El mercado de criptomonedas tiene muchos participantes diferentes: puedes usar criptomonedas para comprar bienes o servicios; puedes comprar y mantener criptomonedas para diversificar tu cartera de inversiones; o puedes comprar y vender criptomonedas para obtener ganancias de los movimientos de precios a corto plazo. Cada uno de estos participantes utiliza diferentes herramientas y estrategias.
Echemos un vistazo a la diferencia entre los inversores que mantienen criptomonedas a largo plazo y los comerciantes que las compran y venden durante períodos cortos de tiempo para generar ganancias.
Comercio de criptomonedas frente a inversión
Tanto los comerciantes como los inversores se centran en generar ganancias comprando y vendiendo criptomonedas, pero tienen diferentes estrategias y objetivos.
Los traders compran y venden activos para generar ganancias a corto plazo en el transcurso de semanas, días o incluso minutos. Mediante el análisis técnico, analizan la psicología del mercado y la economía de la oferta y la demanda para encontrar casos en los que los activos pueden estar sobrecomprados o sobrevendidos. El objetivo es generar un ingreso regular comprando a bajo precio y vendiendo a alto precio en el corto plazo.
Por ejemplo, un operador a corto plazo puede notar que los precios de Bitcoin han superado la resistencia de la línea de tendencia, lo que podría sugerir que los precios van a subir. Puede comprar Bitcoin después de la ruptura y mantenerlo hasta que los precios comiencen a perder impulso. En ese momento, puede vender el Bitcoin y convertirlo en efectivo y asegurar su ganancia en la operación.
Los inversores compran y mantienen activos para beneficiarse de su aumento de valor a lo largo de muchos años. Mediante el análisis fundamental, analizan los activos para encontrar oportunidades de alto crecimiento o infravaloradas. El objetivo principal es generar una ganancia de capital a largo plazo sobre la inversión o generar un flujo de efectivo constante manteniendo la inversión, aunque esto último no se aplica a las criptomonedas.
Por ejemplo, un inversor a largo plazo puede creer que las criptomonedas acabarán sustituyendo a las monedas fiduciarias. Aunque la transición podría tardar una década en completarse, está dispuesto a comprar y mantener una cesta de distintas criptomonedas a largo plazo basándose en esta premisa. No le preocupa la volatilidad a corto plazo, sino el potencial a largo plazo.
Con el aumento de productos negociados en bolsa en el espacio criptográficoMuchos inversores tradicionales han comenzado a diversificar sus inversiones en criptomonedas como una forma de protegerse contra el riesgo. La falta de correlación con los activos financieros tradicionales las ha convertido en una alternativa atractiva al oro u otras reservas de valor que tienen costos más altos, incluidos los costos de almacenamiento y transacción.
Herramientas y recursos para comerciantes e inversores
Los comerciantes e inversores utilizan diferentes herramientas para analizar, comprar y vender criptomonedas para lograr sus objetivos.
Los traders utilizan herramientas y estrategias de análisis técnico para generar ganancias a corto plazo. Por ejemplo, pueden observar indicadores técnicos en un gráfico para encontrar activos sobrevendidos que podrían ser oportunidades de compra atractivas. O pueden buscar patrones gráficos o patrones de velas que puedan proporcionar una señal de compra o venta a corto plazo para un activo determinado.
Al comprar y vender criptomonedas, los traders a corto plazo suelen utilizar plataformas que admiten el análisis técnico y muestran libros de órdenes en tiempo real, como Coinbase ProAlgunas de estas herramientas incluso permiten a los operadores construir sus propios sistemas de comercio automatizado que pueden usarse para ejecutar órdenes de compra y venta según reglas preestablecidas.
Los inversores utilizan herramientas y estrategias de análisis fundamental para identificar activos infravalorados o de alto crecimiento. Por ejemplo, pueden leer los documentos técnicos de las nuevas criptomonedas, analizar los próximos cambios en una criptomoneda establecida o utilizar hojas de cálculo para calcular las asignaciones de activos al diversificar una cartera de inversiones más grande.
Los inversores a largo plazo pueden utilizar sus propias billeteras frías que se mantienen fuera de línea por motivos de seguridad, utilizar intercambios estándar, como Coinbase, o comprar productos negociados en bolsa en sus cuentas de corretaje existentes.
Implicaciones fiscales de la negociación frente a la inversión de criptomonedas
Los comerciantes y los inversores tienen diferentes exposición fiscal ya que uno busca generar un ingreso y el otro busca generar una ganancia de capital en un largo periodo de tiempo.
Los comerciantes que compran y venden criptomonedas en un año están sujetos a impuestos sobre las ganancias de capital a corto plazo en su categoría de impuesto sobre la renta ordinaria. Por ejemplo, un comerciante que se encuentre en la categoría impositiva del 35 % adeudaría un impuesto del 35 % sobre las ganancias que surjan de su actividad comercial durante el año. Las pérdidas se pueden utilizar para compensar las ganancias del año fiscal en curso o trasladarlas al año siguiente.
Por el contrario, los inversores a largo plazo que tienen criptomonedas durante más de un año pagan impuestos sobre las ganancias de capital a largo plazo. Estas tasas impositivas suelen estar en el rango del 0 % al 20 %, según la persona, lo que es más bajo que la mayoría de los tramos impositivos sobre la renta ordinarios. Por ejemplo, alguien que se encuentra en el tramo impositivo del 40 % puede pagar solo el 20 % de ganancias de capital sobre las ganancias a largo plazo.
El seguimiento de las ganancias y pérdidas de las criptomonedas puede ser un desafío, en particular para los operadores activos. Si bien los inversores pueden necesitar registrar ganancias o pérdidas ocasionales, los operadores activos pueden tener que registrar miles de transacciones en diferentes bolsas. Agregar estas transacciones, calcular la base de costos y sumar las ganancias y pérdidas puede ser difícil.
ZenLedger Importa transacciones de muchos de los exchanges de criptomonedas más comunes y calcula automáticamente las ganancias y pérdidas para simplificar este proceso para los comerciantes e inversores. Puede completar automáticamente los formularios impositivos comunes, como el Formulario 1040 Anexo D y el Formulario 8949, y acceder fácilmente a un registro de auditoría para demostrar ganancias o pérdidas en caso de una auditoría del IRS.
Además, ZenLedger proporciona una Suite profesional de impuestos Para contables que buscan admitir criptomonedas en su práctica. La suite CPA les permite realizar un seguimiento de varios clientes con el mismo inicio de sesión y garantizar que sus transacciones de criptomonedas se registren correctamente.
Lo más importante es...
Tanto los comerciantes como los inversores intentan obtener beneficios comprando y vendiendo criptomonedas, pero tienen diferentes estrategias y objetivos a largo plazo. La diferencia de estrategia tiene muchas implicaciones importantes, incluidos los cambios en la obligación tributaria. Es importante comprender estas diferencias para apreciar las implicaciones fiscales y evitar problemas.
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