Otros ataques resultaron en pérdidas por más de 100 millones de dólares cada uno, lo que demuestra cuán comunes se han vuelto los robos a gran escala.
Los mayores robos de criptomonedas de 2022 (hasta ahora) incluyen:
- Axie Infinity - $ 615 millones
- Puente criptográfico de agujero de gusano - $ 320 millones
- CamposJugosos.io - $ 273 millones
- Mundo PARAIBA - $ 267 millones
- Puente nómada - $ 190 millones
Además de estos robos, se han perdido miles de millones de dólares más gracias a estafas de retirada de clientes, estafas de préstamos relámpago, estafas románticas y otras actividades delictivas. Por ejemplo, la retirada de clientes de Thodex por sí sola supuso pérdidas de más de 2.6 millones de dólares el año pasado. Y en Estados Unidos, víctimas inocentes perdieron más de 185 millones de dólares por estafas románticas tan solo durante el primer trimestre de 2022.
Las 4 estafas más comunes con criptomonedas
El primer paso para evitar las estafas con criptomonedas es aprender a reconocerlas. Si bien existen de muchas formas y tamaños, la mayoría de las estafas comparten algunas características comunes. Muchas surgen de plataformas inmaduras o inseguras, mientras que otras estafas hacen afirmaciones poco realistas con poca información sobre los fundadores o patrocinadores del proyecto.
Las estafas de criptomonedas más comunes en la actualidad incluyen:
- Hacks y exploits – El robo de criptomonedas ocurre cuando los piratas informáticos explotan un problema en el código de contrato inteligente de un protocolo o roban claves privadas. Por ejemplo, el puente Harmony Horizon Bridge perdió 100 millones de dólares después de que un pirata informático encontrara un error de software. Y IRA Financial Trust perdió 37 millones de dólares después de que los piratas informáticos accedieran a su clave maestra en Gemini.
- Tiradores de alfombra – Tiradores de alfombra Crypto Ocurre cuando un desarrollador o creador promociona una nueva moneda (ICO) o token no fungible (NFT) y luego desaparece con el dinero de los inversores. Por ejemplo, Blur Finance desapareció con $600,000 en tokens criptográficos en agosto después de que los desarrolladores sacaran más de $600,000 de BLR y provocaran una caída de más del 90% en el valor.
- Ataques de préstamos urgentes – Préstamos flash Permiten a los usuarios de criptomonedas tomar prestados activos digitales sin garantías. Desafortunadamente, los estafadores los utilizan para comprar una participación mayoritaria en los tokens de gobernanza de un proyecto, lo que les permite retirar todos los fondos. O bien, pueden manipular el precio de un activo criptográfico en una bolsa con el préstamo y revenderlo rápidamente en otra bolsa. Por ejemplo, un préstamo relámpago en el protocolo Fei resultó en un robo de 79 millones de dólares en agosto.
- Ingeniería social – Los estafadores de criptomonedas suelen utilizar la ingeniería social para manipular a las víctimas para que les entreguen su dinero. Recientemente, los estafadores han estado recurriendo a estafas románticas que tienen como objetivo a las víctimas en aplicaciones de citas o redes sociales para que inviertan en proyectos de criptomonedas falsos. Otras estafas implican perfiles falsos en redes sociales.
Por supuesto, las estafas del mañana podrían utilizar las mismas técnicas de formas novedosas. Por ejemplo, la ingeniería social podría trasladarse a las plataformas del metaverso, o los robos de identidad podrían pasar a los NFT en lugar de a las ICO. Pero, aun así, los conceptos básicos detrás de estos ataques siguen intactos y el conocimiento es poder cuando se trata de evitarlos.
3 estrategias para reducir el riesgo
Usted puede tomar varios pasos Para evitar convertirse en víctima de estafas de criptomonedas, además de simplemente estar al tanto de ellas, hay otras medidas que debe tomar: proteger sus activos de criptomonedas y realizar una diligencia debida más rigurosa antes de invertir en un proyecto de criptomonedas. Si bien es imposible evitar todas las estafas, estas medidas minimizan el riesgo.
Las tres estrategias más efectivas incluyen:
- Usa Carteras frías – Los inversores a largo plazo pueden proteger sus criptoactivos manteniendo la mayoría de sus tenencias en billeteras frías. Si solo mantiene una parte de sus tenencias en billeteras calientes o exchanges, tendrá mucho menos riesgo de perder todo en una filtración de datos. Y, como beneficio adicional, es menos probable que sucumba al miedo a perderse algo cuando tenga que tomarse el tiempo de transferir tokens desde una billetera fría.
- Haga su debida diligencia – El mercado de criptomonedas está mucho menos regulado que el de las acciones o los bonos convencionales. Por ello, la debida diligencia es aún más esencial para evitar el fraude. Leer los documentos técnicos, evaluar a los equipos de gestión y observar la profundidad del mercado y otros factores técnicos puede ayudarle a determinar si una ICO o un NFT es una excelente inversión o un posible fraude.
- Retrasa tus decisiones – La mayoría de las estafas de criptomonedas se basan en que las víctimas toman decisiones apresuradas sin pensarlo mucho. Por lo tanto, una de las formas más efectivas de evitar estas estafas es retrasar las decisiones uno o dos días. Para entonces, el FOMO o la urgencia que utilizan los estafadores habrán desaparecido, lo que facilitará la toma de decisiones bien informadas.
Las estafas no son el único riesgo
Las estafas con criptomonedas no son la única forma de perder criptomonedas. Según Cane Island Digital Research, el 4 % de los bitcoins disponibles se pierden cada año y el 20 % del suministro total se pierde o es inaccesible. Estas cifras no incluyen Ethereum ni ninguna de las miles de otras criptomonedas populares.
Estas pérdidas se producen de varias maneras:
- Enviar criptomonedas a la billetera equivocada al confundir las direcciones.
- Pérdida de dispositivos físicos que contienen criptomonedas, como computadoras o billeteras frías.
- Quema de criptomonedas por diversos motivos, como por ejemplo un proceso de prueba de quema.
Los usuarios de criptomonedas deben tener en cuenta estos riesgos al enviar criptomonedas o usar billeteras de hardware. Después de todo, las criptomonedas perdidas desaparecen para siempre y las pérdidas por siniestro solo están cubiertas si son atribuibles a un desastre declarado por el gobierno federal (por ejemplo, una pérdida por siniestro federal).
Lo más importante es...
Las estafas con criptomonedas son cada vez más comunes. Si bien se presentan de muchas formas, la mayoría utiliza las mismas tácticas conocidas para engañar a las víctimas.
Puede evitar convertirse en víctima si comprende cómo funcionan las estafas más comunes y toma medidas preventivas sencillas. Si bien es imposible evitar todas las estafas de criptomonedas, puede proteger sus activos de la mayoría de ellas con las técnicas que se describen en este artículo.
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