El trading algorítmico de criptomonedas se ha vuelto cada vez más popular en los últimos años. Dado que los traders que utilizan estas estrategias suelen generar una gran cantidad de transacciones cada año, tienen situaciones impositivas más complejas que los traders o inversores convencionales que pueden operar solo un par de cientos de veces al año. Afortunadamente, existen formas de simplificar estos impuestos.
Echemos un vistazo a cómo el comercio algorítmico de criptomonedas puede ayudar a los operadores a minimizar los impuestos, maximizar las deducciones y simplificar el proceso de preparación de impuestos.
El auge de los algoritmos
Los operadores algorítmicos, o algo para abreviar, utilizan computadoras para identificar y ejecutar automáticamente una gran cantidad de operaciones en función de criterios técnicos o de liquidez predefinidos. Por ejemplo, los algoritmos pueden identificar oportunidades para proporcionar liquidez con el fin de obtener recompensas de los emisores o ejecutar estrategias complejas de análisis técnico.
El trading algorítmico de criptomonedas se ha vuelto cada vez más popular en los últimos años con el auge de herramientas fáciles de usar y robots de trading de criptomonedas. Estos robots de trading hacen que sea más fácil que nunca automatizar las operaciones al ajustar la configuración de qué parte de su cartera puede usar para operar y cuánto o poco puede comprar o vender. Se pueden usar muchos tipos de robots de trading de criptomonedas para automatizar algorítmicamente el trading. Exploremos algunas opciones a continuación.
- HummingBot Permite a cualquier persona ganar recompensas al brindar liquidez a sus tokens favoritos. El objetivo del proyecto de código abierto es democratizar el comercio algorítmico al permitir estrategias que antes solo estaban disponibles para las instituciones financieras.
- CriptoHopper Permite a cualquier persona crear y compartir estrategias comerciales sin necesidad de escribir ningún código. Después de crear una estrategia, puede ejecutarla en más de 100 criptoactivos diferentes con solo unos clics para eliminar la emoción de la ecuación.
- Colectivo2 Permite a cualquier persona suscribirse a las estrategias de trading algorítmico de otras personas. El objetivo es ofrecer estrategias de trading institucionales verificadas al público en general a través de una plataforma fácil de usar.
Muchos traders profesionales utilizan algoritmos para eliminar los sesgos emocionales en sus operaciones y asegurarse de no perder ninguna oportunidad. Otros traders confían en el trading algorítmico para ejecutar operaciones que duran solo unos segundos o requieren una acción instantánea, una hazaña difícil o imposible para cualquier trader humano.
Se prevé que el comercio algorítmico se vuelva cada vez más popular a medida que nuevas plataformas reduzcan la barrera de entrada y más personas participen en los mercados de criptomonedas.
¿Comerciante calificado o corporación?
Los traders algorítmicos tienden a buscar una comerciante calificado estatus del IRS o incorporarse para reducir su obligación tributaria.
Los comerciantes calificados pueden presentar un Anexo C y deducir los gastos comerciales ordinarios y necesarios relacionados con su actividad comercial, como equipos, suscripciones e intereses de margen. También pueden utilizar la contabilidad de valor de mercado para realizar todas las pérdidas en el año fiscal actual y evitar las reglas de venta ficticia.
Los métodos de contabilidad de valor de mercado suponen que los valores que se mantienen abiertos al final del año se venden a su valor de mercado actual el 31 de diciembre. Al obtener una ganancia o pérdida imponible sobre las tenencias, no tiene que preocuparse por las ventas ficticias y puede deducir más del límite individual de $3,000.
La desventaja de los métodos de contabilidad de valor de mercado es que los operadores deben declarar las ganancias no realizadas. Por ejemplo, es posible que tenga una ganancia no realizada de $10,000 y tenga que pagar impuestos sobre esa cantidad a pesar de no ganar dinero real. La buena noticia es que, por lo general, puede compensar las ganancias con la recolección de pérdidas fiscales.
Si el IRS rechaza el estatus de comerciante calificado, muchos comerciantes algorítmicos constituyen su negocio para obtener beneficios similares y potencialmente mejorar sus probabilidades de convertirse en comerciantes calificados. Los comerciantes generalmente establecen compañías de responsabilidad limitada (LLC) de un solo miembro que pagan impuestos como una corporación S, aunque los comerciantes también pueden optar por ser una corporación C.
Si es un comerciante profesional, consulte a su contador sobre los pros y contras del estatus de comerciante calificado y/o la incorporación para encontrar oportunidades de reducir su carga fiscal.
Cómo simplificar los impuestos sobre las criptomonedas
Los impuestos sobre las criptomonedas son un desafío por muchas razones. Además de las ambigüedades del IRS, es complicado calcular la base de costo para las transacciones que no se liquidan en dólares estadounidenses. Los comerciantes de criptomonedas también deben lidiar con airdrops, hard forks y otras transacciones inusuales que podrían implicar una gran obligación tributaria (por ejemplo, si tienen una base de costo cero).
Por ejemplo, supongamos que tiene miles de transacciones que abarcan cuatro bolsas diferentes. Si vende Bitcoin por Ethereum en una bolsa, es posible que deba buscar la base de costos en otra bolsa según el momento. También debe determinar el valor justo de ambos criptoactivos en dólares estadounidenses en el momento de la transacción.
Estos cálculos pueden resultar extremadamente complicados si se realizan miles de transacciones algorítmicas en un mes o año determinado. Si no se tienen las herramientas de software adecuadas o la bolsa no proporciona los datos, podrían necesitarse muchas horas de clasificación de registros de transacciones para encontrar las cifras necesarias, ¡y esas podrían ser horas facturables!
La cuestión más importante es defender estas transacciones en caso de una auditoría del IRS. Dado que el IRS se centra cada vez más en los comerciantes de criptomonedas, es importante poder defender la base de costos de cada transacción y, al mismo tiempo, minimizar la cantidad de tiempo que lleva revisar y verificar las transacciones manualmente (lo que permite acumular más horas facturables).
Análisis detallado de ZenLedger sobre operaciones específicas – Fuente: ZenLedger
ZenLedger facilita la agregación de transacciones de criptomonedas en billeteras e intercambios y genera automáticamente formularios populares del IRS, como el Formulario 8949 y el Formulario 1040 Anexo D. Además, puede usar la herramienta de recolección de pérdidas fiscales de la plataforma para identificar oportunidades para maximizar sus pérdidas y profundizar en cada transacción para defenderse en una auditoría.
Lo más importante es...
El comercio algorítmico de criptomonedas se ha vuelto cada vez más popular en los últimos años con el auge de las plataformas amigables para el consumidor y bots de comercio criptográficoCon miles de transacciones por año, puede ser un desafío para estos operadores prepararse Impuestos criptográficos y Contabilidad y garantizar que tengan un registro de auditoría defendible.
Si está buscando simplificar sus impuestos, Pruebe las soluciones automatizadas de ZenLedger para agregar sus transacciones, completar previamente formularios comunes y crear un registro de auditoría defendible en el proceso que pueda utilizar durante una auditoría del IRS.
