Las criptomonedas han despertado el interés tanto de los inversores a corto plazo como de los inversores a largo plazo. Si bien los inversores y los operadores experimentados pueden no tener problemas para agregar criptomonedas a su repertorio, aquellos que son nuevos en los mercados financieros pueden no saber por dónde empezar a construir una cartera a largo plazo o identificar oportunidades a corto plazo.
Echemos un vistazo a este artículo sobre la mejor estrategia de inversión en criptomonedas que los principiantes pueden utilizar para comerciar e invertir en criptomonedas.
1. Estrategia de inversión en criptomonedas a largo plazo
Los inversores a largo plazo están interesados en sacar provecho de los cambios de precios a lo largo de varios años en lugar de la volatilidad diaria. Además, muchos inversores están interesados en las criptomonedas como herramienta de diversificación dada su falta de correlación con los activos financieros convencionales, como las acciones, los bonos o incluso los metales preciosos como el oro.
Una estrategia popular de inversión a largo plazo es construir una cartera de criptomonedas ponderada por capitalización de mercado para una exposición diversificada al espacio. fondos cotizados en bolsa indexados Los ETF, como los ETF del índice S&P 500, utilizan este enfoque para lograr una exposición diversificada a un mercado determinado sin necesidad de invertir mucho tiempo y energía en análisis fundamental.
Cómo funciona
Comience por analizar las cinco principales criptomonedas por capitalización de mercado. Luego, sume las capitalizaciones de mercado y calcule el porcentaje de cada criptomoneda respecto del total.
Peso de la capitalización del mercado de criptomonedas (% del total)
Bitcoin (BTC) $125,863,927
13180.6%
Ethereum $ 14,598,963
2159.3%
XRP $ 8,993,774
3015.8%
Amarre $4,139,110
5372.7%
Litecoin $2,572,385
6951.6%
Datos al 16 de diciembre de 2019
Determina la cantidad que estás dispuesto a invertir cada mes, trimestre o año en la cartera y multiplícala por cada porcentaje para calcular los montos de inversión. Por ejemplo, si quieres invertir $10,000 por trimestre, invertirías $8,060 en Bitcoin ($10,000 x 0.806), $930 en Ethereum ($10,000 x 0.093), y así sucesivamente hasta que los $10,000 estén completamente invertidos.
Consejos para tener en cuenta
Invertir de manera regular, en lugar de hacerlo todo de una vez, le permite beneficiarse del promedio del costo en dólares. Los precios de Bitcoin (BTC) pueden ser altos un mes y bajos otro mes, pero si ha invertido una cantidad igual en ambos meses, tendrá una base de costo promedio para sus tenencias. Puede evitar la necesidad de la "suerte" y vivir una montaña rusa de emociones menos intensa.
Si los precios de las criptomonedas cambian con el tiempo, también puede considerar reequilibrar la cartera. El proceso de reequilibrio implica calcular la participación de mercado actual de cada criptomoneda en su cartera y compararla con las ponderaciones de capitalización de mercado en el mercado de criptomonedas. Puede comprar o vender criptomonedas para volver a equilibrar su cartera.
2. Estrategia de trading de criptomonedas a corto plazo
Los traders de corto plazo invierten en capitalizar los movimientos de precios de corto plazo en el transcurso de unas pocas horas o días. Están menos preocupados por los fundamentos de largo plazo y más preocupados por las ganancias de corto plazo. De hecho, pueden depender de los ingresos como su trabajo de tiempo completo o como un ingreso secundario para complementar sus ingresos de otro trabajo.
La diferencia clave entre los traders y los inversores es que el trading no es una actividad pasiva, sino que requiere una dedicación de tiempo considerable. La mayoría de los traders pierden dinero en el mercado, o al menos no consiguen superar a los inversores pasivos a largo plazo, pero los que tienen éxito encuentran la carrera muy gratificante, ya que es a la vez emocionante y desafiante desde el punto de vista intelectual.
Cómo funciona
Una estrategia comercial habitual consiste en comprar una criptomoneda cuando el impulso comienza a aumentar y venderla cuando el impulso comienza a disminuir. Puede medir este impulso mediante análisis estadístico con indicadores técnicos o observando la psicología subyacente del mercado con patrones gráficos. Muchos operadores combinan ambas técnicas en la práctica.
El índice de fuerza relativa (RSI) es un indicador de impulso popular que mide la magnitud de la ganancia o pérdida en un período actual en comparación con un período retrospectivo. Si el RSI sube por encima de 70, se considera que la criptomoneda está sobrecomprada y podría experimentar una caída a corto plazo. Si el RSI cae por debajo de 30, se considera que está sobrevendida y podría estar a punto de rebotar.
Después de identificar una criptomoneda con un RSI por debajo de 30, puede buscar una ruptura significativa de la resistencia de la línea de tendencia como señal para comprar. La ruptura podría representar un cambio alcista en el impulso después de un período de caída. Puede establecer un objetivo de toma de ganancias en la siguiente línea de tendencia de resistencia importante, así como también estar atento a una lectura del RSI por encima de 70.
Consejos para tener en cuenta
Muchos operadores incorporan indicadores técnicos en sistemas de operaciones automatizadas o utilizan escáneres de criptomonedas para recibir alertas sobre oportunidades en tiempo real. Si bien estas herramientas pueden simplificar la debida diligencia, es importante comprender que el desempeño pasado no garantiza el desempeño futuro y que deberá ajustar constantemente los sistemas de operaciones para mantener la eficacia.
La psicología también juega un papel importante para los traders. Además de conocer los indicadores técnicos y los patrones de los gráficos, es necesario tener un sistema de trading bien definido para asegurarse de seguir sus propias reglas. Es fácil perder la confianza en el momento y comprar o vender criptomonedas de forma prematura, lo que puede resultar en pérdidas inesperadas.
Aprovechar las herramientas adecuadas
Existen muchas estrategias diferentes para que los inversores a largo plazo y los operadores a corto plazo saquen provecho del mercado de criptomonedas, pero es fácil olvidarse de algunas de las formas de generar "rentabilidad garantizada" reduciendo los riesgos o los costos. Estos pequeños esfuerzos pueden tener un impacto significativo en las ganancias después de impuestos, lo que los convierte en un primer paso importante.
ZenLedger ayuda a minimizar los costos y mejorar los retornos después de impuestos al agregar automáticamente transacciones en múltiples bolsas y billeteras y calcular ganancias y pérdidas de capital. Estas ganancias y pérdidas se clasifican automáticamente en categorías de largo y corto plazo para determinar las tasas impositivas correctas. Luego, los formularios populares del IRS se completan previamente con la información necesaria.
Además de la precisión de los informes, ZenLedger facilita el aprovechamiento de las estrategias de recolección de pérdidas fiscales que pueden reducir su obligación tributaria. La estrategia es sencilla: vende las posiciones perdedoras para realizar las pérdidas y las recompra inmediatamente para restablecer la posición a una nueva base de costo. De esa manera, puede "contabilizar" las pérdidas y diferir las ganancias.
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Lo más importante es...
Las criptomonedas se han vuelto populares entre los comerciantes y los inversores. Si eres nuevo en el mercado, es posible que quieras considerar estrategias como las que se describen en este artículo para ayudarte a comenzar. También es una buena idea consultar con un asesor financiero, un planificador fiscal u otros profesionales para asegurarte de que estás en el camino correcto.
ZenLedger y otras herramientas pueden ayudarlo a aumentar aún más su rendimiento después de impuestos al garantizar que esté informando los impuestos con precisión (evitando posibles multas y sanciones) y al mismo tiempo ayudarlo a aprovechar la recolección de pérdidas fiscales para obtener pérdidas ahora y diferir las ganancias hasta más adelante.
